Key takeaways

AML y KYC: Esenciales para la legalidad en el gambling: Las regulaciones AML y KYC son fundamentales para mantener la legalidad y la seguridad en la industria del gambling.

Prevención de fraudes: La verificación de identidad ayuda a prevenir el lavado de dinero y el fraude, protegiendo tanto a los usuarios como a las empresas.

Experiencia de usuario mejorada: Un proceso de KYC eficaz puede mejorar la experiencia del usuario, aumentando la confianza y satisfacción del cliente.

Tecnología avanzada de Didit: Didit ofrece soluciones de vanguardia en verificación de identidad, utilizando tecnología NFC, biometría e inteligencia artificial.

La industria del gambling ha crecido como la espuma en los últimos años. Los casinos online y las apuestas por internet se han multiplicado, aunque no sin antes tener que superar muchos obstáculos. Algunos de los más importantes, los relacionados con los servicios de verificación de identidad (KYC) y AML (Anti-Money Laundering), procesos que para las personas pueden llegar a ser molestos, pero que para las organizaciones son fundamentales para evitar multas o la retirada de licencias.

Te contamos más a fondo qué con y en qué consisten estas obligaciones en las apuestas, así como las principales claves y la forma de implementarlas reduciendo al máximo el riesgo de pérdida de jugadores.

¿Qué es el AML para el sector del gambling?

En las apuestas y en sector del gambling, las regulaciones de AML (Anti-Money Laundering) hacen referencia a aquellas políticas que se toman para evitar el lavado de dinero y/o la financiación del terrorismo.

¿Y por qué se hace esto? Habitualmente, este sector mueve muchísimo dinero, y no es extraño ver en movimiento grandes cantidades de ceros pasando de una cuenta a otra en cuestión de segundos, algo muy llamativo para aquellos que buscan esconder su actividad ilítica de blanqueo de capitales entre tanto movimiento.

Esto suele ocurrir principalmente en los casinos, tanto físicos como online. Grandes cantidades de dinero que sería difícil de ver en otras situaciones cotidianas que van y vienen; momento idóneo para que los defraudadores busquen hacer de las suyas.

¿Qué es el KYC para el sector del gambling?

En el sector de las apuestas y los casinos online, verificación de identidad (o KYC, por sus siglas Know Your Customer en inglés) hacen referencia a una serie de protocolos y directrices que se siguen para autenticar la identidad del individuo. Estas comprobaciones, habitualmente, se hacen mediante la solicitud de distintos documentos identificativos y se lleva a cabo durante el proceso de onboarding o alta del usuario.

Aunque la información que las personas deban otorgar a los casinos o empresas del sector puedan variar según la legislación en la que se enmarquen, habitualmente se solicita a cada alta nombre, dirección postal y edad.

¿Por qué KYC y AML son importantes en la industria del juego?

Cumplir con las políticas de KYC y AML en la industria del juego, con apuestas y casinos online como puntas de lanza, es importante para la industria, pero también desde el punto de vista de los usuarios.

Tal y como hemos contado antes, cualquier empresa de la industria que no cumpla con la legislación puede enfrentarse a multas muy altas o incluso a la pérdida de su licencia. Y es que, aunque las mismas no sean consideradas como protagonistas en la acción del lavado de dinero, sí pueden tener un papel fundamental en esta actividad ilícita.

Desde el punto de vista de las personas, el KYC y AML ayudan a protegernos de la ciberdelincuencia y las actividades sospechosas, asegurándonos de que todo el que está dentro del servicio está jugando limpio.

¿Cuáles son los requerimientos para el AML y el KYC en el sector de las apuestas y los casinos online?

Los requisitos de KYC y AML específicos del sector del juego pueden variar en función del lugar en el que ofrezcan servicio. Por eso es importante contar un un sistema de verificación de identidad y KYC que se adapte a las distintas regulaciones, junto a un sistema de blanqueo de capitales que monitorice en tiempo real a los usuarios.

