Punts clau
L'automatització de KYC és essencial per optimitzar la verificació d'identitat i complir amb les regulacions creixents. L'adopció de solucions automatitzades de KYC permet agilitzar els processos, reduir costos i millorar l'experiència d'usuari.
Els processos manuals de KYC estan desfasats i generen ineficiències, errors i altes taxes d'abandonament. Automatitzar el KYC amb tecnologies com la IA i l'aprenentatge automàtic permet processar més clients ràpidament i amb precisió, reduint els costos operatius fins a un 30%.
Implementar una solució automatitzada de KYC ofereix 6 avantatges clau: major eficiència, reducció de costos, millor experiència d'usuari, garantia de compliment normatiu, processos més segurs i adopció de noves tecnologies com el KYC reutilitzable.
Les tecnologies clau en l'automatització de KYC són la verificació de documents, el reconeixement facial i el cribratge AML. La combinació d'aquestes funcionalitats permet un onboarding digital segur, eficient i conforme.
L'automatització de KYC s'ha convertit en un must per a moltes empreses que busquen optimitzar els seus processos de verificació d'identitat i compliment normatiu. L'entorn regulador és cada cop més exigent. De fet, més del 90% de les empreses consideren que les regulacions KYC/AML són més estrictes que fa 5 anys. És per això que les solucions automatitzades de KYC s'estan convertint en un autèntic salvavides per a moltes empreses.
Els processos manuals de verificació d'identitat estan desfasats. Aquests procediments generen colls d'ampolla difícils de superar, errors humans i una mala experiència d'usuari. Les conseqüències són clares: augments de costos de més del 30%, major risc de sancions regulatòries i una taxa d'abandonament durant el procés que pot arribar fins al 40%.
Davant d'aquesta situació, l'automatització de KYC és una solució per abordar tots aquests problemes. Però, què implica automatitzar el procés de KYC? Quins beneficis tangibles aporta realment a les organitzacions que han implementat aquests processos? Com es pot implementar amb èxit al teu negoci?
En aquest article, respondrem a totes aquestes preguntes i aprofundirem en 6 avantatges clau que es desbloquegen en adoptar una solució automatitzada de KYC. Prepara't per revolucionar l'onboarding amb KYC automàtic al teu negoci.
Què és l'automatització de KYC i per què és important per al teu negoci?
L'automatització de KYC es refereix al procés d'utilitzar tecnologies digitals i solucions de programari per optimitzar els processos de verificació d'identitat (KYC) i garantir el compliment normatiu.
Tradicionalment, els processos de KYC s'han realitzat manualment, la qual cosa implica recopilar i verificar documents d'identitat, revisar llistes de vigilància i avaluar el risc de cada client de manera completament individual. Era la solució que existia. No obstant això, aquest enfocament és ineficient, propens a errors i difícil d'escalar al món actual, on les transaccions digitals estan a l'ordre del dia.
L'automatització de KYC aborda aquests problemes. Gràcies a tecnologies avançades com la Intel·ligència Artificial (IA) o l'Aprenentatge Automàtic, aquests processos de verificació d'identitat es poden agilitzar i optimitzar. D'aquesta manera, les empreses poden processar un volum més gran de clients ràpidament i amb precisió, reduint els costos operatius i millorant l'experiència d'usuari.
Una altra raó: treballar amb un servei automatitzat d'onboarding i KYC ajuda les organitzacions a mantenir-se al dia en un panorama regulador en constant evolució. A mesura que els reguladors imposen requisits més estrictes per a la diligència deguda del client i la lluita contra el blanqueig de capitals (AML), les solucions automatitzades de verificació d'identitat permeten a les empreses adaptar-se ràpidament als nous requisits i garantir el compliment normatiu de manera més eficient.
6 avantatges clau que el teu negoci no es pot perdre
Implementar solucions automatitzades de KYC ofereix una sèrie d'avantatges significatius per a les empreses que busquen optimitzar els seus processos de KYC/AML. Aquí hi ha els sis principals avantatges clau que l'adopció de la verificació automàtica d'identitat pot aportar al teu negoci.
Major eficiència i estalvi de temps
Un dels avantatges més clars de l'automatització de KYC és la capacitat d'agilitzar i optimitzar els processos d'onboarding digital de clients. En posar en pilot automàtic les tasques manuals i repetitives, com ara la recopilació i verificació de documents d'identitat, les empreses poden reduir significativament el temps necessari per completar els procediments de KYC. El resultat és un onboarding més ràpid i fluid que millora l'experiència del client, cosa que sol afavorir la conversió.
A més, automatitzar el procés de KYC allibera recursos i permet als equips de compliment normatiu dedicar més temps a tasques de major valor afegit, com ara l'anàlisi de riscos o la presa de decisions estratègiques.
Reducció de costos operatius
La verificació automatitzada d'identitat també té un impacte significatiu en la reducció de costos operatius. En reduir la dependència dels recursos humans, les empreses poden optimitzar els costos de mà d'obra i infraestructura. A més, posar les verificacions d'identitat en pilot automàtic minimitza els errors humans i les ineficiències associades als errors manuals, reduint els costos relacionats amb aquestes correccions i evitant les sancions regulatòries.
