KYB के लिए कंपनी-स्तर की AML स्क्रीनिंग (HI)

जब आप प्रतिबंधों और निगरानी सूची के संपर्क के लिए किसी व्यवसाय की स्क्रीनिंग करते हैं, तो यह सोचना लुभावना होता है कि निदेशकों और मालिकों की जांच हो जाने के बाद काम पूरा हो गया है। लेकिन कंपनी स्वयं सूचीबद्ध पक्ष हो सकती है। संस्थाओं पर सीधे प्रतिबंध लगाए जाते हैं — नामित फर्म, अवरुद्ध निगम, प्रतिकूल-मीडिया जांचों में नामित कंपनियां — और एक स्क्रीनिंग प्रक्रिया जो केवल व्यवसाय के पीछे के लोगों की जांच करती है, उस व्यवसाय को छोड़ देगी जो समस्या है। इकाई-स्तर की AML स्क्रीनिंग वह जांच है जो उस अंतर को भरती है।

Didit का बिजनेस वेरिफिकेशन API इसे KYB सत्र की एक मूल विशेषता के रूप में चलाता है। kyb_company_aml सुविधा कंपनी इकाई को कंपनी स्तर पर प्रतिबंधों, निगरानी सूची और प्रतिकूल-मीडिया स्रोतों के विरुद्ध स्क्रीन करती है — ताकि एक नामित फर्म को तब भी पकड़ा जा सके जब उसके अधिकारी साफ हों। कंपनी AML स्क्रीनिंग प्रति जांच $0.20 है, एक KYB सत्र के अंदर जिसकी पूर्ण कंपनी सत्यापन $2.00 है।

यह मार्गदर्शिका बताती है कि इकाई-स्तर की स्क्रीनिंग क्या कवर करती है, यह व्यक्ति स्क्रीनिंग से क्यों अलग है, और इसे कैसे एकीकृत किया जाए।

मुख्य निष्कर्ष

• कंपनी की स्क्रीनिंग की जाती है, न कि केवल उसके लोगों की। kyb_company_aml प्रतिबंधों, निगरानी सूचियों और प्रतिकूल मीडिया के विरुद्ध स्वयं इकाई की जांच करता है।
• नामित फर्मों को पकड़ता है। एक प्रतिबंधित या अवरुद्ध कंपनी को तब भी फ़्लैग किया जाता है जब उसके निदेशक और मालिक साफ हों।
• प्रति जांच $0.20। इकाई AML की कीमत प्रति जांच है, एक KYB सत्र के अंदर जिसका पूर्ण सत्यापन $2.00 है।
• उसी सत्र का हिस्सा। कंपनी AML एक एकीकृत /v3/ API पर एक KYB सत्र में रजिस्ट्री, दस्तावेज़ों और प्रमुख लोगों के साथ बैठता है।
• स्थिति-ट्रैक की गई। kyb_company_aml NOT_FINISHED, APPROVED, DECLINED, IN_REVIEW, RESUB_REQUESTED, या AWAITING_USER की रिपोर्ट करता है।
• व्यक्ति स्क्रीनिंग के साथ जोड़ता है। कंपनी और उसके पीछे के मनुष्यों की स्क्रीनिंग के लिए प्रत्येक UBO पर KYC और AML के साथ इकाई AML को मिलाएं।

कंपनी-स्तर की AML स्क्रीनिंग क्या करती है

AML स्क्रीनिंग जोखिम को उजागर करने के लिए किसी विषय की प्रतिबंध सूचियों, निगरानी सूचियों और प्रतिकूल-मीडिया स्रोतों से तुलना करती है। व्यक्तियों के लिए, विषय एक व्यक्ति होता है — नाम, जन्म तिथि, राष्ट्रीयता। व्यवसायों के लिए, विषय इकाई होती है — उसका कानूनी नाम, पंजीकरण विवरण और क्षेत्राधिकार। ये वास्तव में अलग-अलग जांचें हैं: एक व्यक्ति एक राजनीतिक रूप से उजागर व्यक्ति हो सकता है; एक कंपनी प्रतिबंध कार्यक्रम के तहत एक नामित इकाई हो सकती है। एक की स्क्रीनिंग करने से दूसरे की स्क्रीनिंग नहीं होती है।

kyb_company_aml इकाई-स्तर की जांच करता है। यह KYB सत्र से सत्यापित कंपनी पहचान लेता है और इसे प्रासंगिक स्रोतों के विरुद्ध स्क्रीन करता है, एक स्थिति लौटाता है जो आपको बताती है कि क्या कंपनी स्वयं फ़्लैग की गई है। कंपनी के UBOs पर KYC और AML के साथ चलाया जाता है, यह सुनिश्चित करता है कि दोनों परतें — इकाई और व्यक्ति — कवर किए गए हैं।

