ब्लॉग · 21 मई 2026

स्वचालित UBO पहचान और स्वामित्व ग्राफ़ (HI)

स्वामित्व प्रतिशत के साथ अंतिम लाभकारी मालिकों की पहचान करें, नेस्टेड कॉर्पोरेट स्वामित्व परतों को हल करें, और किसी भी कंपनी के पूर्ण नियंत्रण ग्राफ़ का मानचित्रण करें — $2.00 KYB सत्र का एक हिस्सा।.

द्वारा Didit21 मई 2026अपडेट किया गया 21 मई 2026

प्रत्येक KYB दायित्व अंततः उसी प्रश्न पर आता है: इस कंपनी का वास्तविक मालिक कौन है? फ्रंट-लाइन निदेशक नहीं, रजिस्ट्री एक्सट्रैक्ट पर होल्डिंग कंपनी नहीं — वे वास्तविक मनुष्य जिनके स्वामित्व दांव का मतलब है कि वे अंततः व्यवसाय को नियंत्रित और उससे लाभ प्राप्त करते हैं। उन अंतिम लाभकारी मालिकों (UBOs) की पहचान करना व्यवसाय सत्यापन का सबसे कठिन हिस्सा है, क्योंकि स्वामित्व शायद ही कभी सीधी रेखा में चलता है। एक कंपनी का स्वामित्व किसी अन्य कंपनी के पास होता है, जिसका स्वामित्व एक फंड के पास होता है, जिसका स्वामित्व दो व्यक्तियों और किसी अन्य देश में एक तीसरी होल्डिंग इकाई के पास होता है। इसे स्वयं, रजिस्ट्री दर रजिस्ट्री, खोलना धीमा और त्रुटि-प्रवण है।

डिडिट का बिजनेस वेरिफिकेशन API इसे स्वचालित रूप से करता है। KYB सत्र की मुख्य लोग सुविधा UBOs को उनके स्वामित्व प्रतिशत के साथ निकालती है, शेयरधारकों, निदेशकों, अधिकारियों और प्रतिनिधियों की पूरी सूची लौटाती है, और नेस्टेड कॉर्पोरेट स्वामित्व परतों को हल करती है ताकि आप देख सकें कि श्रृंखला के निचले भाग में इकाई को कौन नियंत्रित करता है। मुख्य लोग निष्कर्षण KYB सत्र के हिस्से के रूप में मुफ्त है — पूर्ण कंपनी सत्यापन $2.00 है।

यह मार्गदर्शिका बताती है कि UBO पहचान कैसे काम करती है, स्वामित्व ग्राफ़ में क्या शामिल है, और इसे कैसे एकीकृत किया जाए।

मुख्य बातें

स्वचालित UBO निष्कर्षण। kyb_key_people सुविधा अंतिम लाभकारी मालिकों को उनके स्वामित्व प्रतिशत के साथ पहचानती है — कोई मैन्युअल रजिस्ट्री खुदाई नहीं।
पूर्ण नियंत्रण चित्र। UBOs से परे, आपको एक ही परिणाम में शेयरधारक, निदेशक, अधिकारी और प्रतिनिधि मिलते हैं।
नेस्टेड स्वामित्व हल किया गया। जब किसी कंपनी का स्वामित्व अन्य कंपनियों के पास होता है, तो डिडिट कॉर्पोरेट स्वामित्व परतों को हल करता है ताकि श्रृंखला के अंत में मनुष्यों को खोजा जा सके।
मुख्य लोग निष्कर्षण मुफ्त है KYB सत्र के हिस्से के रूप में। पूर्ण कंपनी सत्यापन — रजिस्ट्री + UBO + अधिकारी + इकाई AML — $2.00 है।
क्लोज्ड-लूप, डिडिट के लिए अद्वितीय। प्रत्येक पहचान किए गए UBO उसी /v3/ API पर एक लिंक किए गए KYC सत्र को जन्म दे सकता है, ताकि आप केवल मालिकों का नाम ही नहीं लेते — बल्कि आप उन्हें सत्यापित भी करते हैं।
प्रत्येक सुविधा पर स्थितियाँ। kyb_key_people NOT_FINISHED, APPROVED, DECLINED, IN_REVIEW, RESUB_REQUESTED, या AWAITING_USER रिपोर्ट करता है।

