التحقق من الهوية في سيراليون
ملخص تنفيذي. سيراليون عضو في مجموعة العمل الحكومية المشتركة ضد غسل الأموال في غرب أفريقيا (GIABA) مع إطار AML/CFT محكوم بقانون مكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب 2012 (المعدل 2019)، تحت إشراف وحدة الاستخبارات المالية (FIU-SL). تقييم GIABA المتبادل لعام 2021 وجد نواقص كبيرة في كل من الامتثال التقني
وثيقة مدعومة
(هويات حكومية من أكثر من 220 دولة)
متوسط وقت التحقق
البلدان المشمولة
(هويات صادرة عن الحكومة تم التحقق منها)
نظرة عامة على السوق
سيراليون لديها عدد سكان يبلغ حوالي 8.6 مليون نسمة وناتج محلي إجمالي يبلغ حوالي 4.2 مليار دولار أمريكي. فريتاون هي العاصمة والمركز التجاري. الاقتصاد مدفوع بالتعدين (الماس وخام الحديد والروتيل والذهب) والزراعة والخدمات. ثلاثة قطاعات رأسية تدفع الطلب على KYC:
الوثائق المدعومة
قوالب Didit تغطي الهويات الوطنية وجوازات السفر وتصاريح الإقامة والوثائق الإقليمية — بالإضافة إلى أكثر من 14,000 وثيقة عالمياً للتدفقات عبر الحدود.
الجهات التنظيمية
متطلبات CDD مفصلة للبنوك والمؤسسات المالية
وحدة الاستخبارات المالية الوطنية، تستقبل وتحلل STRs
يشرف على البنوك والبنوك المجتمعية ومؤسسات التمويل الأصغر ومشغلي الأموال المتنقلة
NCRA
مقيد
تأسست لإدارة التسجيل المدني وإصدار الهوية الوطنية. التسجيل البيومتري جاري ولكن التغطية محدودة.
قواعد البيانات الحكومية والمنظمة
إطار الامتثال
إطار عمل AML
تحت إشراف إرشادات BSL حول AML/CFT
- قانون مكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب 2012 (المعدل 2019) — يحدد CDD والنهج القائم على المخاطر والملكية المفيدة وفحص PEP وإبلاغ STR. - إرشادات BSL حول AML/CFT — متطلبات CDD مفصلة للبنوك والمؤسسات المالية. - قانون الشركات 2009 — تسجيل الشركات والحوكمة المؤسسية. - لا يوجد تشريع شامل لحماية البيانات.
حماية البيانات
تحت إشراف سلطة حماية البيانات الوطنية
لا يوجد تشريع شامل لحماية البيانات. أحكام الخصوصية الدستورية تنطبق. لا توجد قيود رسمية على نقل البيانات عبر الحدود.
حالات الاستخدام
البنوك الرقمية، EMIs، مؤسسات الدفع، المقرضون، شركات الوساطة.
1. التقاط الوثيقة. بطاقة هوية NCRA أو جواز السفر. 2. الحيوية والمطابقة البيومترية. صورة شخصية مع كشف الحيوية، مطابقة مع صورة الوثيقة. 3. استخراج البيانات. NIN والاسم الكامل وتاريخ الميلاد والعنوان. 4. فحص PEP والعقوبات. ضد قوائم EU وUN وOFAC وقواعد بيانات PEP. 5. المراقبة المستمرة
البورصات، أمناء الحفظ، المحافظ، منصات التحويل.
لا يوجد إطار VASP. BSL لم يتناول رسمياً الأصول الافتراضية. التزامات AML العامة تنطبق.
المراهنات الرياضية، الكازينوهات الإلكترونية، المنصات المقيدة بالعمر.
القمار منظم تحت قانون اليانصيب الوطني والتشريعات ذات الصلة. حيث ينطبق:
منصات العمل المؤقت، التوصيل، اقتصاد المبدعين، التجارة الإلكترونية.
1. التحقق من هوية البائع — هوية NCRA أو جواز السفر. 2. التحقق من حساب الأموال المتنقلة — مرتبط بـ SIM مسجل. 3. تحديد الهوية الضريبية — TIN للبائعين التجاريين. 4. المراقبة المستمرة للأنماط غير العادية.
