التحقق من الهوية في البرتغال
التحقق من الوثائق، والحيوية البيومترية وفحص AML للشركات العاملة في البرتغال — بسعر 0.30 دولار لكل تحقق.
وثيقة مدعومة
(هويات حكومية من أكثر من 220 دولة)
متوسط وقت التحقق
البلدان المشمولة
(هويات صادرة عن الحكومة تم التحقق منها)
نظرة عامة على السوق
البرتغال هي اقتصاد في الاتحاد الأوروبي بناتج محلي إجمالي قدره 270 مليار يورو مع 10.5 مليون نسمة، وعضو في منطقة اليورو منذ 1999، وواحدة من أكثر الأسواق الرقمية انفتاحاً نحو الخارج في جنوب أوروبا. لشبونة هي المركز الجاذب: أكثر من 60% من شركات التكنولوجيا المالية في البلاد يقع مقرها الرئيسي هناك، ويقدر تقرير التكنولوجيا المالية البرتغالية 2025 الاستثمار التراكمي في التكنولوجيا المالية بما يقارب 1.2 مليار يورو لعام 2025 وحده، مع تأسيس ما يقارب ثلث شركات التكنولوجيا المالية البرتغالية في العامين السابقين. تستضيف المدينة أيضاً Web Summit كل نوفمبر، والذي جذب في 2025 أكثر من 70,000 حاضر، و2,725 شركة ناشئة من 108 دولة، وأكثر من 1,800 مستثمر، مع كون التكنولوجيا المالية من بين أهم خمسة قطاعات معروضة. بعيداً عن التكنولوجيا المالية، تتمتع البرتغال بثلاث رياح مساعدة معززة لموردي التحقق من الهوية:
الوثائق المدعومة
قوالب Didit تغطي الهويات الوطنية وجوازات السفر وتصاريح الإقامة والوثائق الإقليمية — بالإضافة إلى أكثر من 14,000 وثيقة عالمياً للتدفقات عبر الحدود.
الجهات التنظيمية
المشرف الأساسي على AML للمؤسسات الائتمانية ومؤسسات الدفع ومؤسسات النقود الإلكترونية ومكاتب الصرف وVASP العملات المشفرة
Comissão do Mercado de Valores Mobiliários
Autoridade de Supervisão de Seguros e Fundos de Pensões
Unidade de Informação Financeira
Comissão Nacional de Proteção de Dados
منظم المقامرة عبر الإنترنت والأرضية تحت Turismo de Portugal
IRN (Instituto dos Registos e do Notariado)
منظم
بطاقة هوية إلكترونية تجمع بين الأرقام المدنية والضريبية والضمان الاجتماعي والصحية. تعتمد على الرقاقة مع شهادات رقمية للمصادقة والتوقيع.
AMA (Agência para a Modernização Administrativa)
منظم
حل الهوية الرقمية المحمولة. يمكّن من التحقق من الهوية عن بُعد للخدمات العامة والخاصة. معتمد من eIDAS.
AT (Autoridade Tributária e Aduaneira)
منظم
رقم التعريف الضريبي. التحقق عبر الإنترنت متاح.
قواعد البيانات الحكومية والمنظمة
إطار الامتثال
إطار عمل AML
تحت إشراف Banco de Portugal
قواعد AML/CFT البرتغالية موحدة في Lei n.º 83/2017, de 18 de agosto (منشورة على dre.pt)، والتي نقلت التوجيه الرابع لـ AMLD وتم تعديلها لاحقاً لنقل التوجيهين الخامس والسادس لـ AMLDs. ينطبق القانون على المؤسسات الائتمانية ومؤسسات الدفع والنقود الإلكترونية وشركات الاستثمار وشركات التأمين ومقدمي خدمات الأصول المشفرة ووكلاء العقارات والمحامين والموثقين والمحاسبين والكازينوهات ومشغلي المقامرة عبر الإنترنت المرخصين من SRIJ. يجب على الكيانات الملزمة: تحديد والتحقق من العملاء والمالكين المستفيدين
حماية البيانات
تحت إشراف CNPD
- الأساس القانوني للمعالجة. GDPR + Lei n.º 58/2019 لحماية البيانات؛ Lei 83/2017 المواد 50-53 لحفظ السجلات الخاصة بـ AML؛ Lei n.º 41/2004 للخصوصية الإلكترونية. - الاحتفاظ. يجب الاحتفاظ ببيانات التعريف وأدلة التحقق وسجلات المعاملات لسبع سنوات بعد انتهاء العمل
عقوبات عدم الامتثال
تشديد الإنفاذ الإداري لـ AML في البرتغال عاماً بعد عام. يمكن لـ BdP فرض غرامات من 50,000 يورو إلى 5,000,000 يورو على الأشخاص الاعتباريين لإخفاقات AML — بما في ذلك أوجه القصور في الإعداد عن بُعد وثغرات UBO وإخفاقات فحص العقوبات — وينشر قرارات العقوبات في سجله.
حالات الاستخدام
البنوك الرقمية، EMIs، مؤسسات الدفع، المقرضون، شركات الوساطة.
تحت Lei 83/2017 وAviso BdP 1/2022، يجمع تدفق الإعداد عن بُعد المتوافق لمقيم برتغالي يفتح حساب بنك رقمي عادة بين:
البورصات، أمناء الحفظ، المحافظ، منصات التحويل.
أدخلت البرتغال نظام تسجيل VASP إلزامي في BdP في 2020 (عبر نقل التوجيه الخامس لـ AMLD)، مما جعل BdP السلطة المختصة للإشراف على AML لخدمات تبادل وحفظ ونقل الأصول المشفرة. تتضمن القائمة العامة للكيانات المسجلة على bportugal.pt حالياً حوالي
المراهنات الرياضية، الكازينوهات الإلكترونية، المنصات المقيدة بالعمر.
