التحقق من الهوية
مصمم لـ تونس 
بطاقة الهوية الوطنية وجواز السفر في جلسة واحدة، يتم فحصها مقابل قوائم عقوبات CAF وسجلات PEP التونسية — 0.33 دولار أمريكي لمعرفة عميلك (KYC) بالكامل، 500 مجانًا كل شهر.
موثوق به من قبل أكثر من 2000 منظمة حول العالم.
كيف يعمل التحقق من الهوية في تونس.
- مشهد الاحتيال
- ثلاثة ضغوط تشكل الاحتيال على الهوية التونسية: هجمات بطاقة الهوية الوطنية الاصطناعية والتزييف العميق التي تستهدف مقدمي خدمات الدفع المرخصين من البنك المركزي التونسي والموجة الجديدة من مشغلي العملات المشفرة بموجب إطار عمل 2024، وتزوير بطاقة الهوية الوطنية عبر الأوراق القديمة والتنسيقات البيومترية الحالية، وضغط مكافحة غسل الأموال على تحويلات الأموال وممرات العملات المستقرة بموجب عقوبات CAF ومتطلبات التقييم المتبادل لـ MENAFATF. يسجل Didit أكثر من 200 إشارة احتيال في الوقت الفعلي في كل جلسة — تشويه الوجه، وإعادة التشغيل، والحقن، والتلاعب بالوثائق، وذكاء الجهاز، وتحديد الموقع الجغرافي لعنوان IP.
- أطر الامتثال
- القانون رقم 2015-26 — قانون مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب
- القانون الأساسي رقم 2004-63 المتعلق بحماية البيانات الشخصية
- تعميم البنك المركزي التونسي بشأن الإعداد الرقمي ومعرفة عميلك الإلكترونية (eKYC)
- القانون رقم 2016-48 المتعلق بالبنوك والمؤسسات المالية
- MENAFATF — معايير التقييم المتبادل لمجموعة العمل المالي لمنطقة الشرق الأوسط وشمال إفريقيا
- توصيات FATF الأربعين
من يشرف على التحقق من الهوية في تونس.
BCT
البنك المركزي التونسي — البنك المركزي والمشرف الاحترازي على البنوك ومشغلي الأموال الإلكترونية ومقدمي خدمات الدفع. يحدد متطلبات الإعداد الرقمي ومعرفة عميلك (KYC) لكل مؤسسة مالية مرخصة من البنك المركزي التونسي.
CAF
لجنة التحليل المالي — وحدة الاستخبارات المالية التونسية. تدير القانون رقم 2015-26 بشأن مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وتتلقى إقرارات العمليات المشبوهة من الكيانات الملزمة.
CMF
مجلس السوق المالية — منظم أسواق رأس المال. يشرف على شركات الأوراق المالية وصناديق الاستثمار وأنشطة الوساطة. يحدد متطلبات الإعداد الرقمي للوسطاء المرخصين من مجلس السوق المالية.
ACM
هيئة مراقبة التمويل الأصغر — منظم التمويل الأصغر. يحدد متطلبات معرفة عميلك (KYC) والإعداد لمؤسسات التمويل الأصغر التي تخدم السكان غير المتعاملين مع البنوك.
INPDP
الهيئة الوطنية لحماية البيانات الشخصية — سلطة حماية البيانات في تونس. تفرض القانون الأساسي رقم 2004-63 المتعلق بحماية البيانات الشخصية. تحكم كيفية التقاط وتخزين والكشف عن بيانات التحقق من الهوية للمقيمين التونسيين.
أربع وحدات. تحقق واحد.
التقاط وقراءة الهوية.
تم التقاطها على أي هاتف — مصنفة تلقائيًا، ومحللة بواسطة OCR، ومتحقق منها بواسطة القالب.
- بطاقة الهوية الوطنية (CIN، رقم الهوية الوطنية)، جواز السفر التونسي (مع قراءة الشريحة على جوازات السفر الإلكترونية)، رخصة القيادة، تصريح الإقامة للمواطنين الأجانب، بطاقة اللاجئ، وبطاقة إقامة الطالب.
- يعيد الاسم، رقم الهوية الوطنية CIN، تاريخ الميلاد، مكان الإصدار، وتاريخ الانتهاء.
- بطاقة الهوية الوطنية (CIN)
- جواز السفر التونسي — قراءة الشريحة على جواز السفر الإلكتروني
- رخصة القيادة · تصريح الإقامة · بطاقة اللاجئ · بطاقة إقامة الطالب
مطابقة الوجه. إثبات أنه شخص حقيقي..
تم تأكيد الصورة الذاتية مباشرة ومطابقتها مع صورة الهوية.
- التحقق من التكرار: بحث عن الوجه بنسبة 1:N عبر المستخدمين الحاليين. مجاني.
- التحقق من الحيوية النشطة (0.15 دولار) للتدفقات عالية المخاطر — يقوم المستخدم بالدوران أو الرمش.
- صورة سيلفي على أي هاتف أو كاميرا كمبيوتر محمول
- رمز QR لتسليم الهاتف المحمول عندما يبدأ المستخدم من سطح المكتب
فحص العقوبات، الشخصيات السياسية الهامة (PEPs)، ووسائل الإعلام السلبية.
