Verificación de email para prevenir el fraude (guía para 2025)
Key takeaways (TL; DR):
El correo electrónico sigue siendo el principal vector de fraude en 2025.
Los dominios hiperdesechables crecen y reducen la eficacia de los controles tradicionales.
La verificación OTP corta el riesgo de multicuentas y ATO desde el onboarding.
Didit permite integrar la verificación de email en minutos mediante Workflows o API.
El email es el identificador más usado en internet… y también el más atacado. En 2024, el FBI registró 16,6 B $ en pérdidas por ciberdelitos (+33% interanual), con el correo en el centro de muchos incidentes reportados (fuente). A esto se suman los dominios hiperdesechables, que nacen y caducan en días y ya representan una parte sustancial de los intentos de alta: alrededor del 46% de los dominios desechables de alto riesgo son hiperdesechables (AtData). El resultado es claro: si tu negocio vive del onboarding y la confianza, verificar el correo de forma moderna—rápida, medible y consistente—se vuelve indispensable para proteger crecimiento y métricas.
Si lideras compliance o diriges una fintech/marketplace, esta guía te ayudará a reforzar el alta y los cambios de credenciales sin romper la conversión: qué mirar, cuándo verificar y cómo hacerlo con una experiencia limpia.
¿Por qué el email es la primera línea de batalla contra el fraude hoy?
El correo electrónico aparece en todos los momentos críticos del customer journey: alta, recuperación de cuenta, cambio de credenciales, notificaciones de seguridad y flujos transaccionales. Si el correo se verifica pronto (durante el onboarding) y de forma periódica (sobre todo cuando cambian los perfiles de riesgo), la superficie de ataque queda drásticamente reducida. Además, contar con correos verificados ayuda a mejorar la estrategia de email marketing, ya que mejora la entregabilidad, reduce los rebotes y aporta mejor trazabilidad.
Panorama 2024-2025: ataques, pérdidas y vectores más comunes
Los informes recientes destacan principalmente tres vectores fraudulentos vinculados al email:
- Phishing y spoofing. Actividad en crecimiento, con campañas que usan códigos QR maliciosos o páginas de login ilegítimas.
- Compromiso de email corporativo (Business Email Compromise, BEC). Los atacantes se hacen pasar por altos ejecutivos o representantes legales para robar fondos o información. El IC3 cifra las pérdidas de BEC en ~$2,77B.
- Brechas de información personal. Muchas derivan de un email comprometido y causaron ~$1,45B en pérdidas.
El impacto en compliance y riesgo operativo
La verificación de email refuerza los controles de KYC (Know Your Customer) al demostrar que la persona que intenta verificarse controla la cuenta declarada, reduciendo altas con datos prestados, robados o incompletos. También potencia la autenticación basada en riesgo: si el contexto es anómalo, se puede solicitar un paso adicional; además, mejora la trazabilidad para auditorías y revisiones. Las evidencias respaldan que adoptar estos controles reduce significativamente el compromiso de cuentas.
Verificación vs validación: diferencias que realmente impactan en el riesgo
Antes de entrar en detalle, un matiz importante: el OTP por email comprueba la propiedad del buzón en ese momento, pero no distingue por sí mismo si la dirección es desechable o hiperdesechable. Por eso funciona mejor cuando se combina con validación y señales de reputación (formato, MX/SMTP, edad/categoría de dominio, exposición a brechas). Con ese contexto, la verificación con OTP aporta rapidez y certeza de ownership; la validación mejora la higiene del canal y ayuda a decidir cuándo pedir el OTP.
Cuando hablamos de controles de seguridad sobre el correo, hay dos objetivos complementarios:
- Verificación de propiedad: mediante el envío de un código OTP, se asegura que la persona controla la bandeja de entrada. Esto impacta directamente sobre el Account Takeover y los fraudes multicuentas, a la vez que evita que un email robado se convierta en un canal de recuperación para futuras intrusiones.
- Validación y entregabilidad: comprueba formatos y protocolos para garantizar la salud del buzón de destino. De esta forma, se filtran correos inexistentes o inactivos que podrían usarse para manipular métricas.
Este enfoque multicapa permite a las organizaciones garantizar la propiedad de una cuenta de correo en segundos gracias a los códigos OTP, mientras mejora la entregabilidad gracias a un buzón saludable.
