ब्लॉग · 21 मई 2026

ईयू वीएएसपी के लिए MiCA यात्रा नियम (HI)

ईयू क्रिप्टो-एसेट सेवा प्रदाताओं को MiCA के लाइसेंसिंग नियमों के साथ-साथ फंड ट्रांसफर रेगुलेशन के तहत ट्रैवल रूल का सामना करना पड़ता है। यहां बताया गया है कि दायित्व एक साथ कैसे फिट होते हैं और डिडिट मूल/लाभार्थी विनिमय को कैसे.

द्वारा Didit21 मई 2026अपडेट किया गया 21 मई 2026

यदि आप यूरोपीय संघ में एक क्रिप्टो व्यवसाय चलाते हैं, तो दो नियम अब आपके संचालन को आकार देते हैं। MiCA — क्रिप्टो-एसेट्स विनियमन में बाजार — लाइसेंसिंग और आचरण के लिए यूरोपीय संघ का ढांचा है, जो परिभाषित करता है कि कौन क्रिप्टो-एसेट सेवाएं प्रदान कर सकता है और किन नियमों के तहत। इसके समानांतर यात्रा नियम चल रहा है, जिसे यूरोपीय संघ अपने फंड ट्रांसफर विनियमन के माध्यम से लागू करता है: क्रिप्टो ट्रांसफर पर मूल और लाभार्थी जानकारी का आदान-प्रदान करने की आवश्यकता। MiCA आपको बताता है कि क्रिप्टो-एसेट सेवा प्रदाता (CASP) के रूप में कैसे अधिकृत किया जाए; यात्रा नियम आपको बताता है कि आपके द्वारा भेजे और प्राप्त किए गए प्रत्येक हस्तांतरण के साथ कौन सा डेटा यात्रा करना है।

डिडिट दूसरा आधा संभालता है। यात्रा नियम समर्थन लेनदेन निगरानी में निर्मित है, इसलिए वही इंजन जो आपके स्थानांतरणों को स्कोर करता है, TRISA, TRP, और OpenVASP पर प्रतिपक्षी VASPs के साथ मूल और लाभार्थी डेटा का आदान-प्रदान भी करता है, और प्रत्येक दायित्व को छह स्थितियों में से एक में ट्रैक करता है। यह मार्गदर्शिका बताती है कि यूरोपीय संघ के दायित्व एक साथ कैसे फिट होते हैं और यात्रा नियम के टुकड़े को कैसे एकीकृत किया जाए।

मुख्य निष्कर्ष

MiCA और यात्रा नियम अलग-अलग दायित्व हैं। MiCA यूरोपीय संघ का क्रिप्टो लाइसेंसिंग और आचरण व्यवस्था है; यात्रा नियम (फंड ट्रांसफर विनियमन के माध्यम से) ट्रांसफर पर मूल/लाभार्थी डेटा-विनिमय की आवश्यकता है।
यूरोपीय संघ के CASPs को दोनों की आवश्यकता है — MiCA के तहत प्राधिकरण और इन-स्कोप ट्रांसफर पर एक कार्यशील यात्रा नियम डेटा विनिमय।
डिडिट यात्रा नियम का आधा हिस्सा कवर करता है, लेनदेन निगरानी में निर्मित, TRISA, TRP, और OpenVASP समर्थन और छह दायित्व स्थितियों के साथ।
आपके द्वारा आदान-प्रदान किया गया डेटा आपके पास पहले से मौजूद KYC से आता है — मूल रिकॉर्ड उस पहचान से बनाया गया है जिसे आपने ऑनबोर्डिंग पर सत्यापित किया था।
एक /v3/ API। क्रिप्टो ट्रांसफर POST https://verification.didit.me/v3/transactions/ पर currency_kind: "crypto" के साथ पोस्ट होते हैं, साथ ही $0.02 (अपनी कुंजी लाओ) से वॉलेट स्क्रीनिंग भी होती है।

MiCA और यात्रा नियम प्रत्येक की क्या आवश्यकता है

दोनों को अलग रखना उचित है, क्योंकि टीमें अक्सर उन्हें ध्वस्त कर देती हैं और फिर किसी के बारे में तर्क नहीं कर पाती हैं।

