BANCA
Core KYC gratuito. Lectura de chip NFC para la máxima garantía. Validación de bases de datos contra fuentes gubernamentales. Monitoreo AML continuo.
Tecnologías que utilizamos
Verificación de ID
Prueba de vida
AML Screening
Verificación NFC
Autenticación biométrica
Database Validation
KYC gratuito / KYC reutilizable
Auth + Data
Tecnologías que utilizamos
Verificación de ID
Prueba de vida
AML Screening
Verificación NFC
Autenticación biométrica
Database Validation
KYC gratuito / KYC reutilizable
Auth + Data
POR NÚMEROS
Verificaciones gratuitas/mes
Comience sin costo alguno y escale sin bloqueo del proveedor ni mínimos
Lectura de chip
Lea los chips de pasaportes electrónicos para obtener el nivel más alto de garantía de identidad
Tipo II certificado
Seguridad de nivel empresarial con cumplimiento de ISO 27001 y GDPR
RESULTADOS COMPROBADOS
Reducción de costos
Crnogorski Telekom (filial de Deutsche Telekom) redujo los costos de verificación en un 80% para más de 550 000 suscriptores
SLA de tiempo de actividad de la plataforma
Fiabilidad de nivel empresarial con certificaciones SOC 2 Tipo II e ISO 27001
Bases de datos gubernamentales
Validación directa de la base de datos gubernamental en más de 18 países para la verificación de máxima seguridad
Lectura de chips NFC para pasaportes electrónicos e identificaciones electrónicas: garantía de identidad de grado gubernamental.
Validación directa de la base de datos gubernamental en más de 18 países para el cumplimiento de CDD/EDD.
SOC 2 Tipo II + ISO 27001 certificado con pistas de auditoría completas para auditorías del banco central.
SLA de tiempo de actividad del 99,99%: confiabilidad de nivel empresarial para la apertura de cuentas de misión crítica.
BENEFICIOS CLAVE
La lectura de chips NFC extrae datos firmados criptográficamente de pasaportes electrónicos y tarjetas de identificación nacionales, lo que proporciona el nivel más alto de garantía de identidad requerido por los reguladores bancarios.
Implemente la pila de verificación completa de Didit dentro de su propia infraestructura para una soberanía de datos completa. Ningún dato biométrico sale nunca de su entorno, cumpliendo con las políticas de seguridad bancaria más estrictas.
La búsqueda facial 1:N en toda su base de datos de clientes detecta cuentas duplicadas, identidades sintéticas y anillos de fraude antes de que causen pérdidas.
Cada verificación genera un registro de auditoría completo con marcas de tiempo, imágenes de documentos, puntajes biométricos y resultados de detección, listo para el examen regulatorio en cualquier momento.
SOLUCIONES DE IDENTIDAD
Certificado SOC 2 Tipo II, conforme a ISO 27001, preparado para GDPR. Nuestra plataforma procesa millones de verificaciones con seguridad de nivel bancario y un tiempo de actividad del 99,99%.
Verificación de documentos + liveness de selfie sin coste. Soporte para más de 10.000 tipos de documentos de más de 220 países. Extracción impulsada por IA, detección de manipulaciones y validación de caducidad. Comience a incorporar clientes en días, no en meses.
Lea datos de chip criptográfico de pasaportes y DNI electrónicos para el nivel más alto de garantía de identidad. Los datos del chip son inalterables: elimine la falsificación de documentos en la raíz. Requerido para cuentas de alto valor y casos de uso sensibles a la regulación.
Cruzar datos de identidad directamente con registros civiles y bases de datos gubernamentales en más de 50 países. Detecte identidades sintéticas y documentos robados que pasan las verificaciones de solo documentos. La capa final de garantía de verificación.
Verifique contra más de 1.000 listas de vigilancia globales al momento de la incorporación y continuamente después. Alertas en tiempo real cuando los clientes aparecen en listas de sanciones, bases de datos PEP o medios adversos. Gestión automatizada de casos para equipos de cumplimiento.
Cada decisión de verificación registrada con pistas de auditoría inmutables. Exporta informes de cumplimiento bajo demanda. Acceso API a datos históricos para exámenes regulatorios. Las políticas configurables de retención de datos cumplen con el GDPR y los requisitos locales.
CASOS DE USO
Incorpore nuevos clientes de forma remota con verificación de documentos, lectura de chips NFC, coincidencia facial biométrica y detección de AML en tiempo real, reemplazando por completo las visitas a la sucursal.
Active pasos de verificación adicionales para clientes de alto riesgo, incluida la validación del comprobante de domicilio, la documentación de la fuente de fondos y la detección profunda de PEP/sanciones.
Automatice la re-verificación de los clientes existentes en un cronograma basado en el riesgo, asegurando el cumplimiento continuo de los requisitos de CDD sin contacto manual.
Verifique la identidad del solicitante, valide el comprobante de domicilio y realice una evaluación comparativa con las bases de datos de fraude como parte del proceso de suscripción de la hipoteca.