UBO पहचान क्या करती है

एक UBO एक प्राकृतिक व्यक्ति होता है जो अंततः एक कंपनी का मालिक होता है या उसे नियंत्रित करता है, आमतौर पर एक नियामक स्वामित्व सीमा से ऊपर। चुनौती यह है कि स्वामित्व स्तरित होता है: जिस कंपनी को आप ऑनबोर्ड कर रहे हैं उसके तत्काल शेयरधारक अक्सर अन्य कानूनी संस्थाएँ होती हैं, व्यक्ति नहीं। वास्तविक लाभकारी मालिकों को खोजने के लिए आपको स्वामित्व वृक्ष को चलना होगा — कंपनी दर कंपनी, परत दर परत — जब तक आप व्यक्तियों तक नहीं पहुँच जाते।

डिडिट की kyb_key_people सुविधा उस चाल को स्वचालित रूप से करती है। यह कंपनी से जुड़े लोगों और संस्थाओं को लौटाती है, उन्हें भूमिका के अनुसार वर्गीकृत करती है, जहां वे लागू होते हैं वहां स्वामित्व प्रतिशत संलग्न करती है, और कॉर्पोरेट मालिकों को ध्वजांकित करती है ताकि नेस्टेड परतें एक ही लाइन आइटम के पीछे छिपी होने के बजाय स्पष्ट हों। परिणाम एक स्वामित्व ग्राफ़ है जिसे आप पढ़ सकते हैं, एक सपाट सूची नहीं जिसकी आपको व्याख्या करनी होगी।

यह क्यों मायने रखता है

लाभकारी-स्वामित्व पारदर्शिता आधुनिक AML विनियमन का एक आधारशिला है। EU AML निर्देश बाध्य संस्थाओं को स्वामित्व सीमा से ऊपर लाभकारी मालिकों की पहचान और सत्यापन करने की आवश्यकता रखते हैं; US कॉर्पोरेट पारदर्शिता अधिनियम ने एक संघीय लाभकारी-स्वामित्व रिपोर्टिंग व्यवस्था बनाई; और FATF सिफारिश 24 वैश्विक स्तर पर उसी मानक को आगे बढ़ाती है। यह जाने बिना कि इसके पीछे कौन है, किसी कंपनी को ऑनबोर्ड करना बिल्कुल वही अंतर है जिसका शेल-कंपनी संरचनाएं फायदा उठाती हैं।

परिचालन समस्या स्तरित है। एक सपाट शेयरधारक सूची आपको बताती है कि कंपनी का स्वामित्व किसी अन्य कंपनी के पास है — उपयोगी, लेकिन वह जवाब नहीं जो नियामक चाहता है। इसे वास्तविक मनुष्यों में हल करना वह जगह है जहां अधिकांश मैन्युअल KYB प्रक्रियाएं टूट जाती हैं, और जहां स्वचालित स्वामित्व-ग्राफ़ समाधान अपना स्थान अर्जित करता है।

तकनीकी विवरण

UBO पहचान एकीकृत /v3/ API के विरुद्ध बनाए गए KYB सत्र के अंदर चलती है।

curl -X POST https://verification.didit.me/v3/session/ \
  -H "x-api-key: $DIDIT_API_KEY" \
  -H "Content-Type: application/json" \
  -d '{
    "workflow_id": "your_kyb_workflow_id",
    "vendor_data": "corp_client_3310",
    "callback": "https://yourapp.com/kyb/callback"
  }'

परिणाम में kyb_key_people ब्लॉक नियंत्रण ग्राफ़ लौटाता है, जिसमें कॉर्पोरेट मालिकों को ध्वजांकित किया जाता है ताकि नेस्टेड परतें स्पष्ट हों:

