Hali 6 za Sheria ya Usafiri na Suala la Kuchomoza kwa Jua (SW)

Wakati VASP inapotuma uhamisho wa crypto juu ya kizingiti, wajibu wa Sheria ya Usafiri ya FATF uliounganishwa nao hautatuliwi mara moja. Huhamia katika hali mbalimbali: labda mshirika bado hajajibu, labda data inayohitajika haipo upande wako, labda mahali pa kwenda ni mamlaka ambayo bado haijapitisha sheria. Ili kuendesha hili kwa kiwango kikubwa unahitaji mfumo wazi na usio na kikomo wa hali — sio dokezo la maandishi huru ambalo mchambuzi anapaswa kulifasiri.

Didit inakupa sita haswa. Kwa sababu msaada wa Sheria ya Usafiri umejengwa ndani ya Ufuatiliaji wa Miamala, kila wajibu kwenye kila uhamisho wa crypto huishia katika mojawapo ya UNKNOWN, COMPLIANT, PENDING_ACTION, PENDING_COUNTERPARTY, FAILED, au EXEMPT. Mwongozo huu unaelezea maana ya kila moja, jinsi ya kuifanyia kazi, na jinsi hali zinavyokupa njia safi ya kushughulikia sehemu ngumu zaidi ya utiifu wa Sheria ya Usafiri — suala la kuchomoza kwa jua, ambapo sheria inatumika katika mamlaka yako lakini sio ya mshirika.

Mambo muhimu ya kuzingatia

• Hali sita, bila utata. Kila wajibu wa Sheria ya Usafiri ni mojawapo ya UNKNOWN, COMPLIANT, PENDING_ACTION, PENDING_COUNTERPARTY, FAILED, au EXEMPT.
• Hali inakuambia nani ana mpira — wewe (PENDING_ACTION), mshirika (PENDING_COUNTERPARTY), au hakuna mtu kwa sababu imekamilika (COMPLIANT) au nje ya wigo (EXEMPT).
• Suala la kuchomoza kwa jua ni kupitishwa kusiko sawa kwa Sheria ya Usafiri duniani kote — baadhi ya mamlaka huitekeleza, nyingine bado hazijafanya hivyo — ambayo inakuacha ukibadilishana data na washirika ambao huenda hawana wajibu wa kujibu.
• Hali hutoa suala la kuchomoza kwa jua mfumo safi wa kushughulikia: PENDING_COUNTERPARTY, FAILED, na EXEMPT huendana moja kwa moja na kesi ambazo mshirika asiyepitisha hutoa.
• Inaendeshwa ndani ya Ufuatiliaji wa Miamala kwenye POST https://verification.didit.me/v3/transactions/ na currency_kind: "crypto", na uchunguzi wa pochi sambamba kutoka $0.02 (leta-ufunguo-wako-mwenyewe).

Maana ya hali sita

Kila uhamisho wa crypto unaobeba wajibu wa Sheria ya Usafiri hupata travel_rule_status. Hapa kuna seti kamili na jinsi ya kutenda kwa kila moja.

Hali	Maana	Nini cha kufanya
UNKNOWN	Wajibu bado haujatathminiwa, au VASP ya mshirika haiwezi kutatuliwa.	Subiri utatuzi; chunguza ikiendelea.
COMPLIANT	Data ya mwanzilishi na mnufaika ilibadilishana na kuthibitishwa.	Hakuna — wajibu umetimizwa.
PENDING_ACTION	Kitu upande wako kinahitajika — data ya mwanzilishi inayokosekana au hatua ya uthibitisho.	Toa data; zingatia suluhisho la AWAITING_USER ikiwa imetolewa na mteja.
PENDING_COUNTERPARTY	Unasubiri VASP ya mshirika kujibu ubadilishaji.	Shikilia kulingana na sera; injini inafuatilia kusubiri.
FAILED	Ubadilishaji haukuweza kukamilika — mshirika asiyefikiwa, data iliyokataliwa, au kutofautiana kwa protokali.	Chunguza; amua kama utaendelea, kuzuia, au kutibu kulingana na sera yako ya kuchomoza kwa jua.
EXEMPT	Uhamisho uko nje ya wigo — chini ya kizingiti, kushughulikia pochi iliyojihifadhi, au vinginevyo haujalazimishwa.	Endelea; msamaha umerekodiwa kwa ajili ya ukaguzi.

Thamani ya seti iliyofungwa ni kwamba sera inaweza kueleweka. Unaweza kusema "shikilia uhamisho wowote wa crypto wa OUTBOUND katika PENDING_COUNTERPARTY kwa hadi saa N, kisha ongeza" au "endelea kiotomatiki kwenye EXEMPT" — sheria, sio maamuzi ya hukumu.

