التحقق من الهوية في تايوان
ملف البلد للتحقق من الهوية و KYC وامتثال AML في تايوان (جمهورية الصين، ROC). مرافق لـ `tw.yaml`. التركيز: البنوك المحلية وبيوت الأوراق المالية ومؤسسات الدفع الإلكتروني ومقدمي خدمات الأصول الافتراضية (VASPs) والشركات المالية التقنية عبر الحدود التي تستهدف المستخدمين الناطقين بالصينية التقليدية. صفحة الهبوط: `didit.me/solutions/taiwan`.
وثيقة مدعومة
(هويات حكومية من أكثر من 220 دولة)
متوسط وقت التحقق
البلدان المشمولة
(هويات صادرة عن الحكومة تم التحقق منها)
نظرة عامة على السوق
خريطة تايوان التنظيمية أكثر كثافة مما يوحي به عدد سكانها لأن البلد طبق عمدًا إشراف AML/CFT على قطاع خدمات مالية ناضج بالفعل بعد تقييم APG المتبادل لعام 2018. الهيكل الإشرافي الأساسي ثابت في القانون، لكن كتيبات القواعد الخاصة بالقطاعات الصادرة عن المكاتب الثلاثة لـ FSC (المصرفية والأوراق المالية والعقود الآجلة والتأمين) وعن MJIB تقوم بمعظم العمل اليومي.
الوثائق المدعومة
قوالب Didit تغطي الهويات الوطنية وجوازات السفر وتصاريح الإقامة والوثائق الإقليمية — بالإضافة إلى أكثر من 14,000 وثيقة عالمياً للتدفقات عبر الحدود.
الجهات التنظيمية
مشرف AML
وزارة الداخلية
منظم
نظام شامل لتسجيل الأسر. رقم الهوية الوطنية (身分證字號) مخصص لجميع المواطنين. التحقق الإلكتروني متاح للجهات المخولة.
وزارة الداخلية
منظم
بطاقة هوية إلكترونية مع شريحة. ميزات الهوية الرقمية. واجه الطرح تأخيرات بسبب مخاوف الخصوصية.
MOEA
مفتوح
تسجيل الأعمال. البحث عبر الإنترنت متاح.
قواعد البيانات الحكومية والمنظمة
إطار الامتثال
إطار عمل AML
تحت إشراف Money Laundering Control Act؛ AMLD
إن Money Laundering Control Act (MLCA) هو القانون المركزي لمكافحة غسل الأموال. تم سنه في الأصل عام 1996، وأعيدت كتابته بشكل جوهري في ديسمبر 2016 لجعل تايوان متماشية مع توصيات FATF الأربعين قبل التقييم المتبادل لـ APG في 2018-2019. هذه الإعادة الكتابة وسعت قائمة الجرائم الأساسية، وقدمت نهجاً قائماً على المخاطر للكيانات الملزمة، وألزمت بالعناية الواجبة للعملاء (CDD) والعناية الواجبة المعززة (EDD) للأشخاص المعرضين سياسياً، وتطلبت تقرير المعاملات المشبوهة
حماية البيانات
تحت إشراف National DPA
عقوبات عدم الامتثال
- Bank of Taiwan — فرض مكتب FSC المصرفي عقوبة إدارية قدرها 22 مليون دولار تايواني جديد لأوجه القصور في إدارة فتح الحسابات خارج الفرع، ومعاملات الودائع/التحويلات، والعناية الواجبة المستمرة للعملاء، ومراقبة الحسابات، والسلوك غير المنتظم للموظفين. استشهد المكتب بمواصفات محددة
حالات الاستخدام
البنوك الرقمية، EMIs، مؤسسات الدفع، المقرضون، شركات الوساطة.
إن Anti-Money Laundering Division (AMLD) التابعة لمكتب التحقيقات بوزارة العدل (MJIB) هي وحدة الاستخبارات المالية الوطنية في تايوان. تتلقى AMLD جميع تقارير المعاملات المشبوهة المقدمة من الكيانات الملزمة تحت MLCA و CTFA، وتحللها، وتنشر المعلومات القابلة للتنفيذ
البورصات، أمناء الحفظ، المحافظ، منصات التحويل.
كانت تايوان من الرواد في إدخال مقدمي خدمات الأصول الافتراضية في محيط AML. في يوليو 2021، تم تعيين VASPs لأول مرة ككيانات ملزمة تحت MLCA وكانت مطلوبة لتقديم إعلان امتثال AML مع FSC. كان هذا النظام من الجيل الأول خفيف اللمس: فرض CD
المراهنات الرياضية، الكازينوهات الإلكترونية، المنصات المقيدة بالعمر.
عانت تايوان من موجة شديدة وموثقة جيداً من الاحتيال الهاتفي والإلكتروني خلال العقد الماضي، معظمها يُدار من مجمعات الاحتيال في جنوب شرق آسيا التي تستهدف ضحايا يتحدثون الصينية التقليدية. استجابة لذلك، أقر المجلس التشريعي قانون منع مخاطر جرائم الاحتيال في 12 يوليو 2024،
منصات العمل المؤقت، التوصيل، اقتصاد المبدعين، التجارة الإلكترونية.