Verifique a los beneficiarios finales, directores y signatarios autorizados para cuentas corporativas con verificación de documentos y detección de AML.
Reemplace las contraseñas y los OTP con la autenticación biométrica basada en el rostro para transacciones de alto valor, recuperación de cuentas e interacciones digitales equivalentes a las de la sucursal.
DISEÑADO PARA TU ROL
Cumplimiento normativo y auditoría
EL DESAFÍO
Los requisitos de CDD/EDD de Basilea III/IV se están endureciendo. Los bancos centrales exigen pistas de auditoría completas. eIDAS 2.0 está creando nuevas obligaciones de identidad digital. Responsabilidad personal por fallas de AML.
CÓMO AYUDA DIDIT
SOC 2 Tipo II + ISO 27001. Lectura de chips NFC para garantía de grado gubernamental. Validación directa de la base de datos gubernamental (más de 18 países). Pista de auditoría completa. Flujos de trabajo CDD/EDD configurables.
Conversión de apertura de cuenta
EL DESAFÍO
Los clientes esperan la apertura de cuentas en 5 minutos. La verificación en la sucursal no es escalable. La deserción digital durante KYC mata los objetivos de crecimiento.
CÓMO AYUDA DIDIT
Verificación digital de menos de 30 segundos. Lectura de chips NFC para pasaportes electrónicos. Vivacidad pasiva: sin instrucciones incómodas. Experiencia de marca de marca blanca. Diseño para dispositivos móviles.
Integración bancaria central
EL DESAFÍO
El proveedor de KYC debe integrarse con los sistemas bancarios centrales. Necesita un tiempo de actividad del 99,99%. Los proveedores heredados tienen API opacas y una incorporación lenta.
CÓMO AYUDA DIDIT
API RESTful + webhooks + SDK para cada plataforma. SLA de tiempo de actividad del 99,99%. Acceso instantáneo al sandbox. Guías de migración de Onfido, Jumio, Veriff, Sumsub.
Detección de ID sintética y Deepfake
EL DESAFÍO
Los deepfakes evitan la vivacidad básica. Las identidades sintéticas pasan las verificaciones de documentos. El proveedor actual detecta el fraude demasiado tarde (después del escaneo posterior). Colas de revisión manual en crecimiento.
CÓMO AYUDA DIDIT
Más de 200 señales de fraude verificadas durante el escaneo frontal de la identificación: los competidores esperan más de 30 segundos para el escaneo posterior. La verificación del chip NFC detecta todo el fraude de documentos. El equipo interno de IA responde a los nuevos vectores de ataque en horas.
CUMPLIMIENTO NORMATIVO
Didit proporciona la infraestructura de verificación que los bancos necesitan para cumplir con las directivas AML, las leyes de protección de datos y las regulaciones prudenciales en todas las jurisdicciones operativas.
Cumplimiento total de las Directivas de la UE contra el lavado de dinero, incluida la diligencia debida del cliente, la diligencia debida mejorada y los requisitos de propiedad beneficiaria para todos los niveles de clientes.
Cumpla con los estándares de identificación de clientes del Comité de Basilea con verificación multifactorial que incluye controles de documentos, biométricos y de bases de datos para evaluaciones ponderadas por riesgo.
Cero almacenamiento de datos biométricos después del procesamiento. La infraestructura certificada SOC 2 Tipo II e ISO 27001 garantiza la protección de datos personales que supera los mínimos regulatorios.
La opción de implementación en las instalaciones y las pistas de auditoría completas satisfacen las directrices de la Autoridad Bancaria Europea sobre acuerdos críticos de externalización y resiliencia operativa.
Comparación con la competencia
¿Cansado de proveedores de IDV antiguos, caros y opacos? Didit te ofrece más funciones, precio justo y acceso inmediato, con una plataforma nativa de IA para desarrolladores. Descubre cómo Didit supera a los proveedores tradicionales en capacidades y coste.
¹ Estimado, el precio oficial para ese servicio no está disponible públicamente. ² Descuentos por volumen disponibles. Calcula tus ahorros con la calculadora de ROI de arriba.
CERTIFICACIONES
Nuestra plataforma cumple con los más altos estándares internacionales de seguridad de la información, privacidad de datos y precisión biométrica.
Cumplimiento total de protección de datos de la UE
Gestión de seguridad de la información
PAD (detección de vida + coincidencia facial)
EXPLORAR MÁS INDUSTRIAS
Implemente en las instalaciones o en la nube. Lectura de chips NFC, búsqueda facial 1:N y monitoreo continuo de AML, todo a partir de $0.30 por verificación con 500 verificaciones gratuitas por mes.
PREGUNTAS FRECUENTES DE BANCA
Didit admite KYC alineado con AMLD, la guía FATF y las expectativas de supervisión local a través de flujos de trabajo configurables, registros de auditoría y pistas de decisión inmutables. Los bancos definen sus propias políticas de riesgo; Didit las aplica de forma coherente.
