Soluciones de identidad para Banca Online

Los bancos online se enfrentan actualmente a un entorno normativo difícil, influido por directivas y directrices clave que dictan sus operaciones. Por ejemplo, en Europa, las normativas contra el blanqueo de capitales, en particular las directivas AMLD4 y AMLD5, han ampliado el alcance de los controles para incluir las transacciones de criptomoneda y exigen rigurosos procesos de conocimiento del cliente (KYC). Estas normativas exigen que los bancos verifiquen exhaustivamente la identidad de los clientes, una tarea que se ha vuelto más compleja con el cambio a la banca on line. Además, el cumplimiento del Reglamento General de Protección de Datos (RGPD) es crucial, ya que impone protocolos estrictos sobre la recopilación, el almacenamiento y el tratamiento de datos personales para salvaguardar la privacidad y la confianza de los clientes.

La Directiva revisada sobre servicios de pago (PSD2), que introduce el concepto de banca abierta y obliga a los bancos a permitir a terceros el acceso a los datos de los clientes y a los servicios de pago con su consentimiento, complica aún más el panorama. Esto fomenta la innovación, pero añade niveles de complejidad en la seguridad de los datos y la gestión del consentimiento. La Directiva sobre redes y sistemas de información también hace especial hincapié en la ciberseguridad, exigiendo altos niveles de seguridad para las redes y los sistemas de información en un sector bancario con un alto nivel de seguridad.