Verificación de identidad en Aruba
Resumen ejecutivo. Aruba es un país constituyente del Reino de los Países Bajos en el Caribe con aproximadamente 108,000 habitantes y un sector financiero regulado según estándares modelados en los holandeses. El marco AML/CFT está gobernado por la Ordenanza Estatal sobre la Prevención y Combate del Lavado de Dinero y Financiamiento del Terrorismo (Landsverordening voorkoming en bestrijding witwassen en terroris
Documentos admitidos
(Identificaciones gubernamentales de más de 220 países)
Tiempo promedio de verificación
Países cubiertos
(IDs emitidos por el gobierno validados)
Resumen del mercado
Aruba tiene una población de aproximadamente 108,000 habitantes y un PIB de aproximadamente USD 3.6 mil millones, impulsado principalmente por el turismo (que representa aproximadamente el 80% del PIB), servicios financieros y refinación de petróleo. Oranjestad es la capital y centro comercial. Tres verticales impulsan la demanda KYC:
Documentos admitidos
Las plantillas de Didit cubren IDs nacionales, pasaportes, permisos de residencia y documentos regionales — además de 14,000+ documentos globalmente para flujos transfronterizos.
Reguladores
alineadas con estándares holandeses/EU bajo el marco del Reino
la FIU nacional, recibiendo y analizando STRs
Departamento de Inmigración que gestiona el registro poblacional y documentos de identidad
DIMAS — Departamento de Inmigración
regulado
Departamento de inmigración y registro civil. Gestiona el registro poblacional y emite documentos de identidad. Sistema administrativo modelado en el holandés.
Oficina Central de Estadísticas
regulado
Mantiene el registro poblacional. Trabaja junto con DIMAS para la gestión de identidad.
Bases de datos gubernamentales y reguladas
Marco de cumplimiento
Marco AML
Supervisado por Disposiciones de protección de datos
- Ordenanza Estatal sobre la Prevención y Combate del Lavado de Dinero y Financiamiento del Terrorismo — define entidades obligadas, CDD/EDD, beneficiario final, screening PEP, y presentación STR. - Manual AML/CFT de CBA (revisado 2020, extensión VASP 2021) — orientación detallada para todos los proveedores de servicios financieros y no financieros designados. - Disposiciones de protección de datos — alineadas con estándares holandeses/EU bajo el marco del Reino.
Protección de datos
Supervisado por DPA Nacional
Las disposiciones de protección de datos de Aruba están alineadas con los estándares holandeses/de la UE bajo el marco del Reino. Las transferencias transfronterizas a países de la UE/EEE y los Países Bajos están generalmente facilitadas. Las transferencias a terceros países requieren salvaguardas apropiadas. No existe un mandato estricto de localización de datos para KY
Casos de uso
Neobancos, EMIs, instituciones de pago, prestamistas, corredurías.
1. Captura de documentos. Escaneo o fotografía de la cédula di identidad o pasaporte holandés. 2. Detección de vida y coincidencia biométrica. Selfie con detección de vida pasiva o activa, comparada con el retrato del documento. 3. Extracción de datos. Nombre completo, número de identificación, fecha de nacimiento, nacionalidad, vencimiento del documento
Exchanges, custodios, wallets, on/off-ramps.
Los VASPs regulados bajo la extensión del Manual AML/CFT de CBA de 2021 deben:
Apuestas deportivas, casinos online, plataformas con restricción de edad.
Los casinos en Aruba son DNFBPs bajo el Manual AML/CFT y deben:
Plataformas gig, delivery, economía de creadores, e-commerce.
Los operadores de mercados enfrentan obligaciones de CDD a través de la integración de servicios de pago. Los proveedores de servicios de confianza que incorporan clientes de mercados deben realizar verificación de documentos, identificación de beneficiarios finales y monitoreo continuo.
Liveness biométrico
Los pasaportes holandeses con designación de Aruba contienen chips biométricos con imágenes faciales y huellas dactilares, soportando lectura de chips basada en NFC. La tarjeta de identidad nacional actualmente no contiene un chip biométrico. La detección de vida (compatible con ISO 30107-3) emparejada con coincidencia de retrato de documento es el enfoque estándar. ---
CERTIFICACIONES
Nuestra plataforma cumple con los más altos estándares internacionales de seguridad de la información, privacidad de datos y precisión biométrica.
Cumplimiento total de protección de datos de la UE
Gestión de seguridad de la información
PAD (detección de vida + coincidencia facial)
CONFIANZA MUNDIAL
Únete a miles de empresas que confían en Didit para sus necesidades de verificación
La tecnología NFC + biometría activa de Didit bloquea los escenarios de fraude más avanzados, ofreciendo un nivel de seguridad equivalente o superior a la verificación presencial.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC y Tesoro Público — Informe de Conclusiones
Didit es un socio excepcionalmente valioso, que ofrece una solución estable y altamente adaptable”.
Vuk Adžić
Head of the E-Business Department en Crnogorski Telekom
Didit nos ofreció una tecnología robusta con una implementación sencilla y adaptabilidad a diferentes mercados”.
Fernando Pinto
CEO y Co-fundador en TucanPay
Gracias a Didit hemos podido reducir los procesos manuales y mejorar la precisión en la extracción de datos”.
Diana García
Trust & Safety en Shiply
La integración de Didit redujo drásticamente los tiempos y costes de verificación, liberando recursos para otros proyectos”.
Guillem Medina
COO en GBTC Finance
Didit eliminó los costes de KYC, permitiendo una escalabilidad más rápida con altos estándares de verificación y menos fraude.”
Paul Martin
VP Marketing & Growth en Bondex
La verificación segura y fácil de usar de Didit aumenta la confianza del cliente y optimiza nuestro proceso.”
Cristofer Montenegro
Asistente Ejecutivo del CEO en Adelantos
Didit asegura una incorporación digital precisa y segura sin ralentizar las negociaciones o el tiempo del cliente.”
Ernesto Betancourth
Gerente de Riesgos en CrediDemo
FAQ
Sí. Aruba permite la incorporación remota de KYC bajo su marco nacional AML, incluyendo verificación de documentos, detección biométrica de vida e identificación por video cuando sea requerido por regulación.
Didit verifica todas las principales identificaciones nacionales, pasaportes y permisos de residencia emitidos en Aruba, más de 14,000 tipos de documentos globalmente para flujos transfronterizos.
Didit cobra $0.30 por verificación con 500 verificaciones gratuitas por mes. Sin contratos, sin mínimos. Los competidores típicamente cobran $1.00–$2.50+ por verificación.
Sí. Didit filtra contra más de 1,000 listas de vigilancia globales incluyendo bases de datos PEP, listas de sanciones (EU, UN, OFAC, OFSI), y medios adversos — cubriendo todas las obligaciones AML en Aruba.
La mayoría de sectores regulados en Aruba requieren o recomiendan fuertemente la detección biométrica de vida para incorporación remota. Didit proporciona detección de vida certificada ISO 30107-3 PAD Nivel 2.
Sí. Didit soporta verificación de documentos, detección de vida, filtrado AML y monitoreo continuo alineado con el marco regulatorio crypto de Aruba, incluyendo cumplimiento de la Regla de Viaje de la UE donde sea aplicable.
Sí. Didit proporciona verificación de edad basada en documentos y confirmación de identidad adecuada para los requisitos regulatorios de iGaming de Aruba.
500 verificaciones gratuitas por mes. Sin contratos, sin mínimos. $0.30 por verificación después del nivel gratuito.