MiCA यूरोपीय संघ का विनियमन है जो क्रिप्टो-एसेट सेवाओं को एक सामंजस्यपूर्ण ढांचे के तहत लाता है — CASP के रूप में प्राधिकरण, शासन और आचरण आवश्यकताएं, परिसंपत्ति-संदर्भित और ई-मनी टोकन के जारीकर्ताओं के लिए नियम, और सदस्य राज्यों में एक पासपोर्टिंग व्यवस्था। MiCA है कि आपको संचालित करने के लिए कौन होना चाहिए।
यूरोपीय संघ में यात्रा नियम फंड ट्रांसफर विनियमन के पुनर्गठन के माध्यम से दिया जाता है, जो लंबे समय से चले आ रहे वायर-ट्रांसफर नियम को क्रिप्टो-एसेट ट्रांसफर तक बढ़ाता है। इसके लिए मूल और लाभार्थी की जानकारी को ट्रांसफर के साथ जाने और अधिकारियों को उपलब्ध कराने की आवश्यकता होती है। यात्रा नियम है कि प्रत्येक ट्रांसफर के साथ कौन सा डेटा यात्रा करना है।

एक लाइसेंस प्राप्त यूरोपीय संघ CASP इसलिए MiCA के प्राधिकरण और आचरण आवश्यकताओं को पूरा करता है और अपने ट्रांसफर पर यात्रा नियम डेटा विनिमय चलाता है। दोनों एक दूसरे को सुदृढ़ करते हैं — ग्राहक डेटा जो यात्रा नियम प्रसारित करता है वह KYC डेटा है जिसे MiCA-अधिकृत CASP पहले ही एकत्र करता है — लेकिन वे विशिष्ट साक्ष्य के साथ अलग-अलग दायित्व हैं।

यह क्यों मायने रखता है

यूरोपीय संघ के क्रिप्टो व्यवसायों के लिए, दोनों व्यवस्थाएं लाइव और पर्यवेक्षित हैं। इन-स्कोप ट्रांसफर पर यात्रा नियम डेटा विनिमय अनिवार्य है, और राष्ट्रीय सक्षम अधिकारी व्यापक एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग ढांचे के हिस्से के रूप में इसकी जांच करते हैं। विनिमय को गलत करना — मूल डेटा को प्रसारित करने में विफल रहना, या जहां आवश्यक हो वहां लाभार्थी पक्ष की पुष्टि किए बिना आगे बढ़ना — एक पर्यवेक्षी खोज है, न कि कागजी कार्रवाई की गलती।

व्यावहारिक जोखिम दोहराव है। एक CASP जो एक जगह KYC बनाता है, दूसरी जगह AML स्क्रीनिंग करता है, और तीसरी जगह एक अलग यात्रा नियम कनेक्टर बनाता है, अंततः तीन प्रणालियों में एक ही ग्राहक की तीन प्रतियों का मिलान करता है। क्योंकि डिडिट एक ही पहचान को KYC, AML, निगरानी, वॉलेट स्क्रीनिंग और यात्रा नियम के माध्यम से एक /v3/ API पर पिरोता है, एक ट्रांसफर पर मूल रिकॉर्ड वह ग्राहक है जिसे आपने पहले ही सत्यापित कर लिया है — सिंक में रखने के लिए कोई तीसरी प्रति नहीं।

तकनीकी विवरण

यूरोपीय संघ के CASPs एकीकृत /v3/ API पर क्रिप्टो ट्रांसफर भेजते हैं। मूल subject है, लाभार्थी counterparty है, और currency_kind: "crypto" यात्रा नियम और वॉलेट-स्क्रीनिंग पथों को ट्रिगर करता है।

curl -X POST https://verification.didit.me/v3/transactions/ \
  -H "x-api-key: $DIDIT_API_KEY" \
  -H "Content-Type: application/json" \
  -d '{
    "transaction_id": "txn_e92b40",
    "category": "travel_rule",
    "amount": 8800,
    "currency": "EURC",
    "currency_kind": "crypto",
    "direction": "OUTBOUND",
    "txn_date": "2026-05-21T14:22:00Z",
    "subject": {
      "vendor_data": "user_3309",
      "role": "ORIGINATOR",
      "entity_type": "INDIVIDUAL",
      "first_name": "Lukas",
      "last_name": "Berg"
    },
    "counterparty": {
      "role": "BENEFICIARY",
      "entity_type": "INDIVIDUAL",
      "wallet_address": "0x71be...d402"
    }
  }'

