ब्लॉग · 21 मई 2026

क्रिप्टो एक्सचेंज और ऑन-रैंप के लिए KYT: एक निर्माण मार्गदर्शिका (HI-1)

क्रिप्टो एक्सचेंज या ऑन-रैंप में वॉलेट स्क्रीनिंग को जोड़ने के लिए एक व्यावहारिक मार्गदर्शिका — सही समय पर जमा और निकासी की स्क्रीनिंग, नीति को एन्कोड करना, और अलर्ट को संभालना — BYOK के साथ प्रति स्क्रीनिंग $0.02 पर।.

द्वारा Didit21 मई 2026अपडेट किया गया 21 मई 2026

एक क्रिप्टो एक्सचेंज या ऑन-रैंप में ठीक दो क्षण होते हैं जहां ऑन-चेन जोखिम व्यवसाय में प्रवेश करता है या छोड़ता है: एक जमा आता है, और एक निकासी बाहर जाती है। उन दो बिंदुओं पर सही स्क्रीनिंग करें और आपने नो योर ट्रांजेक्शन (KYT) के मूल को कवर कर लिया है। इसे गलत समझें — बहुत देर से स्क्रीनिंग करें, गलत चीज़ की स्क्रीनिंग करें, या हर मैच को मैन्युअल टिकट के रूप में मानें — और आप या तो दूषित धन स्वीकार करते हैं या अपने विश्लेषकों को डुबो देते हैं।

यह डिडिट की वॉलेट स्क्रीनिंग को जमा/निकासी प्रवाह में जोड़ने के लिए एक निर्माण मार्गदर्शिका है। इसमें बताया गया है कि कहां स्क्रीनिंग करनी है, नीति को कैसे एन्कोड करना है ताकि अधिकांश निर्णय स्वचालित हों, और उन लोगों को कैसे संभालना है जो नहीं हैं — यह सब एकीकृत /v3/ API पर BYOK के साथ प्रति स्क्रीनिंग $0.02 पर है।

मुख्य बातें

दो स्क्रीनिंग बिंदु: अंदर आने पर जमा पते की स्क्रीनिंग करें, बाहर जाने पर गंतव्य पते की स्क्रीनिंग करें।
निपटान से पहले गेट करें। प्री-ट्रांसफर स्क्रीनिंग आपको मूल्य स्थानांतरित होने से पहले जमा को अस्वीकार करने या निकासी को ब्लॉक करने देती है।
नीति को नियमों के रूप में एन्कोड करें ताकि LOW/MEDIUM स्वचालित रूप से पास हो जाएं, HIGH समीक्षा के लिए रूट हो जाए, और CRITICAL अस्वीकार हो जाए — विश्लेषक केवल किनारे के मामलों को छूते हैं।
पोस्ट-ट्रांसफर रिकॉर्ड लेनदेन हैश द्वारा एक ऑडिट ट्रेल रखते हैं और पूर्वव्यापी प्रतिबंध पदनामों को पकड़ते हैं।
अंतर्निहित केस प्रबंधन + SAR वर्कफ़्लो — अलर्ट उसी कंसोल में खुलते हैं, कोई अलग उपकरण नहीं।
BYOK (क्रिस्टल या मर्कल साइंस) के साथ प्रति स्क्रीनिंग $0.02; प्रति कॉल भुगतान करें, कोई न्यूनतम नहीं।

एक एक्सचेंज के लिए KYT का क्या अर्थ है

KYC यह सत्यापित करता है कि ऑनबोर्डिंग के समय आपका उपयोगकर्ता कौन है। KYT देखता है कि उनका पैसा बाद में क्या करता है — विशेष रूप से, उन्होंने जो क्रिप्टो जमा किया वह कहां से आया और वे जो क्रिप्टो निकाल रहे हैं वह कहां जा रहा है। एक एक्सचेंज या ऑन-रैंप के लिए, दायित्व ठोस है: प्रतिबंध, मिक्सर, डार्कनेट, रैंसमवेयर, या चोरी-फंड के जोखिम वाले फंड को स्वीकार न करें, और उसी वाले वॉलेट में फंड न भेजें। वॉलेट स्क्रीनिंग वह तंत्र है जो इसे लेनदेन दर लेनदेन लागू करता है।

यह क्यों मायने रखता है

जमा और निकासी केवल दो दरवाजे हैं जिनका उपयोग मूल्य करता है, इसलिए वे केवल दो दरवाजे हैं जिनका उपयोग जोखिम करता है। स्वीकार किया गया एक दूषित जमा आपकी किताबों पर मनी लॉन्ड्रिंग का जोखिम है; एक प्रतिबंधित वॉलेट में भेजा गया निकासी इरादे की परवाह किए बिना प्रतिबंध का उल्लंघन है। VASPs के लिए नियामक अपेक्षा स्पष्ट चल रही लेनदेन निगरानी है, और व्यावहारिक अपेक्षा यह है कि आप इसे निपटान से पहले पकड़ते हैं, न कि महीने के अंत की समीक्षा में।