Millora l'experiència d'usuari
Oferir onboarding amb KYC automàtic té un impacte positiu en l'experiència del client. En agilitzar els processos i reduir els temps d'espera, les empreses poden oferir una experiència més fluida i satisfactòria per als seus clients. Els processos automatitzats de KYC permeten una recopilació de dades més eficient i precisa, la qual cosa també evita la necessitat d'interaccions repetitives i sol·licituds d'informació addicional.
Aquestes solucions de KYC ofereixen interfícies molt intuïtives, que permeten als clients completar els processos de forma remota i autònoma (també conegut com a eKYC).
Garantia de compliment normatiu
La verificació automatitzada d'identitat juga un paper crucial per garantir el compliment de totes les regulacions. En automatitzar els processos de verificació d'identitat, les empreses poden assegurar-se que les polítiques i els procediments de KYC s'apliquen de manera robusta i consistent, minimitzant el risc d'errors humans.
Les solucions automatitzades de KYC permeten diferents nivells de personalització i regles basades en els últims requisits reguladors. Això garanteix que tots els clients se sotmetin al nivell adequat de diligència deguda.
A més, les eines automatitzades de KYC faciliten la generació d'informes i auditories, cosa que permet a les empreses supervisar i auditar els seus processos interns de verificació d'identitat.
Processos més segurs
Automatitzar el KYC contribueix a millorar significativament els processos de verificació d'identitat. Les solucions automatitzades inclouen funcions avançades, com ara el xifratge de dades, la supervisió contínua, així com altres algoritmes avançats que combaten el frau durant el procés de verificació, com ara la verificació de documents o el reconeixement facial.
Aquests controls són especialment importants en aquest context d'amenaça creixent de frau financer o robatori d'identitat. Un bon exemple d'això és aquest article d'El País, que parla de l'augment de l'ús de deepfakes (article en castellà).
Adopta noves tecnologies: KYC reutilitzable
La possibilitat d'adoptar les nostres tecnologies, com ara el KYC reutilitzable, és un altre avantatge de la verificació automatitzada d'identitat. Aquest desenvolupament, per exemple, es basa en permetre la reutilització de credencials verificades prèviament en altres serveis de confiança, i permetre un onboarding segur i eficient amb un sol clic.
Gràcies a l'automatització de l'onboarding, la informació del client recopilada i verificada durant un procés inicial de KYC s'emmagatzema de forma segura i xifrada. Aquesta informació es pot recuperar i reutilitzar fàcilment, tantes vegades com es desitgi (i sempre que duri la verificació), per a futures interaccions amb el client. Això elimina la necessitat de repetir contínuament els processos de verificació d'identitat des de zero.
Tecnologies clau per automatitzar la verificació d'identitat (KYC)
Quines són les tecnologies en què es basen les solucions automatitzades de KYC? Principalment, dues: verificació de documents i reconeixement facial. Tot i que per a una major seguretat i compliment normatiu, és aconsellable tenir un servei d'AML Screening, que estableix les bases correctes per a la relació comercial que estem a punt d'establir amb els usuaris.
Verificació de documents d'identitat
La verificació automatitzada de documents d'identitat és el primer component clau dins de les solucions eKYC o KYC remot i automàtic. Gràcies a diferents algoritmes avançats, es valida l'autenticitat dels documents d'identitat presentats pels usuaris i s'extreuen les dades clau necessàries durant el procés de verificació.
Reconeixement facial o controls biomètrics
La intel·ligència artificial i la biometria juguen un paper fonamental durant la fase de reconeixement facial. La combinació d'aquestes tecnologies és clau a l'hora d'automatitzar el KYC. Mitjançant proves de vida, s'assegura la presència de la persona que intenta verificar la seva identitat; proporcionant seguretat al procés i evitant possibles deepfakes.
AML Screening o prevenció del blanqueig de capitals
Per afegir encara més seguretat al procés, moltes solucions automatitzades ofereixen AML Screening per complir amb les regulacions contra el blanqueig de capitals. Les identitats verificades es contrasten amb diverses bases de dades globals, buscant Persones Exposades Políticament (PEP), sancions o llistes de vigilància i mitjans adversos. Aquesta informació permet a les empreses prendre decisions qualificades sobre l'acceptació o el rebuig d'una identitat i aplicar les mesures de diligència deguda adequades.
Històries d'èxit d'onboarding automatitzat de KYC
Hi ha nombrosos casos d'ús d'empreses que han incorporat processos automatitzats d'onboarding de KYC. Un d'ells és GTBC Finance, que va informar d'una disminució del 90% en els costos operatius en comparació amb el seu proveïdor anterior després d'integrar Didit.
A més, també han reduït els tiquets de suport relacionats amb els processos de KYC/AML després d'associar-se amb la nostra solució automatitzada de KYC.
Didit ofereix una solució de verificació d'identitat gratuïta, il·limitada i per sempre. Si vols saber com et podem ajudar amb la nostra solució automatitzada de KYC, contacta'ns clicant al banner de sota. Respondrem a totes les teves preguntes i començaràs a optimitzar tots els teus processos!
