Verificación de identidad en Granada
Resumen ejecutivo. Granada es una nación insular caribeña de aproximadamente 125,000 personas con una economía impulsada por el turismo, la agricultura (nuez moscada, cacao) y un prominente programa de Ciudadanía por Inversión (CBI). Su marco AML/CFT está regido por el Proceeds of Crime Act y el Money Laundering (Prevention) Act, supervisado por la Financial Intelligence Unit (FIU) y el Eastern Caribbean Centr
Documentos admitidos
(Identificaciones gubernamentales de más de 220 países)
Tiempo promedio de verificación
Países cubiertos
(IDs emitidos por el gobierno validados)
Resumen del mercado
Granada tiene una población de aproximadamente 125,000 habitantes. El turismo es el principal motor económico, complementado por la agricultura y el programa CBI, que genera ingresos significativos para el gobierno. Sectores clave que impulsan la demanda de KYC:
Documentos admitidos
Las plantillas de Didit cubren IDs nacionales, pasaportes, permisos de residencia y documentos regionales — además de 14,000+ documentos globalmente para flujos transfronterizos.
Reguladores
el marco criminal para delitos de lavado de dinero y decomiso de activos
será derogada y reemplazada en 2026
supervisa bancos domésticos y cooperativas de crédito
Parliamentary Elections Office
restringido
Emite tarjetas de identificación de votante utilizadas como documento de identidad principal. Sin sistema de verificación electrónica.
Registrar General's Office
restringido
Mantiene registros de nacimiento, defunción y matrimonio. Principalmente basado en papel.
Bases de datos gubernamentales y reguladas
Marco de cumplimiento
Marco AML
Supervisado por Proceeds of Crime Act
- Proceeds of Crime Act — el marco criminal para delitos de lavado de dinero y decomiso de activos. - Money Laundering (Prevention) Act — establece obligaciones de CDD, reporte de transacciones sospechosas y requisitos de mantenimiento de registros. - CBI Act (será derogada y reemplazada en 2026) — gobierna el programa de ciudadanía por inversión con disposiciones de debida diligencia reforzada. - No existe actualmente legislación integral de protección de datos en vigor.
Protección de datos
Supervisado por DPA Nacional
Sin legislación integral de protección de datos. Las transferencias transfronterizas de datos generalmente no están restringidas por ley. Las instituciones financieras aplican salvaguardas contractuales consistentes con las directrices de ECCB.
Casos de uso
Neobancos, EMIs, instituciones de pago, prestamistas, corredurías.
1. Captura de documento. Fotografía de tarjeta de identificación de votante o pasaporte. 2. Detección de vida y coincidencia biométrica. Selfie con detección de vida, comparado contra el retrato del documento. 3. Extracción de datos. Nombre completo, fecha de nacimiento, número de documento, fecha de vencimiento. 4. Verificación PEP y sanciones. Contra EU, UN, OFAC, CFAT
Exchanges, custodios, wallets, on/off-ramps.
No existe regulación dedicada para VASP. Los proveedores de servicios cripto que sirven a clientes granadinos deben cumplir con las obligaciones generales AML/CFT. Se aplica CDD estándar.
Apuestas deportivas, casinos online, plataformas con restricción de edad.
Granada no tiene un sector significativo de iGaming. Las obligaciones generales AML/CFT se aplican a cualquier operación de juegos de azar.
Plataformas gig, delivery, economía de creadores, e-commerce.
Verificación de identidad estándar basada en documentos y recolección de identificación fiscal para vendedores de marketplace.
Liveness biométrico
Los documentos de identidad granadinos no tienen chip habilitado. La verificación se basa en inspección óptica y coincidencia biométrica facial a través de detección de vida. El reemplazo planificado del CBI Act en 2026 introducirá recolección obligatoria de datos biométricos para solicitantes CBI, lo que puede expandir la infraestructura biométrica con el tiempo. ---
CERTIFICACIONES
Nuestra plataforma cumple con los más altos estándares internacionales de seguridad de la información, privacidad de datos y precisión biométrica.
Cumplimiento total de protección de datos de la UE
Gestión de seguridad de la información
PAD (detección de vida + coincidencia facial)
CONFIANZA MUNDIAL
Únete a miles de empresas que confían en Didit para sus necesidades de verificación
La tecnología NFC + biometría activa de Didit bloquea los escenarios de fraude más avanzados, ofreciendo un nivel de seguridad equivalente o superior a la verificación presencial.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC y Tesoro Público — Informe de Conclusiones
Didit es un socio excepcionalmente valioso, que ofrece una solución estable y altamente adaptable”.
Vuk Adžić
Head of the E-Business Department en Crnogorski Telekom
Didit nos ofreció una tecnología robusta con una implementación sencilla y adaptabilidad a diferentes mercados”.
Fernando Pinto
CEO y Co-fundador en TucanPay
Gracias a Didit hemos podido reducir los procesos manuales y mejorar la precisión en la extracción de datos”.
Diana García
Trust & Safety en Shiply
La integración de Didit redujo drásticamente los tiempos y costes de verificación, liberando recursos para otros proyectos”.
Guillem Medina
COO en GBTC Finance
Didit eliminó los costes de KYC, permitiendo una escalabilidad más rápida con altos estándares de verificación y menos fraude.”
Paul Martin
VP Marketing & Growth en Bondex
La verificación segura y fácil de usar de Didit aumenta la confianza del cliente y optimiza nuestro proceso.”
Cristofer Montenegro
Asistente Ejecutivo del CEO en Adelantos
Didit asegura una incorporación digital precisa y segura sin ralentizar las negociaciones o el tiempo del cliente.”
Ernesto Betancourth
Gerente de Riesgos en CrediDemo
FAQ
Sí. Granada permite la incorporación remota KYC bajo su marco nacional AML, incluyendo verificación de documentos, detección biométrica de vida e identificación por video cuando sea requerido por regulación.
Didit verifica todas las principales IDs nacionales, pasaportes y permisos de residencia emitidos en Granada, además de más de 14,000 tipos de documentos globalmente para flujos transfronterizos.
Didit cobra $0.30 por verificación con 500 verificaciones gratuitas por mes. Sin contratos, sin mínimos. Los competidores típicamente cobran $1.00–$2.50+ por verificación.
Sí. Didit verifica contra más de 1,000 listas de vigilancia globales incluyendo bases de datos PEP, listas de sanciones (EU, UN, OFAC, OFSI), y medios adversos — cubriendo todas las obligaciones AML en Granada.
La mayoría de sectores regulados en Granada requieren o recomiendan fuertemente la detección biométrica de vida para incorporación remota. Didit proporciona detección de vida certificada ISO 30107-3 PAD Nivel 2.
Sí. Didit soporta verificación de documentos, liveness, screening AML y monitoreo continuo alineado con el marco regulatorio de criptomonedas de Granada, incluyendo cumplimiento de EU Travel Rule donde sea aplicable.
Sí. Didit proporciona verificación de edad basada en documentos y confirmación de identidad adecuada para los requisitos regulatorios de iGaming de Granada.
500 verificaciones gratuitas por mes. Sin contratos, sin mínimos. $0.30 por verificación después del nivel gratuito.
