التحقق من الهوية
مصمم لـ إسبانيا 
DNI، DNIe، NIE/TIE وجواز السفر الإسباني في جلسة واحدة، يتم التحقق منها مع المديرية العامة للشرطة, KYC كامل مقابل $0.33، و500 عملية مجانية كل شهر.
Robinhood Ventures
موثوق به من قبل أكثر من 2,000 مؤسسة حول العالم.
How identity verification works in إسبانيا.
- Fraud landscape
- يتشكل الاحتيال على الهوية الإسبانية من تزوير DNI وجوازات السفر التي تغذي عمليات إعداد العملات المشفرة والبنوك الرقمية عبر الحدود، وهجمات التزييف العميق والحقن على تدفقات تحديد الهوية بالفيديو عن بُعد، والهويات الاصطناعية المبنية على أرقام NIE المسروقة. يسجل Didit أكثر من 200 إشارة احتيال في الوقت الفعلي في كل جلسة, تشويه الوجه، إعادة التشغيل، الحقن، التلاعب بالوثائق، ذكاء الجهاز، تحديد الموقع الجغرافي عبر IP.
- Compliance frameworks
- إعداد SEPBLAC عن بُعد (معتمد)
- AMLD6 (التوجيه السادس لمكافحة غسل الأموال)
- MiCA (لائحة أسواق الأصول المشفرة)
- eIDAS 2.0
- DORA (قانون المرونة التشغيلية الرقمية)
- GDPR / Ley Orgánica 3/2018
Who supervises identity verification in إسبانيا.
SEPBLAC
Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales, المشرف على مكافحة غسل الأموال (AML) ووحدة الاستخبارات المالية في إسبانيا. يصرح بإجراءات الإعداد عن بُعد التي تستخدمها Didit.
Banco de España
البنك المركزي والمشرف الاحترازي, يغطي البنوك ومؤسسات الدفع (EP) ومؤسسات النقود الإلكترونية (EDE). شهد رسميًا على عملية الإعداد عن بُعد لـ Didit.
CNMV
Comisión Nacional del Mercado de Valores, المشرف على الأوراق المالية والأصول المشفرة بموجب لائحة أسواق الأصول المشفرة (MiCA).
AEPD
Agencia Española de Protección de Datos, المشرف على اللائحة العامة لحماية البيانات (GDPR) والقانون الأساسي 3/2018 في إسبانيا.
Tesoro Público
الخزانة الإسبانية, شهدت رسميًا على أن عملية الإعداد عن بُعد لـ Didit أكثر أمانًا من التحقق الشخصي في السجل العام.
Four modules. One verification.
التقاط وقراءة الهوية.
يلتقط المستخدم صورة لوثيقته بهاتفه، أو يشارك بيانات اعتماد MiDNI الخاصة به مباشرة من المحفظة الرسمية. يحدد التدفق المستضاف نوع الوثيقة، ويقرأ كل حقل، ويتحقق مما إذا كانت الوثيقة حقيقية (ليست لقطة شاشة، وليست مطبوعة، وليست قالبًا معدلاً).
- يعمل مع جميع وثائق الاعتماد الإسبانية النشطة, DNI (3.0 / 4.0)، MiDNI، NIE / TIE، جواز السفر الإسباني (مع قراءة الشريحة في جوازات السفر الإلكترونية)، بالإضافة إلى جميع بطاقات الهوية الوطنية للاتحاد الأوروبي/المنطقة الاقتصادية الأوروبية.
- يعيد الاسم، رقم DNI / NIE، تاريخ الميلاد، مكان الإصدار، وتاريخ انتهاء الصلاحية.
- DNI / DNIe / DNI 4.0
- MiDNI, بيانات اعتماد المحفظة الرقمية
- NIE / TIE · جواز السفر الإسباني, قراءة الشريحة في جواز السفر الإلكتروني
مطابقة الوجه. إثبات أنه شخص حقيقي..
صورة سيلفي مؤكدة حية ومطابقة لصورة الهوية.
- فحص التكرار: بحث عن الوجه 1:N عبر المستخدمين الحاليين. مجاني.
- التحقق الحيوي النشط ($0.15) للتدفقات عالية المخاطر, يقوم المستخدم بالالتفاف أو الرمش. هذا هو التكوين الذي شهدت عليه SEPBLAC بأنه أكثر أمانًا من التحقق الشخصي.