{
  "kyb_key_people": {
    "status": "APPROVED",
    "ubos": [
      { "name": "Laura Méndez", "ownership_percentage": 60.0, "is_corporate": false },
      { "name": "Northwind Holding GmbH", "ownership_percentage": 40.0, "is_corporate": true,
        "owners": [
          { "name": "Thomas Berger", "ownership_percentage": 100.0, "is_corporate": false }
        ]
      }
    ],
    "directors": [ { "name": "Laura Méndez", "role": "DIRECTOR" } ],
    "officers": [ { "name": "Sven Albrecht", "role": "SECRETARY" } ],
    "representatives": [ { "name": "Laura Méndez", "role": "LEGAL_REPRESENTATIVE" } ]
  }
}

लौटाई गई भूमिकाएँ। UBOs (स्वामित्व प्रतिशत के साथ), शेयरधारक, निदेशक, अधिकारी और प्रतिनिधि — साथ ही कॉर्पोरेट स्वामित्व परतें, जहां एक कॉर्पोरेट मालिक अपने स्वयं के मालिकों को तब तक ले जाता है जब तक श्रृंखला व्यक्तियों में हल नहीं हो जाती।

फीचर स्थिति। kyb_key_people NOT_FINISHED, APPROVED, DECLINED, IN_REVIEW, RESUB_REQUESTED, या AWAITING_USER रिपोर्ट करता है।

वेबhooks। स्वामित्व ग्राफ़ को समृद्ध होने पर प्राप्त करने के लिए data.updated (session_kind: business) की सदस्यता लें, और फीचर-स्थिति परिवर्तनों पर प्रतिक्रिया करने के लिए status.updated की सदस्यता लें।

मूल्य। KYB सत्र के हिस्से के रूप में मुख्य लोग निष्कर्षण मुफ्त है। पूर्ण कंपनी सत्यापन $2.00 है। एक पहचान किए गए UBO पर लिंक किए गए KYC को मानक उपयोगकर्ता सत्यापन दरों पर बिल किया जाता है।

स्वामित्व ग्राफ़ पढ़ना

ग्राफ़ चलने के लिए बनाया गया है। प्रत्येक प्रविष्टि एक भूमिका और, जहां प्रासंगिक हो, एक स्वामित्व प्रतिशत वहन करती है। व्यक्ति पत्तियां हैं; कॉर्पोरेट मालिक शाखाएं हैं जो अपने स्वयं के owners को वहन करती हैं। एक दो-पंक्ति शेयरधारक सूची — एक व्यक्ति, एक कंपनी — वास्तविक संरचना में विस्तारित होती है: व्यक्ति, साथ ही कंपनी के पीछे के सभी लोग, उन व्यक्तियों तक जो अंततः लाभान्वित होते हैं।

यह वह है जो UBO पहचान को शेयरधारक डंप से अलग करता है। एक शेयरधारक सूची पहली परत पर रुक जाती है। एक स्वामित्व ग्राफ़ तब तक हल करता रहता है जब तक कि हर शाखा एक प्राकृतिक व्यक्ति में समाप्त नहीं हो जाती, ताकि आप जिन UBOs की रिपोर्ट करते हैं वे वास्तविक मनुष्य हों, न कि उनके सामने की होल्डिंग कंपनियां।

उपयोग के मामले

मार्केटप्लेस व्यावसायिक विक्रेताओं को ऑनबोर्ड करते समय भुगतान सक्षम करने से पहले प्रत्येक विक्रेता इकाई के पीछे के मालिकों की पहचान करते हैं।
फिनटेक और बैंकिंग प्लेटफॉर्म कॉर्पोरेट खाते खोलते समय लाभकारी-स्वामित्व दायित्वों को पूरा करने के लिए पूर्ण स्वामित्व श्रृंखला को हल करते हैं।
उधार प्रदाता व्यावसायिक उधारकर्ताओं का बीमा करते समय देखते हैं कि उधारकर्ता को अंततः कौन नियंत्रित करता है — और इसलिए कौन जिम्मेदार है।
क्रिप्टो B2B प्लेटफॉर्म प्रतिपक्ष संस्थाओं को ऑनबोर्ड करते समय स्वामित्व का मानचित्रण करते हैं ताकि यह सुनिश्चित किया जा सके कि कोई प्रतिबंधित व्यक्ति कॉर्पोरेट पर्दे के पीछे नहीं बैठता है।

