التحقق من الهوية في بولندا
التحقق من الوثائق والكشف البيومتري للحيوية وفحص AML للشركات العاملة في بولندا — بسعر 0.30 دولار لكل عملية تحقق.
وثيقة مدعومة
(هويات حكومية من أكثر من 220 دولة)
متوسط وقت التحقق
البلدان المشمولة
(هويات صادرة عن الحكومة تم التحقق منها)
نظرة عامة على السوق
تدير بولندا أكبر نظام مصرفي في أوروبا الوسطى والشرقية، وبكل المقاييس تقريباً، أكثر ثقافة مدفوعات رقمية متطورة خارج إسكندنافيا. تحصي خريطة التكنولوجيا المالية البولندية 2025 على 383 شركة تكنولوجيا مالية نشطة، بزيادة ~39% من عامين سابقين، مع المدفوعات (76) والبرمجيات المالية (58) والتمويل المؤسسي (41) كأكبر القطاعات الفرعية. حوالي ثلثي شركات التكنولوجيا المالية البولندية موجهة للشركات، وحوالي 30% تتجاوز الآن 100 موظف — دليل على خط أنابيب توسع ناضج بدلاً من فقاعة مرحلة البذور. المركز الجاذب هو BLIK، نظام دفع محمول مملوك بالشراكة من قبل PKO BP وSantander Bank Polska وAlior وING Bank Śląski وmBank وMillennium. عالج BLIK 665 مليون معاملة في الربع الأول من 2025 وحده (بزيادة 28% سنوياً)، ولديه أكثر من 13 مليون مستخدم نشط، وساهم بحوالي 1.2% من الناتج المحلي الإجمالي البولندي
الوثائق المدعومة
قوالب Didit تغطي الهويات الوطنية وجوازات السفر وتصاريح الإقامة والوثائق الإقليمية — بالإضافة إلى أكثر من 14,000 وثيقة عالمياً للتدفقات عبر الحدود.
الجهات التنظيمية
Komisja Nadzoru Finansowego، المشرف المالي المتكامل في بولندا، يرخص ويشرف على البنوك وEMIs وPIs وشركات الاستثمار وشركات التأمين، وفي إطار انتقال MiCA — مقدمي خدمات الأصول المشفرة
Generalny Inspektor Informacji Finansowej، وحدة الاستخبارات المالية في بولندا، التابعة لوزارة المالية
Urząd Ochrony Danych Osobowych، سلطة حماية البيانات البولندية، تطبق GDPR (المعروف محلياً باسم RODO
Narodowy Bank Polski، البنك المركزي، الذي يدير نظام الدفع الوطني ويشارك في الإشراف على الاستقرار النظمي
Krajowa Administracja Skarbowa، التي حافظت على سجل VASP البولندي من 31 أكتوبر 2021 حتى تطبيق MiCA في 30 ديسمبر 2024 وتستمر في التعامل مع إنفاذ الضرائب والجمارك
الوزارات الأساسية لوضع القواعد، المسؤولة على التوالي عن نظام AML ومجموعة هوية Profil Zaufany / mObywatel
هيئة مجلس أوروبا التي تقيم بولندا وفقاً لمعايير FATF
وزارة الشؤون الرقمية
منظم
النظام الإلكتروني الشامل لتسجيل السكان. رقم PESEL مكون من 11 رقماً يُخصص لجميع المقيمين. التحقق الإلكتروني متاح للكيانات المخولة عبر البوابة الحكومية.
وزارة الشؤون الرقمية
منظم
نظام الهوية الرقمية للمصادقة الإلكترونية مع الخدمات الحكومية. مجاني الاستخدام. يمكن تأكيده عبر هوية البنك أو شخصياً.
وزارة الشؤون الرقمية
منظم
تطبيق محمول يوفر بطاقة الهوية الرقمية ورخصة القيادة والوثائق الأخرى. يمكن استخدام mObywatel للتحقق من الهوية في بعض السياقات التجارية.
وزارة العدل
مفتوح
السجل الوطني للمحاكم للشركات. البحث المجاني متاح عبر الإنترنت.
قواعد البيانات الحكومية والمنظمة
إطار الامتثال
إطار عمل AML
تحت إشراف KNF
تقوم هيكلية AML/CFT والإشراف المالي وحماية البيانات في بولندا على أربع ركائز:
حماية البيانات
تحت إشراف UODO
تنفذ بولندا GDPR عبر قانون 10 مايو 2018 حول حماية البيانات الشخصية وتطبقه من خلال UODO. القيود الرئيسية لمزود KYC:
عقوبات عدم الامتثال
- تنشر KNF سجل العقوبات الإدارية وقد فرضت غرامات بملايين الزلوتي البولندي على البنوك وشركات الاستثمار لإخفاقات حوكمة AML، بما في ذلك ضوابط الإعداد عن بُعد.
حالات الاستخدام
البنوك الرقمية، EMIs، مؤسسات الدفع، المقرضون، شركات الوساطة.
بالنسبة للبنوك و EMIs ومؤسسات الدفع وشركات الاستثمار، الإطار التشغيلي هو:
البورصات، أمناء الحفظ، المحافظ، منصات التحويل.
من 31 أكتوبر 2021 حتى 30 ديسمبر 2024، عملت شركات الأصول المشفرة البولندية تحت rejestr działalności w zakresie walut wirtualnych الوطني الذي تحتفظ به Krajowa Administracja Skarbowa (KAS). التسجيل المطلوب (من بين أمور أخرى) الامتثال لقانون AML، بما في ذلك المادة 34 CDD و
المراهنات الرياضية، الكازينوهات الإلكترونية، المنصات المقيدة بالعمر.