Correos desechables e hiperdesechables
Un correo desechable (o temporal) es un buzón de vida corta (minutos, horas o incluso pocos días), pensado para registrarse sin exponer el email real. Existen servicios que generan direcciones al instante y algunos incluso muestran los mensajes de forma pública. ¿El resultado? Se pueden recibir emails de verificación y desaparecer después.
La tendencia de 2025 habla de correos hiperdesechables, con dominios que nacen y caducan a gran velocidad. Los datos indican que alrededor del 46% de los dominios desechables de alto riesgo ya son hiperdesechables, lo que multiplica la rotación y complica cualquier defensa basada únicamente en listas.
Los problemas que generan estos correos
- Cuentas falsas a escala. Permiten crear granjas de cuentas para abusos de bonos, scraping o spam interno. Cada dirección vive lo justo para pasar un registro básico y “morir”.
- Evasión de controles estáticos. La rotación rápida de dominios hiperdesechables deja sin efecto las listas de bloqueo desactualizadas.
- Entregabilidad y métricas distorsionadas. Tasas de rebote elevadas, reputación de spam y otros indicadores que dañan la reputación de envío y afectan a notificaciones críticas (incluido el OTP).
¿Sirve la verificación OTP para correos temporales?
Sí… pero con límites. El OTP por email verifica la propiedad del buzón en ese instante y, por sí solo, no distingue si la dirección es desechable o legítima. Aun así, la verificación OTP es clave en el customer journey y contribuye a la mitigación cuando se combina con señales de riesgo (validación, reputación, detección de desechables) y con rutas adaptativas.
Re-verificación basada en eventos
No siempre es necesario re-verificar a todos los usuarios: conviene hacerlo cuando el contexto cambia y/o el riesgo sube. La idea es aplicar un paso adicional solo en momentos críticos—por ejemplo, retiradas o cambios de contraseña—usando factores como verificación por email o autenticación biométrica. Así se blindan los puntos sensibles sin castigar al conjunto de usuarios.
Cómo funciona Didit: verificación de email
La verificación de email de Didit confirma la propiedad de un correo mediante un código OTP enviado a la bandeja de entrada del usuario. Puede usarse dentro de flujos de verificación de identidad o como control independiente, y se integra tanto con Workflows sin código como mediante API.
Los resultados se muestran mediante webhooks y un dashboard con estados y motivos de decisión, lo que facilita las auditorías.
Conoce más en la documentación técnica de verificación de email de Didit.
Flujo básico (paso a paso)
- Inicia la verificación. Crea una sesión de verificación (desde el Workflow o mediante API) y envía al usuario el enlace/QR para completar el paso de email.
- Envía y valida el código OTP. El usuario recibe un código de un único uso, lo introduce en una ventana temporizada y se aprueba o deniega según el resultado.
- Recibe el resultado. Se notifica mediante webhooks y se refleja en el dashboard el estado de la verificación. Si forma parte de un flujo más amplio, decide los siguientes pasos.
Integración: Workflows vs API
- Enlaces de verificación (Workflows no-code). Ideal para lanzar en minutos, orquestar pasos y definir rutas para distintos perfiles de riesgo.
- Integración vía API. Permite un control más flexible de la verificación de correos electrónicos.
¿Cuándo realizar la verificación de email de Didit?
La verificación de emails puede realizarse en distintas etapas del customer journey:
- Onboarding: prueba la propiedad con baja fricción, antes de pedir atributos más sensibles.
- Cambios de credenciales: envía un OTP por email para cambiar detalles de la cuenta.
- Operaciones críticas: retiros, pagos o cambios de método de cobro.
- Recuperación de cuentas: cierre de bucle seguro si el canal principal es el email.
Conclusión
En 2025, el email no solo es un canal de comunicación: es un punto crítico de control. Implementar verificaciones OTP inteligentes permite cortar el fraude antes de que ocurra y fortalecer la confianza digital. Con Didit, integrar la verificación de email es cuestión de minutos: Workflows o API, resultados y motivos vía webhooks y dashboard, y trazabilidad lista para auditoría.
Verificación de email para prevenir el fraude (guía para 2025)