डिडिट के साथ कैसे एकीकृत करें

कार्यप्रवाह बनाएँ। बिजनेस कंसोल में, kyb_key_people सक्षम के साथ एक KYB कार्यप्रवाह बनाएँ, और यदि आप पहचान किए गए मालिकों को सत्यापित करना चाहते हैं तो UBOs के लिए लिंक किए गए KYC को चालू करें।
सत्र बनाएँ। अपने KYB workflow_id और अपने आंतरिक व्यावसायिक रिकॉर्ड के लिए एक vendor_data संदर्भ के साथ POST /v3/session/ करें।
वेबhooks को संभालें। स्वामित्व ग्राफ़ को प्राप्त करने और उस पर प्रतिक्रिया करने के लिए data.updated और status.updated (session_kind: business) को सुनें।
मालिकों को सत्यापित करें। प्रत्येक UBO के लिए, उसी /v3/ API पर एक लिंक किए गए KYC सत्र को जन्म दें ताकि यह पुष्टि हो सके कि नामित व्यक्ति वही है जो वे होने का दावा करते हैं।

क्योंकि यह सब एकीकृत /v3/ API पर है, एक UBO की पहचान करना और उस UBO को सत्यापित करना एक सतत प्रवाह है — दो डिस्कनेक्ट किए गए उपकरण और मैन्युअल हैंडऑफ़ नहीं।

अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न

अंतिम लाभकारी मालिकों की पहचान कैसे की जाती है?

स्वचालित रूप से, KYB सत्र की kyb_key_people सुविधा द्वारा। यह स्वामित्व प्रतिशत के साथ UBOs को लौटाता है और श्रृंखला के अंत में व्यक्तियों को खोजने के लिए नेस्टेड कॉर्पोरेट स्वामित्व परतों को हल करता है।

क्या यह अन्य कंपनियों के स्वामित्व वाली कंपनियों को संभालता है?

हाँ। कॉर्पोरेट मालिकों को ध्वजांकित किया जाता है और वे अपने स्वयं के मालिकों को वहन करते हैं, इसलिए डिडिट नेस्टेड परतों को तब तक हल करता है जब तक कि स्वामित्व प्राकृतिक व्यक्तियों तक नहीं पहुँच जाता।

UBO पहचान की लागत क्या है?

KYB सत्र के हिस्से के रूप में मुख्य लोग निष्कर्षण मुफ्त है। पूर्ण कंपनी सत्यापन — रजिस्ट्री, UBO, अधिकारी, और इकाई AML — $2.00 है। एक UBO पर लिंक किए गए KYC को मानक उपयोगकर्ता सत्यापन दरों पर बिल किया जाता है।

परिणाम में कौन सी भूमिकाएँ शामिल हैं?

UBOs (स्वामित्व प्रतिशत के साथ), शेयरधारक, निदेशक, अधिकारी और प्रतिनिधि, साथ ही उन्हें जोड़ने वाली कॉर्पोरेट स्वामित्व परतें।

क्या मैं UBOs को सत्यापित कर सकता हूँ, न कि केवल उनका नाम ले सकता हूँ?

हाँ। प्रत्येक पहचान किए गए UBO उसी एकीकृत /v3/ API पर एक लिंक किए गए KYC सत्र को जन्म दे सकता है — क्लोज्ड-लूप सत्यापन जो डिडिट के लिए अद्वितीय है।

शुरू करने के लिए तैयार हैं?

दस्तावेज़ों में बिजनेस वेरिफिकेशन अवलोकन पढ़ें, बिजनेस वेरिफिकेशन उत्पाद पृष्ठ पर देखें कि यह प्लेटफॉर्म के बाकी हिस्सों में कैसे फिट बैठता है, और मूल्य निर्धारण पृष्ठ पर पारदर्शी प्रति-कॉल मूल्य निर्धारण की जांच करें। जब आप तैयार हों, तो मुफ्त में शुरू करें — हर महीने 500 मुफ्त KYC चेक, और प्रति कंपनी $2.00 पर व्यावसायिक सत्यापन।