Key takeaways (TL;DR)
La validación de identidad contra bases de datos oficiales en Argentina es esencial para cumplir con las exigencias de la UIF y el Banco Central.
Didit permite verificar datos personales de usuarios directamente con registros oficiales del RENAPER, garantizando identidad real y cumplimiento regulatorio.
Database Validation de Didit mejora la precisión, automatiza la revisión de datos y ayuda a cumplir con la Ley N.º 25.246 de Prevención del Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo.
La integración ofrece una cobertura del 95% del padrón nacional argentino, con validaciones seguras y automáticas en tiempo real.
La verificación de identidad en Argentina es hoy un requisito ineludible para cualquier empresa regulada por la UIF o el Banco Central de la República Argentina (BCRA). Con el aumento del fraude digital, el robo de identidades y la expansión del ecosistema fintech e iGaming, las compañías necesitan mecanismos que valíden datos personales contra fuentes oficiales como el RENAPER (Registro Nacional de las Personas).
Según los últimos reportes del sector, los intentos de fraude digital crecieron más del 25% anual, afectando especialmente a fintechs y plataformas de apuestas online, donde la suplantación de identidad es uno de los principales vectores de riesgo.
En este contexto, verificar directamente la identidad de los usuarios contra registros gubernamentales argentinos ya no es una opción: es la forma más efectiva de prevenir fraudes y cumplir con las exigencias regulatorias KYC/PLA/FT.
Didit facilita este proceso con su servicio de Database Validation, que permite comprobar en segundos los datos declarados por el usuario frente a la base del RENAPER, garantizando precisión, velocidad y cumplimiento normativo.
Si quieres conocer el marco regulatorio completo, te recomendamos leer nuestro artículo sobre verificación de identidad, cumplimiento KYC y AML en Argentina.
Por qué es clave para el cumplimiento KYC y PLA/FT en Argentina
En Argentina, la Ley N.º 25.246 y las resoluciones de la UIF establecen la obligación de realizar procedimientos de Identificación y Conocimiento del Cliente (KYC) para prevenir el Lavado de Activos y la Financiación del Terrorismo (PLA/FT).
Esto implica que toda entidad financiera, fintech, casa de cambio, exchange o empresa de juegos online debe verificar la identidad de sus clientes antes de habilitar operaciones o servicios.
Sin embargo, uno de los mayores desafíos en el país es la existencia de identidades falsas o manipuladas, así como la falta de validación cruzada de datos personales. Para resolverlo, cada vez más empresas incorporan procesos de verificación directa con el RENAPER, práctica alineada con los lineamientos de la UIF y reconocida como un método eficaz de autenticación ciudadana.
Con la Database Validation de Didit, los datos proporcionados por el usuario (como número de documento, nombre o apellido) se comparan automáticamente con los registros del RENAPER. Esto genera una evidencia verificable y reduce el riesgo de suplantación o falsificación.
El impacto de un KYC sólido es especialmente relevante en industrias sensibles. En el sector del juego online, por ejemplo, los operadores deben adaptarse a los requisitos de KYC para iGaming en Argentina, donde las verificaciones automáticas son esenciales para cumplir con los estándares regulatorios provinciales y nacionales.
Cómo funciona Database Validation de Didit en Argentina
La Database Validation es una capa adicional dentro del flujo de verificación de identidad que permite contrastar los datos del usuario con fuentes oficiales en tiempo real.
Cuando un usuario ingresa su información (por ejemplo, su número de DNI), el sistema de Didit realiza una comparación 1x1 con los registros del RENAPER, devolviendo un resultado automático y auditable.
Consulta la documentación técnica de Database Validation para ver la arquitectura completa del proceso.
Paso a paso de la validación
- Captura y extracción de datos. El sistema de Didit identifica los datos clave (número de documento, nombre, apellido).
- Verificación de formato. Se comprueba que los datos estén completos y válidos antes de enviar la consulta.
