ब्लॉग · 21 मई 2026

क्रिप्टो स्रोत-निधि विश्लेषण: जोखिम श्रेणियों को समझना (HI)

वॉलेट का जोखिम स्कोर केवल उसके पीछे की श्रेणियों जितना ही उपयोगी होता है। यहां बताया गया है कि डिडिट की 14+ स्रोत-निधि श्रेणियों और प्रत्यक्ष/अप्रत्यक्ष एक्सपोजर तालिका को कैसे पढ़ा जाए, जो एक संख्या को निर्णय में बदल देती है।.

द्वारा Didit21 मई 2026अपडेट किया गया 21 मई 2026

78 का जोखिम स्कोर बताता है कि वॉलेट जोखिम भरा है। यह आपको यह नहीं बताता कि क्यों — और "क्यों" ही परिणाम तय करता है। प्रत्यक्ष प्रतिबंध एक्सपोजर से प्रेरित 78 एक कठोर अस्वीकृति है; उच्च जोखिम वाले एक्सचेंज में अप्रत्यक्ष, तीन-हॉप एक्सपोजर से प्रेरित 78 एक विश्लेषक का निर्णय है। स्रोत-निधि विश्लेषण वह परत है जो संख्या को निर्णय में बदल देती है।

डिडिट का वॉलेट स्क्रीनिंग एपीआई हर जोखिम स्कोर को विशिष्ट स्रोत-निधि श्रेणियों — SANCTIONED से EXCHANGE तक 14+ — के लिए जिम्मेदार ठहराता है और प्रत्येक को हिस्सेदारी और हॉप गणना के साथ प्रत्यक्ष या अप्रत्यक्ष एक्सपोजर के रूप में रिपोर्ट करता है। आपको स्कोर, बैंड और उसका विवरण मिलता है, प्रति स्क्रीनिंग $0.02 पर।

यह मार्गदर्शिका बताती है कि प्रत्येक श्रेणी का क्या अर्थ है और एक्सपोजर तालिका को कैसे पढ़ा जाए।

मुख्य बातें

जोखिम स्कोर = संख्या; श्रेणियां = कारण। प्रत्येक 0–100 स्कोर उसके पीछे की स्रोत-निधि श्रेणियों द्वारा समर्थित होता है।
14+ श्रेणियां प्रतिबंधों, आतंकवादी वित्तपोषण, रैंसमवेयर, डार्कनेट, मिक्सर, चोरी किए गए धन, घोटालों, जुए, P2P और सामान्य एक्सचेंज एक्सपोजर तक फैली हुई हैं।
सीधा बनाम अप्रत्यक्ष एक्सपोजर। प्रत्यक्ष का अर्थ है कि वॉलेट ने इकाई के साथ लेनदेन किया; अप्रत्यक्ष का अर्थ है कि मूल्य मध्यस्थ हॉप्स (हॉप गणना के साथ) के माध्यम से उस तक पहुंचा।
एक नेटवर्क ग्राफ पथ का पता लगाता है ताकि एक विश्लेषक ठीक से देख सके कि धन एक जोखिम भरी इकाई से कैसे जुड़ता है।
केवल स्कोर से नहीं, बल्कि गंभीरता से पढ़ें। प्रतिबंध और सीएसई एक्सपोजर स्पष्ट रूप से अस्वीकार्य हैं; एक्सचेंज एक्सपोजर आमतौर पर हानिरहित होता है।
BYOK (क्रिस्टल या मर्कल साइंस) के साथ प्रति स्क्रीनिंग $0.02।

स्रोत-निधि विश्लेषण क्या है

ऑन-चेन पर, प्रत्येक वॉलेट के शेष का एक इतिहास होता है — जिन पतों से उसने प्राप्त किया और भेजा, पुनरावर्ती रूप से। स्रोत-निधि विश्लेषण उन पतों को वास्तविक दुनिया की संस्थाओं (एक ज्ञात एक्सचेंज, एक प्रतिबंधित वॉलेट, एक मिक्सर, एक डार्कनेट मार्केट) में समूहित करता है और मापता है कि एक वॉलेट का कितना मूल्य प्रत्येक श्रेणी से जुड़ता है। आउटपुट केवल "जोखिम भरा / जोखिम भरा नहीं" नहीं है; यह एक टाइप किया गया विवरण है: आवक मूल्य का यह हिस्सा एक मिक्सर से जुड़ा है, वह हिस्सा एक प्रतिबंधित इकाई से, बाकी एक विनियमित एक्सचेंज से।