Kwa nini ni muhimu

Uchunguzi wa Sheria ya Usafiri hauulizi tu je! ulibadilishana data — huuliza unaweza kuonyesha, kwa kila uhamisho, wajibu ulikuwa wapi na kwa nini uliendelea au haukuendelea. Mfumo wa hali sita ni rekodi ya ukaguzi: kila uhamisho hubeba hali yake, sababu, na protokali iliyobeba (au iliyoshindwa kubeba) ubadilishaji. Huo ndio tofauti kati ya rekodi iliyo tayari kwa mchunguzi na zoezi la ujenzi upya.

Pia ni muhimu kiutendaji, kwa sababu uhamisho mwingi sio COMPLIANT kwenye pasi ya kwanza. Huwa wanakaa kwenye PENDING_COUNTERPARTY wakati VASP nyingine inajibu, au huishia kwenye FAILED kwa sababu mshirika hafikiwi. Timu isiyoweza kuona hali hizo waziwazi huishia kuzuia uhamisho mzuri au kuruhusu uhamisho wenye wajibu kupita.

Suala la kuchomoza kwa jua

Hali ngumu zaidi kuelewa ni FAILED au PENDING_COUNTERPARTY dhidi ya mshirika ambaye hana wajibu wa Sheria ya Usafiri — kwa sababu mamlaka yao bado haijapitisha. FATF iliweka sheria; mamlaka huitekeleza kwa ratiba zao wenyewe. Matokeo yake ni chanjo isiyo sawa duniani kote: unaweza kuwa na wajibu kamili wakati mshirika wako, katika mamlaka isiyopitisha, hana hitaji la kutuma au kuthibitisha chochote. Pengo hilo ndio suala la kuchomoza kwa jua — jua limechomoza kwenye sheria katika baadhi ya maeneo lakini sio mengine.

Suala la kuchomoza kwa jua haliwezi kutatuliwa na VASP peke yake; ni kazi ya udhibiti, sio uhandisi. Lakini linaweza kushughulikiwa, na hali sita ndiyo jinsi:

• Mshirika asiyepitisha ambaye hajibu huonyeshwa kama PENDING_COUNTERPARTY kisha FAILED — sio kama pengo la kimya.
• Sera yako huamua nini FAILED-kutokana-na-kutokupitishwa inamaanisha: endelea na hoja iliyoandikwa, shikilia, au zuia. Hali hufanya uamuzi huo uwe wazi na uandikwe.
• Uhamisho ulio nje ya wigo huishia kwenye EXEMPT, kwa hivyo hutapoteza muda wa mchambuzi juu yao.

Jambo ni kwamba suala la kuchomoza kwa jua linakuwa hali iliyoandikwa, inayoendeshwa na sera badala ya kesi isiyoeleweka. Wakati mamlaka ya mshirika inapopitisha sheria, uhamisho huo huo huanza kuishia kwenye COMPLIANT bila mabadiliko kwenye ushirikiano wako.

Maelezo ya kiufundi

Hali hurejeshwa kwenye muamala unaochapisha kwenye API iliyounganishwa ya /v3/.

curl -X POST https://verification.didit.me/v3/transactions/ \
  -H "x-api-key: $DIDIT_API_KEY" \
  -H "Content-Type: application/json" \
  -d '{
    "transaction_id": "txn_a17d63",
    "category": "travel_rule",
    "amount": 3100,
    "currency": "ETH",
    "currency_kind": "crypto",
    "direction": "OUTBOUND",
    "txn_date": "2026-05-21T13:40:00Z",
    "subject": { "vendor_data": "user_5567", "role": "ORIGINATOR", "entity_type": "INDIVIDUAL" },
    "counterparty": { "role": "BENEFICIARY", "entity_type": "INDIVIDUAL", "wallet_address": "0x4c1a...77fe" }
  }'

{
  "transaction_id": "txn_a17d63",
  "status": "IN_REVIEW",
  "travel_rule_status": "PENDING_COUNTERPARTY",
  "protocol": "OpenVASP",
  "wallet_screening": { "risk_score": 22, "risk_level": "LOW" }
}

Bei. Msaada wa Sheria ya Usafiri umejumuishwa katika Ufuatiliaji wa Miamala. Uchunguzi wa pochi kwenye mtandao kwenye anwani ya mshirika huendeshwa sambamba kutoka $0.02 kwa kila uchunguzi na ufunguo wako mwenyewe (Crystal au Merkle Science).