الحيوية البيومترية
بطاقة هوية NCRA بيومترية (صورة الوجه وبصمات الأصابع). قراءة الرقاقة القائمة على NFC ممكنة تقنياً ولكن غير منتشرة تجارياً. كشف الحيوية (متوافق مع ISO 30107-3) مع مطابقة صورة الوثيقة هو المعيار للإعداد عن بُعد. ---
الشهادات
منصتنا تلبي أعلى المعايير الدولية لأمان المعلومات وخصوصية البيانات ودقة البيومترية.
امتثال كامل لحماية البيانات في الاتحاد الأوروبي
إدارة أمن المعلومات
PAD (التحقق الحي + مطابقة الوجه)
موثوق به عالميًا
انضم إلى آلاف الشركات التي تثق بـ Didit لتلبية احتياجات التحقق الخاصة بهم
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
ديدت شريك قيّم بشكل استثنائي، حيث تقدم حلاً مستقرًا وقابلاً للتكيف بدرجة عالية.
فوك أدزيتش
رئيس قسم الأعمال الإلكترونية في كرنوجورسكي تيليكوم
قدمت لنا ديدت تقنية قوية مع تطبيق بسيط وقابلية للتكيف مع مختلف الأسواق.
فرناندو بينتو
الرئيس التنفيذي والشريك المؤسس في توكان باي
بفضل ديدت تمكنا من تقليل العمليات اليدوية وتحسين دقة استخراج البيانات.
ديانا غارسيا
مديرة الثقة والأمان في شيبلي
دمج ديدت خفض أوقات وتكاليف التحقق بشكل كبير، مما وفر موارد لمشاريع أخرى.
غيلم ميدينا
مدير العمليات في جي بي تي سي فاينانس
ألغت ديدت تكاليف اعرف عميلك، مما أتاح توسعًا أسرع بمعايير تحقق عالية واحتيال أقل.
بول مارتن
نائب رئيس التسويق والنمو في بوندكس
تحقق ديدت الآمن والسهل الاستخدام يعزز ثقة العملاء ويحسن عمليتنا.
كريستوفر مونتينيغرو
مساعد تنفيذي للرئيس التنفيذي في أديلانتوس
تضمن ديدت عملية تسجيل رقمية دقيقة وآمنة دون إبطاء المفاوضات أو وقت العميل.
إرنستو بيتانكورت
مدير المخاطر في كريدي ديمو
الأسئلة الشائعة
نعم. سيراليون تسمح بإعداد KYC عن بُعد تحت إطار AML الوطني، بما في ذلك التحقق من الوثائق والحيوية البيومترية وتحديد الهوية بالفيديو حيث يتطلبه التنظيم.
يتحقق Didit من جميع الهويات الوطنية الرئيسية وجوازات السفر وتصاريح الإقامة الصادرة في سيراليون، بالإضافة إلى أكثر من 14,000 نوع وثيقة عالمياً للتدفقات عبر الحدود.
يتقاضى Didit 0.30 دولار لكل عملية تحقق مع 500 فحص مجاني شهرياً. بدون عقود، بدون حد أدنى. المنافسون عادة ما يتقاضون 1.00-2.50+ دولار لكل عملية تحقق.
نعم. يفحص Didit ضد أكثر من 1,000 قائمة مراقبة عالمية تشمل قواعد بيانات PEP وقوائم العقوبات (EU، UN، OFAC، OFSI) والإعلام السلبي — مما يغطي جميع التزامات AML في سيراليون.
معظم القطاعات المنظمة في سيراليون تتطلب أو توصي بشدة بالكشف البيومتري المباشر للإعداد عن بُعد. يوفر Didit كشف مباشر معتمد ISO 30107-3 PAD Level 2.
نعم. يدعم Didit التحقق من الوثائق والكشف المباشر وفحص AML والمراقبة المستمرة المتوافقة مع إطار تنظيم العملات المشفرة في سيراليون، بما في ذلك امتثال EU Travel Rule حيثما ينطبق.
نعم. يوفر Didit التحقق من العمر القائم على الوثائق وتأكيد الهوية المناسب لمتطلبات تنظيم iGaming في سيراليون.
500 تحقق مجاني شهرياً. بدون عقود، بدون حد أدنى. 0.30$ لكل تحقق بعد الطبقة المجانية.