يحكم نظام حماية البيانات في تايوان Personal Data Protection Act (PDPA)، المدون في `law.moj.gov.tw/ENG/LawClass/LawAll.aspx?pcode=I0050021`. كان PDPA ساري المفعول منذ 1995 وتم مراجعته بشكل جوهري في 2010 و 2012 لتوسيع التغطية من البيانات المعالجة بالحاسوب إلى جميع
الحيوية البيومترية
تحاول تايوان تحديث بطاقة الهوية الوطنية المادية منذ عقد. مشروع New eID / eIC — بطاقة هوية وطنية ذكية مدمجة بشريحة مع ميزات بيومترية وتشفيرية — كان مجدولاً في الأصل للطرح على الصعيد الوطني في يناير 2021. تم تعليق المشروع في أوائل 2021 بعد ردة فعل عامة حول مخاوف الخصوصية والأمن السيبراني والمراقبة، ولم يستأنف. أشارت مراجعة حكومية لعام 2024 إلى 202 مليون دولار تايواني جديد في التكاليف الإضافية من التعليق، واعتباراً من
الشهادات
منصتنا تلبي أعلى المعايير الدولية لأمان المعلومات وخصوصية البيانات ودقة البيومترية.
امتثال كامل لحماية البيانات في الاتحاد الأوروبي
إدارة أمن المعلومات
PAD (التحقق الحي + مطابقة الوجه)
موثوق به عالميًا
انضم إلى آلاف الشركات التي تثق بـ Didit لتلبية احتياجات التحقق الخاصة بهم
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
ديدت شريك قيّم بشكل استثنائي، حيث تقدم حلاً مستقرًا وقابلاً للتكيف بدرجة عالية.
فوك أدزيتش
رئيس قسم الأعمال الإلكترونية في كرنوجورسكي تيليكوم
قدمت لنا ديدت تقنية قوية مع تطبيق بسيط وقابلية للتكيف مع مختلف الأسواق.
فرناندو بينتو
الرئيس التنفيذي والشريك المؤسس في توكان باي
بفضل ديدت تمكنا من تقليل العمليات اليدوية وتحسين دقة استخراج البيانات.
ديانا غارسيا
مديرة الثقة والأمان في شيبلي
دمج ديدت خفض أوقات وتكاليف التحقق بشكل كبير، مما وفر موارد لمشاريع أخرى.
غيلم ميدينا
مدير العمليات في جي بي تي سي فاينانس
ألغت ديدت تكاليف اعرف عميلك، مما أتاح توسعًا أسرع بمعايير تحقق عالية واحتيال أقل.
بول مارتن
نائب رئيس التسويق والنمو في بوندكس
تحقق ديدت الآمن والسهل الاستخدام يعزز ثقة العملاء ويحسن عمليتنا.
كريستوفر مونتينيغرو
مساعد تنفيذي للرئيس التنفيذي في أديلانتوس
تضمن ديدت عملية تسجيل رقمية دقيقة وآمنة دون إبطاء المفاوضات أو وقت العميل.
إرنستو بيتانكورت
مدير المخاطر في كريدي ديمو
الأسئلة الشائعة
نعم. تسمح تايوان بإعداد KYC عن بُعد تحت إطار عملها الوطني لمكافحة غسل الأموال، بما في ذلك التحقق من الوثائق، والحيوية البيومترية وتحديد الهوية بالفيديو عند الحاجة حسب التنظيم.
يتحقق Didit من جميع الهويات الوطنية الرئيسية وجوازات السفر وتصاريح الإقامة الصادرة في تايوان، بالإضافة إلى أكثر من 14,000 نوع وثيقة عالمياً للتدفقات عبر الحدود.
يتقاضى Didit 0.30 دولار لكل عملية تحقق مع 500 فحص مجاني شهرياً. بدون عقود، بدون حد أدنى. المنافسون عادة يتقاضون 1.00-2.50+ دولار لكل عملية تحقق.
نعم. يفحص Didit ضد أكثر من 1,000 قائمة مراقبة عالمية بما في ذلك قواعد بيانات PEP، وقوائم العقوبات (EU، UN، OFAC، OFSI)، والإعلام السلبي — تغطي جميع التزامات AML في تايوان.
معظم القطاعات المنظمة في تايوان تتطلب أو توصي بشدة بكشف الحيوية البيومترية للإعداد عن بُعد. يوفر Didit حيوية معتمدة ISO 30107-3 PAD المستوى 2.
نعم. يدعم Didit التحقق من الوثائق، والحيوية، وفحص AML والمراقبة المستمرة المتماشية مع الإطار التنظيمي للعملات المشفرة في تايوان، بما في ذلك امتثال EU Travel Rule عند الاقتضاء.
نعم. يوفر Didit التحقق من العمر القائم على الوثائق وتأكيد الهوية المناسب لمتطلبات iGaming التنظيمية في تايوان.
500 تحقق مجاني شهرياً. بدون عقود، بدون حد أدنى. 0.30$ لكل تحقق بعد الطبقة المجانية.