Jinsi hali zinavyoendesha mzunguko wa kurekebisha

Hali ya PENDING_ACTION mara nyingi inamaanisha kuwa mteja anapaswa kutoa kitu — kuthibitisha mnufaika, kutoa maelezo ya mwanzilishi. Hapo ndipo mzunguko wa kurekebisha wa AWAITING_USER ambao sehemu nyingine ya Ufuatiliaji wa Miamala hutumia unatumika moja kwa moja: badala ya kizuizi kigumu, uhamisho husitisha, mtumiaji anaulizwa kinachokosekana, na huendelea kiotomatiki mara tu wanapokisafisha. Msuguano hutokea tu kwenye uhamisho unaohitaji, na ratiba ya hali hurekodi kila hatua kwa ajili ya ukaguzi.

Matumizi

• VASPs na kubadilishana — onyesha sera za kushikilia na kuongeza moja kwa moja dhidi ya PENDING_COUNTERPARTY na FAILED, na EXEMPT ikiendelea kiotomatiki.
• On/off-ramps — shughulikia kiasi kikubwa cha washirika wa mamlaka mbalimbali ambapo suala la kuchomoza kwa jua ni ukweli wa kila siku.
• Walezi — weka rekodi ya hali tayari ya ukaguzi, kwa kila uhamisho, katika washirika wengi na protokali.
• DeFi front-ends — tegemea EXEMPT kwa uhamisho ulio nje ya wigo na uandike sababu za wengine.

Jinsi ya kuunganisha na Didit

1. Washa sheria za sheria ya usafiri katika Dashibodi ya Biashara sambamba na ufuatiliaji na uchunguzi wa crypto, na andika sera yako ya kuchomoza kwa jua kama sheria dhidi ya hali.
2. Tuma uhamisho wa crypto na POST /v3/transactions/, currency_kind: "crypto", na wahusika wa mwanzilishi/mnufaika.
3. Tawi kwenye travel_rule_status — endelea kwenye COMPLIANT/EXEMPT, rekebisha kwenye PENDING_ACTION, shikilia kwenye PENDING_COUNTERPARTY, chunguza FAILED.
4. Shughulikia tofauti katika Dashibodi, ambapo ratiba ya hali na mtiririko wa kesi huishi na sehemu nyingine ya ufuatiliaji wako.

Yote huendeshwa kwenye API iliyounganishwa ya /v3/, kwa hivyo hali kwenye uhamisho inaunganishwa na kitambulisho kile kile ulichoingiza na KYC na kuchunguza na AML.

Maswali yanayoulizwa mara kwa mara

Hali sita za Sheria ya Usafiri ni zipi?

UNKNOWN, COMPLIANT, PENDING_ACTION, PENDING_COUNTERPARTY, FAILED, na EXEMPT. travel_rule_status ya kila uhamisho ni mojawapo yao.

Suala la kuchomoza kwa jua ni nini?

Kupitishwa kusiko sawa kwa Sheria ya Usafiri duniani kote — baadhi ya mamlaka huitekeleza, nyingine bado hazijapitisha. Hiyo inakuacha ukibadilishana data na washirika ambao huenda hawana wajibu wa kujibu.

Didit inashughulikiaje washirika wasiopitisha?

Huonekana kama PENDING_COUNTERPARTY kisha FAILED badala ya kama mapengo ya kimya. Sera yako huamua kama utaendelea, kushikilia, au kuzuia — na uamuzi unarekodiwa kwa ajili ya ukaguzi.

Tofauti ni nini kati ya PENDING_ACTION na PENDING_COUNTERPARTY?

PENDING_ACTION inamaanisha mpira uko upande wako (data inayokosekana au uthibitisho). PENDING_COUNTERPARTY inamaanisha unasubiri VASP nyingine.

Je, Sheria ya Usafiri ni bidhaa tofauti?

Hapana. Imejengwa ndani ya Ufuatiliaji wa Miamala, kwenye uhamisho huo huo wa crypto ambao tayari umetuma kwa ufuatiliaji na uchunguzi wa pochi.

Uko tayari kuanza?

Soma nyaraka za Sheria ya Usafiri, ona jinsi inavyoendana kwenye ukurasa wa suluhisho la Sheria ya Usafiri ya crypto na ukurasa wa bidhaa wa Ufuatiliaji wa Miamala, na angalia bei za uwazi za kila simu kwenye ukurasa wa bei. Ukiwa tayari, anza bure — ukaguzi 500 wa KYC bila malipo kila mwezi, na ufuatiliaji wa hali ya Sheria ya Usafiri umejengwa ndani ya ufuatiliaji.