ऐतिहासिक रूप से टीमों द्वारा कम-स्क्रीनिंग का कारण लागत है: विरासत ब्लॉकचेन-एनालिटिक्स सदस्यता ने स्क्रीनिंग को एक उद्यम अनुबंध के रूप में कीमत दी। BYOK के साथ प्रति स्क्रीनिंग $0.02 पर, वह बाधा चली गई है — आप हर जमा और हर निकासी की स्क्रीनिंग कर सकते हैं और फिर भी सीधे डेटा खरीदने की तुलना में लगभग 10 गुना सस्ता निकल सकते हैं।

तकनीकी विवरण

सब कुछ POST /v3/transactions/ पर चलता है। currency_kind: "crypto", एक दिशा, और जिस पते की आप स्क्रीनिंग कर रहे हैं उसे सेट करें।

जमा (INBOUND) — क्रेडिट करने से पहले स्रोत पते की स्क्रीनिंग करें:

curl -X POST https://verification.didit.me/v3/transactions/ \
  -H "x-api-key: $DIDIT_API_KEY" \
  -H "Content-Type: application/json" \
  -d '{
    "transaction_id": "dep_a31f",
    "category": "finance",
    "amount": 8000,
    "currency": "USDT",
    "currency_kind": "crypto",
    "direction": "INBOUND",
    "wallet_address": "0x12ab...90cd",
    "include_crypto_screening": true,
    "subject": { "vendor_data": "user_2201", "role": "RECEIVER" }
  }'

निकासी (OUTBOUND) — जारी करने से पहले गंतव्य की स्क्रीनिंग करें:

curl -X POST https://verification.didit.me/v3/transactions/ \
  -H "x-api-key: $DIDIT_API_KEY" \
  -H "Content-Type: application/json" \
  -d '{
    "transaction_id": "wd_b58c",
    "category": "finance",
    "amount": 8000,
    "currency": "USDT",
    "currency_kind": "crypto",
    "direction": "OUTBOUND",
    "wallet_address": "0x44de...11ff",
    "include_crypto_screening": true,
    "subject": { "vendor_data": "user_2201", "role": "SENDER" }
  }'

निर्णय के बैंड पर शाखा:

{
  "transaction_id": "wd_b58c",
  "status": "APPROVED",
  "wallet_screening": {
    "risk_score": 12,
    "risk_band": "LOW",
    "exposure": [ { "category": "EXCHANGE", "type": "DIRECT", "share": 0.96 } ]
  }
}

निपटान के बाद, एक लेखापरीक्षित पोस्ट-ट्रांसफर रिकॉर्ड रखने के लिए हैश (payment_reference_id) द्वारा पुष्टि किए गए लेनदेन की स्क्रीनिंग करें।

वेबहुक्स। transaction.status.updated की सदस्यता लें ताकि आपका लेजर विश्लेषक निर्णयों और किसी भी AWAITING_USER सुधार को दर्शाता है।

मूल्य। BYOK (क्रिस्टल या मर्कल साइंस) के साथ प्रति स्क्रीनिंग $0.02, प्रति कॉल, कोई न्यूनतम नहीं।

एक संदर्भ प्रवाह

जमा अनुरोध
   └─ POST /v3/transactions/ (INBOUND, wallet_address, screening)
        ├─ LOW / MEDIUM  → जमा क्रेडिट करें
        ├─ HIGH          → रोकें; अलर्ट खोलें; विश्लेषक समीक्षा करता है
        └─ CRITICAL      → अस्वीकार करें; फ्रीज करें; अलर्ट खोलें; SAR पर विचार करें

निकासी अनुरोध
   └─ POST /v3/transactions/ (OUTBOUND, destination wallet_address, screening)
        ├─ LOW / MEDIUM  → जारी करें
        ├─ HIGH          → रोकें; विश्लेषक समीक्षा करता है
        └─ CRITICAL      → ब्लॉक करें; अलर्ट खोलें

पोस्ट-निपटान
   └─ POST /v3/transactions/ (हैश as payment_reference_id) → ऑडिट रिकॉर्ड

LOW/MEDIUM/HIGH/CRITICAL हैंडलिंग को क्रिप्टो स्क्रीनिंग नियम बंडल में एक बार एन्कोड करें ताकि स्थिति पहले से तय होकर वापस आए — आपका बैकएंड बस उस पर कार्य करता है।

