Verificación de identidad en China
China (República Popular China, RPC) es la segunda economía más grande del mundo, hogar de ~1.4 mil millones de personas, y opera uno de los entornos de identidad, pagos y datos más estrictamente controlados del planeta. Cada ciudadano adulto porta una Tarjeta de Identidad de Residente (居民身份证) habilitada con chip respaldada por el Centro Nacional de Información de Identidad Ciudadana (NCIIC) del Ministerio de Seguridad Pública — la fuente única
Documentos admitidos
(Identificaciones gubernamentales de más de 220 países)
Tiempo promedio de verificación
Países cubiertos
(IDs emitidos por el gobierno validados)
Resumen del mercado
China es la segunda economía más grande del mundo por PIB nominal y la más grande por paridad de poder adquisitivo, con una población de aproximadamente 1.4 mil millones. La penetración de internet supera los 1.1 mil millones de usuarios, la penetración de smartphones es casi universal en áreas urbanas, y los pagos móviles han reemplazado casi completamente el efectivo — Alipay y WeChat Pay juntos capturan aproximadamente el 90% del mercado de pagos móviles, con Alipay solo reportando más de 1 mil millones de usuarios activos anuales. El sector financiero está dominado por cuatro megabancos estatales — ICBC, China Construction Bank, Agricultural Bank of China y Bank of China — junto con un segundo nivel de bancos comerciales de acciones conjuntas y urbanos, y un sector fintech grande pero estrictamente supervisado (Ant Group, Tencent Financial, Lufax, JD Technology). Los bancos solo digitales como WeBank (Tencen
Documentos admitidos
Las plantillas de Didit cubren IDs nacionales, pasaportes, permisos de residencia y documentos regionales — además de 14,000+ documentos globalmente para flujos transfronterizos.
Ministerio de Seguridad Pública (MPS) a través de las Oficinas Locales de Seguridad Pública
Tarjeta de policarbonato con chip RFID sin contacto; número de ID de 18 dígitos; emitida desde los 16 años (opcional 0-15)
El identificador universal. El número de 18 dígitos codifica lugar de nacimiento, fecha de nacimiento y una suma de verificación. El contenido del chip de lectura automática solo es decodificable por lectores autorizados por MPS — los proveedores terceros no pueden leer el ch
Administración Nacional de Inmigración (NIA) / MPS Entrada-Salida
E-pasaporte compatible con ICAO con chip
El documento principal para ciudadanos de China Continental que se registran con entidades reguladas extranjeras, ya que la consulta NCIIC no está disponible en el extranjero.
Oficina Local de Seguridad Pública
Libreta de papel — registro de hogar
Aún ocasionalmente requerida para asuntos bancarios, de propiedad y de estado civil. No práctica para KYC remoto.
Administración de Entrada-Salida MPS
Tarjeta de policarbonato, chip
Usado para viajes transfronterizos continentales y banca. Ahora frecuentemente usado como token de identidad proxy por usuarios de HK/Macao que se registran en servicios vinculados al Continental.
Administración de Entrada-Salida MPS
Tarjeta de policarbonato, chip
Función equivalente para residentes de Taiwán.
NIA / MPS
Tarjeta de policarbonato, chip, número de 18 dígitos que comienza con código de país
Rediseñada en 2023. Admite verificación a través de NCIIC y, en principio, a través de sistemas KYC bancarios regulados.
País emisor + NIA
Libro + visa o permiso de residencia
Requerido para nacionales extranjeros que se registran en bancos y fintechs continentales; la validez siempre se verifica cruzadamente contra registros de entrada NIA por bancos locales.
Reguladores
Circular sobre Prevención Adicional y Disposición de Riesgos Especulativos en el Comercio de Moneda Virtual — co-firmado por la Corte Suprema Popular, Fiscalía Suprema Popular, Ministerio de Seguridad Pública, Cy
NCIIC (Centro Nacional de Información de ID Ciudadana) / MPS
restringido
1.4B registros. Acceso restringido a entidades licenciadas domésticas
MPS
regulado
Lanzado en julio de 2025; tokens de ID digital voluntarios para servicios en línea
PBOC/NDRC
restringido
SAMR
abierto
Bases de datos gubernamentales y reguladas
Marco de cumplimiento
Marco AML
Supervisado por PBOC lideró un aviso de diez agencias
Ley Anti-Lavado de Dinero (Ley AML). El estatuto AML principal de la RPC es la Ley Anti-Lavado de Dinero de la República Popular China, originalmente promulgada en 2006. El 8 de noviembre de 2024, el Comité Permanente de la APN aprobó una revisión integral de la Ley AML que entró en vigor el 1 de enero de 2025. La ley revisada por primera vez requiere explícitamente que las instituciones obligadas identifiquen y verifiquen los beneficiarios finales de sus clientes, expande el alcance de "lavado de dinero" más allá del se tradicional
Protección de datos
Supervisado por DPA Nacional
La trilogía de protección de datos — CSL (2017) + DSL (2021) + PIPL (2021) — impone algunas de las reglas de localización y transferencia transfronteriza más estrictas de cualquier mercado importante:
Sanciones por incumplimiento
- DiDi Global (DiDi Chuxing). El 21 de julio de 2022, la CAC anunció una multa de RMB 8.026 mil millones (~USD 1.2 mil millones) contra DiDi por violaciones de PIPL, DSL y CSL — cerca del máximo del 5% bajo PIPL. CAC citó procesamiento ilegal de más de 64.7 mil millones de piezas de información personal, recolección forzada
Casos de uso
Neobancos, EMIs, instituciones de pago, prestamistas, corredurías.