यह क्यों मायने रखता है

प्रतिबंध व्यवस्थाएं कंपनियों को सीधे नामित करती हैं। एक नामित इकाई को ऑनबोर्ड करना — यहां तक कि कागज़ पर साफ-सुथरे निदेशकों के साथ भी — गंभीर परिणामों के साथ एक प्रतिबंध उल्लंघन है। प्रतिकूल मीडिया एक और आयाम जोड़ता है: धोखाधड़ी, भ्रष्टाचार, या मनी लॉन्ड्रिंग की जांच में नामित एक कंपनी प्रतिष्ठित और नियामक जोखिम वहन करती है जिसे कोई व्यक्ति-स्तर की जांच उजागर नहीं करेगी।

संरचनात्मक बिंदु यह है कि इकाई जोखिम और व्यक्ति जोखिम स्वतंत्र हैं। एक साफ कंपनी का एक प्रतिबंधित मालिक हो सकता है; एक प्रतिबंधित कंपनी के साफ अधिकारी हो सकते हैं। मजबूत KYB दोनों को स्क्रीन करता है, क्योंकि केवल एक की जांच करने से जोखिम की पूरी श्रेणी की जांच नहीं हो पाती है। इकाई-स्तर की स्क्रीनिंग वह आधा है जिसे केवल-व्यक्ति प्रक्रियाएं नियमित रूप से छोड़ देती हैं।

तकनीकी विवरण

कंपनी AML स्क्रीनिंग एकीकृत /v3/ API के विरुद्ध बनाए गए KYB सत्र की एक विशेषता है।

curl -X POST https://verification.didit.me/v3/session/ \
  -H "x-api-key: $DIDIT_API_KEY" \
  -H "Content-Type: application/json" \
  -d '{
    "workflow_id": "your_kyb_workflow_id",
    "vendor_data": "counterparty_5510",
    "callback": "https://yourapp.com/kyb/callback"
  }'

kyb_company_aml ब्लॉक इकाई-स्तर की स्क्रीनिंग परिणाम की रिपोर्ट करता है:

{
  "kyb_company_aml": {
    "status": "IN_REVIEW",
    "matches": [
      {
        "type": "ADVERSE_MEDIA",
        "source": "watchlist",
        "matched_name": "Acme Logistics S.L."
      }
    ]
  }
}

सुविधा स्थिति। kyb_company_aml NOT_FINISHED, APPROVED, DECLINED, IN_REVIEW, RESUB_REQUESTED, या AWAITING_USER की रिपोर्ट करता है। एक संभावित मिलान IN_REVIEW में बदल जाता है ताकि एक विश्लेषक कंपनी को स्वीकृत करने से पहले उसकी पुष्टि या उसे खारिज कर सके।

वेबहुक। स्क्रीनिंग मिलान प्राप्त करने के लिए data.updated (session_kind: business) की सदस्यता लें और सुविधा स्थिति बदलने पर प्रतिक्रिया देने के लिए status.updated की सदस्यता लें।

कीमत। प्रति जांच $0.20। पूर्ण KYB कंपनी सत्यापन — रजिस्ट्री, UBO, अधिकारी, और इकाई AML — $2.00 है।

इकाई स्क्रीनिंग बनाम व्यक्ति स्क्रीनिंग

अंतर को सीधे तौर पर बताना उचित है क्योंकि यह अधिकांश KYB स्क्रीनिंग अंतरालों का स्रोत है:

• व्यक्ति स्क्रीनिंग व्यक्तियों — निदेशकों, अधिकारियों, UBOs — की प्रतिबंधों, PEP, और प्रतिकूल-मीडिया स्रोतों के विरुद्ध जांच करती है। यह वही है जो UBO के लिंक किए गए KYC सत्र पर AML स्क्रीनिंग करती है।
• इकाई स्क्रीनिंग कंपनी की स्वयं प्रतिबंधों, निगरानी सूची और प्रतिकूल-मीडिया स्रोतों के विरुद्ध जांच करती है। यह वही है जो kyb_company_aml करता है।

एक पूर्ण KYB सत्यापन दोनों को चलाता है। कंपनी को एक इकाई के रूप में स्क्रीन किया जाता है; प्रत्येक लाभकारी मालिक को उनके लिंक किए गए KYC के माध्यम से एक व्यक्ति के रूप में स्क्रीन किया जाता है। इकाई जांच को छोड़ दें और एक नामित फर्म गुजर जाती है; व्यक्ति जांच को छोड़ दें और एक प्रतिबंधित मालिक गुजर जाता है। Didit आपको एक ही सत्र में दोनों को चलाने देता है।

