Verificación de identidad en Santo Tomé y Príncipe
Resumen ejecutivo. Santo Tomé y Príncipe es una pequeña nación insular de aproximadamente 230,000 personas en el Golfo de Guinea, y miembro del Grupo de Acción contra el Lavado de Dinero en África Central (GABAC — Groupe d'Action contre le Blanchiment d'Argent en Afrique Centrale). El marco AML/CFT está regido por la Ley No. 11/2008 sobre la prevención y supresión del lavado de dinero y financiamiento del terrorismo,
Documentos admitidos
(Identificaciones gubernamentales de más de 220 países)
Tiempo promedio de verificación
Países cubiertos
(IDs emitidos por el gobierno validados)
Resumen del mercado
Santo Tomé y Príncipe tiene una población de aproximadamente 230,000 habitantes y un PIB de aproximadamente USD 600 millones. La ciudad de Santo Tomé es la capital. La economía depende del cacao, turismo, pesca y ayuda internacional. Factores impulsores de la demanda de KYC:
Documentos admitidos
Las plantillas de Didit cubren IDs nacionales, pasaportes, permisos de residencia y documentos regionales — además de 14,000+ documentos globalmente para flujos transfronterizos.
Reguladores
Requisitos de CDD para bancos e instituciones financieras
FIU nacional, recibe y analiza STRs
Supervisa bancos e instituciones financieras
Ministerio de Justicia
restringido
Existe registro civil para la pequeña población isleña. Se emite cédula de identidad nacional. La población muy pequeña hace factible la verificación manual.
Bases de datos gubernamentales y reguladas
Marco de cumplimiento
Marco AML
Supervisado por BCSTP Instructions
- Lei No. 11/2008 — Sobre prevención y supresión del lavado de dinero y financiamiento del terrorismo. - BCSTP Instructions — Requisitos de CDD para bancos e instituciones financieras. - No hay legislación integral de protección de datos.
Protección de datos
Supervisado por DPA Nacional
No hay legislación de protección de datos. No hay restricciones formales para transferencias transfronterizas de datos.
Casos de uso
Neobancos, EMIs, instituciones de pago, prestamistas, corredurías.
1. Captura de documentos. Cédula de identidad nacional o pasaporte. 2. Vivacidad y coincidencia biométrica. Selfie con detección de vivacidad. 3. Extracción de datos. Nombre, fecha de nacimiento, número de documento. 4. Verificación PEP y sanciones. Contra listas de EU, UN, OFAC. 5. Monitoreo continuo. Según requisitos de BCSTP.
Apuestas deportivas, casinos online, plataformas con restricción de edad.
Regulación limitada de juegos de azar. Se aplica CDD básico donde esté licenciado.
Plataformas gig, delivery, economía de creadores, e-commerce.
CDD básico para cualquier transacción bancaria comercial según la ley AML.
Liveness biométrico
Los documentos de identidad no son biométricos. Las fotografías de pasaporte y la detección de vivacidad (compatible con ISO 30107-3) proporcionan la base para KYC remoto. ---
CERTIFICACIONES
Nuestra plataforma cumple con los más altos estándares internacionales de seguridad de la información, privacidad de datos y precisión biométrica.
Cumplimiento total de protección de datos de la UE
Gestión de seguridad de la información
PAD (detección de vida + coincidencia facial)
CONFIANZA MUNDIAL
Únete a miles de empresas que confían en Didit para sus necesidades de verificación
La tecnología NFC + biometría activa de Didit bloquea los escenarios de fraude más avanzados, ofreciendo un nivel de seguridad equivalente o superior a la verificación presencial.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC y Tesoro Público — Informe de Conclusiones
Didit es un socio excepcionalmente valioso, que ofrece una solución estable y altamente adaptable”.
Vuk Adžić
Head of the E-Business Department en Crnogorski Telekom
Didit nos ofreció una tecnología robusta con una implementación sencilla y adaptabilidad a diferentes mercados”.
Fernando Pinto
CEO y Co-fundador en TucanPay
Gracias a Didit hemos podido reducir los procesos manuales y mejorar la precisión en la extracción de datos”.
Diana García
Trust & Safety en Shiply
La integración de Didit redujo drásticamente los tiempos y costes de verificación, liberando recursos para otros proyectos”.
Guillem Medina
COO en GBTC Finance
Didit eliminó los costes de KYC, permitiendo una escalabilidad más rápida con altos estándares de verificación y menos fraude.”
Paul Martin
VP Marketing & Growth en Bondex
La verificación segura y fácil de usar de Didit aumenta la confianza del cliente y optimiza nuestro proceso.”
Cristofer Montenegro
Asistente Ejecutivo del CEO en Adelantos
Didit asegura una incorporación digital precisa y segura sin ralentizar las negociaciones o el tiempo del cliente.”
Ernesto Betancourth
Gerente de Riesgos en CrediDemo
FAQ
Sí. São Tomé y Príncipe permite la incorporación remota de KYC bajo su marco nacional AML, incluyendo verificación de documentos, vivacidad biométrica e identificación por video cuando lo requiera la regulación.
Didit verifica todas las principales cédulas nacionales, pasaportes y permisos de residencia emitidos en São Tomé y Príncipe, además de más de 14,000 tipos de documentos globalmente para flujos transfronterizos.
Didit cobra $0.30 por verificación con 500 verificaciones gratuitas por mes. Sin contratos, sin mínimos. Los competidores típicamente cobran $1.00–$2.50+ por verificación.
Sí. Didit verifica contra más de 1,000 listas de vigilancia globales incluyendo bases de datos PEP, listas de sanciones (EU, UN, OFAC, OFSI), y medios adversos — cubriendo todas las obligaciones AML en São Tomé y Príncipe.
La mayoría de los sectores regulados en São Tomé y Príncipe requieren o recomiendan fuertemente la detección de vivacidad biométrica para incorporación remota. Didit proporciona vivacidad certificada ISO 30107-3 PAD Nivel 2.
Sí. Didit proporciona verificación de edad basada en documentos y confirmación de identidad adecuada para los requisitos regulatorios de iGaming de São Tomé y Príncipe.
500 verificaciones gratuitas por mes. Sin contratos, sin mínimos. $0.30 por verificación después del nivel gratuito.
