Verificación de identidad en Bermudas
Resumen ejecutivo. Bermuda es un Territorio Británico de Ultramar de aproximadamente 64,000 habitantes y uno de los principales centros financieros internacionales del mundo, especializado en seguros, reaseguros, y — cada vez más — activos digitales. El marco AML/CFT está anclado en el Proceeds of Crime Act y Anti-Money Laundering/Anti-Terrorist Financing Regulations, supervisado por el Bermuda Monetary Au
Documentos admitidos
(Identificaciones gubernamentales de más de 220 países)
Tiempo promedio de verificación
Países cubiertos
(IDs emitidos por el gobierno validados)
Resumen del mercado
Bermuda tiene una población de aproximadamente 64,000 y un PIB de aproximadamente USD 7.5 mil millones. Hamilton es la capital y centro financiero. Cuatro verticales impulsan la demanda KYC:
Documentos admitidos
Las plantillas de Didit cubren IDs nacionales, pasaportes, permisos de residencia y documentos regionales — además de 14,000+ documentos globalmente para flujos transfronterizos.
Reguladores
marco de delito subyacente y confiscación
CDD, EDD, beneficiario final, screening PEP, y presentación STR
mantiene el registro civil y registros de empresas
Ministry of Labour — Department of Immigration
regulado
Autoridad de identidad primaria. Gestiona permisos de trabajo, residencia, y estatus de Bermuda. Sistemas electrónicos para gestión de inmigración.
Registry General
regulado
Mantiene registros de nacimiento, defunción, matrimonio, y registro de empresas.
Bermuda Monetary Authority
regulado
Regulador financiero que supervisa bancos, seguros, y firmas de inversión. Mantiene registros de entidades licenciadas. Principal centro internacional de seguros y reaseguros.
Bases de datos gubernamentales y reguladas
Marco de cumplimiento
Marco AML
Supervisado por Proceeds of Crime Act
- Proceeds of Crime Act — marco de delito subyacente y confiscación. - Anti-Money Laundering and Anti-Terrorist Financing Regulations — CDD, EDD, beneficiario final, screening PEP, y presentación STR. - Digital Asset Business Act 2018 (DABA) — requisitos de licenciamiento y AML/CFT para intercambios de activos digitales, custodios, y proveedores de servicios. - Beneficial Ownership Act 2025 — efectivo 3 de noviembre de 2025, expandiendo significativamente el alcance del registro BO y obligaciones de verificación. - Personal Information
Protección de datos
Supervisado por DPA Nacional
PIPA (2016) proporciona protección integral de datos, incluyendo restricciones en transferencias transfronterizas. Los datos solo pueden transferirse a jurisdicciones con protección adecuada o bajo salvaguardas apropiadas. El Privacy Commissioner supervisa el cumplimiento. Dado el papel de Bermuda como centro financiero internacional
Casos de uso
Neobancos, EMIs, instituciones de pago, prestamistas, corredurías.
1. Captura de documentos. Escaneo o fotografía de pasaporte, permiso de trabajo o licencia de conducir. 2. Detección de vida y coincidencia biométrica. Selfie con detección de vida, comparado con el retrato del documento. 3. Extracción de datos. Nombre completo, fecha de nacimiento, nacionalidad, número de documento, vencimiento. 4. Comprobante de domicilio. Factura de servicios públicos
Exchanges, custodios, wallets, on/off-ramps.
Las empresas de activos digitales con licencia DABA deben:
Apuestas deportivas, casinos online, plataformas con restricción de edad.
Bermuda no tiene un sector doméstico significativo de iGaming. El enfoque del mercado está en los servicios financieros.
Plataformas gig, delivery, economía de creadores, e-commerce.
Los operadores de marketplaces enfrentan obligaciones CDD a través de la integración de servicios de pago y la intermediación de empresas fiduciarias:
Liveness biométrico
Los pasaportes de Bermuda (como documentos de Territorio Británico de Ultramar) contienen chips biométricos con imágenes faciales y huellas dactilares, que admiten lectura de chips basada en NFC. La detección de vida (compatible con ISO 30107-3) emparejada con la coincidencia de retrato del documento es el estándar para la incorporación remota de clientes de servicios financieros internacionales. ---
CERTIFICACIONES
Nuestra plataforma cumple con los más altos estándares internacionales de seguridad de la información, privacidad de datos y precisión biométrica.
Cumplimiento total de protección de datos de la UE
Gestión de seguridad de la información
PAD (detección de vida + coincidencia facial)
CONFIANZA MUNDIAL
Únete a miles de empresas que confían en Didit para sus necesidades de verificación
La tecnología NFC + biometría activa de Didit bloquea los escenarios de fraude más avanzados, ofreciendo un nivel de seguridad equivalente o superior a la verificación presencial.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC y Tesoro Público — Informe de Conclusiones
Didit es un socio excepcionalmente valioso, que ofrece una solución estable y altamente adaptable”.
Vuk Adžić
Head of the E-Business Department en Crnogorski Telekom
Didit nos ofreció una tecnología robusta con una implementación sencilla y adaptabilidad a diferentes mercados”.
Fernando Pinto
CEO y Co-fundador en TucanPay
Gracias a Didit hemos podido reducir los procesos manuales y mejorar la precisión en la extracción de datos”.
Diana García
Trust & Safety en Shiply
La integración de Didit redujo drásticamente los tiempos y costes de verificación, liberando recursos para otros proyectos”.
Guillem Medina
COO en GBTC Finance
Didit eliminó los costes de KYC, permitiendo una escalabilidad más rápida con altos estándares de verificación y menos fraude.”
Paul Martin
VP Marketing & Growth en Bondex
La verificación segura y fácil de usar de Didit aumenta la confianza del cliente y optimiza nuestro proceso.”
Cristofer Montenegro
Asistente Ejecutivo del CEO en Adelantos
Didit asegura una incorporación digital precisa y segura sin ralentizar las negociaciones o el tiempo del cliente.”
Ernesto Betancourth
Gerente de Riesgos en CrediDemo
FAQ
Sí. Bermuda permite la incorporación remota KYC bajo su marco nacional AML, incluyendo verificación de documentos, detección biométrica de vida e identificación por video cuando lo requiera la regulación.
Didit verifica todas las principales identificaciones nacionales, pasaportes y permisos de residencia emitidos en Bermuda, además de más de 14,000 tipos de documentos a nivel mundial para flujos transfronterizos.
Didit cobra $0.30 por verificación con 500 verificaciones gratuitas por mes. Sin contratos, sin mínimos. Los competidores típicamente cobran $1.00–$2.50+ por verificación.
Sí. Didit filtra contra más de 1,000 listas de vigilancia globales incluyendo bases de datos PEP, listas de sanciones (EU, UN, OFAC, OFSI), y medios adversos — cubriendo todas las obligaciones AML en Bermuda.
La mayoría de los sectores regulados en Bermuda requieren o recomiendan fuertemente la detección biométrica de vida para la incorporación remota. Didit proporciona detección de vida certificada ISO 30107-3 PAD Nivel 2.
Sí. Didit admite verificación de documentos, detección de vida, filtrado AML y monitoreo continuo alineado con el marco regulatorio crypto de Bermuda, incluyendo cumplimiento de EU Travel Rule donde sea aplicable.
Sí. Didit proporciona verificación de edad basada en documentos y confirmación de identidad adecuada para los requisitos regulatorios de iGaming de Bermuda.
500 verificaciones gratuitas por mes. Sin contratos, sin mínimos. $0.30 por verificación después del nivel gratuito.
