Verificación de identidad en Togo
Resumen ejecutivo. Togo es miembro de la Union Économique et Monétaire Ouest Africaine (UEMOA) y del Inter-Governmental Action Group against Money Laundering in West Africa (GIABA). Su marco AML/CFT está regido por UEMOA Directive No. 02/2015/CM/UEMOA sobre combate al lavado de dinero y financiamiento del terrorismo, transpuesto a ley nacional, y supervisado a nivel regional por el Banque Cent
Documentos admitidos
(Identificaciones gubernamentales de más de 220 países)
Tiempo promedio de verificación
Países cubiertos
(IDs emitidos por el gobierno validados)
Resumen del mercado
Togo tiene una población de aproximadamente 8.8 millones y un PIB de aproximadamente USD 8.5 mil millones. Lomé es la capital y centro comercial. La economía está impulsada por la agricultura (cacao, café, algodón), minería de fosfatos, servicios portuarios y comercio. Tres verticales impulsan la demanda KYC:
Documentos admitidos
Las plantillas de Didit cubren IDs nacionales, pasaportes, permisos de residencia y documentos regionales — además de 14,000+ documentos globalmente para flujos transfronterizos.
Reguladores
Instrucciones vinculantes sobre CDD, controles internos y reportes para todas las instituciones financieras en la zona UEMOA
Banco central regional que supervisa todas las instituciones financieras UEMOA para cumplimiento prudencial y AML
FIU nacional, recibiendo, analizando y diseminando STRs
ANID
regulado
Programa nacional de ID biométrico con inscripción digital. ANID gestiona la identificación nacional y base de datos biométrica.
Bases de datos gubernamentales y reguladas
Marco de cumplimiento
Marco AML
Supervisado por BCEAO Instructions
- UEMOA Directive No. 02/2015/CM/UEMOA — Directiva regional AML/CFT, transpuesta a ley nacional togolesa. Se aplica uniformemente en los ocho estados miembros de UEMOA. - Loi No. 2018-004 — Transposición nacional de la directiva AML de UEMOA. - BCEAO Instructions — Instrucciones vinculantes sobre CDD, controles internos y reportes para todas las instituciones financieras en la zona UEMOA. - Loi No. 2019-014 — Sobre la protección de datos personales. La Instance de Protection des Données à Caractère Personnel (IPDCP) super
Protección de datos
Supervisado por DPA Nacional
La ley de protección de datos de Togo (Ley 2019-014) restringe las transferencias transfronterizas a países con protección adecuada o sujetas a salvaguardas contractuales. Puede requerirse autorización IPDCP. Las transferencias de la zona UEMOA se benefician del marco regional.
Casos de uso
Neobancos, EMIs, instituciones de pago, prestamistas, corredurías.
1. Captura de documentos. Cédula de identidad nacional o pasaporte. 2. Detección de vida y coincidencia biométrica. Selfie con detección de vida. 3. Extracción de datos. Número de cédula nacional, nombre completo, fecha de nacimiento, dirección. 4. Verificación PEP y sanciones. Contra listas EU, UN, OFAC, ECOWAS. 5. Monitoreo continuo. Según instruc
Exchanges, custodios, wallets, on/off-ramps.
Sin marco VASP. BCEAO ha emitido advertencias sobre activos virtuales. Se aplican las obligaciones generales AML de UEMOA.
Apuestas deportivas, casinos online, plataformas con restricción de edad.
Los juegos de azar están regulados bajo legislación nacional. Los operadores licenciados deben realizar CDD básico.
Plataformas gig, delivery, economía de creadores, e-commerce.
1. Verificación de identidad del vendedor — cédula nacional o pasaporte. 2. Verificación de cuenta de dinero móvil — vinculada a SIM registrada. 3. Identificación fiscal — NIF para vendedores comerciales. 4. CDD de financiamiento comercial — para transacciones comerciales relacionadas con puertos por encima de XOF 5,000,000.
Liveness biométrico
El programa e-ID de Togo produce cédulas de identidad biométricas. Se están emitiendo pasaportes biométricos. La detección de vida (compatible con ISO 30107-3) con coincidencia documento-retrato es el estándar para incorporación remota. ---
CERTIFICACIONES
Nuestra plataforma cumple con los más altos estándares internacionales de seguridad de la información, privacidad de datos y precisión biométrica.
Cumplimiento total de protección de datos de la UE
Gestión de seguridad de la información
PAD (detección de vida + coincidencia facial)
CONFIANZA MUNDIAL
Únete a miles de empresas que confían en Didit para sus necesidades de verificación
La tecnología NFC + biometría activa de Didit bloquea los escenarios de fraude más avanzados, ofreciendo un nivel de seguridad equivalente o superior a la verificación presencial.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC y Tesoro Público — Informe de Conclusiones
Didit es un socio excepcionalmente valioso, que ofrece una solución estable y altamente adaptable”.
Vuk Adžić
Head of the E-Business Department en Crnogorski Telekom
Didit nos ofreció una tecnología robusta con una implementación sencilla y adaptabilidad a diferentes mercados”.
Fernando Pinto
CEO y Co-fundador en TucanPay
Gracias a Didit hemos podido reducir los procesos manuales y mejorar la precisión en la extracción de datos”.
Diana García
Trust & Safety en Shiply
La integración de Didit redujo drásticamente los tiempos y costes de verificación, liberando recursos para otros proyectos”.
Guillem Medina
COO en GBTC Finance
Didit eliminó los costes de KYC, permitiendo una escalabilidad más rápida con altos estándares de verificación y menos fraude.”
Paul Martin
VP Marketing & Growth en Bondex
La verificación segura y fácil de usar de Didit aumenta la confianza del cliente y optimiza nuestro proceso.”
Cristofer Montenegro
Asistente Ejecutivo del CEO en Adelantos
Didit asegura una incorporación digital precisa y segura sin ralentizar las negociaciones o el tiempo del cliente.”
Ernesto Betancourth
Gerente de Riesgos en CrediDemo
FAQ
Sí. Togo permite la incorporación KYC remota bajo su marco nacional AML, incluyendo verificación de documentos, detección biométrica de vida e identificación por video cuando lo requiera la regulación.
Didit verifica todas las cédulas nacionales principales, pasaportes y permisos de residencia emitidos en Togo, además de más de 14,000 tipos de documentos globalmente para flujos transfronterizos.
Didit cobra $0.30 por verificación con 500 verificaciones gratuitas por mes. Sin contratos, sin mínimos. Los competidores típicamente cobran $1.00–$2.50+ por verificación.
Sí. Didit verifica contra más de 1,000 listas de vigilancia globales incluyendo bases de datos PEP, listas de sanciones (EU, UN, OFAC, OFSI), y medios adversos — cubriendo todas las obligaciones AML en Togo.
La mayoría de los sectores regulados en Togo requieren o recomiendan fuertemente la detección de liveness biométrico para el onboarding remoto. Didit proporciona liveness certificado ISO 30107-3 PAD Level 2.
Sí. Didit soporta verificación de documentos, liveness, screening AML y monitoreo continuo alineado con el marco regulatorio crypto de Togo, incluyendo cumplimiento EU Travel Rule donde sea aplicable.
Sí. Didit proporciona verificación de edad basada en documentos y confirmación de identidad adecuada para los requisitos regulatorios de iGaming de Togo.
500 verificaciones gratuitas por mes. Sin contratos, sin mínimos. $0.30 por verificación después del nivel gratuito.
