Dynamische, erweiterte Sorgfaltspflichten mit Didits Workflow Builder (DE)

Komplexe EDD automatisierenDidits Workflow Builder ermöglicht Finanzinstituten die Entwicklung und Automatisierung mehrstufiger erweiterter Sorgfaltspflichtprozesse, ohne eine einzige Zeile Code schreiben zu müssen, was den manuellen Aufwand erheblich reduziert.

An sich entwickelnde Risiken anpassenNutzen Sie bedingte Logik und Echtzeitdaten, um dynamische Workflows zu erstellen, die die EDD-Anforderungen automatisch an das sich ändernde Risikoprofil eines Kunden anpassen und so eine kontinuierliche Compliance gewährleisten.

Kundenerlebnis verbessernDurch die Orchestrierung eines nahtlosen, risikogestuften Verifizierungsprozesses können Unternehmen die Reibung für risikoarme Kunden verringern, während sie bei echtem Bedarf strenge Kontrollen anwenden und so Sicherheit mit Benutzerfreundlichkeit in Einklang bringen.

Betriebskosten senkenKonsolidieren Sie Identitätsprüfung, Biometrie, AML-Screening und Betrugserkennung in einer einzigen Plattform, wodurch fragmentierte Anbieterlösungen und die damit verbundenen Betriebskosten reduziert werden.

Die Herausforderung der erweiterten Sorgfaltspflicht in einer dynamischen Welt

Die erweiterte Sorgfaltspflicht (Enhanced Due Diligence, EDD) ist ein kritischer Bestandteil der Bemühungen zur Bekämpfung von Geldwäsche (Anti-Money Laundering, AML) und Terrorismusfinanzierung (Counter-Terrorist Financing, CTF) für Finanzinstitute und regulierte Unternehmen. Im Gegensatz zu Standard-Know Your Customer (KYC)-Prüfungen beinhaltet EDD eine tiefere, strengere Untersuchung von Hochrisikokunden, politisch exponierten Personen (PEPs) oder Personen, die an Hochrisikotransaktionen oder in Hochrisikoregionen beteiligt sind. Ziel ist es, ein umfassendes Verständnis ihrer Identität, Herkunft der Gelder und Art des Geschäfts zu erlangen, um Risiken der Finanzkriminalität zu mindern.

Traditionelle EDD-Prozesse sind jedoch oft manuell, zeitaufwändig und unflexibel. Sie tun sich schwer, sich an die sich schnell entwickelnde Landschaft der Finanzkriminalität, neue regulatorische Anforderungen und die zunehmende Raffinesse von Betrügern anzupassen. Diese Starrheit führt zu höheren Betriebskosten, langsameren Kunden-Onboardings und einem weniger als idealen Kundenerlebnis, insbesondere für diejenigen, die möglicherweise unnötig langwierigen Prüfungen unterzogen werden. Der Aufstieg von KI-generierten Identitäten und Deepfakes erschwert die Angelegenheit zusätzlich und erfordert intelligentere und anpassungsfähigere Verifizierungssysteme.

Wir stellen vor: Didits Workflow Builder – dynamische EDD auf Knopfdruck

Didits Workflow Builder ist ein Game Changer für die erweiterte Sorgfaltspflicht. Er bietet eine visuelle No-Code-Umgebung, in der Unternehmen komplexe Identitätsprüfungs- und Risikobewertungsabläufe entwerfen, automatisieren und verwalten können. Anstatt sich auf statische, einheitliche Prozesse zu verlassen, ermöglicht der Workflow Builder eine dynamische EDD, die sich in Echtzeit an Risikofaktoren, Kundensegmente und regulatorische Vorgaben anpasst.

Dieses leistungsstarke Tool ermöglicht es Ihnen, eine Reihe von Identitäts-Primitiven – von der ID-Verifizierung und biometrischen Prüfungen bis hin zum AML-Screening und der Analyse von Betrugssignalen – zu einem kohärenten, intelligenten Prozess zu orchestrieren. Sie können bedingte Logik definieren, Schwellenwerte für die automatische Genehmigung oder manuelle Überprüfung festlegen und sogar Wiederholungslogik implementieren, um sicherzustellen, dass jeder Kunde die angemessene Prüfungsstufe ohne unnötige Reibung erhält.