SRIJ ترخص بعض أكثر مشغلي المقامرة عبر الإنترنت نشاطاً في الاتحاد الأوروبي. تحت الإطار القانوني للمقامرة (Decreto-Lei n.º 66/2015 كما تم تعديله) واللوائح التقنية لـ SRIJ، يجب على المشغلين:
منصات العمل المؤقت، التوصيل، اقتصاد المبدعين، التجارة الإلكترونية.
الأسواق الإلكترونية ومنصات العمل المؤقت غير منظمة مباشرة تحت Lei 83/2017 ما لم تقدم خدمات مالية منظمة، لكن قوانين الاتحاد الأوروبي (DSA، P2B، ترخيص المدفوعات عبر شريك BaaS) تخلق متطلبات KYC فعلية ثقيلة لإدراج البائعين والسائقين والمضيفين والمبدعين. البرتغالي القياسي
الحيوية البيومترية
Aviso 1/2022 الخاص بـ BdP يتضمن صراحة الإدراج عن بُعد بمساعدة التكنولوجيا، وورقة BdP الموضوعية في مارس 2022 Perspetivas sobre Onboarding Digital تحدد توقع المشرف أن يقوم المشغلون بنشر كشف الحيوية النشط أو السلبي، وكشف هجمات العرض (PAD)، ودفاعات هجمات الحقن المعايرة لمخاطر المنتج. امتثال ISO/IEC 30107-3 PAD هو المعيار العملي الذي يبحث عنه المشرفون، ودفاعات هجمات الحقن (الكاميرات الافتراضية، فيديو deepfake
الشهادات
منصتنا تلبي أعلى المعايير الدولية لأمان المعلومات وخصوصية البيانات ودقة البيومترية.
امتثال كامل لحماية البيانات في الاتحاد الأوروبي
إدارة أمن المعلومات
PAD (التحقق الحي + مطابقة الوجه)
موثوق به عالميًا
انضم إلى آلاف الشركات التي تثق بـ Didit لتلبية احتياجات التحقق الخاصة بهم
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
ديدت شريك قيّم بشكل استثنائي، حيث تقدم حلاً مستقرًا وقابلاً للتكيف بدرجة عالية.
فوك أدزيتش
رئيس قسم الأعمال الإلكترونية في كرنوجورسكي تيليكوم
قدمت لنا ديدت تقنية قوية مع تطبيق بسيط وقابلية للتكيف مع مختلف الأسواق.
فرناندو بينتو
الرئيس التنفيذي والشريك المؤسس في توكان باي
بفضل ديدت تمكنا من تقليل العمليات اليدوية وتحسين دقة استخراج البيانات.
ديانا غارسيا
مديرة الثقة والأمان في شيبلي
دمج ديدت خفض أوقات وتكاليف التحقق بشكل كبير، مما وفر موارد لمشاريع أخرى.
غيلم ميدينا
مدير العمليات في جي بي تي سي فاينانس
ألغت ديدت تكاليف اعرف عميلك، مما أتاح توسعًا أسرع بمعايير تحقق عالية واحتيال أقل.
بول مارتن
نائب رئيس التسويق والنمو في بوندكس
تحقق ديدت الآمن والسهل الاستخدام يعزز ثقة العملاء ويحسن عمليتنا.
كريستوفر مونتينيغرو
مساعد تنفيذي للرئيس التنفيذي في أديلانتوس
تضمن ديدت عملية تسجيل رقمية دقيقة وآمنة دون إبطاء المفاوضات أو وقت العميل.
إرنستو بيتانكورت
مدير المخاطر في كريدي ديمو
الأسئلة الشائعة
نعم. البرتغال تسمح بإدراج KYC عن بُعد تحت إطارها الوطني لمكافحة غسل الأموال، بما في ذلك التحقق من الوثائق، والحيوية البيومترية وتحديد الهوية بالفيديو عند الحاجة حسب اللوائح.
Didit يتحقق من جميع الهويات الوطنية الرئيسية وجوازات السفر وتصاريح الإقامة الصادرة في البرتغال، بالإضافة إلى أكثر من 14,000 نوع وثيقة عالمياً للتدفقات عبر الحدود.
Didit يتقاضى 0.30 دولار لكل عملية تحقق مع 500 فحص مجاني شهرياً. بدون عقود، بدون حد أدنى. المنافسون عادة يتقاضون 1.00-2.50+ دولار لكل عملية تحقق.
نعم. Didit يفحص ضد أكثر من 1,000 قائمة مراقبة عالمية بما في ذلك قواعد بيانات PEP، وقوائم العقوبات (EU، UN، OFAC، OFSI)، والإعلام السلبي — يغطي جميع التزامات AML في البرتغال.
معظم القطاعات المنظمة في البرتغال تتطلب أو توصي بشدة بكشف الحيوية البيومترية للإدراج عن بُعد. Didit يوفر حيوية معتمدة ISO 30107-3 PAD المستوى 2.
نعم. Didit يدعم التحقق من الوثائق، والحيوية، وفحص AML والمراقبة المستمرة المتماشية مع الإطار التنظيمي للعملات المشفرة في البرتغال، بما في ذلك امتثال EU Travel Rule عند الاقتضاء.
نعم. Didit يوفر التحقق من العمر القائم على الوثائق وتأكيد الهوية المناسب لمتطلبات iGaming التنظيمية في البرتغال.
500 تحقق مجاني شهرياً. بدون عقود، بدون حد أدنى. 0.30$ لكل تحقق بعد الطبقة المجانية.
