Verificación de identidad en Seychelles
Resumen ejecutivo. Seychelles es miembro del Grupo Anti-Lavado de Dinero de África Oriental y Meridional (ESAAMLG) y opera un importante Centro Financiero Internacional (IFC) offshore. El marco AML/CFT está regido por el Anti-Money Laundering and Countering the Financing of Terrorism Act 2006 (enmendado en 2020), supervisado por la Unidad de Inteligencia Financiera (FIU Seychelles) y el Central
Documentos admitidos
(Identificaciones gubernamentales de más de 220 países)
Tiempo promedio de verificación
Países cubiertos
(IDs emitidos por el gobierno validados)
Resumen del mercado
Seychelles tiene una población de aproximadamente 100,000 habitantes y un PIB de aproximadamente USD 2 mil millones. Victoria (Mahé) es la capital. La economía está impulsada por el turismo, la pesca y los servicios financieros. Tres verticales impulsan la demanda KYC:
Documentos admitidos
Las plantillas de Didit cubren IDs nacionales, pasaportes, permisos de residencia y documentos regionales — además de 14,000+ documentos globalmente para flujos transfronterizos.
Reguladores
FIU nacional, recibiendo y analizando STRs
Supervisa bancos e instituciones de pago
Supervisa seguros, valores, IBCs, CSPs, compañías fiduciarias y VASPs
Departamento de Estado Civil
regulado
Tarjeta de ID nacional con alta cobertura dada la población muy pequeña. Registro civil integral. Servicios de gobierno electrónico disponibles.
Bases de datos gubernamentales y reguladas
Marco de cumplimiento
Marco AML
Supervisado por FIU Seychelles
- Anti-Money Laundering and Countering the Financing of Terrorism Act 2006 (as amended 2020) — Define CDD, enfoque basado en riesgo, beneficiario final, screening PEP y reporte STR. - Beneficial Ownership Act 2020 — Establece requisitos para transparencia de beneficiario final de IBCs y empresas domésticas. - International Business Companies Act 2016 (as amended) — Formación de IBC, requisitos de agente registrado y obligaciones AML. - Financial Services Authority Act 2013 — Mandato supervisor FSA
Protección de datos
Supervisado por DPA Nacional
El Data Protection Act 2003 proporciona protección básica de datos. Las transferencias transfronterizas no están formalmente restringidas pero están sujetas a principios de protección de datos. Los CSPs que operan multi-jurisdiccionalmente aplican marcos contractuales de gobernanza de datos.
Casos de uso
Neobancos, EMIs, instituciones de pago, prestamistas, corredurías.
1. Captura de documentos. NIC de Seychelles o pasaporte. 2. Liveness y coincidencia biométrica. Selfie con detección de liveness, comparado contra retrato del documento. 3. Extracción de datos. Número NIC, nombre completo, fecha de nacimiento, dirección. 4. Screening PEP y sanciones. Contra listas EU, UN, OFAC y bases de datos PEP. 5. Cont
Exchanges, custodios, wallets, on/off-ramps.
Los VASPs licenciados por la FSA deben cumplir con obligaciones completas de CDD:
Apuestas deportivas, casinos online, plataformas con restricción de edad.
Seychelles no tiene un marco integral de licencias iGaming pero ha otorgado algunas licencias de juego. Donde aplique:
Plataformas gig, delivery, economía de creadores, e-commerce.
Los CSPs y proveedores de servicios offshore enfrentan requisitos intensivos de KYC para formación de IBC:
Liveness biométrico
Los pasaportes de Seychelles son biométricos (ICAO 9303). El NIC es una tarjeta inteligente pero no completamente biométrica. La detección de liveness (conforme a ISO 30107-3) con coincidencia documento-retrato es el estándar para onboarding remoto, particularmente para beneficiarios finales internacionales de IBC. ---
CERTIFICACIONES
Nuestra plataforma cumple con los más altos estándares internacionales de seguridad de la información, privacidad de datos y precisión biométrica.
Cumplimiento total de protección de datos de la UE
Gestión de seguridad de la información
PAD (detección de vida + coincidencia facial)
CONFIANZA MUNDIAL
Únete a miles de empresas que confían en Didit para sus necesidades de verificación
La tecnología NFC + biometría activa de Didit bloquea los escenarios de fraude más avanzados, ofreciendo un nivel de seguridad equivalente o superior a la verificación presencial.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC y Tesoro Público — Informe de Conclusiones
Didit es un socio excepcionalmente valioso, que ofrece una solución estable y altamente adaptable”.
Vuk Adžić
Head of the E-Business Department en Crnogorski Telekom
Didit nos ofreció una tecnología robusta con una implementación sencilla y adaptabilidad a diferentes mercados”.
Fernando Pinto
CEO y Co-fundador en TucanPay
Gracias a Didit hemos podido reducir los procesos manuales y mejorar la precisión en la extracción de datos”.
Diana García
Trust & Safety en Shiply
La integración de Didit redujo drásticamente los tiempos y costes de verificación, liberando recursos para otros proyectos”.
Guillem Medina
COO en GBTC Finance
Didit eliminó los costes de KYC, permitiendo una escalabilidad más rápida con altos estándares de verificación y menos fraude.”
Paul Martin
VP Marketing & Growth en Bondex
La verificación segura y fácil de usar de Didit aumenta la confianza del cliente y optimiza nuestro proceso.”
Cristofer Montenegro
Asistente Ejecutivo del CEO en Adelantos
Didit asegura una incorporación digital precisa y segura sin ralentizar las negociaciones o el tiempo del cliente.”
Ernesto Betancourth
Gerente de Riesgos en CrediDemo
FAQ
Sí. Seychelles permite onboarding remoto KYC bajo su marco nacional AML, incluyendo verificación de documentos, liveness biométrico e identificación por video donde lo requiera la regulación.
Didit verifica todas las IDs nacionales principales, pasaportes y permisos de residencia emitidos en Seychelles, más 14,000+ tipos de documentos globalmente para flujos transfronterizos.
Didit cobra $0.30 por verificación con 500 verificaciones gratuitas por mes. Sin contratos, sin mínimos. Los competidores típicamente cobran $1.00–$2.50+ por verificación.
Sí. Didit hace screening contra 1,000+ listas de vigilancia globales incluyendo bases de datos PEP, listas de sanciones (EU, UN, OFAC, OFSI), y medios adversos — cubriendo todas las obligaciones AML en Seychelles.
La mayoría de sectores regulados en Seychelles requieren o recomiendan fuertemente detección de liveness biométrico para onboarding remoto. Didit proporciona liveness certificado ISO 30107-3 PAD Level 2.
Sí. Didit soporta verificación de documentos, liveness, screening AML y monitoreo continuo alineado con el marco regulatorio crypto de Seychelles, incluyendo cumplimiento EU Travel Rule donde aplique.
Sí. Didit proporciona verificación de edad basada en documentos y confirmación de identidad adecuada para los requisitos regulatorios de iGaming de Seychelles.
500 verificaciones gratuitas por mes. Sin contratos, sin mínimos. $0.30 por verificación después del nivel gratuito.
