تشريع MiCA وقاعدة السفر وفحص المحافظ لمزودي خدمات الأصول المشفرة في الاتحاد الأوروبي

يحتاج مزودو خدمات الأصول المشفرة في الاتحاد الأوروبي إلى التمييز بين متطلبات الترخيص والتزامات تبادل المعلومات وضوابط إدارة المخاطر الخاصة بهم. يتناول كل من تشريع MiCA ولائحة تحويل الأموال جوانب مختلفة من هذا الإطار. يدعم فحص المحافظ مسار عمل إدارة المخاطر، ولكنه ليس بديلاً عن تحديد الالتزامات القانونية التي تنطبق على خدمتكم.

وفّر للمراجعين أدلة منفصلة لكل قرار

حافظ على الربط بين التحقق من العميل، ونتائج مكافحة غسل الأموال للهوية، وتقييم المحفظة، وسجل المعاملات، وحالة تبادل بيانات قاعدة السفر (Travel Rule). لا تعامل درجة المحفظة المنخفضة كدليل على تبادل معلومات المنشئ والمستفيد المطلوبة.

اقرأ دليل قاعدة السفر الحالي للاطلاع على نموذج البيانات والمسارات المدعومة وانتقالات الحالة.

استخدم مفتاح المزود الخاص بك، أو ابدأ بفحص الدفع حسب الاستخدام

يمكن لعملاء Didit جلب مفتاح API الخاص بهم من Chainalysis إلى Didit وتنسيقه داخل مسارات عمل Didit، أو اختيار أي مزود فحص محافظ آخر متاح في Didit. اقرأ وثائق فحص المحافظ للتعرف على الإعدادات والتغطية المدعومة.

إذا كنت ترغب في البدء دون مفتاح مزود منفصل، فاستخدم خدمة فحص المحافظ بالدفع حسب الاستخدام من Didit بالسعر المعلن البالغ $0.15 لكل فحص. ابدأ في Business Console دون الحاجة إلى مكالمة مبيعات. اعتباراً من 1 نوفمبر 2026، تتضمن الخطة المجانية $10 من الرصيد شهرياً. اطلع على تحديث الأسعار لشهر نوفمبر.

يتوافق كلا الخيارين مع أسلوب عمل يركز على المطورين: استخدم واجهة برمجة التطبيقات (API)، واربط وكيلاً عبر خادم MCP، واستخدم حزم تطوير البرمجيات SDKs من Didit لدعم رحلة العميل المحيطة. يعمل فحص المحافظ ضمن نفس مسار عمل التحقق من الهوية (KYC) ومكافحة غسل الأموال (AML) ومراقبة المعاملات. تأكد من تغطية شبكة المزود المحدد قبل إرسال أي عنوان محفظة.

تحقق من إمكانية الوصول إلى الطرف المقابل

تختلف الاتصالات المتاحة ومتطلبات العضوية في الشبكة. يرجى التأكد منها في الوثائق الخاصة بتطبيقك. إذا لم يتوفر مسار يصل إلى الطرف المقابل، فاتبع سياسة التصعيد المعتمدة لديك؛ حيث إن نتيجة فحص المحفظة لا تعالج نقص بيانات التبادل المطلوبة.

اربط عمليات الفحص بإجراءات المراجعة

يقوم وكيل التحقيق Investigator من Didit بمراجعة الحالات بسعر $0.20 لكل حالة مراجعة. يبدأ وكيل الدعم من $0.02 لكل رسالة. يساعد Copilot الفرق في بناء مسارات العمل، بينما يتيح خادم MCP لوكلائهم العمل مباشرة مع Didit. هذه إمكانات منفصلة عن فحص المحفظة؛ لذا افصل رسوم المراجعة والمراسلة في تقديراتك. وثائق Investigator؛ تحديثات الوكلاء وCopilot؛ وثائق MCP.

ابدأ عبر وحدة التحكم

افتح Business Console، وحدد تطبيقك، وقم بتهيئة Transactions > Settings > Provider Preferences. اختر مسار الدفع حسب الاستخدام، أو اربط مفتاح مزود متاح عبر Marketplace. بعد ذلك، اختبر عنوان محفظة على شبكته الفعلية وتحقق من حالة الفحص المستلمة. اتبع دليل التكامل.

اختر المسار الذي يناسب فريقك: حافظ على علاقتك بمزود مدعوم، أو اعتمد على الدفع حسب الاستخدام بسعر $0.15 لكل فحص وابدأ مباشرة في وحدة التحكم دون الحاجة إلى مكالمة مبيعات.