डिडिट उस विवरण को श्रेणियों के एक सुसंगत सेट और एक एक्सपोजर तालिका में सामान्य करता है, भले ही क्रिस्टल या मर्कल साइंस ने अंतर्निहित बुद्धिमत्ता की आपूर्ति की हो।

यह क्यों मायने रखता है

दो वॉलेट एक जोखिम स्कोर साझा कर सकते हैं और विपरीत कार्रवाई की मांग कर सकते हैं। अनुपालन नीति संख्या में नहीं, बल्कि श्रेणियों में रहती है। प्रतिबंध और बाल-शोषण एक्सपोजर श्रेणीबद्ध हैं — कोई भी प्रत्यक्ष एक्सपोजर एक ठहराव है, पूर्ण विराम। मिक्सर, डार्कनेट, रैंसमवेयर और चोरी-निधि एक्सपोजर उच्च-गंभीरता वाले हैं लेकिन संदर्भ-निर्भर हैं: प्रत्यक्ष एक्सपोजर आमतौर पर ब्लॉक करता है, गहरा अप्रत्यक्ष एक्सपोजर समीक्षा की वारंटी दे सकता है। एक्सचेंज और (कभी-कभी) P2P एक्सपोजर अक्सर सामान्य क्रिप्टो गतिविधि का अपेक्षित, हानिरहित आकार होता है।

विवरण के बिना, एक विश्लेषक अनुमान लगा रहा है। इसके साथ, वही स्कोर सेकंडों में एक बचाव योग्य निर्णय में बदल जाता है — और नेटवर्क ग्राफ एक ऑडिट या एक SAR में इसका समर्थन करने के लिए सबूत देता है।

14+ स्रोत-निधि श्रेणियां

डिडिट इन श्रेणियों में एक्सपोजर की रिपोर्ट करता है:

श्रेणी	इसका क्या अर्थ है	विशिष्ट गंभीरता
`SANCTIONED`	एक प्रतिबंधित पते या इकाई से जुड़ा हुआ	अत्यंत महत्वपूर्ण — श्रेणीबद्ध अवरोध
`TERRORIST_FINANCING`	आतंकवादी-वित्तपोषण गतिविधि से जुड़ा हुआ	अत्यंत महत्वपूर्ण — श्रेणीबद्ध अवरोध
`CHILD_EXPLOITATION`	बाल यौन शोषण सामग्री से जुड़ा हुआ	अत्यंत महत्वपूर्ण — श्रेणीबद्ध अवरोध
`RANSOMWARE`	रैंसमवेयर से जुड़ी आय या भुगतान	उच्च
`STOLEN_FUNDS`	एक हैक या शोषण से जुड़े धन	उच्च
`DARKNET_MARKET`	डार्कनेट बाजारों के लिए एक्सपोजर	उच्च
`MIXER`	धन एक मिक्सिंग/टम्बलिंग सेवा से होकर गुजरा	उच्च
`SCAM`	ज्ञात घोटालों या धोखाधड़ी योजनाओं से जुड़ा हुआ	उच्च
`HIGH_RISK_EXCHANGE`	कमजोर या कोई केवाईसी वाला एक्सचेंज	मध्यम–उच्च
`HIGH_RISK_JURISDICTION`	उच्च जोखिम वाले क्षेत्राधिकार में इकाई	मध्यम
`GAMBLING_UNLICENSED`	अवैध जुआ एक्सपोजर	मध्यम
`P2P_EXCHANGE`	पीयर-टू-पीयर एक्सचेंज गतिविधि	निम्न–मध्यम
`EXCHANGE`	विनियमित/ज्ञात एक्सचेंज	निम्न — आमतौर पर हानिरहित
`UNNAMED_SERVICE`	एक विशिष्ट लेबल के बिना पहचान की गई सेवा	संदर्भ-निर्भर