- صورة سيلفي بأي هاتف أو كاميرا كمبيوتر محمول
- رمز QR لتسليم الهاتف عندما يبدأ المستخدم على سطح المكتب
فحص العقوبات، الشخصيات السياسية البارزة (PEPs)، والإعلام السلبي.
أكثر من 1,300 قائمة عقوبات عالمية، وشخصيات سياسية بارزة، وإعلام سلبي, بالإضافة إلى قوائم المراقبة الإسبانية:
- الكونغرس الإسباني (Pep Level 1), النواب، أعضاء مجلس الشيوخ، وكبار المسؤولين في الكونغرس.
- إسبانيا - CNMV - Comisión Nacional del Mercado de Valores (SIE), عقوبات CNMV للمخالفات التنظيمية ضد شركات الأوراق المالية ومقدمي خدمات الأصول المشفرة.
- Agencia Mayorista de Viajes a Cuba - Guama (SIE), إجراءات إنفاذ بموجب أنظمة العقوبات التجارية الدولية.
- إسبانيا - ESGC-MW - Guardia Civil - Most Wanted (SIP), سجل المطلوبين الأكثر من قبل الحرس المدني.
- La Voz de Gran Canaria (SIP), إشارات إعلامية سلبية وإجراءات إنفاذ إقليمية.
- The Guardian, Most Wanted (Warnings), تحذيرات إعلامية سلبية دولية.
- SEPBLAC, إجراءات الإنفاذ, إجراءات إنفاذ مكافحة غسل الأموال/تمويل الإرهاب من قبل Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales.
- Banco de España, سجل العقوبات والإنفاذ, عقوبات البنك المركزي ضد البنوك، مؤسسات الدفع، ومؤسسات النقود الإلكترونية.
- Tesoro Público (الخزانة الإسبانية), سجل العقوبات الوطنية والاتحاد الأوروبي, تنفيذ الخزانة الإسبانية لعقوبات الاتحاد الأوروبي والأمم المتحدة.
يتم تسجيل درجة الخطورة. المراقبة المستمرة ($0.07/مستخدم/سنة) تعيد الفحص يوميًا وتطلق ويب هوك عند وجود نتائج جديدة.
فحص العقوبات، الشخصيات السياسية البارزة (PEPs)، والإعلام السلبي , see the docs for the full module surface.
التحقق المتقاطع مع المديرية العامة للشرطة.
تم التحقق المتقاطع مع السجل المدني الرسمي.
- فحص DNI / NIE (
esp_dni) يصل مباشرة إلى سجلات المديرية العامة للشرطة ويتحقق من الرقم الشخصي مقابل نوع الوثيقة وتاريخ انتهاء الصلاحية, وهو فحص المصدر الموثوق الذي تتوقعه SEPBLAC. - خدمات الإقامة (
esp_residential، تغطية ~60%) والمرافق (esp_utility، تغطية >35%) تطابق الاسم + العنوان مقابل سجلات حكومية وعامة ومستهلكين مجمعة, وهي إشارة إثبات العنوان التي يطلبها AMLD6. - الهاتف (
esp_phone، >10%) والهاتف 2 (esp_phone_2، >60%) يطابقان هاتف المستخدم المحمول أو الثابت مقابل سجلات شركات الاتصالات ومشغلي شبكات الهاتف المحمول. - المستهلك (
esp_consumer، $0.08) هو أرخص إشارة أولية لجودة العملاء المحتملين.
التحقق المتقاطع مع المديرية العامة للشرطة , see the docs for the full module surface.
Every إسبانيا document Didit accepts.
Civil-registry and AML coverage for إسبانيا.
Spain — DNI / NIE verification
Source: Dirección General de la Policía. $0.20 per successful query.
Spain — Residential
Source: Aggregated government, public, background, and professional records. $0.24 per successful query. Coverage ~60% of adult population.
Spain — Utility
Source: Combined consumer, business, telephone, and utility records. $0.76 per successful query. Coverage >35% of adult population.
Spain — Consumer
Source: Lead-generation consumer profile database. $0.08 per successful query. Coverage ~5% of adult population.
