Verificación de identidad en Bután
Resumen ejecutivo. Bután es un pequeño reino himalayo bien gobernado de aproximadamente 780,000 personas con un sector bancario supervisado por la Royal Monetary Authority (RMA). El marco AML/CFT está anclado en el AML/CFT Act, con Bután como miembro del APG (Asia/Pacific Group on Money Laundering). La RMA emitió Prudential Regulations actualizadas, 2024 y AML/CFT Regulations 2025 estableciendo c
Documentos admitidos
(Identificaciones gubernamentales de más de 220 países)
Tiempo promedio de verificación
Países cubiertos
(IDs emitidos por el gobierno validados)
Resumen del mercado
Bután tiene una población de aproximadamente 780,000 y un PIB de aproximadamente USD 3 mil millones, impulsado por energía hidroeléctrica, agricultura y turismo. Thimphu es la capital y centro comercial. Tres verticales impulsan la demanda KYC:
Documentos admitidos
Las plantillas de Didit cubren IDs nacionales, pasaportes, permisos de residencia y documentos regionales — además de 14,000+ documentos globalmente para flujos transfronterizos.
Reguladores
define entidades obligadas, CDD, verificación PEP, presentación STR
bajo el RMA, recibiendo STRs y coordinando el cumplimiento AML
Departamento de Registro Civil y Censo (DCRC)
regulado
Tarjeta de Identidad de Ciudadanía emitida a todos los ciudadanos butaneses. Número CID de 11 dígitos. Sistema de registro basado en censo. Alta cobertura debido a la población pequeña. Iniciativas de gobierno digital avanzando.
Departamento de Registro Civil y Censo (DCRC)
regulado
Registro de nacimientos, defunciones, matrimonios. Integrado con el sistema CID. Cobertura rural mejorando.
Bases de datos gubernamentales y reguladas
Marco de cumplimiento
Marco AML
Supervisado por AML/CFT Act
- AML/CFT Act — define entidades obligadas, CDD, verificación PEP, presentación STR. - AML/CFT Regulations 2025 — procedimientos CDD detallados incluyendo umbrales (Nu. 300,000 para CDD basado en transacciones), EDD para PEPs, retención de registros (mínimo 10 años), y requisitos de oficial de cumplimiento. - Prudential Regulations 2024 — estándares prudenciales emitidos por RMA para entidades supervisadas. - Information, Communications and Media Act — incluye disposiciones de protección de datos.
Protección de datos
Supervisado por DPA Nacional
El Information, Communications and Media Act incluye disposiciones de protección de datos pero no establece un marco integral. La base de datos CID está alojada domésticamente. Las transferencias de datos transfronterizas no están formalmente reguladas bajo una ley integral de privacidad.
Casos de uso
Neobancos, EMIs, instituciones de pago, prestamistas, corredurías.
1. Captura de documento. Escaneo o fotografía de la tarjeta CID o pasaporte. 2. Detección de vida y coincidencia biométrica. Selfie con detección de vida, comparado con el retrato del documento. 3. Extracción de datos. Número CID, nombre completo (Dzongkha e inglés), fecha de nacimiento, vencimiento del documento. 4. Verificación PEP y sanciones. A
Exchanges, custodios, wallets, on/off-ramps.
Bajo las AML/CFT Regulations 2025 y la estrategia regulatoria por fases del RMA:
Apuestas deportivas, casinos online, plataformas con restricción de edad.
Los juegos de azar están ampliamente prohibidos en Bután. No existe mercado doméstico de iGaming.
Plataformas gig, delivery, economía de creadores, e-commerce.
Los operadores de marketplace enfrentan obligaciones CDD a través de la integración de servicios de pago:
Liveness biométrico
Las características biométricas de la tarjeta CID son limitadas. Los pasaportes butaneses siguen especificaciones estándar. La detección de vida (compatible con ISO 30107-3) emparejada con la coincidencia de retrato del documento es el enfoque estándar para verificación remota. La población pequeña y la buena cobertura de registro civil apoyan la coincidencia confiable de identidad. ---
CERTIFICACIONES
Nuestra plataforma cumple con los más altos estándares internacionales de seguridad de la información, privacidad de datos y precisión biométrica.
Cumplimiento total de protección de datos de la UE
Gestión de seguridad de la información
PAD (detección de vida + coincidencia facial)
CONFIANZA MUNDIAL
Únete a miles de empresas que confían en Didit para sus necesidades de verificación
La tecnología NFC + biometría activa de Didit bloquea los escenarios de fraude más avanzados, ofreciendo un nivel de seguridad equivalente o superior a la verificación presencial.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC y Tesoro Público — Informe de Conclusiones
Didit es un socio excepcionalmente valioso, que ofrece una solución estable y altamente adaptable”.
Vuk Adžić
Head of the E-Business Department en Crnogorski Telekom
Didit nos ofreció una tecnología robusta con una implementación sencilla y adaptabilidad a diferentes mercados”.
Fernando Pinto
CEO y Co-fundador en TucanPay
Gracias a Didit hemos podido reducir los procesos manuales y mejorar la precisión en la extracción de datos”.
Diana García
Trust & Safety en Shiply
La integración de Didit redujo drásticamente los tiempos y costes de verificación, liberando recursos para otros proyectos”.
Guillem Medina
COO en GBTC Finance
Didit eliminó los costes de KYC, permitiendo una escalabilidad más rápida con altos estándares de verificación y menos fraude.”
Paul Martin
VP Marketing & Growth en Bondex
La verificación segura y fácil de usar de Didit aumenta la confianza del cliente y optimiza nuestro proceso.”
Cristofer Montenegro
Asistente Ejecutivo del CEO en Adelantos
Didit asegura una incorporación digital precisa y segura sin ralentizar las negociaciones o el tiempo del cliente.”
Ernesto Betancourth
Gerente de Riesgos en CrediDemo
FAQ
Sí. Bután permite la incorporación KYC remota bajo su marco AML nacional, incluyendo verificación de documentos, detección biométrica de vida e identificación por video cuando lo requiera la regulación.
Didit verifica todas las identificaciones nacionales principales, pasaportes y permisos de residencia emitidos en Bután, además de más de 14,000 tipos de documentos globalmente para flujos transfronterizos.
Didit cobra $0.30 por verificación con 500 verificaciones gratuitas por mes. Sin contratos, sin mínimos. Los competidores típicamente cobran $1.00–$2.50+ por verificación.
Sí. Didit verifica contra más de 1,000 listas de vigilancia globales incluyendo bases de datos PEP, listas de sanciones (EU, UN, OFAC, OFSI), y medios adversos — cubriendo todas las obligaciones AML en Bután.
La mayoría de sectores regulados en Bután requieren o recomiendan fuertemente la detección biométrica de vida para incorporación remota. Didit proporciona detección de vida certificada ISO 30107-3 PAD Nivel 2.
Sí. Didit soporta verificación de documentos, detección de vida, verificación AML y monitoreo continuo alineado con el marco regulatorio crypto de Bután, incluyendo cumplimiento EU Travel Rule donde sea aplicable.
Sí. Didit proporciona verificación de edad basada en documentos y confirmación de identidad adecuada para los requisitos regulatorios de iGaming de Bután.
500 verificaciones gratuitas por mes. Sin contratos, sin mínimos. $0.30 por verificación después del nivel gratuito.
