Verificación de identidad en Islas Marshall
Resumen ejecutivo. La República de las Islas Marshall (RMI) es una nación insular del Pacífico de aproximadamente 42,000 personas que sirve como uno de los registros de buques más grandes del mundo y ha emergido como una jurisdicción corporativa offshore significativa. El marco AML/CFT está gobernado por el Proceeds of Crime Act (2005, enmendado) y el Money Laundering and Proceeds of Crime Act, supervisado por el Bank
Documentos admitidos
(Identificaciones gubernamentales de más de 220 países)
Tiempo promedio de verificación
Países cubiertos
(IDs emitidos por el gobierno validados)
Resumen del mercado
Las Islas Marshall tienen una población de aproximadamente 42,000, distribuida en 29 atolones de coral. Majuro es la capital y centro comercial. El PIB es aproximadamente USD 280 millones, fuertemente dependiente del financiamiento del Pacto de Libre Asociación de EE.UU., licencias de pesca y el sector corporativo offshore. Tres verticales impulsan la demanda KYC:
Documentos admitidos
Las plantillas de Didit cubren IDs nacionales, pasaportes, permisos de residencia y documentos regionales — además de 14,000+ documentos globalmente para flujos transfronterizos.
Reguladores
Gobierna el registro corporativo, incluyendo requisitos para que los agentes registrados mantengan información de beneficiarios finales
Marco para la formación de entidades offshore, incluyendo obligaciones AML para agentes registrados
Supervisa el sector bancario doméstico
Supervisa los registros corporativos y el cumplimiento de agentes registrados
Registrador General — Ministerio de Asuntos Internos
restringido
Registro civil básico. Registros en papel. Infraestructura digital muy limitada. El Pacto de Libre Asociación con EE.UU. proporciona el marco institucional. Población pequeña dispersa en atolones.
Bases de datos gubernamentales y reguladas
Marco de cumplimiento
Marco AML
Supervisado por Business Corporations Act
- Proceeds of Crime Act (2005, enmendada) — Define delitos de lavado de dinero, confiscación y cooperación internacional. - Banking Act (1987, enmendada) — Regulación prudencial de bancos, incluyendo requisitos AML. - Business Corporations Act — Gobierna el registro corporativo, incluyendo requisitos para que los agentes registrados mantengan información de beneficiarios finales. - Non-Resident Domestic Entity Act — Marco para la formación de entidades offshore, incluyendo obligaciones AML para agentes registrados.
Protección de datos
Supervisado por DPA Nacional
Las Islas Marshall no tienen legislación integral de protección de datos comparable al GDPR. El manejo de datos personales se rige por requisitos específicos del sector (secreto bancario, confidencialidad del registro corporativo). Las transferencias transfronterizas de datos no están formalmente restringidas pero están sujetas a contra
Casos de uso
Neobancos, EMIs, instituciones de pago, prestamistas, corredurías.
1. Captura de documentos. Pasaporte (RMI, EE.UU. o extranjero) o tarjeta de identificación nacional. 2. Detección de vida y coincidencia biométrica. Selfie con detección de vida, comparado con el retrato del documento. 3. Extracción de datos. Nombre completo, nacionalidad, fecha de nacimiento, número de documento, dirección. 4. Verificación PEP y sanciones. Contra
Exchanges, custodios, wallets, on/off-ramps.
La iniciativa SOV de las Islas Marshall y las posibles actividades VASP requieren:
Apuestas deportivas, casinos online, plataformas con restricción de edad.
Las Islas Marshall no tienen un marco formal de licencias para iGaming. Cualquier servicio de juegos ofrecido desde o hacia residentes de RMI estaría sujeto a obligaciones AML generales y requisitos regulatorios vinculados a EE.UU.
Plataformas gig, delivery, economía de creadores, e-commerce.
La demanda principal de KYC en mercados en las Islas Marshall se relaciona con servicios corporativos offshore:
Liveness biométrico
Las Islas Marshall no emiten documentos de identidad biométricos a nivel doméstico. La verificación biométrica se basa en fotografías de pasaporte y detección de vida para incorporación remota. La detección de vida conforme a ISO 30107-3 es el estándar apropiado para cualquier implementación de KYC remoto en esta jurisdicción. ---
CERTIFICACIONES
Nuestra plataforma cumple con los más altos estándares internacionales de seguridad de la información, privacidad de datos y precisión biométrica.
Cumplimiento total de protección de datos de la UE
Gestión de seguridad de la información
PAD (detección de vida + coincidencia facial)
CONFIANZA MUNDIAL
Únete a miles de empresas que confían en Didit para sus necesidades de verificación
La tecnología NFC + biometría activa de Didit bloquea los escenarios de fraude más avanzados, ofreciendo un nivel de seguridad equivalente o superior a la verificación presencial.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC y Tesoro Público — Informe de Conclusiones
Didit es un socio excepcionalmente valioso, que ofrece una solución estable y altamente adaptable”.
Vuk Adžić
Head of the E-Business Department en Crnogorski Telekom
Didit nos ofreció una tecnología robusta con una implementación sencilla y adaptabilidad a diferentes mercados”.
Fernando Pinto
CEO y Co-fundador en TucanPay
Gracias a Didit hemos podido reducir los procesos manuales y mejorar la precisión en la extracción de datos”.
Diana García
Trust & Safety en Shiply
La integración de Didit redujo drásticamente los tiempos y costes de verificación, liberando recursos para otros proyectos”.
Guillem Medina
COO en GBTC Finance
Didit eliminó los costes de KYC, permitiendo una escalabilidad más rápida con altos estándares de verificación y menos fraude.”
Paul Martin
VP Marketing & Growth en Bondex
La verificación segura y fácil de usar de Didit aumenta la confianza del cliente y optimiza nuestro proceso.”
Cristofer Montenegro
Asistente Ejecutivo del CEO en Adelantos
Didit asegura una incorporación digital precisa y segura sin ralentizar las negociaciones o el tiempo del cliente.”
Ernesto Betancourth
Gerente de Riesgos en CrediDemo
FAQ
Sí. Las Islas Marshall permiten la incorporación KYC remota bajo su marco AML nacional, incluyendo verificación de documentos, detección biométrica de vida e identificación por video cuando sea requerido por la regulación.
Didit verifica todas las principales identificaciones nacionales, pasaportes y permisos de residencia emitidos en las Islas Marshall, además de más de 14,000 tipos de documentos globalmente para flujos transfronterizos.
Didit cobra $0.30 por verificación con 500 verificaciones gratuitas por mes. Sin contratos, sin mínimos. Los competidores típicamente cobran $1.00–$2.50+ por verificación.
Sí. Didit verifica contra más de 1,000 listas de vigilancia globales incluyendo bases de datos PEP, listas de sanciones (EU, UN, OFAC, OFSI), y medios adversos — cubriendo todas las obligaciones AML en las Islas Marshall.
La mayoría de los sectores regulados en las Islas Marshall requieren o recomiendan fuertemente la detección biométrica de vida para incorporación remota. Didit proporciona detección de vida certificada ISO 30107-3 PAD Nivel 2.
Sí. Didit soporta verificación de documentos, detección de vida, verificación AML y monitoreo continuo alineado con el marco regulatorio crypto de las Islas Marshall, incluyendo cumplimiento de la Regla de Viaje de la EU cuando sea aplicable.
Sí. Didit proporciona verificación de edad basada en documentos y confirmación de identidad adecuada para los requisitos regulatorios de iGaming de las Islas Marshall.
500 verificaciones gratuitas por mes. Sin contratos, sin mínimos. $0.30 por verificación después del nivel gratuito.