Spain — Phone (telco billing)
Source: Telco billing records. $0.24 per successful query. Coverage >10% of adult population.
Spain — Phone 2 (MNO data)
Source: Mobile network operator data. $0.77 per successful query. Coverage >60% of mobile lines.
AML lists screened in إسبانيا
1,300+ sanctions, Politically Exposed Persons (PEP), and adverse-media lists, plus the country's regulatory watchlists and PEP registries.
افتح دولة جديدة بنقرة واحدة. نحن نقوم بالعمل الشاق.
أسئلة شائعة حول إسبانيا.
ماذا تقدم Didit؟
Didit هي طبقة البنية التحتية لـ الهوية والاحتيال. واجهة برمجة تطبيقات (API) واحدة، وأكثر من 25 وحدة قابلة للتركيب عبر أربعة خطوط إنتاج:
- التحقق من المستخدم (KYC, اعرف عميلك), التحقق من وثيقة الهوية، التحقق الحيوي، مطابقة الوجه، فحص مكافحة غسل الأموال (AML)، تحليل بروتوكول الإنترنت (IP). $0.33 للحزمة الكاملة.
- التحقق من الأعمال (KYB, اعرف عملك), السجل التجاري، المالك المستفيد النهائي (UBO)، المسؤولون، فحص AML للكيان، بالإضافة إلى جلسة KYC مرتبطة لكل UBO.
- مراقبة المعاملات, محرك قواعد في الوقت الفعلي، إدارة الحالات، سير عمل تقرير الأنشطة المشبوهة (SAR).
- فحص المحفظة (KYT, اعرف معاملتك), مخاطر المحفظة على السلسلة مقابل $0.15 لكل فحص، أو أحضر مزود الفحص الخاص بك وقم بتشغيله داخل Didit.
قم بتركيب أي وحدة في سير عمل باستخدام منشئ بدون كود مرئي، أطلق في 5 دقائق، 500 عملية تحقق مجانية كل شهر، إلى الأبد.
كيف تختلف Didit عن بائع منتج واحد لـ KYC (اعرف عميلك)؟
معظم بائعي الهوية يبيعون شريحة واحدة, فحص KYC، قائمة مكافحة غسل الأموال (AML)، فحص المحفظة. Didit تقدم البنية التحتية التي تدعمها جميعًا، ويظهر الفارق على ستة محاور:
- التسعير. سعر عام على كل وحدة, $0.33 لـ KYC كامل، 500 عملية تحقق مجانية كل شهر، لا يوجد حد أدنى، لا عقود. بائعو المنتجات الفردية يخفون حدودًا دنيا بمئات الآلاف خلف مكالمة مبيعات.
- الوصول. بيئة اختبار (Sandbox) بنقرة واحدة، خدمة ذاتية من اليوم الأول، مفاتيح الإنتاج عند التسجيل. بائعو المنتجات الفردية يقيدون بيئة الاختبار خلف عقد, أشهر للتقييم.
- تجربة المطور. وثائق عامة، خادم Model Context Protocol (MCP) لـ Claude Code وCursor، وحزم تطوير برامج (SDKs) أصلية للويب، iOS، Android، React Native، وFlutter. دمج في 5 دقائق باستخدام وكيل AI أو في فترة عمل بعد الظهر يدويًا.
- تجربة المستخدم. أعلى معدلات النجاح في السوق، استدلال شامل في أقل من ثانيتين، تدفقات التقاط متخصصة حسب البلد، أكثر من 48 لغة جاهزة للاستخدام.
- المرونة. واجهة برمجة تطبيقات (API) واحدة
/v3/تجمع أكثر من 25 وحدة عبر KYC، Know Your Business (KYB)، مراقبة المعاملات، وفحص المحفظة (KYT, اعرف معاملتك). تنشئ جلسة KYB جلسة KYC مرتبطة لكل مالك مستفيد نهائي (UBO)؛ تنشئ معاملة معلمة معالجة KYC تصاعدية, نفس الجلسة، نفس عقد webhook، نفس مسار التدقيق. بائعو المنتجات الفردية يبيعون شكلًا واحدًا من KYC ويتوقفون عند هذا الحد. - احتيال عصر الذكاء الاصطناعي. أكثر من 200 إشارة احتيال في الوقت الفعلي يتم تسجيلها في كل جلسة, التزييف العميق، الحقن، الهوية الاصطناعية، تزوير الوثائق، تشويه الوجه، ذكاء الجهاز، إعادة التشغيل. بائعو المنتجات الفردية يتعاملون مع اكتشاف التزييف العميق والحقن كبنود في خارطة الطريق، وليس كإعدادات افتراضية.
