Verificación de identidad en Dominica
Resumen ejecutivo. La Mancomunidad de Dominica es una pequeña nación insular caribeña de aproximadamente 73,000 personas con una economía moldeada por la agricultura, el turismo y uno de los programas de Ciudadanía por Inversión (CBI) más activos del mundo. Su marco AML/CFT se rige por la Ley de Prevención del Lavado de Dinero y la Ley de Productos del Crimen, con la Unidad de Inteligencia Financiera (FIU) establecida
Documentos admitidos
(Identificaciones gubernamentales de más de 220 países)
Tiempo promedio de verificación
Países cubiertos
(IDs emitidos por el gobierno validados)
Resumen del mercado
Dominica tiene una población de aproximadamente 73,000 habitantes con una economía históricamente dependiente de las exportaciones de banano, ahora diversificada hacia el ecoturismo y los servicios financieros. El programa CBI, lanzado en 1993, es una fuente importante de ingresos. Sectores clave que impulsan la demanda de KYC:
Documentos admitidos
Las plantillas de Didit cubren IDs nacionales, pasaportes, permisos de residencia y documentos regionales — además de 14,000+ documentos globalmente para flujos transfronterizos.
Reguladores
proporciona el marco penal para los delitos de lavado de dinero y decomiso de activos
supervisa bancos domésticos y cooperativas de crédito
Oficina Electoral
restringido
Emite cédulas de elector que sirven como documento de identidad nacional primario. No hay verificación electrónica disponible.
Ministerio de Seguridad Nacional
restringido
Mantiene registros de nacimiento, defunción y matrimonio. Sistema basado en papel.
Bases de datos gubernamentales y reguladas
Marco de cumplimiento
Marco AML
Supervisado por Proceeds of Crime Act
- Money Laundering (Prevention) Act — establece obligaciones de CDD, reporte de transacciones sospechosas y requisitos de mantenimiento de registros. - Proceeds of Crime Act — proporciona el marco penal para los delitos de lavado de dinero y decomiso de activos. - Citizenship by Investment Regulations 2024 — efectivo el 28 de junio de 2024, consolidó décadas de reglas fragmentadas en un marco integral con mayor transparencia de beneficiarios finales, registros KYC robustos y requisitos de fuente de fondos. - Sin comp
Protección de datos
Supervisado por DPA Nacional
Dominica no tiene legislación integral de protección de datos. Las transferencias transfronterizas de datos generalmente no están restringidas por ley, aunque las instituciones financieras aplican salvaguardas contractuales consistentes con las directrices del ECCB. La ausencia de ley formal de protección de datos significa que los proveedores de KYC deben aplicar estándares internacionales
Casos de uso
Neobancos, EMIs, instituciones de pago, prestamistas, corredurías.
1. Captura de documento. Fotografía de cédula de elector o pasaporte. 2. Detección de vida y coincidencia biométrica. Selfie con detección de vida, comparado contra el retrato del documento. 3. Extracción de datos. Nombre completo, fecha de nacimiento, número de documento, fecha de vencimiento. 4. Filtrado PEP y sanciones. Contra EU, UN, OFAC, CFAT
Exchanges, custodios, wallets, on/off-ramps.
Los VASPs que sirven a usuarios con base en Dominica o que aceptan pasaportes CBI de Dominica deben realizar:
Apuestas deportivas, casinos online, plataformas con restricción de edad.
Dominica no tiene un mercado doméstico significativo de iGaming. Los operadores offshore licenciados en otros lugares pueden servir a portadores de pasaportes de Dominica, aplicando CDD estándar con escrutinio mejorado para documentos adquiridos por CBI.
Plataformas gig, delivery, economía de creadores, e-commerce.
Operadores de marketplace que sirven a usuarios de Dominica:
Liveness biométrico
Ni la cédula de elector ni el pasaporte de Dominica contienen chips biométricos accesibles para verificación basada en NFC. La verificación se basa en inspección óptica de documentos combinada con coincidencia biométrica facial a través de detección de vida. Las verificaciones de vida compatibles con ISO 30107-3 son el estándar para incorporación remota. ---
CERTIFICACIONES
Nuestra plataforma cumple con los más altos estándares internacionales de seguridad de la información, privacidad de datos y precisión biométrica.
Cumplimiento total de protección de datos de la UE
Gestión de seguridad de la información
PAD (detección de vida + coincidencia facial)
CONFIANZA MUNDIAL
Únete a miles de empresas que confían en Didit para sus necesidades de verificación
La tecnología NFC + biometría activa de Didit bloquea los escenarios de fraude más avanzados, ofreciendo un nivel de seguridad equivalente o superior a la verificación presencial.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC y Tesoro Público — Informe de Conclusiones
Didit es un socio excepcionalmente valioso, que ofrece una solución estable y altamente adaptable”.
Vuk Adžić
Head of the E-Business Department en Crnogorski Telekom
Didit nos ofreció una tecnología robusta con una implementación sencilla y adaptabilidad a diferentes mercados”.
Fernando Pinto
CEO y Co-fundador en TucanPay
Gracias a Didit hemos podido reducir los procesos manuales y mejorar la precisión en la extracción de datos”.
Diana García
Trust & Safety en Shiply
La integración de Didit redujo drásticamente los tiempos y costes de verificación, liberando recursos para otros proyectos”.
Guillem Medina
COO en GBTC Finance
Didit eliminó los costes de KYC, permitiendo una escalabilidad más rápida con altos estándares de verificación y menos fraude.”
Paul Martin
VP Marketing & Growth en Bondex
La verificación segura y fácil de usar de Didit aumenta la confianza del cliente y optimiza nuestro proceso.”
Cristofer Montenegro
Asistente Ejecutivo del CEO en Adelantos
Didit asegura una incorporación digital precisa y segura sin ralentizar las negociaciones o el tiempo del cliente.”
Ernesto Betancourth
Gerente de Riesgos en CrediDemo
FAQ
Sí. Dominica permite la incorporación remota de KYC bajo su marco nacional AML, incluyendo verificación de documentos, detección biométrica de vida e identificación por video cuando sea requerido por regulación.
Didit verifica todas las identificaciones nacionales principales, pasaportes y permisos de residencia emitidos en Dominica, además de más de 14,000 tipos de documentos globalmente para flujos transfronterizos.
Didit cobra $0.30 por verificación con 500 verificaciones gratuitas por mes. Sin contratos, sin mínimos. Los competidores típicamente cobran $1.00–$2.50+ por verificación.
Sí. Didit filtra contra más de 1,000 listas de vigilancia globales incluyendo bases de datos PEP, listas de sanciones (EU, UN, OFAC, OFSI) y medios adversos — cubriendo todas las obligaciones AML en Dominica.
La mayoría de los sectores regulados en Dominica requieren o recomiendan fuertemente la detección biométrica de vida para incorporación remota. Didit proporciona detección de vida certificada ISO 30107-3 PAD Nivel 2.
Sí. Didit admite verificación de documentos, liveness, screening AML y monitoreo continuo alineado con el marco regulatorio cripto de Dominica, incluyendo cumplimiento de EU Travel Rule donde sea aplicable.
Sí. Didit proporciona verificación de edad basada en documentos y confirmación de identidad adecuada para los requisitos regulatorios de iGaming de Dominica.
500 verificaciones gratuitas por mes. Sin contratos, sin mínimos. $0.30 por verificación después del nivel gratuito.
