التحقق من الهوية في باراغواي
ملخص تنفيذي. باراغواي تدير نظام KYC محوره الوثائق مرتكز في Ley N° 1015/1997 (كما تم تعديله بـ Ley N° 3783/2009 والأهم، Ley N° 6497/2019)، والذي يعطي Secretaría de Prevención de Lavado de Dinero o Bienes (SEPRELAD) — وحدة الاستخبارات المالية الوطنية — صلاحيات واسعة لوضع قواعد العناية الواجبة القائمة على المخاطر لكل قطاع ملزم. ثلاثة مشرفين تشغيليين يجلسون على قمة تلك الأساس
وثيقة مدعومة
(هويات حكومية من أكثر من 220 دولة)
متوسط وقت التحقق
البلدان المشمولة
(هويات صادرة عن الحكومة تم التحقق منها)
نظرة عامة على السوق
باراغواي لديها عدد سكان يبلغ حوالي 7.4 مليون، وناتج محلي إجمالي حوالي 45 مليار دولار أمريكي، وواحد من أصغر الأعمار المتوسطة في أمريكا الجنوبية. الإسبانية والغواراني هما لغتان رسميتان مشتركتان تحت دستور 1992، وحصة معنوية من تدفقات الإدراج الريفية تتطلب دعم اللغة الغوارانية — نقطة يتجاهلها معظم موردي KYC العالميين. اختراق البنوك المبلغ عنه من قبل BCP كان حوالي 76% في 2023، مدفوع بشكل ساحق بمحافظ الهاتف المحمول القائمة على EMPE بدلاً من الحسابات الجارية التقليدية. خمسة قطاعات ذات صلة بـ KYC مهمة تجارياً:
الوثائق المدعومة
قوالب Didit تغطي الهويات الوطنية وجوازات السفر وتصاريح الإقامة والوثائق الإقليمية — بالإضافة إلى أكثر من 14,000 وثيقة عالمياً للتدفقات عبر الحدود.
الجهات التنظيمية
Secretaría de Prevención de Lavado de Dinero o Bienes
الإشراف الاحترازي والنزاهة للبنوك وشركات التمويل ودور صرف العملات و EMPEs
Comisión Nacional de Valores، تشرف على المشاركين في أسواق رؤوس الأموال
الآن داخل DNIT
المشرف الاحترازي للتعاونيات، مسؤول مشترك مع SEPRELAD عن AML
Secretaría de Defensa del Consumidor y del Usuario، منفذ مشترك لـ Ley N° 6534/2020
Policía Nacional
مقيد
يدير cédula de identidad. رقمنة محدودة؛ لا يوجد API تجاري. عملية إصدار بطاقة الهوية قيد التحديث.
Ministerio de Justicia
مقيد
السجل المدني لسجلات الولادة والزواج والوفاة. جهود الرقمنة جارية.
SET
منظم
السلطة الضريبية التي تدير RUC. استشارة RUC عبر الإنترنت متاحة.
قواعد البيانات الحكومية والمنظمة
إطار الامتثال
إطار عمل AML
تحت إشراف SEPRELAD
- Ley N° 1015/1997 — Que previene y reprime los actos ilícitos destinados a la legitimación de dinero o bienes. القانون الأساسي لمكافحة غسل الأموال. - Ley N° 3783/2009 — أول تعديل رئيسي على Ley N° 1015، يعزز صلاحيات SEPRELAD. - Ley N° 6497/2019 — أهم تعديل حتى الآن. يعدل المواد 2، 12، 14-19، 22، 24، 27 و35-38 من Ley N° 1015 ويوطد SEPRELAD كوحدة الاستخبارات المالية مع الاستقلالية الوظيفية والإدارية. يخول صراحة SEPRELAD، بالتنسيق مع المشرفين القطاعيين
حماية البيانات
تحت إشراف سلطة حماية البيانات الوطنية
تحت Ley N° 6534/2020 الخاص ببيانات الائتمان، يُسمح بنقل البيانات الشخصية المتعلقة بالائتمان عبر الحدود مع الموافقة وتقييد الغرض. تحت Ley N° 7593/2025 القادم، ستتبع النقلات عبر الحدود نموذج كفاية + ضمانات على طراز GDPR بمجرد وضع اللوائح الثانوية
عقوبات عدم الامتثال
فجوات جانب العرض واضحة: واجهة مستخدم بلغة الغواراني، مكتبة قوالب cédula كاملة (مغلفة قديمة، جديدة مزودة بشريحة 2023+)، فحص عقوبات/أشخاص معرضين سياسياً سريع متوافق مع SEPRELAD، وتسعير يناسب اقتصاديات وحدة EMPE الباراغوايانية.
حالات الاستخدام
البنوك الرقمية، EMIs، مؤسسات الدفع، المقرضون، شركات الوساطة.
EMPEs منظمة من قبل BCP للمسائل الاحترازية ومن قبل SEPRELAD لمكافحة غسل الأموال من خلال Resolución SEPRELAD N° 77/2020. Reglamento de Medios de Pagos Electrónicos الخاص بـ BCP (المعدل مؤخراً تحت القانون رقم 41 بتاريخ 5 سبتمبر 2024) يضع الإطار الاحترازي. ميزات KYC الرئيسية:
البورصات، أمناء الحفظ، المحافظ، منصات التحويل.
