التحقق من الهوية
مصمم لـ سويسرا 
بطاقة الهوية السويسرية، جواز السفر البيومتري وتصريح الإقامة في جلسة واحدة متوافقة مع FINMA, $0.33 لـ KYC كامل، 500 مجانية كل شهر.
Robinhood Ventures
موثوق به من قبل أكثر من 2,000 مؤسسة حول العالم.
How identity verification works in سويسرا.
- Fraud landscape
- ثلاثة ضغوط تشكل احتيال الهوية في سويسرا: هجمات التزييف العميق والهوية الاصطناعية على مزودي خدمات الأصول المشفرة في تسوغ ومجموعة البنوك الرقمية في زيورخ، التزوير المتطور لتصريح الإقامة Ausländerausweis على الممر العابر للحدود، وهجمات إعادة تشغيل الفيديو المعرفي الخاضعة لإشراف FINMA على عمليات إعداد العملاء في الخدمات المصرفية الخاصة. تسجل Didit أكثر من 200 إشارة احتيال في الوقت الفعلي في كل جلسة, تحويل الوجه، إعادة التشغيل، الحقن، التلاعب بالمستندات، ذكاء الجهاز، تحديد الموقع الجغرافي لعنوان IP.
- Compliance frameworks
- GwG (Geldwäschereigesetz)
- FINMA AML Ordinance (GwV-FINMA)
- FINMA Circular 2016/7 Video and Online Identification
- EmbA (Embargo Act)
- revFADP / nFADP (Revised Federal Act on Data Protection)
- DLT Act (Distributed Ledger Technology)
Who supervises identity verification in سويسرا.
FINMA
Eidgenössische Finanzmarktaufsicht, هيئة الإشراف على السوق المالية السويسرية. المشرف المتكامل على البنوك وشركات الأوراق المالية وشركات التأمين ومؤسسات الدفع ومقدمي خدمات الأصول المشفرة (VASPs).
EDÖB
Eidgenössischer Datenschutz- und Öffentlichkeitsbeauftragter, المفوض الفيدرالي لحماية البيانات. يشرف على revFADP / nFADP (قانون حماية البيانات الفيدرالي المعدل)، والذي دخل حيز التنفيذ في سبتمبر 2023.
MROS
Money Laundering Reporting Office Switzerland (في fedpol), وحدة الاستخبارات المالية السويسرية. تتلقى تقارير الأنشطة المشبوهة بموجب GwG (Geldwäschereigesetz).
SECO
State Secretariat for Economic Affairs, يدير وينفذ نظام العقوبات السويسري (EmbA, Embargo Act) ويحتفظ بقائمة العقوبات السويسرية.
SNB
Schweizerische Nationalbank, البنك الوطني السويسري. يدير نظام الدفع SIC (Swiss Interbank Clearing) ويشرف على الاستقرار النقدي.
Four modules. One verification.
التقاط وقراءة الهوية.
يتم التقاطها على أي هاتف, تصنيف تلقائي، تحليل OCR، والتحقق من القالب.
- بطاقة الهوية (Identitätskarte / Carte d'identité)، جواز السفر (Reisepass, مع قراءة شريحة NFC في جوازات السفر الإلكترونية)، تصريح الإقامة (Ausländerausweis بأنواع B, C, L, G, F)، رخصة القيادة (Führerausweis)، وكل بطاقة هوية وطنية في الاتحاد الأوروبي/المنطقة الاقتصادية الأوروبية.
- تُرجع الاسم، رقم الوثيقة، تاريخ الميلاد، مكان المنشأ، الجنسية، وتاريخ الانتهاء.
- بطاقة الهوية · Carte d'identité
- جواز السفر, NFC e-Passport
- تصريح الإقامة · رخصة القيادة
مطابقة الوجه. إثبات أنه شخص حقيقي..
صورة سيلفي مؤكدة مباشرة ومطابقة لصورة الهوية.
- فحص التكرار: بحث عن الوجه 1:N عبر المستخدمين الحاليين. مجاني.
- التحقق النشط من الحيوية (0.15 دولار أمريكي) للتدفقات عالية المخاطر, يقوم المستخدم بالدوران أو الرمش.
- صورة سيلفي على أي هاتف أو كاميرا كمبيوتر محمول
- رمز QR لتسليم الهاتف المحمول عندما يبدأ المستخدم من سطح المكتب
فحص العقوبات، الأشخاص المعرضين سياسياً (PEPs)، والإعلام السلبي.