एक्सपोजर तालिका पढ़ना

एक स्क्रीनिंग परिणाम में प्रत्येक श्रेणी को प्रत्यक्ष या अप्रत्यक्ष टैग किया जाता है और इसमें वॉलेट के मूल्य का एक हिस्सा होता है और, अप्रत्यक्ष एक्सपोजर के लिए, एक हॉप गणना:

{
  "wallet_screening": {
    "risk_score": 78,
    "risk_band": "HIGH",
    "exposure": [
      { "category": "MIXER", "type": "INDIRECT", "hops": 2, "share": 0.34 },
      { "category": "DARKNET_MARKET", "type": "INDIRECT", "hops": 3, "share": 0.11 },
      { "category": "EXCHANGE", "type": "DIRECT", "share": 0.55 }
    ]
  }
}

प्रकार। DIRECT का अर्थ है कि वॉलेट ने इकाई के साथ ही लेनदेन किया; INDIRECT का अर्थ है कि मूल्य एक या अधिक मध्यस्थ हॉप्स के माध्यम से उस तक पहुंचा।
हॉप्स। अप्रत्यक्ष एक्सपोजर के लिए, जोखिम भरी इकाई कितनी लेनदेन दूर है — करीब के हॉप्स अधिक वजन रखते हैं।
हिस्सेदारी। वॉलेट के मूल्य का कितना हिस्सा उस श्रेणी के लिए जिम्मेदार है।

एक साथ पढ़ें: उपरोक्त उदाहरण 78 है क्योंकि मूल्य का एक तिहाई दो हॉप दूर एक मिक्सर से होकर गुजरा और एक अंश एक डार्कनेट मार्केट से जुड़ा है — समीक्षा के लिए पर्याप्त उच्च, लेकिन प्रत्यक्ष प्रतिबंध एक्सपोजर की अनुपस्थिति ही कारण है कि यह स्वचालित अस्वीकृति नहीं है।

तकनीकी विवरण

स्रोत-निधि विश्लेषण एकीकृत /v3/ एपीआई पर हर वॉलेट स्क्रीनिंग का हिस्सा है:

curl -X POST https://verification.didit.me/v3/transactions/ \
  -H "x-api-key: $DIDIT_API_KEY" \
  -H "Content-Type: application/json" \
  -d '{
    "transaction_id": "txn_c40b",
    "category": "finance",
    "currency_kind": "crypto",
    "direction": "INBOUND",
    "wallet_address": "0x71f3...0a9d",
    "include_crypto_screening": true,
    "subject": { "vendor_data": "user_8820", "role": "RECEIVER" }
  }'

निर्णय में 0–100 स्कोर, LOW/MEDIUM/HIGH/CRITICAL बैंड और ऊपर दिखाई गई टाइप की गई एक्सपोजर तालिका शामिल है — साथ ही एक नेटवर्क ग्राफ भी जिसे एक विश्लेषक कंसोल में खोल सकता है। मूल्य: $0.02 प्रति स्क्रीनिंग BYOK (क्रिस्टल या मर्कल साइंस) के साथ।

उपयोग के मामले

क्रिप्टो एक्सचेंज — किसी भी प्रत्यक्ष SANCTIONED एक्सपोजर को स्वतः अस्वीकार करें; गहरे MIXER/DARKNET_MARKET एक्सपोजर को समीक्षा के लिए रूट करें।
ऑन/ऑफ-रैंप — परिवर्तित करने से पहले जोखिम भरे HIGH_RISK_EXCHANGE से हानिरहित EXCHANGE एक्सपोजर को अलग करें।
कस्टोडियन — किसी भी जमे हुए-परिसंपत्ति निर्णय के लिए सबूत के रूप में श्रेणी विवरण और नेटवर्क ग्राफ का उपयोग करें।
वॉलेट — उपयोगकर्ताओं को चेतावनी दें जब एक गंतव्य पते पर SCAM या STOLEN_FUNDS एक्सपोजर होता है।
VASPs — एक पूर्ण जोखिम तस्वीर के लिए ट्रैवल रूल काउंटरपार्टी डेटा के साथ स्रोत-निधि श्रेणियों का मिलान करें।