يحكم السوق البولندي للمقامرة قانون 19 نوفمبر 2009 حول ألعاب المقامرة (Ustawa o grach hazardowych)، الذي تديره وزارة المالية. الهيكل غير عادي في أوروبا:
منصات العمل المؤقت، التوصيل، اقتصاد المبدعين، التجارة الإلكترونية.
Allegro هي المنصة البولندية المهيمنة (توصف أحياناً بـ "أمازون بولندا") وقد شغلت دائماً عملية التحقق من البائع. تحت قانون الخدمات الرقمية للاتحاد الأوروبي، الذي أصبح قابلاً للتطبيق بالكامل على المنصات الإلكترونية منذ 17 فبراير 2024 والذي يصنف Allegro كمنصة خاضعة
الحيوية البيومترية
لا تفرض بولندا متطلب مستوى PAD محدد بذاتها، لكن موقف KNF 2023 يدعو صراحة لكشف الحيوية متناسب مع خطر الطريقة ويشير إلى إرشادات EBA، التي تشير بدورها إلى ISO/IEC 30107-3 كمعيار لاختبار كشف هجمات العرض. عملياً، يتوقع فاحصو KNF كحد أدنى الحيوية السلبية، مع البنوك الكبيرة وأي مؤسسة تستهدف القطاعات عالية المخاطر تدفع نحو حلول معتمدة ISO 30107-3 PAD Level 2. Didi
الشهادات
منصتنا تلبي أعلى المعايير الدولية لأمان المعلومات وخصوصية البيانات ودقة البيومترية.
امتثال كامل لحماية البيانات في الاتحاد الأوروبي
إدارة أمن المعلومات
PAD (التحقق الحي + مطابقة الوجه)
موثوق به عالميًا
انضم إلى آلاف الشركات التي تثق بـ Didit لتلبية احتياجات التحقق الخاصة بهم
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
ديدت شريك قيّم بشكل استثنائي، حيث تقدم حلاً مستقرًا وقابلاً للتكيف بدرجة عالية.
فوك أدزيتش
رئيس قسم الأعمال الإلكترونية في كرنوجورسكي تيليكوم
قدمت لنا ديدت تقنية قوية مع تطبيق بسيط وقابلية للتكيف مع مختلف الأسواق.
فرناندو بينتو
الرئيس التنفيذي والشريك المؤسس في توكان باي
بفضل ديدت تمكنا من تقليل العمليات اليدوية وتحسين دقة استخراج البيانات.
ديانا غارسيا
مديرة الثقة والأمان في شيبلي
دمج ديدت خفض أوقات وتكاليف التحقق بشكل كبير، مما وفر موارد لمشاريع أخرى.
غيلم ميدينا
مدير العمليات في جي بي تي سي فاينانس
ألغت ديدت تكاليف اعرف عميلك، مما أتاح توسعًا أسرع بمعايير تحقق عالية واحتيال أقل.
بول مارتن
نائب رئيس التسويق والنمو في بوندكس
تحقق ديدت الآمن والسهل الاستخدام يعزز ثقة العملاء ويحسن عمليتنا.
كريستوفر مونتينيغرو
مساعد تنفيذي للرئيس التنفيذي في أديلانتوس
تضمن ديدت عملية تسجيل رقمية دقيقة وآمنة دون إبطاء المفاوضات أو وقت العميل.
إرنستو بيتانكورت
مدير المخاطر في كريدي ديمو
الأسئلة الشائعة
نعم. تسمح بولندا بإعداد KYC عن بُعد تحت إطارها الوطني لـ AML، بما في ذلك التحقق من الوثائق والحيوية البيومترية وتحديد الهوية بالفيديو عند الحاجة حسب التنظيم.
يتحقق Didit من جميع الهويات الوطنية الرئيسية وجوازات السفر وتصاريح الإقامة الصادرة في بولندا، بالإضافة إلى أكثر من 14,000 نوع وثيقة عالمياً للتدفقات عبر الحدود.
يتقاضى Didit 0.30 دولار لكل تحقق مع 500 فحص مجاني شهرياً. بلا عقود، بلا حد أدنى. المنافسون عادة يتقاضون 1.00-2.50+ دولار لكل تحقق.
نعم. يفحص Didit ضد أكثر من 1,000 قائمة مراقبة عالمية بما في ذلك قواعد بيانات PEP وقوائم العقوبات (EU، UN، OFAC، OFSI) والإعلام السلبي — يغطي جميع التزامات AML في بولندا.
معظم القطاعات المنظمة في بولندا تتطلب أو توصي بقوة بكشف الحيوية البيومترية للإعداد عن بُعد. يوفر Didit حيوية معتمدة ISO 30107-3 PAD Level 2.
نعم. يدعم Didit التحقق من الوثائق والحيوية وفحص AML والمراقبة المستمرة المتوافقة مع الإطار التنظيمي للعملات المشفرة في بولندا، بما في ذلك امتثال قاعدة السفر للاتحاد الأوروبي عند الانطباق.
نعم. يوفر Didit التحقق من العمر القائم على الوثائق وتأكيد الهوية المناسب لمتطلبات iGaming التنظيمية في بولندا.
500 تحقق مجاني شهرياً. بدون عقود، بدون حد أدنى. 0.30$ لكل تحقق بعد الطبقة المجانية.