- Consulta al RENAPER. Didit realiza una llamada segura a la base oficial.
- Análisis de resultados. La API devuelve un resultado categorizado (por ejemplo:
Full_Match,Partial_MatchoNo_Match), permitiendo automatizar decisiones según las políticas internas de riesgo. - Automatización del flujo. Dependiendo de la configuración, el sistema puede aprobar, rechazar o derivar el caso a revisión manual.
Gracias a este enfoque automatizado, las empresas pueden verificar grandes volúmenes de usuarios en segundos, optimizando recursos y garantizando el cumplimiento de la normativa argentina vigente.
Para fintechs que buscan optimizar sus flujos de onboarding, Didit ayuda a resolver los principales cuellos de conversión. Descubre cómo en nuestro artículo sobre KYC en fintech argentinas y cómo evitar pérdidas de hasta un 40% en conversiones.
API o No-Code: dos caminos hacia la misma seguridad
La funcionalidad de Database Validation está disponible tanto para desarrolladores como para equipos no técnicos, ofreciendo integración flexible y rápida.
Workflows No-Code
Pensado para equipos de compliance, riesgo u operaciones que desean lanzar validaciones sin desarrollo técnico.
- Se configura el flujo desde el Dashboard de Didit.
- La conexión con RENAPER se activa con un solo clic.
- Resultados centralizados y exportables para auditorías.
Standalone API
Ideal para desarrolladores que buscan integrar la validación directamente en su infraestructura.
- API REST moderna y bien documentada (ver referencia aquí).
- Resultados en tiempo real.
- Control total sobre flujos y lógicas internas.
- Compatible con validaciones individuales o masivas.
¿Qué documentos y campos se verifican mediante Database Validation en Argentina?
En Argentina, la verificación contra bases gubernamentales se realiza principalmente con datos del RENAPER, que cubre el 95% del padrón nacional.
Didit utiliza la información clave del documento (número, nombre y apellido) para contrastarla con los registros del gobierno argentino, garantizando que los datos existan, estén actualizados y correspondan a una identidad real.
Documentos admitidos
Database Validation admite múltiples tipos de documentos oficiales:
- DNI (Documento Nacional de Identidad)
- Pasaporte
- Licencia de Conducir
- Permiso de Residencia
Esta validación no reemplaza la verificación documental o biométrica, sino que la complementa, añadiendo una capa de certeza basada en fuentes gubernamentales.
Consulta todos los países y documentos admitidos en la documentación técnica de Didit.
Cómo integrar Database Validation para verificar usuarios argentinos
Integrar Database Validation con Didit es sencillo y puede completarse en minutos.
- Crea una cuenta gratuita en la Business Console de Didit.
- Accede al Dashboard y selecciona el método de integración:
API Standalone: Genera tu token y llama al endpoint
/database-validation.Más información en la documentación oficial.
- Workflow No-Code: Arrastra el bloque “Database Validation” dentro del constructor visual.
- Define los campos a validar (número de documento, nombre, apellido).
- Recibe los resultados en tiempo real, con logs, métricas y reportes automáticos.
Didit ofrece además métodos de validación detallados que permiten ajustar la sensibilidad del sistema según el nivel de riesgo deseado.
Conclusión: el nuevo estándar de verificación de identidad en Argentina
La verificación de identidad contra bases de datos y registros oficiales en Argentina es ya un requisito indispensable para cualquier empresa que busque cumplir con las regulaciones de la UIF y del BCRA y mantener la confianza de sus usuarios.
Con Database Validation de Didit, las organizaciones pueden validar datos personales en segundos contra el RENAPER, obteniendo resultados precisos, auditables y automatizables.
Esto permite fortalecer los procesos KYC y PLA/FT, reducir drásticamente el fraude de identidad y simplificar la experiencia de onboarding con tecnología moderna, accesible y conforme a las normativas locales.