التحقق من الهوية في سريلانكا
آخر تحديث: 2026-04-15 · الإطار: research/identity-verification/framework/research-framework.md · رمز البلد: LK
وثيقة مدعومة
(هويات حكومية من أكثر من 220 دولة)
متوسط وقت التحقق
البلدان المشمولة
(هويات صادرة عن الحكومة تم التحقق منها)
نظرة عامة على السوق
نظام AML/CFT في سريلانكا يقوم على ثلاثة قوانين برلمانية: - قانون اتفاقية قمع تمويل الإرهاب، رقم 25 لعام 2005 (CSTFA) — يجرم تمويل الإرهاب ويدعم تنفيذ عقوبات الأمم المتحدة 1373 و1267. - قانون منع غسل الأموال، رقم 5 لعام 2006 (PMLA) — صدر في 6 مارس 2006؛ يجرم غسل الأموال، ويحدد تتبع الممتلكات وتجميدها ومصادرتها؛ معدل بالقانون رقم 40 لعام 2011. - قانون الإبلاغ عن المعاملات المالية، رقم 6 لعام 2006 (FTRA) — ينشئ وحدة الاستخبارات المالية، ويعرف "المؤسسة" (الكيانات المبلغة)، ويفرض التزامات حفظ السجلات وSTR والإبلاغ عن المعاملات النقدية.
الوثائق المدعومة
قوالب Didit تغطي الهويات الوطنية وجوازات السفر وتصاريح الإقامة والوثائق الإقليمية — بالإضافة إلى أكثر من 14,000 وثيقة عالمياً للتدفقات عبر الحدود.
الجهات التنظيمية
مشرف AML
وزارة الإدارة العامة
منظم
تدير NIC (بطاقة الهوية الوطنية). رقم NIC مخصص لجميع المواطنين 16+. التحقق الإلكتروني متاح للكيانات المخولة. eNIC (NIC الإلكترونية) بالشريحة يتم طرحها.
وزارة الإدارة العامة
مقيد
السجل المدني للمواليد والوفيات والزواج. تتوفر بعض الخدمات الإلكترونية.
قواعد البيانات الحكومية والمنظمة
إطار الامتثال
إطار عمل AML
تحت إشراف Financial Transactions Reporting Act
CBSL هي السلطة النقدية والمؤسسة المضيفة لـ FIU. تقوم أقسام الإشراف المصرفي والإشراف على المؤسسات المالية غير المصرفية والمدفوعات والتسويات بتنفيذ الرقابة الاحترازية على البنوك التجارية المرخصة (LCBs) والبنوك المتخصصة المرخصة (LSBs) وشركات التمويل المرخصة (LFCs) ومقدمي خدمات الدفع. تنشر CBSL إشعارات صحفية حول العناية الواجبة المستمرة للعملاء وتنسق مع FIU-SL بشأن الإنفاذ. فرضت FIU-SL عقوبات مالية على المبلغين
حماية البيانات
تحت إشراف National DPA
عقوبات عدم الامتثال
- الكازينوهات المرخصة ومشغلو الإنترنت الجدد المرخصون من GRA — DNFBPs؛ يحتاجون إلى فحوصات قوية للعمر والعقوبات والهوية.
حالات الاستخدام
البنوك الرقمية، EMIs، مؤسسات الدفع، المقرضون، شركات الوساطة.
سريلانكا عضو في مجموعة آسيا/المحيط الهادئ لمكافحة غسل الأموال (APG). خضعت لتقييمها المتبادل الأول في 2006 والثاني في 2014-2015، مما أدى إلى إدراجها في القائمة الرمادية لـ FATF وإزالتها لاحقاً بعد أن أنجزت سريلانكا خطة عملها. في أحدث تقرير متابعة لـ APG (أكتوبر 2021)، سريلا
البورصات، أمناء الحفظ، المحافظ، منصات التحويل.
تعمل SEC تحت قانون هيئة الأوراق المالية والبورصة في سريلانكا، رقم 19 لعام 2021، والذي حل محل قانون 1987 الأصلي. ترخص SEC وسطاء الأسهم وتجار الأسهم ومديري الاستثمار ومقدمي الهامش والبنية التحتية للسوق، وتنفذ قواعد إدراج المستثمرين للحسابات على
المراهنات الرياضية، الكازينوهات الإلكترونية، المنصات المقيدة بالعمر.
كانت سريلانكا أول دولة في جنوب آسيا تسن قانوناً شاملاً لحماية البيانات. تم إقرار PDPA من قبل البرلمان في 19 مارس 2022، وتم اعتماده بعد ذلك بوقت قصير، ويتم تطبيقه على مراحل:
منصات العمل المؤقت، التوصيل، اقتصاد المبدعين، التجارة الإلكترونية.