شائع في التكنولوجيا المالية والعملات المشفرة, نفس البنية تناسب الأسواق، الألعاب الإلكترونية، التنقل، وأي قطاع تحتاج فيه إلى معرفة من هو الشخص وماذا يفعل.
ما هي التكلفة؟ هل هناك أي شيء مجاني حقًا؟
500 عملية تحقق مجانية كل شهر، إلى الأبد، على كل حساب. لا توجد بطاقة ائتمان. لا توجد مكالمة مبيعات. لا يوجد تاريخ انتهاء.
فوق المستوى المجاني، كل وحدة لها سعر عام لكل نجاح على didit.me/pricing, $0.33 لحزمة KYC الكاملة، $0.15 للتحقق من وثيقة الهوية، $0.15 لفحص المحفظة، $0.20 لفحص مكافحة غسل الأموال (AML)، $0.10 للتحقق الحيوي، $0.05 لمطابقة الوجه، $0.03 لتحليل بروتوكول الإنترنت (IP).
الدفع حسب الاستخدام، لا يوجد حد أدنى، لا مفاجآت في الرسوم الزائدة. تبدأ خصومات الحجم تلقائيًا مع نموك.
هل Didit مرخصة من قبل SEPBLAC للإعداد عن بُعد في إسبانيا؟
نعم, Didit هي المنصة الوحيدة للتحقق من الهوية التي شهدت عليها حكومة وطنية رسميًا بأنها أكثر أمانًا من التحقق الشخصي. وقع ثلاثة منظمين ماليين إسبان على السجل العام:
- Tesoro Público, الخزانة الإسبانية.
- Banco de España, البنك المركزي والمشرف الاحترازي على البنوك ومؤسسات الدفع ومؤسسات النقود الإلكترونية.
- SEPBLAC, Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales (المشرف على مكافحة غسل الأموال ووحدة الاستخبارات المالية).
تتم تغطية Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) من خلال مذكرة الهيئة المصرفية الأوروبية (EBA). بموجب الاعتراف المتبادل لـ AMLD6، فإن التصديق قابل للنقل عبر جميع الدول الأعضاء في الاتحاد الأوروبي.
الرسائل العامة مجمعة في حزمة الثقة على /security-compliance, اطلبها وسنرسلها في ملف PDF واحد.
هل Didit تتحقق من الهويات الإسبانية مع المديرية العامة للشرطة؟
نعم, عبر خدمة التحقق من قاعدة البيانات `esp_dni` (POST /v3/database-validation/ مع services=esp_dni).
- المصدر: سجلات المديرية العامة للشرطة.
- السعر:
$0.20 لكل استعلام ناجح. - المدخلات المطلوبة:
personal_number(DNI 8 أرقام + حرف، أو NIE X/Y/Z + 7 أرقام + حرف)،document_type،expiration_date. - النتائج:
identification_number،first_name،last_name. - الموافقة: غير مطلوبة.
تغطي خمس خدمات إسبانية إضافية العنوان (esp_residential $0.24، esp_utility $0.76)، الهاتف (esp_phone $0.24، esp_phone_2 $0.77)، وجودة العملاء المحتملين (esp_consumer $0.08). جميع الخدمات الست موثقة على docs.didit.me/api-reference/database-validation/spain/.
هل تدعم Didit وثيقة MiDNI المتنقلة وقراءة NFC على DNI 4.0؟
نعم لكليهما.
- يتم قبول وثيقة المحفظة الرقمية MiDNI (التي أصبحت سارية منذ 2 أبريل 2025) كوثيقة هوية في التدفق المستضاف, نفس مسار الأدلة مثل DNI المادي، نفس سجل التدقيق.