أكثر من 1,300 قائمة عالمية للعقوبات، والأشخاص المعرضين سياسياً (PEP)، والإعلام السلبي, بالإضافة إلى قوائم المراقبة السويسرية:
- أمانة الدولة للشؤون الاقتصادية (SECO), قائمة الأفراد والكيانات والمنظمات الخاضعة للعقوبات, قائمة العقوبات الرئيسية في سويسرا المتوافقة مع قرارات مجلس الأمن التابع للأمم المتحدة والتصنيفات السويسرية المستقلة.
- أمانة الدولة للشؤون الاقتصادية (SECO), قائمة العقوبات, سجل عقوبات داخلية إضافي تحتفظ به SECO.
- FINMA-DU, إنفاذ هيئة الإشراف على السوق المالية السويسرية, قرارات إنفاذ FINMA والعقوبات التنظيمية ضد المشاركين في السوق المالية.
- الجمعية الوطنية السويسرية, سجل الأشخاص المعرضين سياسياً (PEP), أعضاء المجلس الوطني ومجلس الولايات (PEP المستوى 1).
- الجمعية الفيدرالية (Bundesversammlung), سجل الأشخاص المعرضين سياسياً (PEP), كبار المسؤولين الفيدراليين وقادة الجمعية.
- HSBC Global Private Banking, SIE, سجل الشركات المستثمرة من الدولة ذات الصلة بتدفقات الخدمات المصرفية الخاصة السويسرية.
- Katsura Suzuki GmbH, SIP, قائمة مرجعية للإعلام السلبي للكيانات المسجلة في سويسرا.
- مكتب الإبلاغ عن غسيل الأموال في سويسرا (MROS), تقارير الأنشطة المشبوهة ونشرات التصنيف من وحدة الاستخبارات المالية, تنبيهات وحدة الاستخبارات المالية السويسرية بموجب قانون غسيل الأموال (GwG).
- يتم تقييم النتائج حسب الخطورة, يظهر عضو في المجلس الفيدرالي (Bundesrat) كشخص معرض سياسياً من المستوى الأول (PEP Level 1)، وعضو في المجلس الوطني (Nationalrat) كشخص معرض سياسياً من المستوى الثاني (PEP Level 2)، والعقوبات كحالات حرجة.
- قم بتشغيل المراقبة المستمرة (0.07 دولار أمريكي لكل مستخدم / سنة) وتقوم Didit بإعادة فحص كل عميل يوميًا، مع إطلاق ويب هوك لحظة ظهور نتيجة جديدة.
فحص العقوبات، الأشخاص المعرضين سياسياً (PEPs)، والإعلام السلبي , see the docs for the full module surface.
التحقق المتقاطع مقابل مكتب الائتمان السويسري.
تم التحقق المتقاطع مقابل السجل المدني الرسمي.
- فحص المستهلك (
che_consumer،0.08 دولار أمريكي، تغطية حوالي 10%) هو بحث قاعدة بيانات لتوليد العملاء المحتملين مقابل الاسم وتاريخ الميلاد. - فحص مكتب الائتمان (
che_credit_bureau،1.05 دولار أمريكي، تغطية حوالي 85%، يتطلب موافقة) يتحقق متقاطعًا مقابل بيانات رأس الائتمان, مفيد للمقرضين المرخصين من FINMA، والبنوك الرقمية التي تقوم بتقييم الائتمان، والعناية الواجبة المعززة بموجب قانون غسيل الأموال (GwG) للعملاء ذوي المخاطر العالية.
التحقق المتقاطع مقابل مكتب الائتمان السويسري , see the docs for the full module surface.
Every سويسرا document Didit accepts.
Civil-registry and AML coverage for سويسرا.
Switzerland Consumer
Source: Lead-generation consumer database. $0.08 per successful query. Coverage ~10% of adult population.
Switzerland Credit Bureau
Source: Swiss consumer credit-bureau header data. $1.05 per successful query. End-user consent required. Coverage ~85% of adult population.
AML lists screened in سويسرا
1,300+ sanctions, Politically Exposed Persons (PEP), and adverse-media lists, plus the country's regulatory watchlists and PEP registries.
افتح دولة جديدة بنقرة واحدة. نحن نقوم بالعمل الشاق.
أسئلة شائعة حول سويسرا.
