Verificación de identidad para bancos y neobancos: Así se revoluciona el sector bancario

Key takeaways

La verificación de identidad automática es crucial para que bancos y neobancos combatan el fraude y cumplan con las regulaciones.

Didit ofrece una solución KYC gratuita e ilimitada que incluye verificación de documentos, reconocimiento facial y AML Screening opcional.

Los beneficios de la solución de Didit incluyen mayor seguridad, mejor experiencia de usuario y eficiencia en costos.

El cumplimiento normativo en KYC y AML es esencial para que las instituciones financieras operen de forma legal y segura.

La verificación de identidad (KYC) es fundamental para el sector bancario. ¿Las razones? El exigente marco normativo al que tienen que hacer frente las empresas financieras y el continuo aumento del fraude. Es por eso que los bancos y neobancos deben ofrecer a sus usuarios un sistema de verificación de identidad o KYC automático, que ayude a la industria a cumplir con regulaciones vigentes y todo ello, sin lastrar la experiencia de usuario.

Los neobancos son el mejor ejemplo de esta nueva necesidad. En este nicho, el robo de identidad en neobancos es un problema que está al alza por las características propias del servicio. Al ofrecer principalmente servicios de forma remota, necesitan un sistema de verificación de identidad totalmente adaptado a sus necesidades: un problema al que no podrían dar solución las soluciones tradicionales de KYC ¿Por qué? Porque los nuevos clientes requieren inmediatez, seguridad y una buena experiencia de usuario.

La revolución de la verificación de identidad automática en el sector bancario

La verificación de identidad automática permite revolucionar el KYC en el sector bancario. ¿Cómo funcionan estas soluciones que permiten a los bancos y neobancos cumplir con la normativa y brindar una excelente experiencia de usuario? Verificación de documentos, reconocimiento facial y AML Screening, para potenciar la protección y cumplimiento regulatorio.

• La verificación de documentos permite a las empresas asegurar la autenticidad de la documentación usada durante el proceso de KYC, así como extraer los datos necesarios.
• El reconocimiento facial ayuda a asegurar, mediante biometría, que el dueño de la documentación y quien intenta verificarse es la misma persona. Esta prueba incluye un test de vida (liveness test) y algoritmos avanzados para evitar los deepfakes.
• AML Screening, para asegurarse de que las identidades verificadas cumplen con las normativas relacionadas a la prevención del blanqueo de capitales.

Todo lo anterior permite a los bancos y neobancos ofrecer un sistema de verificación de identidad robusto, en remoto, y respetuosa con el cumplimiento normativo.

Las normativas para la verificación de identidad (KYC) y prevención del blanqueo de capitales (AML)

La regulación en el mundo financiero avanza continuamente para acabar con el fraude. No basta únicamente con ofrecer una solución eficiente, es imprescindible que esta cumpla con las normativas relacionadas con el KYC y la prevención del blanqueo de capitales (AML). 

Pero también, las soluciones deben mirar al futuro y estar comprometidas con las directrices emitidas por los principales organismos reguladores, como la Autoridad Bancaria Europea (EBA) o la Comisión Europea. 

¿Cómo puede Didit ayudar a la industria bancaria? ¿Qué beneficios ofrece?

Didit es el partner ideal para el sector bancario. Ofrecemos una solución de verificación de identidad gratuita, ilimitada y para siempre, para que tanto bancos como neobancos puedan cumplir con las normativas relacionadas al KYC sin lastrar sus hojas de resultados. 

Nuestra solución se basa en la verificación de documentos y reconocimiento facial, potenciando la seguridad y el cumplimiento normativo con AML Screening opcional. ¿Cómo podemos ofrecer un servicio de KYC gratuito, ilimitado y para siempre? Te lo contamos todo en este artículo.

De esta forma, aquellos bancos y neobancos que integren nuestra solución podrán beneficiarse de:

• Una mayor seguridad y prevención del fraude. Gracias a la verificación documental y el reconocimiento facial, la posibilidad de fraude (o error humano) se reduce a casi cero.
• Mejor experiencia de usuario. Con verificaciones en menos de 30 segundos, los clientes viven una excelente de usuario, así como de poder reutilizar sus credenciales verificadas.
• Eficiencia y reducción de costos. Con la automatización de este proceso, la eficiencia es mucho mayor (sobre todo en comparación con los métodos tradicionales), y se optimizan los costes, pudiendo mejorar los presupuestos.

¿Te atreves a revolucionar tu sistema de verificación de identidad (KYC)? Contacta con nuestro equipo mediante el banner inferior y te responderemos a todas tus inquietudes.