- كل من DNI 3.0 (منذ عام 2015 فصاعدًا) وDNI 4.0 (منذ عام 2021 فصاعدًا، بموجب لائحة الاتحاد الأوروبي 2019/1157) تحمل شريحة NFC لا تلامسية. ترشد واجهة المستخدم المستضافة المستخدم خلال قراءة الشريحة وتتحقق من البيانات مقابل سلسلة الشهادات, إثبات تشفيري للأصالة، وليس مجرد OCR.
- تتوفر واجهة المستخدم المستضافة بـ الإسبانية، الكاتالونية، الغاليسية، الباسكية، والإنجليزية, يصل المستخدمون الإسبان إلى التدفق بلغتهم الإقليمية المفضلة.
كم يستغرق دمج Didit في إسبانيا؟
5 دقائق لبيئة اختبار جاهزة، وعطلة نهاية أسبوع لسير عمل إنتاجي.
- سجّل في
business.didit.me، احصل على مفتاح API، واستدعِPOST /v3/session/باستخدامworkflow_idيربط التحقق من الهوية + التحقق الحيوي النشط + مطابقة الوجه + مكافحة غسل الأموال (AML) + التحقق المتقاطع مع المديرية العامة للشرطةesp_dni, تم الأمر. - مسار وكيل الذكاء الاصطناعي: الصق موجه التكامل من
docs.didit.me/integration/integration-promptفي Claude Code، Cursor، Codex، Devin، Aider، أو Replit Agent. يقوم الوكيل بتوفير التطبيق، وبناء سير العمل، وربط الويب هوك، وتشغيل اختبار سريع. - خمسة SDKs تشترك في نفس نموذج الجلسة: Web، iOS، Android، React Native، Flutter.
أول 500 عملية تحقق كل شهر مجانية، إلى الأبد, اختبر حزمة إسبانيا الكاملة بدون تكلفة قبل تحويل حركة المرور الإنتاجية.
ما هي اللغة التي يستخدمها تدفق التحقق المستضاف للمستخدمين الإسبان؟
الإسبانية (القشتالية)، الكاتالونية، الغاليسية، الباسكية، والإنجليزية كلها متاحة, يتم اكتشافها تلقائيًا من متصفح المستخدم / إعدادات اللغة للجهاز. واجهة المستخدم المستضافة متوفرة بأكثر من 48 لغة عالميًا؛ يصل المستخدمون الإسبان إلى التدفق بلغتهم الإقليمية المفضلة افتراضيًا.
طبقة التعرف على المستندات منفصلة عن طبقة واجهة المستخدم, يعمل الالتقاط بأي لغة، ويمكن ضبط لوحة تحكم المسؤول بشكل مستقل على أي لغة يفضلها فريق الامتثال لديك.
كم تكلفة التحقق في إسبانيا من البداية إلى النهاية؟
تسعير عام لكل وحدة, ادفع فقط مقابل ما يتم تشغيله في الجلسة:
- التحقق من الهوية,
$0.15لكل فحص مستند. - التحقق الحيوي السلبي,
$0.10. التحقق الحيوي النشط,$0.15. - مطابقة الوجه 1:1,
$0.05. البحث عن الوجه 1:N, مجاني. - فحص مكافحة غسل الأموال (AML),
$0.20لكل فحص. مكافحة غسل الأموال المستمرة,$0.07 لكل مستخدم / سنة. - `esp_dni` (المديرية العامة للشرطة),
$0.20لكل استعلام ناجح. - `esp_consumer`,
$0.08. `esp_residential`,$0.24. `esp_utility`,$0.76. - `esp_phone`,
$0.24. `esp_phone_2`,$0.77.
حزمة KYC الكاملة (الهوية + التحقق الحيوي السلبي + مطابقة الوجه + تحليل IP) هي `$0.33`, نفس السعر الأساسي عالميًا، بدون رسوم إضافية لإسبانيا. 500 عملية تحقق مجانية كل شهر، بدون بطاقة ائتمان. يتم تطبيق خصومات الحجم تلقائيًا فوق الطبقة المجانية؛ تضيف Enterprise اتفاقية خدمات رئيسية (MSA) مخصصة وخيار إقامة البيانات.
بنية تحتية للهوية والاحتيال.
واجهة برمجية واحدة لـ KYC و KYB ومراقبة المعاملات وفحص المحافظ. ادمجها في 5 دقائق.