उपयोग के मामले

केंद्रीकृत एक्सचेंज — हर जमा और निकासी की स्क्रीनिंग करें; CRITICAL को स्वतः-अस्वीकार करें, HIGH को कतारबद्ध करें, बाकी को लॉग करें।
ऑन/ऑफ-रैंप — बैंकिंग रेल पर निपटान से पहले प्रतिपक्ष वॉलेट पर फिएट↔क्रिप्टो रूपांतरणों को गेट करें।
क्रिप्टो जोड़ने वाले ब्रोकरेज — एक मौजूदा लेनदेन-निगरानी एकीकरण का पुन: उपयोग करें; क्रिप्टो स्क्रीनिंग वही एंडपॉइंट है।
कस्टोडियन — नेटवर्क ग्राफ को फ्रीज साक्ष्य के रूप में उपयोग करके, सेवन पर स्क्रीनिंग करें और आंदोलन पर पुनः स्क्रीनिंग करें।
VASPs — एंड-टू-एंड प्रतिपक्ष जोखिम के लिए उसी इंजन पर FATF ट्रैवल रूल डेटा एक्सचेंज के साथ KYT को जोड़ें।

डिडिट के साथ कैसे एकीकृत करें

प्रदाता + डिफ़ॉल्ट कॉन्फ़िगर करें। कंसोल → लेनदेन → सेटिंग्स में, क्रिस्टल या मर्कल साइंस (BYOK या प्रबंधित) और डिफ़ॉल्ट स्क्रीनिंग व्यवहार सेट करें।
नीति नियम लिखें। क्रिप्टो स्क्रीनिंग बंडल चालू करें और बैंड → क्रियाएं सेट करें ताकि अधिकांश निर्णय स्वचालित हों।
दोनों दरवाजों पर स्क्रीनिंग करें। निपटान से पहले हर जमा (INBOUND) और निकासी (OUTBOUND) के लिए POST /v3/transactions/ को कॉल करें।
निपटान के बाद रिकॉर्ड करें। ऑडिट ट्रेल के लिए हैश द्वारा पुष्टि किए गए लेनदेन की पुनः स्क्रीनिंग करें।
किनारे के मामलों पर काम करें। HIGH/CRITICAL स्क्रीनिंग अलर्ट खोलते हैं; जांच करें, एक मामले में बढ़ाएं, और उसी कंसोल में SARs फाइल करें।

क्योंकि यह सब एकीकृत /v3/ API पर है, वही उपयोगकर्ता जो जमा करता है वह लेनदेन निगरानी से होकर गुजरता है, एक झंडे वाला लेनदेन AWAITING_USER के माध्यम से रुक सकता है और एक सुधार कदम को ट्रिगर कर सकता है, और KYC, KYT, और AML एक पहचान-और-धोखाधड़ी मंच में संयोजित होते हैं।

अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न

मुझे ठीक-ठीक कहां स्क्रीनिंग करनी चाहिए?

दो बिंदुओं पर: क्रेडिट करने से पहले हर जमा (INBOUND) का स्रोत पता, और जारी करने से पहले हर निकासी (OUTBOUND) का गंतव्य पता। रिकॉर्ड के लिए पोस्ट-ट्रांसफर स्क्रीनिंग को हैश द्वारा जोड़ें।

क्या हर लेनदेन की स्क्रीनिंग महंगी नहीं होगी?

नहीं। BYOK के साथ प्रति स्क्रीनिंग $0.02 पर — सीधे एनालिटिक्स खरीदने की तुलना में लगभग 10 गुना सस्ता — हर जमा और निकासी की स्क्रीनिंग सस्ती है, यहां तक कि उच्च मात्रा पर भी।

मैं हर मैच पर मैन्युअल समीक्षा से कैसे बचूं?

क्रिप्टो स्क्रीनिंग नियम बंडल में नीति को एन्कोड करें ताकि LOW/MEDIUM स्वचालित रूप से पास हो जाएं, HIGH एक विश्लेषक को रूट हो जाए, और CRITICAL अस्वीकार हो जाए। विश्लेषक केवल किनारे के मामलों को संभालते हैं।

क्या इसमें ट्रैवल रूल भी शामिल है?

हाँ। वही लेनदेन निगरानी इंजन FATF ट्रैवल रूल समर्थन वहन करता है, इसलिए प्रतिपक्ष डेटा एक्सचेंज और वॉलेट स्क्रीनिंग एक साथ चलते हैं।

मैं किन प्रदाताओं का उपयोग कर सकता हूं?

आज क्रिस्टल और मर्कल साइंस (BYOK या प्रबंधित); चैनालिसिस और एलिप्टिक जल्द ही BYOK पर $0.02 पर आ रहे हैं।

शुरू करने के लिए तैयार हैं?

दस्तावेजों में वॉलेट स्क्रीनिंग अवलोकन पढ़ें, वॉलेट स्क्रीनिंग उत्पाद पृष्ठ पर देखें कि यह प्लेटफॉर्म में कैसे फिट बैठता है, और मूल्य निर्धारण पृष्ठ पर प्रति-कॉल मूल्य निर्धारण की जांच करें। जब आप तैयार हों, तो निःशुल्क शुरू करें — हर महीने 500 निःशुल्क KYC जांच, और BYOK के साथ प्रति स्क्रीनिंग $0.02 पर वॉलेट स्क्रीनिंग।