Verificación de identidad en Sint Maarten
Resumen ejecutivo. Sint Maarten es un país constituyente del Reino de los Países Bajos con una población de aproximadamente 43,000 habitantes, ocupando la porción sur de la isla de Saint Martin (la porción norte es la colectividad francesa de Saint-Martin). El marco AML/CFT está regido por la Landsverordening melding ongebruikelijke transacties (Ordenanza Nacional sobre el Reporte de Transacciones Inusuales
Documentos admitidos
(Identificaciones gubernamentales de más de 220 países)
Tiempo promedio de verificación
Países cubiertos
(IDs emitidos por el gobierno validados)
Resumen del mercado
Sint Maarten tiene una población de aproximadamente 43,000 habitantes y un PIB de aproximadamente USD 1.2 mil millones. Philipsburg es la capital. La economía está impulsada por el turismo (cruceros, resorts), hospitalidad y comercio. Factores impulsores de la demanda de KYC:
Documentos admitidos
Las plantillas de Didit cubren IDs nacionales, pasaportes, permisos de residencia y documentos regionales — además de 14,000+ documentos globalmente para flujos transfronterizos.
Reguladores
Regulación bancaria
Regulación de casinos incluyendo obligaciones AML
Sint Maarten adoptó la Landsverordening bescherming persoonsgegevens (ordenanza de protección de datos
FIU de Sint Maarten, recibe y analiza reportes de transacciones inusuales
Banco central conjunto para Curazao y Sint Maarten, supervisa bancos y seguros
Supervisa el licenciamiento y cumplimiento de casinos
Oficina del Censo
regulado
Registro civil que mantiene registros de población bajo el modelo administrativo holandés. Emite documentos de identidad.
Bases de datos gubernamentales y reguladas
Marco de cumplimiento
Marco AML
Supervisado por National Ordinance on the Supervision of Banking and Credit Institutions
- Landsverordening melding ongebruikelijke transacties (LvMOT) — Reporte de transacciones inusuales. - Landsverordening identificatie bij dienstverlening (LvID) — Requisitos de CDD para servicios financieros. - National Ordinance on the Supervision of Banking and Credit Institutions — Regulación bancaria. - National Ordinance on Games of Hazard — Regulación de casinos incluyendo obligaciones AML. - Protección de datos — Sint Maarten adoptó la Landsverordening bescherming persoonsgegevens (ordenanza de protección de datos)
Protección de datos
Supervisado por Protección de datos
La ordenanza de protección de datos de Sint Maarten está alineada con los estándares holandeses/UE. Las transferencias transfronterizas a países de la UE/EEE/Reino generalmente están permitidas. Las transferencias a otras jurisdicciones requieren salvaguardas adecuadas.
Casos de uso
Neobancos, EMIs, instituciones de pago, prestamistas, corredurías.
1. Captura de documentos. Cédula de identidad holandesa, pasaporte holandés o sedula. 2. Detección de vida y coincidencia biométrica. Selfie con detección de vida. 3. Extracción de datos. Número personal, nombre completo, fecha de nacimiento, dirección. 4. Verificación PEP y sanciones. Contra listas de sanciones de la UE, ONU, OFAC y holandesas. 5. Monitoreo continuo
Exchanges, custodios, wallets, on/off-ramps.
No hay marco VASP dedicado. Se aplican obligaciones AML generales bajo LvMOT y LvID.
Apuestas deportivas, casinos online, plataformas con restricción de edad.
Los casinos regulados bajo la ordenanza Games of Hazard deben:
Plataformas gig, delivery, economía de creadores, e-commerce.
Los comerciantes de bienes de lujo, joyeros y operadores de puerto franco enfrentan obligaciones CDD para transacciones en efectivo superiores a ANG 5,000:
Liveness biométrico
Las cédulas de identidad y pasaportes holandeses emitidos a residentes de Sint Maarten son biométricos (chip con imagen facial y huellas dactilares). La lectura de chip basada en NFC es técnicamente factible. La detección de vida (compatible con ISO 30107-3) es el estándar para la incorporación remota. ---
CERTIFICACIONES
Nuestra plataforma cumple con los más altos estándares internacionales de seguridad de la información, privacidad de datos y precisión biométrica.
Cumplimiento total de protección de datos de la UE
Gestión de seguridad de la información
PAD (detección de vida + coincidencia facial)
CONFIANZA MUNDIAL
Únete a miles de empresas que confían en Didit para sus necesidades de verificación
La tecnología NFC + biometría activa de Didit bloquea los escenarios de fraude más avanzados, ofreciendo un nivel de seguridad equivalente o superior a la verificación presencial.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC y Tesoro Público — Informe de Conclusiones
Didit es un socio excepcionalmente valioso, que ofrece una solución estable y altamente adaptable”.
Vuk Adžić
Head of the E-Business Department en Crnogorski Telekom
Didit nos ofreció una tecnología robusta con una implementación sencilla y adaptabilidad a diferentes mercados”.
Fernando Pinto
CEO y Co-fundador en TucanPay
Gracias a Didit hemos podido reducir los procesos manuales y mejorar la precisión en la extracción de datos”.
Diana García
Trust & Safety en Shiply
La integración de Didit redujo drásticamente los tiempos y costes de verificación, liberando recursos para otros proyectos”.
Guillem Medina
COO en GBTC Finance
Didit eliminó los costes de KYC, permitiendo una escalabilidad más rápida con altos estándares de verificación y menos fraude.”
Paul Martin
VP Marketing & Growth en Bondex
La verificación segura y fácil de usar de Didit aumenta la confianza del cliente y optimiza nuestro proceso.”
Cristofer Montenegro
Asistente Ejecutivo del CEO en Adelantos
Didit asegura una incorporación digital precisa y segura sin ralentizar las negociaciones o el tiempo del cliente.”
Ernesto Betancourth
Gerente de Riesgos en CrediDemo
FAQ
Sí. Sint Maarten permite la incorporación KYC remota bajo su marco AML nacional, incluyendo verificación de documentos, detección biométrica de vida e identificación por video cuando lo requiera la regulación.
Didit verifica todas las principales cédulas nacionales, pasaportes y permisos de residencia emitidos en Sint Maarten, además de más de 14,000 tipos de documentos globalmente para flujos transfronterizos.
Didit cobra $0.30 por verificación con 500 verificaciones gratuitas por mes. Sin contratos, sin mínimos. Los competidores típicamente cobran $1.00–$2.50+ por verificación.
Sí. Didit verifica contra más de 1,000 listas de vigilancia globales incluyendo bases de datos PEP, listas de sanciones (UE, ONU, OFAC, OFSI) y medios adversos — cubriendo todas las obligaciones AML en Sint Maarten.
La mayoría de sectores regulados en Sint Maarten requieren o recomiendan fuertemente la detección biométrica de vida para la incorporación remota. Didit proporciona detección de vida certificada ISO 30107-3 PAD Nivel 2.
Sí. Didit soporta verificación de documentos, detección de vida, verificación AML y monitoreo continuo alineado con el marco regulatorio crypto de Sint Maarten, incluyendo cumplimiento de la Regla de Viaje de la UE cuando sea aplicable.
Sí. Didit proporciona verificación de edad basada en documentos y confirmación de identidad adecuada para los requisitos regulatorios de iGaming de Sint Maarten.
500 verificaciones gratuitas por mes. Sin contratos, sin mínimos. $0.30 por verificación después del nivel gratuito.
