ब्लॉग · 21 मई 2026

चल रही एएमएल निगरानी: प्रति उपयोगकर्ता प्रति वर्ष $0.07 में (HI)

ऑनबोर्डिंग स्क्रीनिंग एक स्नैपशॉट है। चल रही निगरानी प्रतिदिन 1,300+ सूचियों के विरुद्ध हर ग्राहक की पुनः जांच करती है, जब कोई नया हिट आपकी सीमा को पार करता है तो उनकी एएमएल स्थिति को स्वचालित रूप से बदल देती है, और एक वेबहुक.

द्वारा Didit21 मई 2026अपडेट किया गया 21 मई 2026

आपने ऑनबोर्डिंग के समय एक ग्राहक की जांच की और वे साफ़ निकले। छह महीने बाद उन्हें एक राजनीतिक पद पर नियुक्त किया जाता है, प्रतिबंध सूची में जोड़ा जाता है, या प्रतिकूल-मीडिया रिपोर्ट में उनका नाम आता है। आपकी एक बार की स्क्रीनिंग ने कुछ नहीं कहा — क्योंकि यह पहले दिन लिया गया एक स्नैपशॉट था, और तब से दुनिया बदल गई है।

यही अंतर है जिसे चल रही एएमएल निगरानी समाप्त करती है। डिडिट प्रत्येक नामांकित ग्राहक को दैनिक रूप से ऑनबोर्डिंग में उपयोग की जाने वाली समान 1,300+ वॉचलिस्ट के विरुद्ध पुनः जांचता है, जब कोई नया हिट आपकी सीमा को पार करता है तो उनकी एएमएल स्थिति को स्वचालित रूप से बदल देता है, और एक वेबहुक सक्रिय करता है ताकि आपके सिस्टम लगभग वास्तविक समय में प्रतिक्रिया दें। इसका खर्च प्रति उपयोगकर्ता प्रति वर्ष $0.07 है — एक पूरी पुस्तक को निरंतर निगरानी में रखने के लिए प्रति दिन एक प्रतिशत का एक अंश।

मुख्य बातें

1,300+ प्रतिबंध, पीईपी, आपराधिक, और प्रतिकूल-मीडिया सूचियों के विरुद्ध दैनिक पुनः स्क्रीनिंग — स्वचालित रूप से, आपकी ओर से किसी कार्रवाई के बिना।
स्वचालित स्थिति परिवर्तन। जब कोई नया मिलान आपकी सीमा को पार करता है, तो ग्राहक की एएमएल स्थिति (उदाहरण के लिए In Review या Declined में) मैन्युअल हस्तक्षेप के बिना बदल जाती है।
प्रत्येक स्थिति परिवर्तन पर वेबहुक सक्रिय होते हैं, ताकि आपके ऑनबोर्डिंग, लेजर, या केस-प्रबंधन सिस्टम तुरंत प्रतिक्रिया दें।
नामांकन एक ध्वज है। उस उपयोगकर्ता को चल रही निगरानी के लिए योग्य बनाने के लिए एक जांच पर save_api_request: true सेट करें।
जब भी कोई ग्राहक ऑफबोर्ड होता है या अब निगरानी की आवश्यकता नहीं होती है, तो कंसोल से प्रति उपयोगकर्ता अक्षम करें।
प्रति उपयोगकर्ता प्रति वर्ष $0.07, $0.20 की एक बार की जांच के अतिरिक्त बिल किया जाता है — अनुमानित, प्रति उपयोगकर्ता, कोई न्यूनतम नहीं।

चल रही निगरानी क्या करती है

एक बार की एएमएल जांच आपको एक ग्राहक की स्थिति एक ही पल में बताती है। चल रही निगरानी उस एकल जांच को उस पहचान पर एक स्थायी सदस्यता में बदल देती है: हर दिन, डिडिट सभी 1,300+ सूचियों की वर्तमान स्थिति के विरुद्ध स्क्रीनिंग को फिर से चलाता है। यदि कुछ भी नहीं बदला है, तो कुछ नहीं होता है और ग्राहक Approved रहता है। यदि कोई नया रिकॉर्ड दिखाई देता है जो आपकी सीमा से ऊपर ग्राहक से मेल खाता है, तो इंजन दो स्कोर का पुनर्मूल्यांकन करता है, एएमएल स्थिति को अपडेट करता है, और आपको सूचित करता है।