ماذا تقدم Didit؟
Didit هي طبقة البنية التحتية لـ الهوية والاحتيال. واجهة برمجة تطبيقات (API) واحدة، وأكثر من 25 وحدة قابلة للتركيب عبر أربعة خطوط إنتاج:
- التحقق من المستخدم (KYC, اعرف عميلك), التحقق من وثيقة الهوية، التحقق الحيوي، مطابقة الوجه، فحص مكافحة غسل الأموال (AML)، تحليل بروتوكول الإنترنت (IP). $0.33 للحزمة الكاملة.
- التحقق من الأعمال (KYB, اعرف عملك), السجل التجاري، المالك المستفيد النهائي (UBO)، المسؤولون، فحص AML للكيان، بالإضافة إلى جلسة KYC مرتبطة لكل UBO.
- مراقبة المعاملات, محرك قواعد في الوقت الفعلي، إدارة الحالات، سير عمل تقارير الأنشطة المشبوهة (SAR).
- فحص المحفظة (KYT, اعرف معاملتك), مخاطر المحفظة على السلسلة بسعر $0.15 لكل فحص، أو أحضر مزود الفحص الخاص بك وقم بتشغيله داخل Didit.
قم بتركيب أي وحدة في سير عمل باستخدام منشئ بدون كود مرئي، أطلق في 5 دقائق، 500 عملية تحقق مجانية كل شهر، إلى الأبد.
بماذا تختلف Didit عن بائع منتجات "اعرف عميلك" (KYC) الفردية؟
معظم بائعي حلول الهوية يبيعون جزءًا واحدًا فقط, فحص KYC، أو قائمة مكافحة غسيل الأموال (AML)، أو فحص المحفظة. Didit توفر البنية التحتية التي تدعم كل هذه الحلول، ويظهر الفارق في ستة محاور:
- التسعير. سعر معلن لكل وحدة, 0.33 دولارًا أمريكيًا لفحص KYC كامل، 500 عملية تحقق مجانية كل شهر، بدون حدود دنيا أو عقود. يخفي بائعو المنتجات الفردية حدودًا دنيا بمئات الآلاف من الدولارات خلف مكالمة مبيعات.
- الوصول. بيئة تجريبية (Sandbox) بنقرة واحدة، خدمة ذاتية من اليوم الأول، مفاتيح الإنتاج عند التسجيل. يحجب بائعو المنتجات الفردية البيئة التجريبية خلف عقد, شهور للتقييم.
- تجربة المطورين. وثائق عامة، خادم Model Context Protocol (MCP) لـ Claude Code و Cursor، وحزم تطوير برمجيات (SDKs) أصلية للويب، iOS، Android، React Native، و Flutter. تكامل في 5 دقائق باستخدام وكيل ذكاء اصطناعي أو في فترة عمل بعد الظهر يدويًا.
- تجربة المستخدم. أعلى معدلات نجاح في السوق، استدلال شامل أقل من ثانيتين، تدفقات التقاط متخصصة حسب البلد، أكثر من 48 لغة جاهزة للاستخدام.
- المرونة. واجهة برمجة تطبيقات (API) واحدة
/v3/تجمع أكثر من 25 وحدة عبر KYC، اعرف عملك (KYB)، مراقبة المعاملات، وفحص المحفظة (KYT, اعرف معاملتك). تنشئ جلسة KYB فحص KYC مرتبطًا لكل مالك مستفيد نهائي (UBO)؛ تنشئ معاملة معلمة معالجة KYC تصاعدية, نفس الجلسة، نفس عقد الويب هوك، نفس مسار التدقيق. يبيع بائعو المنتجات الفردية نوعًا واحدًا من KYC ويتوقفون عند هذا الحد. - احتيال عصر الذكاء الاصطناعي. أكثر من 200 إشارة احتيال في الوقت الفعلي يتم تقييمها في كل جلسة, التزييف العميق (deepfake)، الحقن (injection)، الهوية الاصطناعية (synthetic-ID)، تزوير المستندات، تحويل الوجه (face-morph)، ذكاء الجهاز، إعادة التشغيل (replay). يتعامل بائعو المنتجات الفردية مع اكتشاف التزييف العميق والحقن كبنود في خارطة الطريق، وليس كإعدادات افتراضية.
شائع في التكنولوجيا المالية والعملات المشفرة, نفس البنية تناسب الأسواق، الألعاب الإلكترونية، التنقل، وأي قطاع تحتاج فيه إلى معرفة من هو الشخص وماذا يفعل.
ما هي التكلفة؟ هل هناك أي شيء مجاني حقًا؟
500 عملية تحقق مجانية كل شهر، إلى الأبد، على كل حساب. لا توجد بطاقة ائتمان. لا توجد مكالمة مبيعات. لا يوجد تاريخ انتهاء صلاحية.