Las fintechs reguladas de RPC operan un flujo de alta automatización y baja fricción anclado en el principio de Tres Verificaciones + Reconocimiento Facial mandatado bajo las Reglas CDD de PBOC:
Exchanges, custodios, wallets, on/off-ramps.
La criptomoneda es un caso especial: está efectivamente prohibida. La circular de diez agencias liderada por PBOC del 24 de septiembre de 2021 declaró todas las actividades comerciales relacionadas con cripto como actividades financieras ilegales en China, incluyendo emisión de tokens, intercambio cripto-fiat y cripto-cripto, emparejamiento OTC, derivados, y expli
Apuestas deportivas, casinos online, plataformas con restricción de edad.
Los juegos de azar en línea están prohibidos en el Continental bajo la Ley Penal y las repetidas campañas anti-juego del Consejo de Estado lideradas por MPS. Todas las aplicaciones de casinos en línea, apuestas deportivas, servicios de lotería y "casino social" dirigidas a residentes continentales son ilegales. Los operadores transfronterizos enfrentan aplicación agresiva
Plataformas gig, delivery, economía de creadores, e-commerce.
Los marketplaces, aplicaciones de transporte, delivery, livestreaming y plataformas sociales están sujetos a una densa red de requisitos de nombre real:
Liveness biométrico
China es el líder mundial por volumen de despliegue de reconocimiento facial. Sin embargo, el entorno regulatorio en torno a la biometría se ha endurecido considerablemente desde 2023. - PIPL clasifica la información facial y biométrica como información personal sensible, requiriendo consentimiento separado, una justificación documentada de necesidad y seguridad reforzada. - El 14 de septiembre de 2024, el Comité Técnico Nacional 260 sobre Ciberseguridad (TC260) publicó TC260-PG-20244A — Guía Práctica del Estándar de Ciberseguridad: Guía p
CERTIFICACIONES
Nuestra plataforma cumple con los más altos estándares internacionales de seguridad de la información, privacidad de datos y precisión biométrica.
Cumplimiento total de protección de datos de la UE
Gestión de seguridad de la información
PAD (detección de vida + coincidencia facial)
CONFIANZA MUNDIAL
Únete a miles de empresas que confían en Didit para sus necesidades de verificación
La tecnología NFC + biometría activa de Didit bloquea los escenarios de fraude más avanzados, ofreciendo un nivel de seguridad equivalente o superior a la verificación presencial.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC y Tesoro Público — Informe de Conclusiones
Didit es un socio excepcionalmente valioso, que ofrece una solución estable y altamente adaptable”.
Vuk Adžić
Head of the E-Business Department en Crnogorski Telekom
Didit nos ofreció una tecnología robusta con una implementación sencilla y adaptabilidad a diferentes mercados”.
Fernando Pinto
CEO y Co-fundador en TucanPay
Gracias a Didit hemos podido reducir los procesos manuales y mejorar la precisión en la extracción de datos”.
Diana García
Trust & Safety en Shiply
La integración de Didit redujo drásticamente los tiempos y costes de verificación, liberando recursos para otros proyectos”.
Guillem Medina
COO en GBTC Finance
Didit eliminó los costes de KYC, permitiendo una escalabilidad más rápida con altos estándares de verificación y menos fraude.”
Paul Martin
VP Marketing & Growth en Bondex
La verificación segura y fácil de usar de Didit aumenta la confianza del cliente y optimiza nuestro proceso.”
Cristofer Montenegro
Asistente Ejecutivo del CEO en Adelantos
Didit asegura una incorporación digital precisa y segura sin ralentizar las negociaciones o el tiempo del cliente.”
Ernesto Betancourth
Gerente de Riesgos en CrediDemo
FAQ
Sí. China permite el onboarding KYC remoto bajo su marco nacional AML, incluyendo verificación de documentos, liveness biométrico e identificación por video cuando sea requerido por regulación.
Didit verifica todas las principales identificaciones nacionales, pasaportes y permisos de residencia emitidos en China, además de más de 14,000 tipos de documentos globalmente para flujos transfronterizos.
Didit cobra $0.30 por verificación con 500 verificaciones gratuitas por mes. Sin contratos, sin mínimos. Los competidores típicamente cobran $1.00–$2.50+ por verificación.
Sí. Didit realiza screening contra más de 1,000 listas de vigilancia globales incluyendo bases de datos PEP, listas de sanciones (EU, UN, OFAC, OFSI), y medios adversos — cubriendo todas las obligaciones AML en China.
La mayoría de sectores regulados en China requieren o recomiendan fuertemente la detección de liveness biométrico para onboarding remoto. Didit proporciona liveness certificado ISO 30107-3 PAD Nivel 2.
Sí. Didit soporta verificación de documentos, liveness, screening AML y monitoreo continuo alineado con el marco regulatorio crypto de China, incluyendo cumplimiento EU Travel Rule donde sea aplicable.
Sí. Didit proporciona verificación de edad basada en documentos y confirmación de identidad adecuada para los requisitos regulatorios de iGaming de China.
500 verificaciones gratuitas por mes. Sin contratos, sin mínimos. $0.30 por verificación después del nivel gratuito.
