Didit의 기술 통합으로 FinCEN BOI 보고 간소화 (KO)

BOI 규정 이해기업 투명성법(CTA)은 미국 내에서 운영되는 수백만 개의 미국 및 외국 법인이 FinCEN에 실소유주 정보(BOI)를 보고하도록 의무화하며, 미준수 시 상당한 처벌이 따릅니다.

기술 통합 과제실소유주 데이터를 수집, 확인 및 안전하게 관리하려면 강력한 신분 확인, 데이터 프라이버시, 원활한 보고를 위한 안전한 API 통합을 포함한 정교한 기술 솔루션이 필요합니다.

현대적인 신분 플랫폼 활용기존의 규제 준수 방식은 BOI의 규모와 복잡성에 충분하지 않습니다. 데이터 수집을 자동화하고 정확성을 보장하기 위해서는 현대적인 AI 기반 신분 플랫폼이 필수적입니다.

BOI 규제 준수에서 Didit의 역할Didit은 신분 확인, AML 심사 및 워크플로우 오케스트레이션 기능을 갖춘 모듈형 AI 기반 플랫폼을 제공하여, BOI 보고 프로세스를 자동화하고 간소화하려는 기업에게 이상적인 파트너입니다.

FinCEN BOI 보고의 새로운 시대

2021년 기업 투명성법(CTA)은 2024년 1월 1일부터 시행되는 새로운 실소유주 정보(BOI) 보고 요건을 도입했습니다. 이 획기적인 법안은 수백만 개의 미국 및 외국 법인이 금융범죄단속네트워크(FinCEN)에 실소유주에 대한 정보를 공개하도록 요구함으로써 불법 금융, 자금세탁 및 테러 자금 조달에 맞서 싸우는 것을 목표로 합니다. 많은 기업, 특히 중소기업(SME)에게 이러한 새로운 규정을 탐색하는 것은 상당한 규제 준수 과제를 제시합니다. 핵심 요건은 기업의 25% 이상을 직간접적으로 소유하거나 통제하는 개인, 또는 기업에 상당한 통제력을 행사하는 개인을 식별하는 것입니다.

그 영향은 광범위합니다. 규정을 준수하지 않는 회사는 벌금 및 징역형을 포함한 상당한 민사 및 형사 처벌을 받게 됩니다. 이러한 규제 변화는 실소유주 데이터를 수집, 확인 및 안전하게 관리하기 위한 강력하고 신뢰할 수 있는 시스템을 필요로 합니다. 수동 프로세스 또는 오래된 시스템에 의존하는 것은 더 이상 실행 가능하지 않습니다. 기업은 실소유주를 식별할 뿐만 아니라 전 세계 감시 목록 및 제재 목록에 대해 신원을 확인하여 정확성을 보장하고 위험을 완화할 수 있는 기술 솔루션이 필요합니다.

BOI 규제 준수를 위한 기술 통합 과제

FinCEN BOI 보고를 구현하는 것은 단순히 법적 장애물이 아니라 상당한 기술적 과제입니다. 기업은 다음과 같은 기능을 수행할 수 있는 시스템을 개발하거나 통합해야 합니다.

1. 데이터 수집: 모든 실소유주 및 회사 지원자의 개인 정보(이름, 생년월일, 주소, 승인된 신분증서의 고유 식별 번호)를 수집합니다.
2. 신분 확인: 수집된 데이터가 실제 사람의 것이고 신분증서가 합법적인지 확인합니다. Didit의 신분 확인(OCR, MRZ, 바코드) 및 수동 및 능동 생체 감지 솔루션이 합성 신분 사기 및 딥페이크를 방지하는 데 중요한 이유가 여기에 있습니다.
3. 데이터 보안 및 프라이버시: 민감한 개인 정보를 데이터 보호 규정을 준수하여 안전하게 저장하고, 승인된 직원만 접근할 수 있도록 보장합니다.
4. AML 심사: 잠재적인 금융 범죄 위험을 식별하기 위해 전 세계 제재 목록, 정치적 노출 인물(PEP) 목록 및 불리한 언론에 대해 실소유주를 심사합니다. Didit의 AML 심사 및 모니터링 제품은 이러한 목적을 위해 특별히 설계되었습니다.
5. 워크플로우 오케스트레이션: 데이터 수집부터 확인 및 보고까지의 전체 프로세스를 관리하며, 종종 여러 내부 및 외부 시스템이 관련됩니다.
6. API 통합: 내부 시스템을 외부 확인 서비스 및 궁극적으로 제출을 위한 FinCEN의 실소유주 보안 시스템(BOSS)과 원활하게 연결합니다.