उपयोग के मामले

• बाजार व्यापार विक्रेताओं को ऑनबोर्ड करते समय भुगतान से पहले प्रत्येक विक्रेता इकाई की स्क्रीनिंग करते हैं, उनके सूचीबद्ध अधिकारियों की परवाह किए बिना नामित फर्मों को पकड़ते हैं।
• फिनटेक और बैंकिंग प्लेटफॉर्म कॉर्पोरेट खाते खोलते समय KYB की एक कठिन आवश्यकता के रूप में इकाई को प्रतिबंधों के विरुद्ध स्क्रीन करते हैं।
• ऋण प्रदाता व्यापार उधारकर्ताओं को ऋण देने से पहले प्रतिकूल मीडिया और प्रतिबंधों के लिए उधार लेने वाली इकाई की जांच करते हैं।
• क्रिप्टो B2B प्लेटफॉर्म प्रतिपक्षी VASPs को ऑनबोर्ड करते समय केवल उनके प्रतिनिधियों की नहीं, बल्कि प्रतिपक्षी इकाई की सीधे स्क्रीनिंग करते हैं।

Didit के साथ कैसे एकीकृत करें

1. कार्यप्रवाह बनाएं। बिजनेस कंसोल में, kyb_company_aml सक्षम के साथ एक KYB कार्यप्रवाह बनाएं, और लोगों की स्क्रीनिंग के लिए UBOs के लिए लिंक किए गए KYC प्लस AML को चालू करें।
2. सत्र बनाएं। अपने KYB workflow_id और अपने आंतरिक व्यवसाय रिकॉर्ड के लिए एक vendor_data संदर्भ के साथ POST /v3/session/ करें।
3. वेबहुक संभालें। इकाई मिलान प्राप्त करने और स्थिति परिवर्तनों पर प्रतिक्रिया देने के लिए data.updated और status.updated (session_kind: business) को सुनें।
4. मिलानों की समीक्षा करें। कंपनी को स्वीकृत करने से पहले कंसोल में IN_REVIEW मिलानों को हल करें — पुष्टि करें या खारिज करें।

क्योंकि इकाई AML रजिस्ट्री, दस्तावेज़ों और प्रमुख लोगों के समान KYB सत्र में रहता है, कंपनी को एक सत्यापन के हिस्से के रूप में स्क्रीन किया जाता है — न कि बाद में एक अलग उपकरण से जोड़ा जाता है।

अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न

कंपनी AML स्क्रीनिंग की लागत कितनी है?

प्रति जांच $0.20। पूर्ण KYB कंपनी सत्यापन — रजिस्ट्री, UBO, अधिकारी, और इकाई AML — $2.00 है।

यह निदेशकों की स्क्रीनिंग से कैसे अलग है?

कंपनी AML प्रतिबंधों, निगरानी सूचियों और प्रतिकूल मीडिया के विरुद्ध स्वयं इकाई की स्क्रीनिंग करता है। निदेशकों और मालिकों की स्क्रीनिंग एक अलग व्यक्ति-स्तर की जांच है — पूर्ण कवरेज के लिए दोनों की आवश्यकता होती है।

क्या यह साफ अधिकारियों वाली प्रतिबंधित कंपनी को पकड़ेगा?

हाँ। इकाई-स्तर की स्क्रीनिंग एक नामित या प्रतिबंधित कंपनी को फ़्लैग करती है, भले ही उसके अधिकारी साफ हों।

यह किन स्रोतों के विरुद्ध स्क्रीनिंग करता है?

कंपनी स्तर पर प्रतिबंधों, निगरानी सूची और प्रतिकूल-मीडिया स्रोतों के विरुद्ध।

क्या मैं मालिकों के साथ-साथ कंपनी की भी स्क्रीनिंग कर सकता हूँ?

हाँ। कंपनी के पीछे के व्यक्तियों की स्क्रीनिंग के लिए एक ही KYB सत्र से प्रत्येक UBO पर लिंक किए गए KYC और AML को चलाएं।

शुरू करने के लिए तैयार हैं?

दस्तावेजों में बिजनेस वेरिफिकेशन अवलोकन पढ़ें, बिजनेस वेरिफिकेशन उत्पाद पृष्ठ पर देखें कि यह प्लेटफॉर्म के बाकी हिस्सों में कैसे फिट बैठता है, और मूल्य निर्धारण पृष्ठ पर पारदर्शी प्रति-कॉल मूल्य निर्धारण की जांच करें। जब आप तैयार हों, तो मुफ्त में शुरू करें — हर महीने 500 मुफ्त KYC जांच, और कंपनी AML स्क्रीनिंग प्रति जांच $0.20 पर।