डिडिट के साथ कैसे एकीकृत करें

श्रेणियों को नीति में मैप करें। तय करें कि कौन सी श्रेणियां श्रेणीबद्ध अवरोध हैं (प्रतिबंध, टीएफ, सीएसई) और कौन सी सीमाएं समीक्षा को ट्रिगर करती हैं।
क्रिप्टो लेनदेन को स्क्रीन करें। currency_kind: "crypto" और एक दिशा के साथ POST /v3/transactions/।
केवल स्कोर पर नहीं, बल्कि विवरण पर शाखा बनाएं। एक्सपोजर तालिका पढ़ें; श्रेणी + प्रकार (प्रत्यक्ष/अप्रत्यक्ष) + हिस्सेदारी पर कार्य करें।
कंसोल में जांच करें। उच्च-जोखिम वाली स्क्रीनिंग नेटवर्क ग्राफ के साथ अलर्ट खोलती है।

अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न

स्कोर अकेले मुझे यह क्यों नहीं बताता कि क्या करना है?

क्योंकि एक ही स्कोर वाले दो वॉलेट को विपरीत कार्रवाई की आवश्यकता हो सकती है। श्रेणियां और एक्सपोजर प्रकार (प्रत्यक्ष बनाम अप्रत्यक्ष) ही निर्णय को बचाव योग्य बनाते हैं।

सीधे और अप्रत्यक्ष एक्सपोजर में क्या अंतर है?

प्रत्यक्ष का अर्थ है कि वॉलेट ने जोखिम भरी इकाई के साथ ही लेनदेन किया; अप्रत्यक्ष का अर्थ है कि मूल्य मध्यस्थ हॉप्स के माध्यम से उस तक पहुंचा। अप्रत्यक्ष एक्सपोजर में एक हॉप गणना शामिल होती है ताकि आप यह तय कर सकें कि यह कितना करीब है।

किन श्रेणियों को हमेशा ब्लॉक करना चाहिए?

SANCTIONED, TERRORIST_FINANCING, और CHILD_EXPLOITATION किसी भी प्रत्यक्ष एक्सपोजर के लिए श्रेणीबद्ध अस्वीकार्य हैं। उच्च-गंभीरता वाले वित्तीय-अपराध श्रेणियां आमतौर पर प्रकार और हिस्सेदारी के आधार पर समीक्षा या अस्वीकृति की वारंटी देती हैं।

क्या एक्सचेंज एक्सपोजर एक समस्या है?

साधारण EXCHANGE एक्सपोजर आमतौर पर हानिरहित होता है — यह सामान्य गतिविधि का अपेक्षित आकार है। HIGH_RISK_EXCHANGE (कमजोर या कोई केवाईसी नहीं) वह है जिस पर ध्यान देना चाहिए।

इस विवरण को प्राप्त करने में कितना खर्च आता है?

यह BYOK के साथ $0.02 पर हर वॉलेट स्क्रीनिंग में शामिल है — श्रेणियां और एक्सपोजर तालिका स्कोर के साथ वापस आती हैं, कोई अतिरिक्त कॉल नहीं।

शुरू करने के लिए तैयार हैं?

दस्तावेजों में वॉलेट स्क्रीनिंग अवलोकन पढ़ें, वॉलेट स्क्रीनिंग उत्पाद पृष्ठ पर देखें कि यह प्लेटफॉर्म पर कैसे फिट बैठता है, और मूल्य पृष्ठ पर प्रति-कॉल मूल्य निर्धारण की जांच करें। जब आप तैयार हों, तो मुफ्त में शुरू करें — हर महीने 500 मुफ्त केवाईसी जांच, और प्रति स्क्रीनिंग $0.02 पर वॉलेट स्क्रीनिंग।