Verificación de identidad en Islas Cook
Resumen ejecutivo. Las Islas Cook son un territorio autónomo en libre asociación con Nueva Zelanda, con una población de aproximadamente 17,000 habitantes y un centro financiero offshore reformado. El marco AML/CFT está regido por la AML/CFT Act, supervisado por la Financial Supervisory Commission (FSC), que también alberga la Financial Investigations Unit (FIU). Las Islas Cook son miembro de APG a través de
Documentos admitidos
(Identificaciones gubernamentales de más de 220 países)
Tiempo promedio de verificación
Países cubiertos
(IDs emitidos por el gobierno validados)
Resumen del mercado
Las Islas Cook tienen una población de aproximadamente 17,000 habitantes y un PIB de aproximadamente USD 380 millones, impulsado por el turismo, la pesca y los servicios financieros. Rarotonga es la isla principal y centro comercial. Dos verticales impulsan la demanda de KYC:
Documentos admitidos
Las plantillas de Didit cubren IDs nacionales, pasaportes, permisos de residencia y documentos regionales — además de 14,000+ documentos globalmente para flujos transfronterizos.
Reguladores
define entidades obligadas, CDD, EDD, verificación PEP y presentación STR
establece la FSC como el regulador integrado
rige el régimen de fideicomisos de las Islas Cook
Registrador de Nacimientos, Defunciones y Matrimonios — Ministerio de Justicia
regulado
Sistema de registro civil. La población muy pequeña permite una buena cobertura. Registros en papel. Libre asociación con NZ — los habitantes de las Islas Cook son ciudadanos de NZ y pueden usar los sistemas de identidad de NZ.
Bases de datos gubernamentales y reguladas
Marco de cumplimiento
Marco AML
Supervisado por AML/CFT Act
- AML/CFT Act — define entidades obligadas, CDD, EDD, verificación PEP y presentación STR. - Financial Supervisory Commission Act — establece la FSC como el regulador integrado. - International Trusts Act — rige el régimen de fideicomisos de las Islas Cook. - No hay ley integral de protección de datos.
Protección de datos
Supervisado por DPA Nacional
No existe una ley integral de protección de datos. La relación de libre asociación con NZ facilita el intercambio de datos con NZ. Las transferencias transfronterizas de datos no están formalmente reguladas bajo un marco de privacidad doméstico. Los datos de servicios financieros offshore están sujetos a acuerdos de intercambio de información fiscal y CRS re
Casos de uso
Neobancos, EMIs, instituciones de pago, prestamistas, corredurías.
1. Captura de documentos. Pasaporte de NZ, certificado de nacimiento de las Islas Cook, o licencia de conducir. 2. Detección de vida y coincidencia biométrica. Selfie con detección de vida, comparado con el retrato del documento. 3. Extracción de datos. Nombre completo, fecha de nacimiento, número de pasaporte de NZ, vencimiento del documento. 4. Verificación PEP y de sanciones
Exchanges, custodios, wallets, on/off-ramps.
Las Islas Cook no tienen legislación dedicada para VASP. Los servicios financieros relacionados con cripto caen bajo el marco general de la AML/CFT Act:
Apuestas deportivas, casinos online, plataformas con restricción de edad.
Las Islas Cook no tienen un mercado doméstico significativo de iGaming.
Plataformas gig, delivery, economía de creadores, e-commerce.
Actividad limitada de mercados dada la población muy pequeña. Donde operan servicios de pago, se aplica KYC estándar alineado con NZ.
Liveness biométrico
Los pasaportes de NZ contienen chips biométricos con imágenes faciales y huellas dactilares, que soportan lectura de chip basada en NFC. Esto proporciona una vía sólida de verificación biométrica para los habitantes de las Islas Cook que usan documentos de NZ. La detección de vida (compatible con ISO 30107-3) emparejada con la coincidencia del retrato del pasaporte es el enfoque estándar. ---
CERTIFICACIONES
Nuestra plataforma cumple con los más altos estándares internacionales de seguridad de la información, privacidad de datos y precisión biométrica.
Cumplimiento total de protección de datos de la UE
Gestión de seguridad de la información
PAD (detección de vida + coincidencia facial)
CONFIANZA MUNDIAL
Únete a miles de empresas que confían en Didit para sus necesidades de verificación
La tecnología NFC + biometría activa de Didit bloquea los escenarios de fraude más avanzados, ofreciendo un nivel de seguridad equivalente o superior a la verificación presencial.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC y Tesoro Público — Informe de Conclusiones
Didit es un socio excepcionalmente valioso, que ofrece una solución estable y altamente adaptable”.
Vuk Adžić
Head of the E-Business Department en Crnogorski Telekom
Didit nos ofreció una tecnología robusta con una implementación sencilla y adaptabilidad a diferentes mercados”.
Fernando Pinto
CEO y Co-fundador en TucanPay
Gracias a Didit hemos podido reducir los procesos manuales y mejorar la precisión en la extracción de datos”.
Diana García
Trust & Safety en Shiply
La integración de Didit redujo drásticamente los tiempos y costes de verificación, liberando recursos para otros proyectos”.
Guillem Medina
COO en GBTC Finance
Didit eliminó los costes de KYC, permitiendo una escalabilidad más rápida con altos estándares de verificación y menos fraude.”
Paul Martin
VP Marketing & Growth en Bondex
La verificación segura y fácil de usar de Didit aumenta la confianza del cliente y optimiza nuestro proceso.”
Cristofer Montenegro
Asistente Ejecutivo del CEO en Adelantos
Didit asegura una incorporación digital precisa y segura sin ralentizar las negociaciones o el tiempo del cliente.”
Ernesto Betancourth
Gerente de Riesgos en CrediDemo
FAQ
Sí. Las Islas Cook permiten la incorporación remota de KYC bajo su marco nacional AML, incluyendo verificación de documentos, detección biométrica de vida e identificación por video cuando lo requiera la regulación.
Didit verifica todas las principales identificaciones nacionales, pasaportes y permisos de residencia emitidos en las Islas Cook, además de más de 14,000 tipos de documentos globalmente para flujos transfronterizos.
Didit cobra $0.30 por verificación con 500 verificaciones gratuitas por mes. Sin contratos, sin mínimos. Los competidores típicamente cobran $1.00–$2.50+ por verificación.
Sí. Didit verifica contra más de 1,000 listas de vigilancia globales incluyendo bases de datos PEP, listas de sanciones (EU, UN, OFAC, OFSI), y medios adversos — cubriendo todas las obligaciones AML en las Islas Cook.
La mayoría de los sectores regulados en las Islas Cook requieren o recomiendan fuertemente la detección biométrica de vida para la incorporación remota. Didit proporciona detección de vida certificada ISO 30107-3 PAD Nivel 2.
Sí. Didit soporta verificación de documentos, detección de vida, verificación AML y monitoreo continuo alineado con el marco regulatorio crypto de las Islas Cook, incluyendo cumplimiento de EU Travel Rule donde sea aplicable.
Sí. Didit proporciona verificación de edad basada en documentos y confirmación de identidad adecuada para los requisitos regulatorios de iGaming de las Islas Cook.
500 verificaciones gratuitas por mes. Sin contratos, sin mínimos. $0.30 por verificación después del nivel gratuito.