يتم إصدار NIC من قبل إدارة تسجيل الأشخاص (DRP) تحت وزارة الإدارة العامة لجميع المواطنين السريلانكيين من سن 16. منذ 27 أكتوبر 2017، أصدرت DRP بطاقة ذكية من البولي كربونات مع طباعة ليزر للصور وفقاً لمعايير ICAO بثلاث لغات: السنهالية والتاميلية والإنجليزية
الحيوية البيومترية
لدى سريلانكا عدة نقاط اتصال eKYC قيد الإنتاج: - eRL (الرخصة الإلكترونية للإيرادات) للمركبات الآلية. - تسجيل TIN عبر الإنترنت لإدارة الإيرادات الداخلية (IRD). - فتح حسابات eIPO و eConnect CDS في بورصة كولومبو للأوراق المالية لوسطاء الأسهم. - فتح الحسابات عن بُعد الخاص بالبنوك، في بعض الحالات يعتمد على رقم NIC + فيديو سيلفي + مسح الوثائق.
الشهادات
منصتنا تلبي أعلى المعايير الدولية لأمان المعلومات وخصوصية البيانات ودقة البيومترية.
امتثال كامل لحماية البيانات في الاتحاد الأوروبي
إدارة أمن المعلومات
PAD (التحقق الحي + مطابقة الوجه)
موثوق به عالميًا
انضم إلى آلاف الشركات التي تثق بـ Didit لتلبية احتياجات التحقق الخاصة بهم
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
ديدت شريك قيّم بشكل استثنائي، حيث تقدم حلاً مستقرًا وقابلاً للتكيف بدرجة عالية.
فوك أدزيتش
رئيس قسم الأعمال الإلكترونية في كرنوجورسكي تيليكوم
قدمت لنا ديدت تقنية قوية مع تطبيق بسيط وقابلية للتكيف مع مختلف الأسواق.
فرناندو بينتو
الرئيس التنفيذي والشريك المؤسس في توكان باي
بفضل ديدت تمكنا من تقليل العمليات اليدوية وتحسين دقة استخراج البيانات.
ديانا غارسيا
مديرة الثقة والأمان في شيبلي
دمج ديدت خفض أوقات وتكاليف التحقق بشكل كبير، مما وفر موارد لمشاريع أخرى.
غيلم ميدينا
مدير العمليات في جي بي تي سي فاينانس
ألغت ديدت تكاليف اعرف عميلك، مما أتاح توسعًا أسرع بمعايير تحقق عالية واحتيال أقل.
بول مارتن
نائب رئيس التسويق والنمو في بوندكس
تحقق ديدت الآمن والسهل الاستخدام يعزز ثقة العملاء ويحسن عمليتنا.
كريستوفر مونتينيغرو
مساعد تنفيذي للرئيس التنفيذي في أديلانتوس
تضمن ديدت عملية تسجيل رقمية دقيقة وآمنة دون إبطاء المفاوضات أو وقت العميل.
إرنستو بيتانكورت
مدير المخاطر في كريدي ديمو
الأسئلة الشائعة
نعم. تسمح سريلانكا بإدراج KYC عن بُعد تحت إطار عمل AML الوطني، بما في ذلك التحقق من الوثائق واكتشاف الحيوية البيومترية وتحديد الهوية بالفيديو عند الحاجة حسب اللوائح.
يتحقق Didit من جميع الهويات الوطنية الرئيسية وجوازات السفر وتصاريح الإقامة الصادرة في سريلانكا، بالإضافة إلى أكثر من 14,000 نوع وثيقة عالمياً للتدفقات عبر الحدود.
يتقاضى Didit 0.30 دولار لكل عملية تحقق مع 500 فحص مجاني شهرياً. بدون عقود، بدون حد أدنى. عادة ما يتقاضى المنافسون 1.00-2.50+ دولار لكل عملية تحقق.
نعم. يقوم Didit بالفحص مقابل أكثر من 1,000 قائمة مراقبة عالمية بما في ذلك قواعد بيانات PEP وقوائم العقوبات (EU, UN, OFAC, OFSI) والإعلام السلبي — يغطي جميع التزامات AML في سريلانكا.
معظم القطاعات المنظمة في سريلانكا تتطلب أو توصي بشدة باكتشاف الحيوية البيومترية للإدراج عن بُعد. يوفر Didit اكتشاف حيوية معتمد ISO 30107-3 PAD المستوى 2.
نعم. يدعم Didit التحقق من الوثائق واكتشاف الحيوية وفحص AML والمراقبة المستمرة المتماشية مع الإطار التنظيمي للعملات المشفرة في سريلانكا، بما في ذلك امتثال EU Travel Rule عند الاقتضاء.
نعم. يوفر Didit التحقق من العمر القائم على الوثائق وتأكيد الهوية المناسب لمتطلبات الألعاب الإلكترونية التنظيمية في سريلانكا.
500 تحقق مجاني شهرياً. بدون عقود، بدون حد أدنى. 0.30$ لكل تحقق بعد الطبقة المجانية.