व्यवहार में इसका मतलब है कि आपका ग्राहक आधार वॉचलिस्ट के मुकाबले कभी भी 24 घंटे से अधिक पुराना नहीं होता है। OFAC में रात भर में जोड़ा गया नाम अगले दिन आपके पोर्टफोलियो में परिलक्षित होता है, न कि आपकी अगली आवधिक समीक्षा पर — जिसे शासन तेजी से "स्थायी केवाईसी" कहते हैं और जिसे ऑडिटर तेजी से देखना चाहते हैं।

यह क्यों मायने रखता है

नियामक आवधिक से निरंतर अपेक्षाओं की ओर निर्णायक रूप से बढ़ गए हैं। यूरोपीय संघ का एएमएल ढांचा, एफएटीएफ मार्गदर्शन, और अधिकांश राष्ट्रीय शासन फर्मों को ग्राहक जोखिम को वर्तमान रखने की आवश्यकता है, न कि इसे सालाना फिर से देखने की। एक ग्राहक जो पीईपी बन जाता है, या जिसकी सरकार पर प्रतिबंध लगा दिया जाता है, वह एक जोखिम है जिसे आपको तुरंत पता लगाने के लिए बाध्य किया जाता है — और "हमने केवल ऑनबोर्डिंग पर जांच की" एक ऐसी खोज है जो होने वाली है।

पारंपरिक उत्तर एक आवधिक बैच पुनः स्क्रीनिंग था: तिमाही में एक बार पूरी पुस्तक को सूचियों के विरुद्ध डंप करें, फिर परिणामी हिट में डूब जाएं। यह दोनों बहुत धीमा है (एक प्रतिबंधित ग्राहक अगले बैच से पहले हफ्तों तक लेनदेन कर सकता है) और बहुत अचानक (हर तिमाही, अलर्ट का एक सैलाब)। निरंतर दैनिक निगरानी दोनों समस्याओं को उलट देती है: पता लगाना लगभग वास्तविक समय में होता है, और हिट उस दिन एक स्थिर प्रवाह के रूप में आते हैं जब वे दिखाई देते हैं, न कि तिमाही हिमस्खलन के रूप में। प्रति उपयोगकर्ता प्रति वर्ष $0.07 पर, यह उस इंजीनियरिंग समय से भी सस्ता है जो अधिकांश टीमें बैच पुनः स्क्रीनिंग को स्वयं बनाने में खर्च करती हैं।

तकनीकी विवरण

चल रही निगरानी मानक एएमएल जांच के शीर्ष पर बनाई गई है। नामांकन स्क्रीनिंग कॉल पर एक एकल ध्वज है।

curl -X POST https://verification.didit.me/v3/aml/ \
  -H "x-api-key: $DIDIT_API_KEY" \
  -H "Content-Type: application/json" \
  -d '{
    "first_name": "Maria",
    "last_name": "Gonzalez",
    "date_of_birth": "1984-03-12",
    "country": "ES",
    "save_api_request": true
  }'

save_api_request: true सेट करने से उपयोगकर्ता दैनिक पुनः स्क्रीनिंग के लिए योग्य हो जाता है। तब से, जब कोई नया हिट आपकी सीमा को पार करता है, तो डिडिट पुनर्मूल्यांकन करता है और एक स्थिति परिवर्तन उत्सर्जित करता है। आपका वेबहुक नई स्थिति प्राप्त करता है:

{
  "event": "aml.status.updated",
  "vendor_data": "user_4521",
  "previous_status": "Approved",
  "aml_status": "In Review",
  "risk_score": 84,
  "new_matches": [
    { "profile_id": "prf_9d12f0", "match_score": 95, "categories": ["Sanctions"], "country": "RU" }
  ]
}

दैनिक ताल। पुनः स्क्रीनिंग प्रतिदिन सभी 1,300+ सूचियों की वर्तमान स्थिति के विरुद्ध चलती है।

सीमा-संचालित। एक नया मिलान केवल ग्राहक की स्थिति को तभी बदलता है जब वह वही मैच स्कोर और जोखिम स्कोर सीमा को पार करता है जिसे आपने ऑनबोर्डिंग के लिए कॉन्फ़िगर किया था — इसलिए निगरानी आपकी ट्यून की गई जोखिम भूख को विरासत में लेती है और झूठे सकारात्मक को फिर से पेश नहीं करती है।

वेबहुक। प्रत्येक स्वचालित स्थिति परिवर्तन एक वेबहुक सक्रिय करता है, ताकि आपके सिस्टम किसी खाते को फ्रीज कर सकें, एक मामला खोल सकें, या अनुपालन को सूचित कर सकें जिस क्षण ग्राहक का जोखिम प्रोफ़ाइल बदलता है।