많은 기업은 이러한 포괄적인 시스템을 처음부터 구축할 사내 전문 지식이나 인프라가 부족합니다. 이럴 때 Didit과 같은 전문 AI 기반 신분 플랫폼을 활용하는 것이 귀중한 자산이 되어 이러한 과제를 효율적으로 해결하는 데 필요한 도구와 모듈형 아키텍처를 제공합니다.

BOI 보고에서 AI 기반 신분 플랫폼의 역할

FinCEN의 BOI 보고 요건의 복잡성과 규모는 현대적인 AI 기반 접근 방식을 요구합니다. 기존의 신분 확인 및 규제 준수 도구는 종종 수동 검토를 포함하여 느리고 오류가 발생하기 쉬우며 비용이 많이 듭니다. 그러나 AI 기반 플랫폼은 이 프로세스의 많은 부분을 자동화하여 효율성, 정확성 및 운영 비용 절감으로 이어질 수 있습니다.

AI 기반 솔루션은 신분증을 신속하게 처리하고, 생체 인식을 수행하며, 방대한 데이터베이스에 대해 실시간으로 데이터를 교차 참조할 수 있습니다. BOI의 경우 이는 실소유주를 신속하고 정확하게 식별하고, 신원을 확인하며, 규제 준수 위험을 심사하는 것을 의미합니다. AI 기반 플랫폼은 FinCEN의 엄격한 요건을 충족하는 데 필수적인 불일치를 감지하고, 의심스러운 활동에 플래그를 지정하며, 포괄적인 감사 추적을 제공할 수 있습니다.

또한 Didit과 같은 플랫폼의 모듈식 특성은 기업이 필요한 특정 구성 요소만 통합할 수 있도록 하여 유연성과 확장성을 제공합니다. 강력한 신분 확인, 정교한 사기를 방지하기 위한 고급 생체 감지, 또는 지속적인 AML 심사 등 이러한 도구는 맞춤형 BOI 규제 준수 워크플로우를 생성하기 위해 결합될 수 있습니다.

Didit의 기술 역량으로 BOI 규제 준수 간소화

AI 기반의 개발자 우선 신분 플랫폼인 Didit은 FinCEN의 BOI 보고의 복잡성을 헤쳐나가는 데 기업을 지원할 독보적인 위치에 있습니다. 우리의 모듈형 아키텍처와 포괄적인 신분 확인 도구 모음은 규제 준수를 위한 원활한 경로를 제공합니다.

실소유주를 식별하기 위해 Didit의 신분 확인 기능(OCR, MRZ, 바코드 스캔 포함)은 정부 발행 신분증에서 정보를 신속하고 정확하게 추출할 수 있습니다. 이는 수집된 개인 데이터가 실제이며 개인과 일치하는지 확인합니다. 정교한 사기 시도를 방지하기 위해 우리의 수동 및 능동 생체 감지는 신분증을 제시하는 사람이 딥페이크나 정적 이미지가 아닌 실제 현존하는 개인임을 보장합니다.