فوق المستوى المجاني، كل وحدة لها سعر عام لكل عملية ناجحة على didit.me/pricing, 0.33 دولارًا أمريكيًا لحزمة KYC الكاملة، 0.15 دولارًا أمريكيًا لكل تحقق من وثيقة هوية، 0.15 دولارًا أمريكيًا لكل فحص محفظة، 0.20 دولارًا أمريكيًا لكل فحص مكافحة غسيل الأموال (AML)، 0.10 دولارًا أمريكيًا لكل تحقق من الحيوية، 0.05 دولارًا أمريكيًا لكل مطابقة وجه، 0.03 دولارًا أمريكيًا لكل تحليل بروتوكول الإنترنت (IP).
الدفع حسب الاستخدام، بدون حدود دنيا، وبدون مفاجآت في التكاليف الزائدة. تبدأ خصومات الحجم تلقائيًا مع نموك.
أي جهة تنظيمية سويسرية تغطي التحقق من الهوية في عملية الإعداد الرقمي؟
توجد خمس جهات تنظيمية تشرف على كل تدفق للتحقق من الهوية في سويسرا:
- هيئة الإشراف على السوق المالية الفيدرالية (FINMA), تحدد متطلبات الإعداد عن بُعد للبنوك، شركات الأوراق المالية، مؤسسات الدفع، ومقدمي خدمات الأصول الافتراضية (VASPs) بموجب تعميم FINMA 2016/7 للتعرف بالفيديو وعبر الإنترنت ولائحة FINMA لمكافحة غسيل الأموال (GwV-FINMA).
- المفوض الفيدرالي لحماية البيانات والمعلومات (EDÖB), يشرف على القانون الفيدرالي المعدل لحماية البيانات (revFADP / nFADP) الساري منذ سبتمبر 2023.
- مكتب الإبلاغ عن غسيل الأموال في سويسرا (MROS التابع للشرطة الفيدرالية), وحدة الاستخبارات المالية السويسرية. يتلقى تقارير الأنشطة المشبوهة بموجب قانون غسيل الأموال (GwG).
- أمانة الدولة للشؤون الاقتصادية (SECO), تدير نظام العقوبات السويسري بموجب قانون الحظر (EmbA).
- البنك الوطني السويسري (SNB), يدير نظام الدفع SIC ويشرف على الاستقرار النقدي.
تقدم Didit التدفق المستضاف + سجل التدقيق + تغطية قوائم المراقبة لتلبية متطلبات الجهات الخمس في نفس الوقت, نفس سير عمل POST /v3/session/، نفس تقرير JSON، نفس حزمة أدلة SOC 2 Type 1 + ISO/IEC 27001.
هل تقوم Didit بالتحقق المتقاطع من الهويات السويسرية مقابل مكتب الائتمان؟
نعم, عبر خدمة التحقق من قاعدة البيانات `che_credit_bureau` (POST /v3/database-validation/ مع services=che_credit_bureau).
- المصدر: بيانات رأس مكتب الائتمان الاستهلاكي السويسري.
- التغطية: حوالي 85% من السكان البالغين.
- السعر:
1.05 دولار أمريكي لكل استعلام ناجح. - المدخلات المطلوبة:
first_name،last_name،date_of_birth،address. - الموافقة: مطلوبة بموجب revFADP / nFADP.
- النتائج:
name_match_score،date_of_birth،address_match، مصفوفةverifications[]كاملة.
يتوفر أيضًا بحث `che_consumer` الأخف (0.08 دولار أمريكي، تغطية حوالي 10%). كلاهما موثق على docs.didit.me/api-reference/database-validation/switzerland/.
هل Didit جاهزة لتعميم FINMA 2016/7 للتعرف بالفيديو وعبر الإنترنت؟
نعم. يحكم تعميم FINMA 2016/7 التعرف بالفيديو وعبر الإنترنت عن بُعد للوسطاء الماليين الخاضعين لإشراف FINMA, يلبي التدفق المستضاف من Didit المتطلبات المحددة:
- التحقق من وثيقة الهوية + التحقق النشط من الحيوية + مطابقة الوجه 1:1 لفحص الإعداد من المستوى الأول.
- قراءة شريحة بطاقة الهوية السويسرية (Swiss Identitätskarte) + جواز السفر (Reisepass) وتحليل OCR, فحص المصدر الذي تتوقعه FINMA بموجب الفقرات 17-28 من التعميم.
