التحقق من الهوية في أوروغواي
التحقق من الوثائق والحيوية البيومترية وفحص AML للشركات العاملة في أوروغواي — بسعر 0.30 دولار لكل عملية تحقق.
وثيقة مدعومة
(هويات حكومية من أكثر من 220 دولة)
متوسط وقت التحقق
البلدان المشمولة
(هويات صادرة عن الحكومة تم التحقق منها)
نظرة عامة على السوق
أوروغواي هي دولة ذات دخل مرتفع مرشحة للانضمام إلى OECD مع 3.5 مليون نسمة، وناتج محلي إجمالي للفرد يزيد عن 22,000 دولار أمريكي وأعلى انتشار مصرفي في أمريكا اللاتينية بعد تشيلي. هي عضو مؤسس في Mercosur وعضو كامل في GAFILAT منذ 2000، وحافظت على تصنيفات سيادية استثمارية بشكل مستمر منذ 2012. تستضيف مونتيفيديو المقرات الإقليمية للبنوك متعددة الجنسيات (Santander, Itaú, BBVA, Scotiabank) وبنك حكومي محلي (Banco República — BROU) و Banco Hipotecario، بالإضافة إلى مجموعة متنامية من الشركات المالية التقنية ومعالجات الدفع وبورصات العملات المشفرة. أوروغواي هي البلد الأم لـ dLocal، أول يونيكورن وُلد في البلاد واليوم منصة مدرجة في Nasdaq للمدفوعات عبر الحدود والتي حصلت في 2025 على ترخيص مؤسسة دفع مخولة من FCA البريطانية. الشركات المالية التقنية المحلية تقف
الوثائق المدعومة
قوالب Didit تغطي الهويات الوطنية وجوازات السفر وتصاريح الإقامة والوثائق الإقليمية — بالإضافة إلى أكثر من 14,000 وثيقة عالمياً للتدفقات عبر الحدود.
الجهات التنظيمية
مشرف AML
Ministerio del Interior
منظم
يدير cédula de identidad. خدمات الهوية الرقمية عبر منصة ID Uruguay. التحقق الإلكتروني متاح للكيانات المخولة.
AGESIC (Agencia de Gobierno Electrónico)
منظم
منصة الهوية الرقمية الوطنية. تسجيل دخول موحد للخدمات الحكومية. مبني على OpenID Connect. دفع قوي نحو الحكومة الرقمية.
DGI
منظم
السلطة الضريبية التي تدير RUT (Registro Único Tributario). الاستشارة عبر الإنترنت متاحة.
قواعد البيانات الحكومية والمنظمة
إطار الامتثال
إطار عمل AML
تحت إشراف Ley 19.574
إطار AML/CFT مرتكز على Ley N.º 19.574 de 20 de diciembre de 2017 (Ley Integral contra el Lavado de Activos)، منشور على impo.com.uy ومعدل مؤخراً بـ Ley 19.749 وبأحكام في Leyes de Rendición de Cuentas المتتالية. Ley 19.574 دمج ما كان مبعثراً سابقاً عبر Ley 17.835، Ley 18.494، Ley 19.355 وإصلاح السرية المصرفية لعام 2015، منتجاً أداة واحدة:
حماية البيانات
تحت إشراف سلطة حماية البيانات الوطنية
عقوبات عدم الامتثال
- أكثر من 1000 عقوبة، PEP وقوائم المراقبة بما في ذلك قوائم Mercosur المتوازية وقوائم UN/OFAC/EU/HMT الموحدة، مع المراقبة المستمرة المتضمنة.
حالات الاستخدام
البنوك الرقمية، EMIs، مؤسسات الدفع، المقرضون، شركات الوساطة.
تحت Ley 19.574 وكتاب BCU's RNRCSF الخامس، تدفق إعداد عن بُعد متوافق لمقيم أوروغوياني يفتح حساباً في banco، institución financiera externa، administradora de crédito de mayores activos أو institución emisora de dinero electrónico يجمع عادة:
البورصات، أمناء الحفظ، المحافظ، منصات التحويل.
من 2014 حتى أواخر 2024، عمل نشاط الأصول الافتراضية في أوروغواي في منطقة رمادية: BCU أصدر تحذيرات عامة متتالية تميز العملات المشفرة عن العملة القانونية لكن لم تكن هناك رخصة مخصصة. تغير ذلك في 19 سبتمبر 2024 مع سن Ley N.º 20.345 (Ley de Activos Vir
المراهنات الرياضية، الكازينوهات الإلكترونية، المنصات المقيدة بالعمر.
نظام المقامرة في أوروغواي مقسم بين منظمين:
منصات العمل المؤقت، التوصيل، اقتصاد المبدعين، التجارة الإلكترونية.