Praktische Beispiele für dynamische EDD mit Didit

Lassen Sie uns untersuchen, wie der Workflow Builder auf reale EDD-Szenarien angewendet werden kann:

Szenario 1: Hochwertige Transaktionen in einer regulierten Branche

• Initialer Auslöser: Ein neuer Kunde versucht, einen erheblichen Geldbetrag zu überweisen, der einen vordefinierten Schwellenwert überschreitet.
• Workflow-Schritte:
  1. Standard-KYC (ID + Liveness + Face Match): Zuerst die Identität und Lebendigkeit des Kunden überprüfen.
  2. AML-Screening: Automatische Überprüfung gegen globale Sanktionslisten, PEP-Datenbanken und negative Medien.
  3. Bedingte Logik (Risikobewertung): Wenn das AML-Screening eine hohe Risikobewertung oder eine PEP-Kennzeichnung ergibt, zusätzliche EDD-Schritte auslösen.
  4. Adressnachweis: Stromrechnungen oder Kontoauszüge anfordern und überprüfen, um den Wohnsitz zu bestätigen.
  5. Fragebogen zur Herkunft der Gelder: Automatische Bereitstellung eines digitalen Fragebogens zur Erfassung von Details über die Herkunft der Gelder.
  6. Datenbankvalidierung: Abgleich der extrahierten Daten mit Regierungsdatenbanken zur verstärkten Absicherung.
  7. Manuelle Überprüfungskennzeichnung: Wenn ein EDD-Schritt ein erhöhtes Risiko anzeigt oder nicht schlüssig ist, wird der Fall automatisch einem Compliance-Beauftragten zur manuellen Überprüfung zugewiesen, wobei alle gesammelten Beweismittel in der Didit Console verfügbar sind.

Szenario 2: Onboarding eines Geschäftskunden mit internationalen Geschäftsaktivitäten

• Initialer Auslöser: Ein Firmenkunde aus einer Hochrisikoregion (z. B. FATF-Graue Liste) beginnt den Onboarding-Prozess.
• Workflow-Schritte:
  1. ID-Verifizierung (Direktoren/wirtschaftliche Eigentümer): Überprüfung der Identitäten der Hauptpersonen, die mit dem Unternehmen verbunden sind, unter Verwendung von NFC-fähigen Dokumentenprüfungen für höhere Sicherheit.
  2. AML-Screening (Personen & Entität): Überprüfung aller relevanten Personen und der Unternehmenseinheit gegen Beobachtungslisten.
  3. Bedingte Logik (Länderrisiko): Wenn das Land als Hochrisikoland eingestuft ist, automatisch weitere Prüfungen initiieren.
  4. Benutzerdefinierte Fragebögen (KYB): Einsatz eines dynamischen Know Your Business (KYB)-Fragebogens zur Sammlung von Informationen über die Struktur, den Betrieb und die letztendlichen wirtschaftlichen Eigentümer (UBO) des Unternehmens.
  5. Laufendes AML-Monitoring: Anmeldung der Unternehmenseinheit und der Hauptpersonen für kontinuierliches AML-Monitoring, mit Warnmeldungen bei neuen Sanktionstreffern.
  6. Manuelle Überprüfungskennzeichnung: Jegliche Diskrepanzen oder Hochrisikokennzeichnungen erzeugen automatisch eine Aufgabe für das Compliance-Team, um tiefgreifendere Recherchen durchzuführen, einschließlich der potenziellen Anforderung geprüfter Finanzberichte.