{
  "transaction_id": "txn_e92b40",
  "status": "APPROVED",
  "travel_rule_status": "COMPLIANT",
  "protocol": "TRISA",
  "wallet_screening": { "risk_score": 12, "risk_level": "LOW" }
}

छह यात्रा नियम स्थितियाँ। प्रत्येक दायित्व ठीक एक में हल होता है:

स्थिति	अर्थ
`UNKNOWN`	अभी तक मूल्यांकन नहीं किया गया, या प्रतिपक्षी VASP को हल नहीं किया जा सका।
`COMPLIANT`	मूल और लाभार्थी डेटा का आदान-प्रदान और पुष्टि की गई — दायित्व पूरा हुआ।
`PENDING_ACTION`	आगे बढ़ने के लिए आपकी तरफ से कुछ आवश्यक है।
`PENDING_COUNTERPARTY`	प्रतिपक्षी VASP के जवाब का इंतजार है।
`FAILED`	विनिमय पूरा नहीं हो सका — पहुंच से बाहर प्रतिपक्षी, अस्वीकृत डेटा, या प्रोटोकॉल बेमेल।
`EXEMPT`	दायरे से बाहर — सीमा से नीचे या अन्यथा बाध्य नहीं।

प्रोटोकॉल और नियम। इंजन TRISA, TRP, और OpenVASP बोलता है, जो भी एक प्रतिपक्षी समर्थन करता है, उसे बातचीत करता है। लेनदेन में travel_rule श्रेणी होती है, और नियम लाइब्रेरी में पूर्वनिर्धारित यात्रा-नियम नियम होते हैं जिन्हें आप कंसोल में चालू और ट्यून करते हैं।

साथ में वॉलेट स्क्रीनिंग। प्रतिपक्षी पता एक ही कॉल में ऑन-चेन पर स्क्रीन किया जाता है, $0.02 प्रति स्क्रीनिंग से अपनी कुंजी (क्रिस्टल या मर्कल साइंस) के साथ।

सूर्योदय का मुद्दा, यूरोपीय संघ की सीट से

यूरोपीय संघ के CASPs सूर्योदय के मुद्दे को तीव्रता से महसूस करते हैं: आप फंड ट्रांसफर विनियमन के तहत पूरी तरह से बाध्य हैं, लेकिन एक क्षेत्राधिकार में एक प्रतिपक्षी जिसने यात्रा नियम को नहीं अपनाया है, उसे पारस्परिक रूप से करने की कोई आवश्यकता नहीं है। डिडिट उन मामलों को PENDING_COUNTERPARTY और फिर FAILED के रूप में सामने लाता है न कि मौन अंतरालों के रूप में, ताकि आपकी नीति — प्रलेखित तर्क के साथ आगे बढ़ें, रोकें, या ब्लॉक करें — स्पष्ट और लॉग इन है। जब प्रतिपक्षी का क्षेत्राधिकार नियम को अपनाता है, तो वही ट्रांसफर आपके एकीकरण में कोई बदलाव किए बिना COMPLIANT में हल होना शुरू हो जाते हैं।

उपयोग के मामले

यूरोपीय संघ के एक्सचेंज और CASPs — प्रत्येक इन-स्कोप ट्रांसफर पर यात्रा नियम डेटा विनिमय चलाएं, जबकि मूल डेटा को अपने MiCA-युग के KYC से बांधे रखें।
यूरोपीय संघ के ऑन/ऑफ-रैंप — यूरोपीय संघ और उससे आगे के गंतव्य VASPs के साथ डेटा का आदान-प्रदान करें, उसी कॉल में प्राप्त वॉलेट की स्क्रीनिंग करें।
यूरोपीय संघ के संरक्षक — कई प्रतिपक्षियों और प्रोटोकॉल में दायित्वों को एक परीक्षक-तैयार स्थिति पथ के साथ ट्रैक करें।
यूरोपीय संघ के DeFi फ्रंट-एंड्स — जहां एक विनियमित CASP प्रवाह में बैठता है, वहां विनिमय करें और जहां दायित्व वास्तव में लागू नहीं होता है, वहां EXEMPT में हल करें।

