Otimize a Deteção de Fraudes com Pesquisa ASN (PT-PT)

Identifique Ligações de Risco A pesquisa ASN ajuda a identificar ligações provenientes de centros de fraude conhecidos, VPNs ou centros de dados, indicando uma potencial atividade suspeita.

Melhore a Análise de IP Complemente os dados de endereços IP com informações ASN para obter uma compreensão mais profunda das origens da rede e dos perfis de risco associados.

Melhore a Tomada de Decisões Integre os dados ASN nos seus fluxos de trabalho de deteção de fraudes para automatizar a pontuação de risco e sinalizar transações ou tentativas de integração suspeitas.

Reduza Falsos Positivos Ao compreender a infraestrutura de rede legítima, as empresas podem diferenciar melhor entre utilizadores genuínos e fraudadores sofisticados.

Compreender os Números de Sistema Autónomo (ASNs)

No vasto e interligado mundo da internet, os dados viajam através de uma complexa teia de redes. No centro desta infraestrutura estão os Números de Sistema Autónomo (ASNs). Um ASN é um identificador globalmente único que define um grupo de redes IP operadas por um ou mais operadores de rede que têm uma única e claramente definida política de encaminhamento externo. Pense nisto como um ID único para um grande fornecedor de serviços de internet (ISP), uma grande corporação, uma universidade ou até mesmo um centro de dados.

Cada dispositivo ligado à internet tem um endereço IP, e cada endereço IP pertence a um ASN. Quando navega num website, envia um e-mail ou realiza uma transação online, os seus pacotes de dados são encaminhados através de vários ASNs para chegar ao seu destino. Estes números são cruciais para o Border Gateway Protocol (BGP), que é o protocolo de encaminhamento que faz a internet funcionar, trocando informações de encaminhamento entre ASNs.

Por exemplo, a Google opera o seu próprio ASN, assim como grandes ISPs como a Comcast ou a Vodafone. Centros de dados e fornecedores de cloud como a Amazon Web Services (AWS) ou a Microsoft Azure também têm os seus próprios ASNs. Compreender a que ASN um endereço IP pertence fornece um contexto crítico sobre a origem e a natureza de uma ligação à internet, tornando-o uma ferramenta inestimável na luta contra a fraude online.

O Papel da Pesquisa ASN na Prevenção de Fraudes

Os fraudadores estão constantemente a evoluir as suas táticas, muitas vezes usando métodos sofisticados para mascarar as suas verdadeiras identidades e localizações. Podem empregar VPNs, servidores proxy ou botnets para lançar ataques ou criar contas falsas. É aqui que a pesquisa ASN se torna um aliado poderoso na prevenção de fraudes.

Ao realizar uma pesquisa ASN num endereço IP, as empresas podem obter informações sobre o tipo de rede de onde a ligação está a vir. Esta informação pode ser um forte indicador de risco:

• Centros de Dados/Fornecedores de Alojamento: Ligações provenientes de ASNs de centros de dados podem ser altamente suspeitas, especialmente para atividades como novos registos de utilizadores, transações financeiras ou inícios de sessão em contas. Os utilizadores legítimos normalmente ligam-se a partir de ISPs residenciais ou móveis, não de quintas de servidores. Os fraudadores costumam usar servidores em centros de dados para alojar VPNs, proxies ou centros de comando e controlo de botnets.
• Fornecedores de VPN/Proxy: Muitos serviços de VPN e proxy operam sob ASNs específicos. Identificá-los pode sinalizar imediatamente uma ligação como potencialmente de alto risco, pois os fraudadores frequentemente usam estas ferramentas para falsificar a sua localização e evitar a deteção.
• Redes Fraudulentas Conhecidas: Alguns ASNs têm um histórico de estarem associados a grandes volumes de atividade fraudulenta. Manter uma base de dados desses ASNs e sinalizar ligações provenientes deles pode prevenir uma quantidade significativa de fraude.
• Discrepâncias Geográficas: Se um utilizador afirma estar num país, mas o seu ASN está registado numa rede que serve principalmente uma região diferente e de alto risco, é um sinal de alerta.

Considere um cenário em que um utilizador tenta abrir uma nova conta bancária. Se o seu endereço IP resolver para um ASN pertencente a um conhecido fornecedor de VPN comercial ou a um centro de dados num país de alto risco, isso aumenta instantaneamente a pontuação de fraude para essa transação. Sem a pesquisa ASN, esta ligação pode parecer benigna se apenas o país do endereço IP fosse considerado.