Schlüsselkompetenzen für eine robuste EDD

Didits Workflow Builder integriert sich nahtlos in eine umfassende Suite von Verifizierungsmodulen und bietet unübertroffene Flexibilität für EDD:

• ID-Dokumentenprüfung & NFC-Lesen: Verifizierung staatlich ausgestellter IDs mit fortschrittlicher Betrugserkennung und kryptografischem Chip-Lesen für E-Pässe, was ein Höchstmaß an Dokumentenauthentizität bietet.
• Biometrische Verifizierung (Passive & Aktive Lebendigkeitserkennung, Gesichtsabgleich): Bestätigung, dass der Benutzer eine echte, lebende Person ist und mit seinem ID-Dokument übereinstimmt, wodurch Deepfakes und Spoofing effektiv bekämpft werden.
• AML-Screening & Laufendes Monitoring: Echtzeit-Screening gegen über 1.300 globale Beobachtungslisten, einschließlich PEPs und Sanktionen, mit kontinuierlichem Re-Screening, um aufkommende Risiken zu erfassen.
• Adressnachweis: Automatisierte Überprüfung von Adressdokumenten, die Personen mit ihren angegebenen Wohnsitzen verknüpft.
• Datenbankvalidierung: Abgleich von Identitätsdaten mit offiziellen Regierungsdatenbanken für zusätzliche Sicherheit.
• Benutzerdefinierte Fragebögen: Entwurf maßgeschneiderter Formulare zur Erfassung spezifischer Informationen, die für komplexe EDD-Fälle erforderlich sind, wie z. B. Herkunft des Vermögens oder Geschäftszweck.
• Betrugssignale (IP-Analyse, Gerätedaten): Analyse von Hintergrunddaten zur Erkennung verdächtiger Aktivitäten und potenzieller Betrugsindikatoren.

Durch die Kombination dieser Module innerhalb dynamischer Workflows können Unternehmen über starre Checkbox-Compliance hinausgehen und eine wirklich intelligente, risikoadaptive EDD-Strategie verfolgen.

Wie Didit hilft

Didit bietet eine einheitliche Plattform, die alle wichtigen Identitäts-Primitiven im eigenen Haus zusammenführt und die Notwendigkeit eliminiert, mehrere Anbieter zusammenzuführen. Diese Konsolidierung bietet mehrere wichtige Vorteile für EDD:

• Single Source of Truth: Alle Verifizierungsdaten, Risikobewertungen und Audit-Trails werden in der Didit Console konsolidiert, was eine ganzheitliche Sicht auf das Risikoprofil jedes Kunden ermöglicht.
• Schnelleres Onboarding: Durch die Automatisierung und Optimierung von EDD-Abläufen können Sie die Zeit, die für das Onboarding von Hochrisikokunden benötigt wird, erheblich verkürzen und die Konversionsrate verbessern, ohne die Sicherheit zu beeinträchtigen.
• Reduzierte manuelle Prüfungen: Intelligente Automatisierung und bedingte Logik minimieren den Bedarf an manueller Intervention und ermöglichen es Compliance-Teams, sich auf wirklich komplexe Fälle zu konzentrieren.
• Kosteneffizienz: Didits Pay-per-Success-Modell und wettbewerbsfähige Preise, oft 3-5x günstiger als die Konkurrenz, senken die Identitätskosten drastisch um bis zu 70 %, insbesondere bei der Skalierung von EDD-Operationen.
• Agile Compliance: Schnelle Anpassung von Workflows an neue regulatorische Anforderungen oder aufkommende Betrugsmuster ohne Entwicklerbeteiligung, um eine kontinuierliche Compliance zu gewährleisten.
• Verbesserte Betrugserkennung: Die Kombination aus fortschrittlicher Biometrie, ID-Verifizierung, AML und Betrugssignalen bietet eine robuste Verteidigung gegen ausgeklügelte Finanzkriminalität.

Bereit zum Start?

Verwandeln Sie Ihre erweiterte Sorgfaltspflicht von einer manuellen Belastung in einen dynamischen, intelligenten und kostengünstigen Prozess. Entdecken Sie Didits Workflow Builder und erfahren Sie, wie einfach es ist, ausgeklügelte, risikoadaptive Identitätsprüfungsabläufe zu erstellen. Mit Didit können Sie eine robuste Compliance sicherstellen, Risiken mindern und allen Ihren Kunden ein außergewöhnliches Erlebnis bieten.

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