Verificación de identidad en Curazao
Resumen ejecutivo. Curazao es un país constituyente del Reino de los Países Bajos con una población de aproximadamente 155,000 habitantes y un sector significativo de servicios financieros offshore e iGaming. Su marco AML/CFT está anclado en la Ordenanza Nacional sobre Identificación al Prestar Servicios (LID) y la Ordenanza Nacional sobre Reporte de Transacciones Inusuales (LMOT), supervisado por el Central
Documentos admitidos
(Identificaciones gubernamentales de más de 220 países)
Tiempo promedio de verificación
Países cubiertos
(IDs emitidos por el gobierno validados)
Resumen del mercado
Curazao es una isla caribeña con aproximadamente 155,000 residentes, posicionada como un centro de servicios financieros e iGaming. El PIB está impulsado por el turismo, refinación de petróleo, servicios financieros y juegos en línea. Tres verticales impulsan la demanda de KYC:
Documentos admitidos
Las plantillas de Didit cubren IDs nacionales, pasaportes, permisos de residencia y documentos regionales — además de 14,000+ documentos globalmente para flujos transfronterizos.
Reguladores
modelada según estándares holandeses/UE, que rige el procesamiento de datos y transferencias transfronterizas
Kranshi — Bureau Bevolking
regulado
El registro civil (Kranshi) mantiene registros de población basados en el modelo holandés. Emite sedula (cédula de identidad nacional). Más estructurado que los estados caribeños independientes.
Bases de datos gubernamentales y reguladas
Marco de cumplimiento
Marco AML
Supervisado por Ordenanza Nacional sobre Protección de Datos Personales
- Ordenanza Nacional sobre Identificación al Prestar Servicios (LID) — establece obligaciones de CDD para todos los proveedores de servicios incluyendo instituciones financieras y operadores de juegos. - Ordenanza Nacional sobre Reporte de Transacciones Inusuales (LMOT) — exige el reporte de transacciones sospechosas a la Unidad de Inteligencia Financiera (FIU Curacao) a través de la plataforma goAML. - Ordenanza Nacional sobre Juegos de Azar (LOK) — aprobada el 17 de diciembre de 2024, efectiva el 24 de diciembre de 2024. Reemplaza el marco de 1998. Requ
Protección de datos
Supervisado por DPA Nacional
La Ordenanza Nacional sobre Protección de Datos Personales, modelada según estándares holandeses/UE, restringe las transferencias transfronterizas de datos personales a jurisdicciones con protección adecuada. Las transferencias a países de la UE/EEE y los Países Bajos están generalmente permitidas. La autoridad de protección de datos debe ser notificada de p
Sanciones por incumplimiento
- Acciones de cumplimiento de CGA incluyendo revocación de licencias y multas sustanciales por fallas de AML
Casos de uso
Neobancos, EMIs, instituciones de pago, prestamistas, corredurías.
1. Captura de documentos. Escaneo de sedula (anverso y reverso) o página de datos del pasaporte. 2. Detección de vida y coincidencia biométrica. Selfie con detección de vida, comparado con el retrato del documento. 3. Extracción de datos. Nombre completo, fecha de nacimiento, número de sedula, número de documento, fecha de vencimiento. 4. Verificación de PEP y sanciones
Exchanges, custodios, wallets, on/off-ramps.
Los VASPs que operan desde Curazao deben cumplir con los requisitos AML/CFT de CBCS:
Apuestas deportivas, casinos online, plataformas con restricción de edad.
Bajo el marco LOK (efectivo diciembre 2024) y la política AML/CFT de CGA (efectiva enero 2025):
Plataformas gig, delivery, economía de creadores, e-commerce.
Los operadores de marketplace con usuarios con base en Curazao enfrentan obligaciones de CDD bajo la LID:
Liveness biométrico
La sedula no contiene un chip biométrico para lectura NFC. La verificación se basa en inspección óptica del documento combinada con coincidencia biométrica facial a través de detección de vida. La detección de vida pasiva compatible con ISO 30107-3 emparejada con comparación de retrato del documento es el estándar para incorporación remota de iGaming y fintech. ---
CERTIFICACIONES
Nuestra plataforma cumple con los más altos estándares internacionales de seguridad de la información, privacidad de datos y precisión biométrica.
Cumplimiento total de protección de datos de la UE
Gestión de seguridad de la información
PAD (detección de vida + coincidencia facial)
CONFIANZA MUNDIAL
Únete a miles de empresas que confían en Didit para sus necesidades de verificación
La tecnología NFC + biometría activa de Didit bloquea los escenarios de fraude más avanzados, ofreciendo un nivel de seguridad equivalente o superior a la verificación presencial.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC y Tesoro Público — Informe de Conclusiones
Didit es un socio excepcionalmente valioso, que ofrece una solución estable y altamente adaptable”.
Vuk Adžić
Head of the E-Business Department en Crnogorski Telekom
Didit nos ofreció una tecnología robusta con una implementación sencilla y adaptabilidad a diferentes mercados”.
Fernando Pinto
CEO y Co-fundador en TucanPay
Gracias a Didit hemos podido reducir los procesos manuales y mejorar la precisión en la extracción de datos”.
Diana García
Trust & Safety en Shiply
La integración de Didit redujo drásticamente los tiempos y costes de verificación, liberando recursos para otros proyectos”.
Guillem Medina
COO en GBTC Finance
Didit eliminó los costes de KYC, permitiendo una escalabilidad más rápida con altos estándares de verificación y menos fraude.”
Paul Martin
VP Marketing & Growth en Bondex
La verificación segura y fácil de usar de Didit aumenta la confianza del cliente y optimiza nuestro proceso.”
Cristofer Montenegro
Asistente Ejecutivo del CEO en Adelantos
Didit asegura una incorporación digital precisa y segura sin ralentizar las negociaciones o el tiempo del cliente.”
Ernesto Betancourth
Gerente de Riesgos en CrediDemo
FAQ
Sí. Curazao permite la incorporación KYC remota bajo su marco nacional de AML, incluyendo verificación de documentos, detección de vida biométrica e identificación por video cuando lo requiera la regulación.
Didit verifica todas las principales cédulas nacionales, pasaportes y permisos de residencia emitidos en Curazao, además de más de 14,000 tipos de documentos globalmente para flujos transfronterizos.
Didit cobra $0.30 por verificación con 500 verificaciones gratuitas por mes. Sin contratos, sin mínimos. Los competidores típicamente cobran $1.00–$2.50+ por verificación.
Sí. Didit verifica contra más de 1,000 listas de vigilancia globales incluyendo bases de datos PEP, listas de sanciones (EU, UN, OFAC, OFSI), y medios adversos — cubriendo todas las obligaciones AML en Curazao.
La mayoría de los sectores regulados en Curazao requieren o recomiendan fuertemente la detección de vida biométrica para incorporación remota. Didit proporciona detección de vida certificada ISO 30107-3 PAD Nivel 2.
Sí. Didit soporta verificación de documentos, detección de vida, verificación AML y monitoreo continuo alineado con el marco regulatorio crypto de Curazao, incluyendo cumplimiento de EU Travel Rule donde sea aplicable.
Sí. Didit proporciona verificación de edad basada en documentos y confirmación de identidad adecuada para los requisitos regulatorios de iGaming de Curazao.
500 verificaciones gratuitas por mes. Sin contratos, sin mínimos. $0.30 por verificación después del nivel gratuito.
