Verificación de identidad en Comoras
Resumen ejecutivo. Comoros es una pequeña nación archipelágica del Océano Índico de aproximadamente 900,000 personas distribuidas en tres islas (Grande Comore, Moheli, Anjouan) con capacidad institucional débil y registro civil fragmentado. Se realizó una evaluación mutua integral estilo FATF in situ en julio de 2023 y se publicó en mayo de 2024, revelando brechas significativas: un sector informal predominante, exc
Documentos admitidos
(Identificaciones gubernamentales de más de 220 países)
Tiempo promedio de verificación
Países cubiertos
(IDs emitidos por el gobierno validados)
Resumen del mercado
Comoros tiene aproximadamente 900,000 personas en tres islas. La economía depende de la agricultura (vainilla, clavos, ylang-ylang), remesas de la diáspora (Francia, Reunión, Mayotte), y ayuda extranjera. El PIB per cápita es muy bajo. - Banca. El Banque Centrale des Comores (BCC) supervisa un pequeño sector bancario incluyendo Banque de Developpement des Comores y Exim Bank Comores. El franco CFA está vinculado al euro a través del Tesoro francés. - Remesas. Diáspora significativa en Francia y Mayotte. Canales formales e informales de transferencia de dinero. - Dinero móvil. Limitado pero creciente (Huri por Telma Comores).
Documentos admitidos
Las plantillas de Didit cubren IDs nacionales, pasaportes, permisos de residencia y documentos regionales — además de 14,000+ documentos globalmente para flujos transfronterizos.
Reguladores
la Unidad de Inteligencia Financiera (capacidad limitada
ANRTIC / Ministerio del Interior
restringido
Sistema de registro civil débil en las tres islas. ANRTIC involucrada en gobernanza digital pero infraestructura de verificación de identidad mínima.
Bases de datos gubernamentales y reguladas
Marco de cumplimiento
Marco AML
Supervisado por CENTIF
- Existe legislación AML/CFT, con una estrategia nacional que cubre 2023-2027 aprobada en junio de 2023. - Marco limitado de protección de datos.
Protección de datos
Supervisado por DPA Nacional
Marco limitado de protección de datos. Sin restricciones formales de transferencia transfronteriza.
Casos de uso
Neobancos, EMIs, instituciones de pago, prestamistas, corredurías.
1. Captura de documento. Fotografía de cédula de identidad nacional o pasaporte donde esté disponible. 2. Liveness y coincidencia biométrica. Selfie con detección de liveness, comparado con el retrato del documento. 3. Extracción de datos. Nombre completo (francés/árabe/comorense), fecha de nacimiento, número de documento. 4. Screening PEP y sanciones
Exchanges, custodios, wallets, on/off-ramps.
Comoros no tiene regulación dedicada de activos virtuales. No operan exchanges de crypto o VASPs a nivel nacional. Las obligaciones generales AML/CFT se aplicarían a cualquier actividad futura. El mercado doméstico es insignificante.
Apuestas deportivas, casinos online, plataformas con restricción de edad.
No existe un sector regulado de iGaming en Comoros. No hay marco de licencias o cuerpo regulatorio para juegos en línea.
Plataformas gig, delivery, economía de creadores, e-commerce.
La actividad de marketplace es mínima. Cualquier plataforma que sirva a usuarios comorenses enfrentaría requisitos estándar CDD del BCC, complicados por cobertura incompleta de documentos y registros fragmentados del registro civil en las tres islas.
Liveness biométrico
Los documentos no tienen chip habilitado. La inspección óptica y la coincidencia biométrica facial son las únicas opciones. ---
CERTIFICACIONES
Nuestra plataforma cumple con los más altos estándares internacionales de seguridad de la información, privacidad de datos y precisión biométrica.
Cumplimiento total de protección de datos de la UE
Gestión de seguridad de la información
PAD (detección de vida + coincidencia facial)
CONFIANZA MUNDIAL
Únete a miles de empresas que confían en Didit para sus necesidades de verificación
La tecnología NFC + biometría activa de Didit bloquea los escenarios de fraude más avanzados, ofreciendo un nivel de seguridad equivalente o superior a la verificación presencial.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC y Tesoro Público — Informe de Conclusiones
Didit es un socio excepcionalmente valioso, que ofrece una solución estable y altamente adaptable”.
Vuk Adžić
Head of the E-Business Department en Crnogorski Telekom
Didit nos ofreció una tecnología robusta con una implementación sencilla y adaptabilidad a diferentes mercados”.
Fernando Pinto
CEO y Co-fundador en TucanPay
Gracias a Didit hemos podido reducir los procesos manuales y mejorar la precisión en la extracción de datos”.
Diana García
Trust & Safety en Shiply
La integración de Didit redujo drásticamente los tiempos y costes de verificación, liberando recursos para otros proyectos”.
Guillem Medina
COO en GBTC Finance
Didit eliminó los costes de KYC, permitiendo una escalabilidad más rápida con altos estándares de verificación y menos fraude.”
Paul Martin
VP Marketing & Growth en Bondex
La verificación segura y fácil de usar de Didit aumenta la confianza del cliente y optimiza nuestro proceso.”
Cristofer Montenegro
Asistente Ejecutivo del CEO en Adelantos
Didit asegura una incorporación digital precisa y segura sin ralentizar las negociaciones o el tiempo del cliente.”
Ernesto Betancourth
Gerente de Riesgos en CrediDemo
FAQ
Sí. Comoros permite la incorporación remota de KYC bajo su marco nacional AML, incluyendo verificación de documentos, liveness biométrico e identificación por video cuando lo requiera la regulación.
Didit verifica todas las principales cédulas nacionales, pasaportes y permisos de residencia emitidos en Comoros, además de más de 14,000 tipos de documentos a nivel mundial para flujos transfronterizos.
Didit cobra $0.30 por verificación con 500 verificaciones gratuitas por mes. Sin contratos, sin mínimos. Los competidores típicamente cobran $1.00–$2.50+ por verificación.
Sí. Didit realiza screening contra más de 1,000 listas de vigilancia globales incluyendo bases de datos PEP, listas de sanciones (EU, UN, OFAC, OFSI), y medios adversos — cubriendo todas las obligaciones AML en Comoros.
La mayoría de los sectores regulados en Comoros requieren o recomiendan fuertemente la detección de liveness biométrico para el onboarding remoto. Didit proporciona liveness certificado ISO 30107-3 PAD Level 2.
Sí. Didit soporta verificación de documentos, liveness, screening AML y monitoreo continuo alineado con el marco regulatorio crypto de Comoros, incluyendo el cumplimiento de EU Travel Rule donde sea aplicable.
Sí. Didit proporciona verificación de edad basada en documentos y confirmación de identidad adecuada para los requisitos regulatorios de iGaming de Comoros.
500 verificaciones gratuitas por mes. Sin contratos, sin mínimos. $0.30 por verificación después del nivel gratuito.