Resolución SEPRELAD N° 172/2020، الصادر في 14 أغسطس 2020، وافق على Reglamento de Prevención de LA/FT basado en Riesgos للكيانات الخاضعة لإشراف CNV: casas de bolsa، administradoras de fondos patrimoniales، bolsas de valores، bolsas de productos، والوكلاء الآخرين المنشأين بموجب قوانين خاصة. إنه ي
المراهنات الرياضية، الكازينوهات الإلكترونية، المنصات المقيدة بالعمر.
Ley N° 7438/2025، المنشور في Gaceta Oficial N° 3 بتاريخ 6 يناير 2025، يعدل ويوسع Ley N° 1016/1997. تشغيلياً:
منصات العمل المؤقت، التوصيل، اقتصاد المبدعين، التجارة الإلكترونية.
باراغواي ليس لديها قانون ترخيص VASP محدد. موقف BCP - المُرسم في التقارير إلى مجلس النواب - هو أن الأصول المشفرة ليست عملة قانونية، ولا تؤدي الوظائف الأساسية للنقود، وتمثل استثمارات عالية المخاطر، لكن استخدامها غير محظور. وبالتالي، أي باراغوايي
الحيوية البيومترية
حتى نوفمبر 2025 لم يكن لدى باراغواي قانون عام لحماية البيانات. تم إلغاء Ley N° 1682/2001 بواسطة Ley N° 6534/2020 المركز على مكاتب الائتمان. كانت حماية الخصوصية تستند إلى إجراء habeas data الدستوري (المادة 135 من دستور 1992) وعلى سقف الاحتفاظ لمدة 5 سنوات في Ley N° 6534. تغير هذا في 27 نوفمبر 2025 مع سن Ley N° 7593/2025، Ley de Protección de Datos Personales en la República del Paraguay. القانون الجديد مستوحى من GDPR: مبادئ
الشهادات
منصتنا تلبي أعلى المعايير الدولية لأمان المعلومات وخصوصية البيانات ودقة البيومترية.
امتثال كامل لحماية البيانات في الاتحاد الأوروبي
إدارة أمن المعلومات
PAD (التحقق الحي + مطابقة الوجه)
موثوق به عالميًا
انضم إلى آلاف الشركات التي تثق بـ Didit لتلبية احتياجات التحقق الخاصة بهم
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
ديدت شريك قيّم بشكل استثنائي، حيث تقدم حلاً مستقرًا وقابلاً للتكيف بدرجة عالية.
فوك أدزيتش
رئيس قسم الأعمال الإلكترونية في كرنوجورسكي تيليكوم
قدمت لنا ديدت تقنية قوية مع تطبيق بسيط وقابلية للتكيف مع مختلف الأسواق.
فرناندو بينتو
الرئيس التنفيذي والشريك المؤسس في توكان باي
بفضل ديدت تمكنا من تقليل العمليات اليدوية وتحسين دقة استخراج البيانات.
ديانا غارسيا
مديرة الثقة والأمان في شيبلي
دمج ديدت خفض أوقات وتكاليف التحقق بشكل كبير، مما وفر موارد لمشاريع أخرى.
غيلم ميدينا
مدير العمليات في جي بي تي سي فاينانس
ألغت ديدت تكاليف اعرف عميلك، مما أتاح توسعًا أسرع بمعايير تحقق عالية واحتيال أقل.
بول مارتن
نائب رئيس التسويق والنمو في بوندكس
تحقق ديدت الآمن والسهل الاستخدام يعزز ثقة العملاء ويحسن عمليتنا.
كريستوفر مونتينيغرو
مساعد تنفيذي للرئيس التنفيذي في أديلانتوس
تضمن ديدت عملية تسجيل رقمية دقيقة وآمنة دون إبطاء المفاوضات أو وقت العميل.
إرنستو بيتانكورت
مدير المخاطر في كريدي ديمو
الأسئلة الشائعة
نعم. باراغواي تسمح بإعداد KYC عن بُعد تحت إطارها الوطني لمكافحة غسل الأموال، بما في ذلك التحقق من الوثائق، والحيوية البيومترية وتحديد الهوية بالفيديو عند الحاجة حسب اللوائح.
Didit يتحقق من جميع الهويات الوطنية الرئيسية وجوازات السفر وتصاريح الإقامة الصادرة في باراغواي، بالإضافة إلى أكثر من 14,000 نوع وثيقة عالمياً للتدفقات عبر الحدود.
Didit يتقاضى 0.30 دولار لكل تحقق مع 500 فحص مجاني شهرياً. لا عقود، لا حد أدنى. المنافسون عادة يتقاضون 1.00-2.50+ دولار لكل تحقق.
نعم. Didit يفحص ضد أكثر من 1,000 قائمة مراقبة عالمية بما في ذلك قواعد بيانات PEP وقوائم العقوبات (EU، UN، OFAC، OFSI) والإعلام السلبي - يغطي جميع التزامات AML في باراغواي.
معظم القطاعات المنظمة في باراغواي تتطلب أو توصي بشدة بكشف الحيوية البيومترية للإعداد عن بُعد. Didit يوفر حيوية معتمدة ISO 30107-3 PAD المستوى 2.
نعم. Didit يدعم التحقق من الوثائق والحيوية وفحص AML والمراقبة المستمرة المتوافقة مع الإطار التنظيمي للعملات المشفرة في باراغواي، بما في ذلك امتثال قاعدة السفر EU حيثما ينطبق.
نعم. Didit يوفر التحقق من العمر القائم على الوثائق وتأكيد الهوية المناسب لمتطلبات الألعاب عبر الإنترنت التنظيمية في باراغواي.
500 تحقق مجاني شهرياً. بدون عقود، بدون حد أدنى. 0.30$ لكل تحقق بعد الطبقة المجانية.