أكثر من 1300 قائمة عالمية للعقوبات، والشخصيات السياسية الهامة (PEP)، ووسائل الإعلام السلبية — بالإضافة إلى قوائم المراقبة التونسية:
- مجلس نواب الشعب التونسي — سجل الشخصيات السياسية الهامة (PEP) — أعضاء البرلمان وكبار المسؤولين في السلطة التشريعية (PEP المستوى 1).
- البورصة التونسية — سجل الإنفاذ — إجراءات الإنفاذ للشركات المدرجة وقرارات الانضباط في البورصة (PEP المستوى 3).
- الاتحاد العام التونسي للشغل (UGTT) — سجل الشخصيات السياسية الهامة (PEP) — كبار مسؤولي النقابات (PEP المستوى 3).
- ولاية تونس — سجل الشخصيات السياسية الهامة (PEP) — مسؤولو الحكومة الإقليمية والمديرون التنفيذيون للولاية (PEP المستوى 4).
- وكالة الأنباء الإيطالية (AGI) — إشارات وسائل الإعلام السلبية — فحص الأخبار السلبية في الصحافة الدولية التي تغطي تونس.
- اللجنة الوطنية لمكافحة الإرهاب، تونس — قائمة العقوبات الوطنية — تصنيفات تمويل الإرهاب المحلية بموجب القانون رقم 2015-26.
- حكومة كندا — لوائح تجميد أصول المسؤولين الأجانب الفاسدين (تونس) — تصنيفات دولية مرتبطة بالفساد.
- CAF — سجل الإنفاذ والتصنيف — تصنيفات وإجراءات إنفاذ وحدة الاستخبارات المالية (FIU) التابعة للجنة التحاليل المالية.
- MENAFATF — تصنيفات الدول الأعضاء — قائمة المراقبة الإقليمية لمجموعة العمل المالي لمنطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا.
- مجلس الأمن التابع للأمم المتحدة — قائمة العقوبات الموحدة — عقوبات عالمية متعددة الأطراف تم نقلها بواسطة CAF.
- OFAC SDN — قائمة المواطنين المعينين خصيصًا — تصنيفات وزارة الخزانة الأمريكية مع تغطية شمال أفريقيا.
- جامعة الدول العربية — سجل العقوبات السياسية والاقتصادية — قرارات الإنفاذ للهيئة الإقليمية.
- مؤشر بازل لمكافحة غسل الأموال (AML) — إشارات المخاطر في تونس — سياق المخاطر على مستوى الدولة يتم تحديثه سنويًا.
- FATF — قائمة الولايات القضائية عالية المخاطر والمراقبة — سياق المخاطر التنظيمية العالمية.
- الإنتربول — سجل الإشعارات الجنائية — الأشخاص المطلوبون عبر الحدود والتعميمات الجنائية.
يتم تسجيل درجة الخطورة. إعادة الفحص اليومي للمراقبة المستمرة (0.07 دولار/مستخدم/سنة) وتطلق webhook عند وجود نتائج جديدة.
فحص العقوبات، الشخصيات السياسية الهامة (PEPs)، ووسائل الإعلام السلبية — راجع الوثائق للحصول على السطح الكامل للوحدة.
التحقق المتقاطع من الهوية على نطاق واسع.
لا تعرض تونس حاليًا واجهة برمجة تطبيقات عامة للمستهلكين الحكوميين مفتوحة للمتكاملين من الأطراف الثالثة — لا توجد واجهة برمجة تطبيقات عامة للتحقق من قاعدة البيانات لسجل بطاقة التعريف الوطنية (CIN) التابع لوزارة الداخلية.
- تعد حزمة OCR + القياسات الحيوية + مكافحة غسل الأموال (AML) هي المسار المعتمد والمتوافق مع CAF و INPDP اليوم: يتم تحليل رقم الهوية الوطنية (CIN) ضوئيًا من البطاقة، ويتم مطابقة الوجه مع صورة الوثيقة، وتقوم مرحلة مكافحة غسل الأموال بفحص الاسم المستخرج مقابل كل قائمة مراقبة تنظيمية تونسية وتصنيف إقليمي لـ MENAFATF.
- لإثراء الهاتف والبريد الإلكتروني والعنوان، قم بإقران الجلسة بخدمات التحقق من قاعدة البيانات العالمية التي تعمل بالفعل في تونس اليوم.
- يتم شحن بحث مباشر عن مصدر موثوق لوزارة الداخلية كتعميم BCT eKYC وشركاء بيانات متوافقين مع INPDP — يمكن لعملاء المؤسسات التحدث مع المبيعات لربطه بسير عملهم.
التحقق المتقاطع من الهوية على نطاق واسع — راجع الوثائق للحصول على السطح الكامل للوحدة.
كل وثيقة تونس Didit تقبل.
تغطية السجل المدني ومكافحة غسل الأموال (AML) لـ تونس.
افتح دولة جديدة بنقرة واحدة. نحن نقوم بالعمل الشاق.
أسئلة شائعة حول تونس.
البنية التحتية للهوية والاحتيال.
واجهة برمجة تطبيقات واحدة لـ KYC و KYB ومراقبة المعاملات وفحص المحفظة. ادمج في 5 دقائق.