Verificación de identidad en Palau
Resumen ejecutivo. Palau es una nación insular del Pacífico de aproximadamente 18,000 personas en libre asociación con Estados Unidos. El marco AML/CFT está regido por la Financial Institutions Act (2001, modificada) y la Money Laundering and Proceeds of Crime Act (2001), supervisado por la Financial Institutions Commission (FIC). Palau es miembro del Asia/Pacific Group on Money Laundering (APG
Documentos admitidos
(Identificaciones gubernamentales de más de 220 países)
Tiempo promedio de verificación
Países cubiertos
(IDs emitidos por el gobierno validados)
Resumen del mercado
Palau tiene una población de aproximadamente 18,000 y un PIB de aproximadamente USD 280 millones. Ngerulmud es la capital; Koror es el centro comercial. La economía depende del turismo, financiamiento del Pacto con EE.UU., y pesca. Impulsores de demanda KYC:
Documentos admitidos
Las plantillas de Didit cubren IDs nacionales, pasaportes, permisos de residencia y documentos regionales — además de 14,000+ documentos globalmente para flujos transfronterizos.
Reguladores
Formación y registro de empresas
Responsable de la recepción y análisis de STR (capacidad limitada
Procesamiento de delitos financieros
Oficina de Estadísticas Vitales — Ministerio de Salud
restringido
Registro civil básico para nacimientos, defunciones, matrimonios. Población muy pequeña permite buena cobertura. Registros en papel. El Pacto de Libre Asociación con EE.UU. proporciona apoyo institucional.
Bases de datos gubernamentales y reguladas
Marco de cumplimiento
Marco AML
Supervisado por Corporate Registry Act
- Financial Institutions Act (2001, enmendada) — Regulación bancaria incluyendo requisitos AML. - Money Laundering and Proceeds of Crime Act (2001) — Define delitos de blanqueo, requisitos CDD, y reporte STR. - Corporate Registry Act — Formación y registro de empresas. - Sin legislación integral de protección de datos.
Protección de datos
Supervisado por DPA Nacional
Sin legislación de protección de datos. Sin restricciones formales de transferencia transfronteriza de datos. Datos financieros sujetos a disposiciones de secreto bancario.
Casos de uso
Neobancos, EMIs, instituciones de pago, prestamistas, corredurías.
1. Captura de documentos. ID nacional, pasaporte de Palau, o pasaporte estadounidense. 2. Detección de vida y coincidencia biométrica. Selfie con detección de vida. 3. Extracción de datos. Nombre, fecha de nacimiento, número de documento. 4. Verificación PEP y sanciones. Contra listas OFAC, UE, ONU. 5. Monitoreo continuo. Según requisitos FIC.
Exchanges, custodios, wallets, on/off-ramps.
La iniciativa de moneda digital de Palau (asociación Ripple) requerirá:
Apuestas deportivas, casinos online, plataformas con restricción de edad.
Palau no tiene regulación formal de iGaming.
Plataformas gig, delivery, economía de creadores, e-commerce.
Actividad limitada de mercados. Cualquier transacción comercial a través del sistema bancario requiere CDD básico.
Liveness biométrico
Palau no emite documentos de identidad biométricos a nivel nacional. Los pasaportes estadounidenses en poder de ciudadanos palauanos son biométricos. La detección de vida (compatible con ISO 30107-3) proporciona la base para KYC remoto. ---
CERTIFICACIONES
Nuestra plataforma cumple con los más altos estándares internacionales de seguridad de la información, privacidad de datos y precisión biométrica.
Cumplimiento total de protección de datos de la UE
Gestión de seguridad de la información
PAD (detección de vida + coincidencia facial)
CONFIANZA MUNDIAL
Únete a miles de empresas que confían en Didit para sus necesidades de verificación
La tecnología NFC + biometría activa de Didit bloquea los escenarios de fraude más avanzados, ofreciendo un nivel de seguridad equivalente o superior a la verificación presencial.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC y Tesoro Público — Informe de Conclusiones
Didit es un socio excepcionalmente valioso, que ofrece una solución estable y altamente adaptable”.
Vuk Adžić
Head of the E-Business Department en Crnogorski Telekom
Didit nos ofreció una tecnología robusta con una implementación sencilla y adaptabilidad a diferentes mercados”.
Fernando Pinto
CEO y Co-fundador en TucanPay
Gracias a Didit hemos podido reducir los procesos manuales y mejorar la precisión en la extracción de datos”.
Diana García
Trust & Safety en Shiply
La integración de Didit redujo drásticamente los tiempos y costes de verificación, liberando recursos para otros proyectos”.
Guillem Medina
COO en GBTC Finance
Didit eliminó los costes de KYC, permitiendo una escalabilidad más rápida con altos estándares de verificación y menos fraude.”
Paul Martin
VP Marketing & Growth en Bondex
La verificación segura y fácil de usar de Didit aumenta la confianza del cliente y optimiza nuestro proceso.”
Cristofer Montenegro
Asistente Ejecutivo del CEO en Adelantos
Didit asegura una incorporación digital precisa y segura sin ralentizar las negociaciones o el tiempo del cliente.”
Ernesto Betancourth
Gerente de Riesgos en CrediDemo
FAQ
Sí. Palau permite la incorporación remota KYC bajo su marco nacional AML, incluyendo verificación de documentos, detección biométrica de vida e identificación por video cuando lo requiera la regulación.
Didit verifica todas las principales identificaciones nacionales, pasaportes y permisos de residencia emitidos en Palau, además de más de 14,000 tipos de documentos globalmente para flujos transfronterizos.
Didit cobra $0.30 por verificación con 500 verificaciones gratuitas por mes. Sin contratos, sin mínimos. Los competidores típicamente cobran $1.00–$2.50+ por verificación.
Sí. Didit verifica contra más de 1,000 listas de vigilancia globales incluyendo bases de datos PEP, listas de sanciones (UE, ONU, OFAC, OFSI), y medios adversos — cubriendo todas las obligaciones AML en Palau.
La mayoría de sectores regulados en Palau requieren o recomiendan fuertemente la detección biométrica de vida para incorporación remota. Didit proporciona detección de vida certificada ISO 30107-3 PAD Nivel 2.
Sí. Didit soporta verificación de documentos, detección de vida, verificación AML y monitoreo continuo alineado con el marco regulatorio crypto de Palau, incluyendo cumplimiento EU Travel Rule donde sea aplicable.
Sí. Didit proporciona verificación de edad basada en documentos y confirmación de identidad adecuada para los requisitos regulatorios de iGaming de Palau.
500 verificaciones gratuitas por mes. Sin contratos, sin mínimos. $0.30 por verificación después del nivel gratuito.