Algunos de los marcos legales en el mundo son:

• Ley 13/2011 sobre Regulación del Juego en España.
• Bank Secrecy Act (BSA) en EE.UU
• Anti-Money Laundering Act of 2020 en EE.UU
• European Union’s Anti-Money Laundering Directive 6 (6AMLD) y sus versiones anteriores
• Proceeds of Crime Act 2002 (POCA) en Reino Unido
• Money Laundering, Terrorist Financing and Transfer of Funds (Information on the Payer) Regulations 2017 (MLR 2017) en Reino Unido

Pros y contras de los procedimientos de verificación de identidad en el sector de las apuestas y casinos

Si antes hablábamos de las obligaciones relacionadas con el KYC en el sector del gambling, también es justo reconocer que la verificación de identidad ofrece algunas ventajas y desventajas, tanto para quienes ofrecen el servicio como para las personas.

Beneficios de la verificación de identidad

- Seguridad mejorada: Uno de los beneficios más evidentes es el aumento de la seguridad tanto para el jugador como para el casino. Al verificar la identidad de los usuarios, se reduce significativamente el riesgo de fraudes y otras actividades delictivas.

- Transacciones transparentes: Gracias al KYC, tanto los jugadores como los casinos pueden tener un registro transparente de todas las transacciones realizadas, lo cual simplifica la resolución de cualquier disputa que pudiera surgir.

- Mejor experiencia del usuario: Al asegurarse de que todos los jugadores son legítimos, los casinos pueden ofrecer una mejor experiencia de juego, libres de los riesgos asociados con los jugadores fraudulentos.

- Conformidad legal: Este es un gran beneficio para los operadores de casinos en línea, ya que seguir los procedimientos de KYC los ayuda a operar dentro de los parámetros legales y evitar sanciones que podrían ir desde multas hasta la revocación de licencias.

- Mayor confianza: Cuando un casino sigue procedimientos estrictos de KYC, esto puede servir como un sello de aprobación implícito para los jugadores, que se sentirán más seguros al depositar su dinero.

- Promociones y bonos más efectivos: Al conocer mejor a sus clientes, los casinos pueden ofrecer promociones y bonos más acertados, lo que a la larga beneficia tanto a la empresa como a los usuarios.

Desventajas del proceso KYC

El proceso de verificación de identidad también tiene algunas desventajas, tanto para las personas como para las organizaciones. El proceso de autenticación puede ser largo, sobre todo cuando se realiza con procedimientos precarios y manuales, que dan pie a fraude. En este sentido, si en tu servicio no habéis oído hablar de la documentación falsa creada con inteligencia artificial, te recomendamos que eches un vistazo a este artículo.

Además, el almacenamiento de datos sensibles conlleva riesgos de privacidad y, en casos extremos, puede derivar en un robo de identidad. Por eso es tan importante encontrar soluciones que sean respetuosas con la legalidad vigente y que solucionen todas estas caras menos amables.

Así ayuda Didit en el proceso de KYC y AML para casinos y apuestas online

Gracias a su completa infraestructura de identidad digital, Didit es capaz de ayudar tanto a personas como a organizaciones durante el proceso de KYC y AML. Para los casinos y sitios de apuestas online, Didit Business ofrece una suite completa adaptada a las necesidades específicas de este tipo de negocios. 

Así ayuda Didit a la industria del gambling: Ofrecemos un sistema de verificación de identidad (KYC) gratuito, ilimitado y para siempre, basado en verificación de documentos y reconocimiento facial, potenciado con una solución de AML Screening opcional, para aquellos que necesiten una capa más de seguridad y cumplimiento normativo.

¿Cómo podemos ofrecer KYC gratuito para todas las compañías, independientemente de su tamaño? Pensamos que la verificación de identidad debería ser un derecho fundamental, no un nice-to-have. 

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