- فحص مكافحة غسيل الأموال (AML Screening) (0.20 دولار أمريكي لكل فحص) مقابل القائمة العالمية بالإضافة إلى قوائم المراقبة التنظيمية السويسرية (قائمة SECO للأفراد الخاضعين للعقوبات، إنفاذ FINMA-DU).
- المراقبة المستمرة لمكافحة غسيل الأموال (AML monitoring) (0.07 دولار أمريكي لكل مستخدم / سنة) لالتزام المراجعة الدورية بموجب المادة 6 من قانون غسيل الأموال (GwG).
- اعرف عملك (KYB) مع تحديد المالك المستفيد النهائي (UBO) + KYC مرتبط لكل UBO لدعامة الملكية المستفيدة بموجب المادة 4 من قانون غسيل الأموال (GwG).
كم يستغرق دمج Didit في سويسرا؟
5 دقائق لبيئة تجريبية عاملة، وعطلة نهاية أسبوع لتدفق إنتاجي.
- سجل في
business.didit.me، احصل على مفتاح API، استدعِPOST /v3/session/بمعرف سير عملworkflow_idيربط التحقق من الهوية + التحقق النشط من الحيوية + مطابقة الوجه + مكافحة غسيل الأموال + قاعدة بيانات مكتب الائتمان, انتهى الأمر. - مسار وكيل الذكاء الاصطناعي: الصق موجه التكامل من
docs.didit.me/integration/integration-promptفي Claude Code، Cursor، Codex، Devin، Aider، أو Replit Agent. يقوم الوكيل بتوفير التطبيق، بناء سير العمل، ربط الويب هوك، وتشغيل اختبار بسيط. - تشترك خمس حزم SDK في نفس نموذج الجلسة: الويب، iOS، Android، React Native، Flutter.
أول 500 عملية تحقق كل شهر مجانية، إلى الأبد, اختبر حزمة سويسرا الكاملة بتكلفة صفرية قبل تحويل حركة المرور الإنتاجية.
ما هي اللغة التي يستخدمها تدفق التحقق المستضاف للمستخدمين السويسريين؟
الألمانية، الفرنسية، الإيطالية، الرومانشية، والإنجليزية, يتم الكشف عنها تلقائيًا من إعدادات المتصفح / الجهاز الخاص بالمستخدم. تتوفر واجهة المستخدم المستضافة بأكثر من 48 لغة؛ يصل المستخدمون السويسريون إلى لغتهم الوطنية المفضلة افتراضيًا.
طبقة التعرف على المستندات منفصلة عن طبقة واجهة المستخدم, يعمل الالتقاط بأي لغة، ويمكن ضبط لوحة تحكم المسؤول بشكل مستقل على أي لغة يفضلها فريق الامتثال لديك.
ما هي تكلفة التحقق في سويسرا من البداية إلى النهاية؟
تسعير عام لكل وحدة, ادفع فقط مقابل ما يتم تشغيله في الجلسة:
- التحقق من الهوية,
0.15 دولار أمريكيلكل فحص مستند. - التحقق السلبي من الحيوية,
0.10 دولار أمريكي. التحقق النشط من الحيوية,0.15 دولار أمريكي. - مطابقة الوجه 1:1,
0.05 دولار أمريكي. البحث عن الوجه 1:N, مجاني. - فحص مكافحة غسيل الأموال (AML Screening),
0.20 دولار أمريكيلكل فحص. مراقبة مكافحة غسيل الأموال المستمرة,0.07 دولار أمريكي لكل مستخدم / سنة. - `che_consumer`,
0.08 دولار أمريكيلكل استعلام ناجح. - `che_credit_bureau`,
1.05 دولار أمريكيلكل استعلام ناجح.
حزمة KYC الكاملة (الهوية + التحقق السلبي من الحيوية + مطابقة الوجه + تحليل IP) هي `0.33 دولار أمريكي`, نفس السعر الأساسي في جميع أنحاء العالم، بدون رسوم إضافية لسويسرا. 500 عملية تحقق مجانية كل شهر، بدون بطاقة ائتمان. يتم تطبيق خصومات الحجم تلقائيًا فوق المستوى المجاني؛ تضيف Enterprise اتفاقية خدمات رئيسية (MSA) مخصصة وخيار إقامة البيانات.
بنية تحتية للهوية والاحتيال.
واجهة برمجية واحدة لـ KYC و KYB ومراقبة المعاملات وفحص المحافظ. ادمجها في 5 دقائق.