신원이 확인되면 Didit의 AML 심사 및 모니터링이 필수적입니다. 이 제품을 통해 기업은 전 세계 제재 목록, PEP 데이터베이스 및 불리한 언론에 대해 실소유주를 심사하여 잠재적 위험에 대한 중요한 통찰력을 제공할 수 있습니다. 이러한 지속적인 모니터링 기능은 실소유주의 상태가 시간이 지남에 따라 변경되더라도 기업이 규제를 준수하도록 돕습니다.

우리의 1:1 얼굴 일치 및 얼굴 검색 기술은 문서 제시자가 실제로 해당 문서의 소유자임을 확인하여 확인 프로세스를 더욱 강화합니다. 향상된 보안을 위해 NFC 확인(ePassport/eID)을 활용하여 칩이 내장된 문서에서 직접 매우 안전한 데이터를 추출할 수 있습니다.

Didit의 오케스트레이션된 워크플로우를 통해 기업은 맞춤형 규제 준수 여정을 정의하여 각 실소유주에 대해 필요한 모든 검사가 수행되도록 보장할 수 있습니다. 깨끗한 API와 즉각적인 샌드박스를 갖춘 개발자 우선 접근 방식은 개발자가 이러한 강력한 도구를 신속하고 효율적으로 통합하여 개발 시간을 최소화하고 규제 준수 노력을 가속화할 수 있음을 의미합니다. 무료 핵심 KYC 및 설정 비용 없이 Didit은 모든 규모의 기업이 강력한 규제 준수를 이용할 수 있도록 합니다.

Didit이 돕는 방법

Didit은 FinCEN BOI 보고 규제 준수를 간소화하기 위한 포괄적인 AI 기반 솔루션을 제공합니다. 당사의 플랫폼은 모듈형 아키텍처로 설계되어 기업이 강력한 확인 워크플로우를 구축하는 데 필요한 신원 기본 요소를 선택하고 선택할 수 있도록 합니다. 우리는 선행 비용 없이 필수 신원 확인 기능을 제공하는 무료 핵심 KYC 제품으로 눈에 띄며, 모든 규모의 기업이 고급 규제 준수를 이용할 수 있도록 합니다.

당사의 핵심 제품은 BOI의 기술적 요구 사항을 직접적으로 해결합니다.

• 신분 확인(OCR, MRZ, 바코드): 정부 발행 신분증에서 데이터를 정확하게 캡처하고 확인하여 실소유주 정보를 수집하는 데 중요합니다.
• 수동 및 능동 생체 감지: 제시 공격으로부터 보호하고 개인이 실제로 존재하는지 확인하여 확인 프로세스에서 사기를 방지합니다.
• 1:1 얼굴 일치 및 얼굴 검색: 실시간 생체 인식을 신분증 사진과 일치시켜 실소유주의 신원을 확인합니다.
• AML 심사 및 모니터링: 전 세계 감시 목록, 제재 목록 및 PEP 데이터베이스에 대해 실소유주를 자동으로 심사하여 중요한 규제 준수 의무를 이행합니다.
• NFC 확인(ePassport/eID): 칩이 내장된 신분증에서 암호화된 데이터를 직접 추출하여 최고 수준의 보증을 제공합니다.

Didit을 통해 기업은 실소유주 정보의 수집, 확인 및 지속적인 모니터링을 자동화하여 수동 노력과 미준수 위험을 크게 줄일 수 있습니다. 당사의 AI 기반 접근 방식은 높은 정확성과 효율성을 보장하며, 코드 없는 비즈니스 콘솔은 복잡한 워크플로우를 쉽게 오케스트레이션할 수 있도록 합니다. 설정 비용이 없으며, 성공적인 검사당 지불 모델은 비용을 실제 사용량과 일치시켜 Didit을 FinCEN BOI 규제 준수를 위한 가장 비용 효율적이고 강력한 솔루션으로 만듭니다.

시작할 준비가 되셨습니까?

Didit의 작동 방식을 볼 준비가 되셨습니까? 오늘 무료 데모를 받으세요.

Didit의 무료 등급으로 무료로 신분을 확인해 보세요.