Verificación de identidad en San Marino
Resumen ejecutivo. San Marino es un microestado europeo de aproximadamente 33,000 residentes, completamente rodeado por Italia, con un sector bancario significativo en relación a su tamaño. El marco AML/CFT está regido por la Ley No. 92/2008 (enmendada hasta 2019) sobre la prevención y lucha contra el lavado de dinero y financiamiento del terrorismo, supervisado por la Agenzia di Informazione Finanziaria (AIF), San M
Documentos admitidos
(Identificaciones gubernamentales de más de 220 países)
Tiempo promedio de verificación
Países cubiertos
(IDs emitidos por el gobierno validados)
Resumen del mercado
San Marino tiene una población de aproximadamente 33,000 habitantes y un PIB de aproximadamente EUR 1.8 mil millones. La economía está impulsada por la banca, manufactura, turismo y comercio. Tres verticales impulsan la demanda KYC:
Documentos admitidos
Las plantillas de Didit cubren IDs nacionales, pasaportes, permisos de residencia y documentos regionales — además de 14,000+ documentos globalmente para flujos transfronterizos.
Reguladores
UIF de San Marino, responsable de recibir y analizar STRs, emitir orientación AML
Supervisa bancos, intermediarios financieros e instituciones de pago
Secretaría de Estado para Asuntos Internos
restringido
El Registro Civil gestiona registros de nacimiento, matrimonio, defunción y residencia. Se emiten cédulas de identidad nacional. ISS (Istituto per la Sicurezza Sociale) gestiona números de seguridad social. La población muy pequeña ase
Bases de datos gubernamentales y reguladas
Marco de cumplimiento
Marco AML
Supervisado por AIF
- Legge No. 92/2008 (enmendada hasta Legge 196/2019) — Sobre prevención y lucha contra el lavado de dinero y financiamiento del terrorismo. Define CDD, enfoque basado en riesgo, beneficiario final, screening PEP, y reporte STR. - Legge No. 165/2005 — Ley de servicios bancarios y financieros. - Legge No. 171/2018 — Ley de protección de datos, alineada con principios GDPR. La Autorità Garante per la protezione dei dati personali supervisa el cumplimiento. - Decreto Delegato No. 74/2019 — Regulación de activos virtuales, requ
Protección de datos
Supervisado por DPA Nacional
La ley de protección de datos de San Marino (Ley 171/2018) está alineada con los principios GDPR. Las transferencias transfronterizas a países EU/EEA están generalmente permitidas. Las transferencias a otras jurisdicciones requieren salvaguardas adecuadas. La DPA supervisa el cumplimiento.
Sanciones por incumplimiento
- Multas administrativas hasta EUR 1,000,000 y enjuiciamiento penal
Casos de uso
Neobancos, EMIs, instituciones de pago, prestamistas, corredurías.
1. Captura de documento. Cédula de San Marino, pasaporte, o documento de identidad italiano/EU. 2. Detección de vida y coincidencia biométrica. Selfie con detección de vida. 3. Extracción de datos. Código ISS, nombre completo, fecha de nacimiento, nacionalidad, dirección. 4. Screening PEP y sanciones. Contra listas EU, UN, OFAC y bases de datos PEP
Exchanges, custodios, wallets, on/off-ramps.
Los VASPs registrados bajo Decreto Delegato 74/2019 deben cumplir con CDD completo:
Apuestas deportivas, casinos online, plataformas con restricción de edad.
Donde se emiten licencias de iGaming:
Plataformas gig, delivery, economía de creadores, e-commerce.
Intermediarios financieros y proveedores de servicios corporativos:
Liveness biométrico
Los pasaportes de San Marino cumplen con ICAO 9303 con datos biométricos. La cédula nacional no es biométrica. La detección de vida (compatible con ISO 30107-3) con coincidencia documento-retrato es el estándar para la incorporación remota. ---
CERTIFICACIONES
Nuestra plataforma cumple con los más altos estándares internacionales de seguridad de la información, privacidad de datos y precisión biométrica.
Cumplimiento total de protección de datos de la UE
Gestión de seguridad de la información
PAD (detección de vida + coincidencia facial)
CONFIANZA MUNDIAL
Únete a miles de empresas que confían en Didit para sus necesidades de verificación
La tecnología NFC + biometría activa de Didit bloquea los escenarios de fraude más avanzados, ofreciendo un nivel de seguridad equivalente o superior a la verificación presencial.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC y Tesoro Público — Informe de Conclusiones
Didit es un socio excepcionalmente valioso, que ofrece una solución estable y altamente adaptable”.
Vuk Adžić
Head of the E-Business Department en Crnogorski Telekom
Didit nos ofreció una tecnología robusta con una implementación sencilla y adaptabilidad a diferentes mercados”.
Fernando Pinto
CEO y Co-fundador en TucanPay
Gracias a Didit hemos podido reducir los procesos manuales y mejorar la precisión en la extracción de datos”.
Diana García
Trust & Safety en Shiply
La integración de Didit redujo drásticamente los tiempos y costes de verificación, liberando recursos para otros proyectos”.
Guillem Medina
COO en GBTC Finance
Didit eliminó los costes de KYC, permitiendo una escalabilidad más rápida con altos estándares de verificación y menos fraude.”
Paul Martin
VP Marketing & Growth en Bondex
La verificación segura y fácil de usar de Didit aumenta la confianza del cliente y optimiza nuestro proceso.”
Cristofer Montenegro
Asistente Ejecutivo del CEO en Adelantos
Didit asegura una incorporación digital precisa y segura sin ralentizar las negociaciones o el tiempo del cliente.”
Ernesto Betancourth
Gerente de Riesgos en CrediDemo
FAQ
Sí. San Marino permite la incorporación KYC remota bajo su marco AML nacional, incluyendo verificación de documentos, detección de vida biométrica e identificación por video donde lo requiera la regulación.
Didit verifica todas las principales cédulas nacionales, pasaportes y permisos de residencia emitidos en San Marino, además de más de 14,000 tipos de documentos a nivel mundial para flujos transfronterizos.
Didit cobra $0.30 por verificación con 500 verificaciones gratuitas por mes. Sin contratos, sin mínimos. Los competidores típicamente cobran $1.00–$2.50+ por verificación.
Sí. Didit verifica contra más de 1,000 listas de vigilancia globales incluyendo bases de datos PEP, listas de sanciones (EU, UN, OFAC, OFSI), y medios adversos — cubriendo todas las obligaciones AML en San Marino.
La mayoría de los sectores regulados en San Marino requieren o recomiendan fuertemente la detección de vida biométrica para la incorporación remota. Didit proporciona detección de vida certificada ISO 30107-3 PAD Nivel 2.
Sí. Didit soporta verificación de documentos, detección de vida, screening AML y monitoreo continuo alineado con el marco regulatorio crypto de San Marino, incluyendo cumplimiento de EU Travel Rule donde aplique.
Sí. Didit proporciona verificación de edad basada en documentos y confirmación de identidad adecuada para los requisitos regulatorios de iGaming de San Marino.
500 verificaciones gratuitas por mes. Sin contratos, sin mínimos. $0.30 por verificación después del nivel gratuito.