Aplicações Práticas dos Dados ASN em Fluxos de Trabalho de Deteção de Fraudes

Integrar a pesquisa ASN na sua estratégia de deteção de fraudes envolve várias etapas práticas:

1. Triagem de Transações em Tempo Real

Durante eventos críticos como a criação de contas, início de sessão ou processamento de pagamentos, realize uma pesquisa ASN no IP do utilizador. Se o ASN corresponder a uma categoria de alto risco conhecida (por exemplo, centro de dados, fornecedor de VPN), aplique imediatamente um escrutínio adicional. Isto pode envolver:

• Exigir autenticação multifator (MFA)
• Acionar uma revisão manual
• Bloquear a transação imediatamente para ASNs de risco extremamente alto
• Apresentar desafios de verificação adicionais (por exemplo, CAPTCHA, autenticação baseada em conhecimento)

2. Melhorar a Segurança na Integração

A integração de novos utilizadores é um alvo principal para fraudadores que estabelecem identidades sintéticas ou criam múltiplas contas. Ao aproveitar os dados ASN durante o processo de registo, pode:

• Prevenir Registos de Bots: Bloquear registos de ASNs frequentemente associados a botnets ou scripts automatizados.
• Detetar Quintas de Contas: Identificar tentativas de criar inúmeras contas a partir dos mesmos ASNs de centros de dados ou ASNs relacionados.
• Sinalizar Utilizadores de VPN: Se o seu serviço tiver restrições ou maior risco associado ao uso de VPN (por exemplo, serviços financeiros, conteúdo restrito), a pesquisa ASN fornece um sinal imediato.

3. Monitorização Contínua e Pontuação de Risco

Os dados ASN não são apenas para verificações pontuais. Podem também contribuir para a pontuação de risco geral de um utilizador. Se os padrões de ligação de um utilizador envolverem frequentemente ASNs suspeitos, o seu perfil de risco aumenta ao longo do tempo. Isto é especialmente útil para:

• Identificar tentativas de apropriação de contas: Se um utilizador legítimo de repente iniciar sessão a partir de um ASN de centro de dados, isso pode indicar que a sua conta foi comprometida.
• Análise comportamental: Combine dados ASN com outros sinais comportamentais (por exemplo, horários de início de sessão incomuns, transações rápidas) para construir uma visão abrangente do risco.

4. Criação de Regras Personalizadas e Orquestração de Fluxos de Trabalho

As plataformas de identidade modernas permitem que as empresas criem regras personalizadas com base em vários pontos de dados, incluindo ASN. Pode criar regras como:

• "SE o Tipo de ASN for 'Alojamento' E o Valor da Transação > $1000 ENTÃO Sinalizar para Revisão Manual."
• "SE o País do ASN != País da Geolocalização IP ENTÃO Exigir Verificação Biométrica Adicional."
• "SE o ASN estiver na 'Lista de Fraudulentos Conhecidos' ENTÃO Bloquear Criação de Conta."

Como o Didit Ajuda na Pesquisa ASN e Prevenção de Fraudes

A plataforma de identidade tudo-em-um do Didit integra capacidades robustas de deteção de fraudes, incluindo análise avançada de IP que incorpora pesquisa ASN. A nossa plataforma fornece uma visão abrangente das origens das ligações, ajudando as empresas a tomar decisões informadas de forma rápida e segura.

Especificamente, o módulo de Análise de IP do Didit capta e analisa silenciosamente a geolocalização IP, deteção de VPN/proxy/Tor e inteligência de dispositivos. Isto inclui o aproveitamento de dados ASN para identificar ligações de alto risco. Quando um utilizador tenta verificar a sua identidade ou realizar uma transação através do Didit, o nosso sistema avalia imediatamente estes sinais. Se uma ligação se originar de um ASN suspeito, como um centro de dados ou um conhecido fornecedor de VPN, pode acionar automaticamente uma pontuação de risco mais alta ou uma ação específica dentro do seu fluxo de trabalho personalizado.

Através do Workflow Builder visual do Didit, pode facilmente arrastar e soltar módulos e definir lógica condicional com base nestes sinais de fraude. Por exemplo, pode configurar um fluxo de trabalho onde, se a Análise de IP detetar uma VPN (informada por dados ASN), o utilizador é automaticamente escalado para uma etapa de verificação mais rigorosa, como Liveness Ativa ou até mesmo uma revisão manual. Este controlo granular permite-lhe adaptar as suas estratégias de prevenção de fraudes precisamente ao apetite de risco e aos requisitos de conformidade da sua empresa, garantindo uma experiência sem atritos para utilizadores legítimos, enquanto dissuade eficazmente os fraudadores.

Pronto para Começar?

Melhore a sua estratégia de prevenção de fraudes com a análise avançada de IP e a orquestração de fluxos de trabalho do Didit. Descubra como a pesquisa ASN pode fornecer as informações críticas de que precisa para proteger o seu negócio e os seus clientes.

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