Verificación de identidad en Bahamas
Resumen ejecutivo. Las Bahamas es una nación archipelágica caribeña de aproximadamente 400,000 personas y un importante centro financiero internacional con una industria bien establecida de banca offshore, fideicomisos y fondos de inversión. El marco AML/CFT está anclado en la Proceeds of Crime Act (POCA), la Financial Transactions Reporting Act (FTRA), y la Anti-Terrorism Act, supervisado por el Banco Central de
Documentos admitidos
(Identificaciones gubernamentales de más de 220 países)
Tiempo promedio de verificación
Países cubiertos
(IDs emitidos por el gobierno validados)
Resumen del mercado
Las Bahamas tiene una población de aproximadamente 400,000 y un PIB de aproximadamente USD 14 mil millones, impulsado por el turismo y los servicios financieros. Nassau (New Providence) es la capital y centro financiero. Cuatro verticales impulsan la demanda KYC:
Documentos admitidos
Las plantillas de Didit cubren IDs nacionales, pasaportes, permisos de residencia y documentos regionales — además de 14,000+ documentos globalmente para flujos transfronterizos.
Reguladores
obligaciones CTF
la unidad nacional de inteligencia financiera que recibe STRs
supervisa entidades de seguros
Registrar General's Department
restringido
Registro civil central para nacimientos, defunciones y matrimonios. Sirve como fuente principal para documentación de identidad.
National Insurance Board
regulado
El número de seguro nacional sirve como identificador nacional de facto. Utilizado en servicios financieros para KYC.
Central Bank of The Bahamas
regulado
El Banco Central mantiene supervisión KYC para el sector de servicios financieros. Marco regulatorio sólido como centro financiero importante.
Bases de datos gubernamentales y reguladas
Marco de cumplimiento
Marco AML
Supervisado por Anti-Terrorism Act
- Proceeds of Crime Act (POCA) — marco de delitos precedentes y decomiso. - Financial Transactions Reporting Act (FTRA) — CDD, presentación de STR, mantenimiento de registros. - Anti-Terrorism Act — obligaciones CTF. - Digital Assets and Registered Exchanges (DARE) Act 2020 — requisitos de licenciamiento y AML para empresas de activos digitales. - Data Protection (Privacy of Personal Information) Act 2003 — protección de datos personales. - National AML Strategy 2025-2028 — publicada el 28 de diciembre de 2024, estableciendo prioridades estratégicas
Protección de datos
Supervisado por National DPA
El Data Protection (Privacy of Personal Information) Act 2003 restringe las transferencias transfronterizas a países con protección adecuada. El papel de Bahamas como centro financiero internacional significa que los flujos de datos transfronterizos son extensos pero regulados. No existe mandato estricto de localización de datos para datos KYC
Casos de uso
Neobancos, EMIs, instituciones de pago, prestamistas, corredurías.
1. Captura de documentos. Escaneo o fotografía de pasaporte, tarjeta de votante o tarjeta NIB. 2. Detección de vida y coincidencia biométrica. Selfie con detección de vida, comparado con retrato del documento. 3. Extracción de datos. Nombre completo, fecha de nacimiento, número NIB, número de pasaporte, vencimiento. 4. Comprobante de domicilio. Factura de servicios públicos, ba
Exchanges, custodios, wallets, on/off-ramps.
Las empresas de activos digitales con licencia DARE deben:
Apuestas deportivas, casinos online, plataformas con restricción de edad.
Bahamas tiene un sector de juegos regulado limitado (principalmente basado en casinos):
Plataformas gig, delivery, economía de creadores, e-commerce.
Los operadores de marketplace enfrentan obligaciones CDD a través de la integración de servicios de pago:
Liveness biométrico
Los pasaportes bahameños cumplen con ICAO 9303. La detección de vida (compatible con ISO 30107-3) emparejada con coincidencia de retrato del documento es el enfoque estándar para incorporación remota. La lectura de chip basada en NFC está disponible para verificación basada en pasaporte. ---
CERTIFICACIONES
Nuestra plataforma cumple con los más altos estándares internacionales de seguridad de la información, privacidad de datos y precisión biométrica.
Cumplimiento total de protección de datos de la UE
Gestión de seguridad de la información
PAD (detección de vida + coincidencia facial)
CONFIANZA MUNDIAL
Únete a miles de empresas que confían en Didit para sus necesidades de verificación
La tecnología NFC + biometría activa de Didit bloquea los escenarios de fraude más avanzados, ofreciendo un nivel de seguridad equivalente o superior a la verificación presencial.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC y Tesoro Público — Informe de Conclusiones
Didit es un socio excepcionalmente valioso, que ofrece una solución estable y altamente adaptable”.
Vuk Adžić
Head of the E-Business Department en Crnogorski Telekom
Didit nos ofreció una tecnología robusta con una implementación sencilla y adaptabilidad a diferentes mercados”.
Fernando Pinto
CEO y Co-fundador en TucanPay
Gracias a Didit hemos podido reducir los procesos manuales y mejorar la precisión en la extracción de datos”.
Diana García
Trust & Safety en Shiply
La integración de Didit redujo drásticamente los tiempos y costes de verificación, liberando recursos para otros proyectos”.
Guillem Medina
COO en GBTC Finance
Didit eliminó los costes de KYC, permitiendo una escalabilidad más rápida con altos estándares de verificación y menos fraude.”
Paul Martin
VP Marketing & Growth en Bondex
La verificación segura y fácil de usar de Didit aumenta la confianza del cliente y optimiza nuestro proceso.”
Cristofer Montenegro
Asistente Ejecutivo del CEO en Adelantos
Didit asegura una incorporación digital precisa y segura sin ralentizar las negociaciones o el tiempo del cliente.”
Ernesto Betancourth
Gerente de Riesgos en CrediDemo
FAQ
Sí. Bahamas permite la incorporación KYC remota bajo su marco nacional AML, incluyendo verificación de documentos, detección de vida biométrica e identificación por video cuando lo requiera la regulación.
Didit verifica todas las principales identificaciones nacionales, pasaportes y permisos de residencia emitidos en Bahamas, además de más de 14,000 tipos de documentos globalmente para flujos transfronterizos.
Didit cobra $0.30 por verificación con 500 verificaciones gratuitas por mes. Sin contratos, sin mínimos. Los competidores típicamente cobran $1.00–$2.50+ por verificación.
Sí. Didit examina contra más de 1,000 listas de vigilancia globales incluyendo bases de datos PEP, listas de sanciones (EU, UN, OFAC, OFSI), y medios adversos — cubriendo todas las obligaciones AML en Bahamas.
La mayoría de sectores regulados en Bahamas requieren o recomiendan fuertemente la detección de vida biométrica para incorporación remota. Didit proporciona detección de vida certificada ISO 30107-3 PAD Nivel 2.
Sí. Didit soporta verificación de documentos, detección de vida, screening AML y monitoreo continuo alineado con el marco regulatorio crypto de Bahamas, incluyendo cumplimiento EU Travel Rule donde sea aplicable.
Sí. Didit proporciona verificación de edad basada en documentos y confirmación de identidad adecuada para los requisitos regulatorios de iGaming de Bahamas.
500 verificaciones gratuitas por mes. Sin contratos, sin mínimos. $0.30 por verificación después del nivel gratuito.