डिडिट के साथ कैसे एकीकृत करें

बिजनेस कंसोल में यात्रा-नियम नियमों को चालू करें, क्रिप्टो निगरानी और स्क्रीनिंग के साथ, आपकी CASP जोखिम नीति के अनुसार ट्यून किया गया।
POST /v3/transactions/, currency_kind: "crypto", मूल को subject के रूप में और लाभार्थी को counterparty के रूप में, और travel_rule श्रेणी के साथ क्रिप्टो ट्रांसफर भेजें।
दोनों स्थितियों को पढ़ें — आंदोलन के लिए लेनदेन status और दायित्व के लिए travel_rule_status — और PENDING_* और FAILED पर कार्य करें।
कंसोल में अपवादों पर काम करें, जहां लंबित दायित्व, अलर्ट और केस वर्कफ़्लो आपकी बाकी निगरानी के साथ रहते हैं।

क्योंकि यह सब एकीकृत /v3/ API पर है, जिस ग्राहक को आप KYC के साथ ऑनबोर्ड करते हैं और MiCA-युग की आवश्यकताओं को पूरा करने के लिए AML के साथ स्क्रीन करते हैं, वही पहचान है जो प्रत्येक यात्रा नियम ट्रांसफर पर मूल रिकॉर्ड की आपूर्ति करती है।

अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न

क्या यात्रा नियम MiCA के समान है?

नहीं। MiCA यूरोपीय संघ का क्रिप्टो लाइसेंसिंग और आचरण व्यवस्था है; यात्रा नियम मूल/लाभार्थी डेटा-विनिमय की आवश्यकता है, जिसे यूरोपीय संघ में फंड ट्रांसफर विनियमन के माध्यम से दिया जाता है। यूरोपीय संघ के CASPs दोनों को संभालते हैं।

क्या डिडिट मुझे MiCA-लाइसेंस प्राप्त करता है?

नहीं। MiCA प्राधिकरण कुछ ऐसा है जिसे आप CASP के रूप में प्राप्त करते हैं। डिडिट पहचान-और-धोखाधड़ी बुनियादी ढांचा प्रदान करता है — KYC, AML, निगरानी, वॉलेट स्क्रीनिंग, और यात्रा नियम डेटा विनिमय — जो आपके अनुपालन दायित्वों का समर्थन करता है।

डिडिट यूरोपीय संघ के यात्रा नियम के लिए किन प्रोटोकॉल का उपयोग करता है?

TRISA, TRP, और OpenVASP। इंजन जो भी एक दिया गया प्रतिपक्षी समर्थन करता है, उसे बातचीत करता है।

डिडिट यूरोपीय संघ के CASPs के लिए सूर्योदय के मुद्दे को कैसे संभालता है?

गैर-अपनाने वाले प्रतिपक्षी PENDING_COUNTERPARTY और फिर FAILED के रूप में सामने आते हैं न कि मौन अंतरालों के रूप में, ताकि आपका नीतिगत निर्णय ऑडिट ट्रेल के लिए स्पष्ट और लॉग इन हो।

क्या यात्रा नियम एक अलग उत्पाद है?

नहीं। यह लेनदेन निगरानी में निर्मित है, उसी क्रिप्टो ट्रांसफर पर जिसे आप पहले से निगरानी और वॉलेट स्क्रीनिंग के लिए भेजते हैं।

शुरू करने के लिए तैयार हैं?

यात्रा नियम दस्तावेज़ पढ़ें, देखें कि यह क्रिप्टो यात्रा नियम समाधान पृष्ठ और लेनदेन निगरानी उत्पाद पृष्ठ पर कैसे फिट होता है, और मूल्य निर्धारण पृष्ठ पर पारदर्शी प्रति-कॉल मूल्य निर्धारण की जांच करें। जब आप तैयार हों, तो निःशुल्क शुरू करें — हर महीने 500 निःशुल्क KYC जांच, निगरानी में निर्मित यात्रा नियम के साथ।