البيانات الشخصية محكومة بـ Ley N.º 18.331 de 11 de agosto de 2008 (Ley de Protección de Datos Personales y Acción de Habeas Data) ومرسومها التنفيذي Decreto N.º 414/009، كلاهما على impo.com.uy. القانون يسبق GDPR لكنه يعكس النهج الأوروبي: البيانات حق إنساني، المعالجة تتطلب أساساً قانونياً
الحيوية البيومترية
BCU SSF وSENACLAFT كلاهما ينفذ بنشاط Ley 19.574. إشارات تمثيلية: - القطاع المصرفي. BCU SSF أصدر غرامات لأوجه قصور CDD، فجوات UBO وتأخير ملفات ROS تحت RNRCSF الكتاب الخامس، ينشر العقوبات في Boletín de Resoluciones. - القطاع غير المالي. SENACLAFT غرم Iglesia Misión Vida في 2024 بعقوبة تعادل تقريباً 320,000 دولار أمريكي بعد تفتيش 2021 اكتشف إخفاقات CDD منهجية — أكبر عقوبة قطاع غير مالي مبلغ عنها علناً حتى الآن. SENACLA
الشهادات
منصتنا تلبي أعلى المعايير الدولية لأمان المعلومات وخصوصية البيانات ودقة البيومترية.
امتثال كامل لحماية البيانات في الاتحاد الأوروبي
إدارة أمن المعلومات
PAD (التحقق الحي + مطابقة الوجه)
موثوق به عالميًا
انضم إلى آلاف الشركات التي تثق بـ Didit لتلبية احتياجات التحقق الخاصة بهم
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
ديدت شريك قيّم بشكل استثنائي، حيث تقدم حلاً مستقرًا وقابلاً للتكيف بدرجة عالية.
فوك أدزيتش
رئيس قسم الأعمال الإلكترونية في كرنوجورسكي تيليكوم
قدمت لنا ديدت تقنية قوية مع تطبيق بسيط وقابلية للتكيف مع مختلف الأسواق.
فرناندو بينتو
الرئيس التنفيذي والشريك المؤسس في توكان باي
بفضل ديدت تمكنا من تقليل العمليات اليدوية وتحسين دقة استخراج البيانات.
ديانا غارسيا
مديرة الثقة والأمان في شيبلي
دمج ديدت خفض أوقات وتكاليف التحقق بشكل كبير، مما وفر موارد لمشاريع أخرى.
غيلم ميدينا
مدير العمليات في جي بي تي سي فاينانس
ألغت ديدت تكاليف اعرف عميلك، مما أتاح توسعًا أسرع بمعايير تحقق عالية واحتيال أقل.
بول مارتن
نائب رئيس التسويق والنمو في بوندكس
تحقق ديدت الآمن والسهل الاستخدام يعزز ثقة العملاء ويحسن عمليتنا.
كريستوفر مونتينيغرو
مساعد تنفيذي للرئيس التنفيذي في أديلانتوس
تضمن ديدت عملية تسجيل رقمية دقيقة وآمنة دون إبطاء المفاوضات أو وقت العميل.
إرنستو بيتانكورت
مدير المخاطر في كريدي ديمو
الأسئلة الشائعة
نعم. أوروغواي تسمح بإعداد KYC عن بُعد تحت إطارها الوطني AML، بما في ذلك التحقق من الوثائق، الحيوية المباشرة وتحديد الهوية بالفيديو حيث تتطلبه اللوائح.
Didit يتحقق من جميع الهويات الوطنية الرئيسية، جوازات السفر وتصاريح الإقامة الصادرة في أوروغواي، بالإضافة إلى أكثر من 14,000 نوع وثيقة عالمياً للتدفقات عبر الحدود.
Didit يتقاضى 0.30 دولار لكل تحقق مع 500 فحص مجاني شهرياً. لا عقود، لا حد أدنى. المنافسون عادة يتقاضون 1.00-2.50+ دولار لكل تحقق.
نعم. Didit يفحص ضد أكثر من 1,000 قائمة مراقبة عالمية بما في ذلك قواعد بيانات PEP، قوائم العقوبات (EU، UN، OFAC، OFSI)، والإعلام السلبي — يغطي جميع التزامات AML في أوروغواي.
معظم القطاعات المنظمة في أوروغواي تتطلب أو توصي بقوة بكشف الحيوية المباشرة للإعداد عن بُعد. Didit يوفر حيوية معتمدة ISO 30107-3 PAD المستوى 2.
نعم. Didit يدعم التحقق من الوثائق، الحيوية، فحص AML والمراقبة المستمرة متماشياً مع إطار أوروغواي التنظيمي للعملات المشفرة، بما في ذلك امتثال EU Travel Rule حيث ينطبق.
نعم. Didit يوفر التحقق من العمر المبني على الوثائق وتأكيد الهوية المناسب لمتطلبات أوروغواي التنظيمية لـ iGaming.
500 تحقق مجاني شهرياً. بدون عقود، بدون حد أدنى. 0.30$ لكل تحقق بعد الطبقة المجانية.