नियंत्रण। चल रही निगरानी के लिए save_api_request: true की आवश्यकता होती है, और इसे कंसोल से प्रति उपयोगकर्ता अक्षम किया जा सकता है जब कोई ग्राहक ऑफबोर्ड होता है या अब निगरानी की आवश्यकता नहीं होती है।

मूल्य। दैनिक निगरानी के लिए प्रति उपयोगकर्ता प्रति वर्ष $0.07, $0.20 की एक बार की जांच के अतिरिक्त। प्रति उपयोगकर्ता, अनुमानित, कोई न्यूनतम नहीं।

क्या पुनः जांचा जाता है

दैनिक निगरानी पूर्ण वॉचलिस्ट सेट को कवर करती है, इसलिए एक ग्राहक जो ऑनबोर्डिंग के समय साफ था, उसे फिर से जांचा जाता है:

प्रतिबंध जोड़ (OFAC, EU, UN, राष्ट्रीय सूचियां) — उच्चतम-तत्काल श्रेणी।
पीईपी स्थिति परिवर्तन, जिसमें नए नियुक्त अधिकारी और रिश्तेदारों और करीबी सहयोगियों (आरसीए) के अपडेट शामिल हैं।
आपराधिक रिकॉर्ड नए प्रकाशित हुए।
प्रतिकूल मीडिया जो ऑनबोर्डिंग के बाद उभरता है।
नियामक चेतावनी, फिटनेस और प्रोबिटी, विशेष-रुचि, और दिवालियापन अपडेट।

उपयोग के मामले

फिनटेक। अगली ऑडिट में सूचीबद्ध ग्राहक की खोज करने के बजाय, पूरे खाते के आधार को दैनिक रूप से प्रतिबंध-वर्तमान रखें।
क्रिप्टो/वेब3। निरंतर प्रतिपक्ष जोखिम के लिए मानव की दैनिक एएमएल निगरानी को उनके पते की ऑन-चेन वॉलेट स्क्रीनिंग के साथ जोड़ें।
उधार। ऋण के पूरे जीवन के लिए उधारकर्ताओं और गारंटर की निगरानी करें — एक बहु-वर्षीय जोखिम जहां केवल ऑनबोर्डिंग स्क्रीनिंग स्पष्ट रूप से अपर्याप्त है।
बाजार। उच्च-जीएमवी विक्रेताओं की लगातार निगरानी करें ताकि एक विक्रेता जो पीईपी बन जाता है या प्रतिकूल मीडिया में दिखाई देता है, उसे प्रतिष्ठा को नुकसान पहुंचने से पहले चिह्नित किया जाता है।
आईगेमिंग। उन बाजारों में नियामकों को खिलाड़ी आधार की स्थायी स्क्रीनिंग प्रदर्शित करें जो आवधिक नहीं, बल्कि निरंतर एएमएल कवरेज की मांग करते हैं।

डिडिट के साथ कैसे एकीकृत करें

जांच पर नामांकित करें। प्रत्येक एएमएल स्क्रीनिंग पर save_api_request: true सेट करें जिसकी आप निगरानी करना चाहते हैं।
एएमएल स्थिति परिवर्तनों के लिए वेबहुक की सदस्यता लें और इसे अपने खाता-नियंत्रण तर्क से जोड़ें।
अपनी सीमाओं का पुन: उपयोग करें। निगरानी आपके द्वारा ऑनबोर्डिंग के लिए निर्धारित मैच और जोखिम सीमाओं का सम्मान करती है — किसी अलग ट्यूनिंग की आवश्यकता नहीं है।
कंसोल में जनसंख्या का प्रबंधन करें। जब ग्राहक ऑफबोर्ड होते हैं तो प्रति उपयोगकर्ता निगरानी अक्षम करें ताकि आप केवल उस पुस्तक के लिए भुगतान करें जिसे आपको वास्तव में देखना है।

क्योंकि यह एकीकृत /v3/ एपीआई पर है, वही निगरानी केवाईसी के माध्यम से ऑनबोर्ड किए गए व्यक्तियों और बिजनेस वेरिफिकेशन (केवाईबी) सत्र के दौरान जांचे गए लाभकारी मालिकों को कवर करती है — लोगों और संस्थाओं पर एक निरंतर निगरानी।

अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न

चल रही निगरानी की लागत कितनी है?

दैनिक पुनः स्क्रीनिंग के लिए प्रति उपयोगकर्ता प्रति वर्ष $0.07, $0.20 की एक बार की जांच के अतिरिक्त। यह प्रति उपयोगकर्ता, अनुमानित, और कोई न्यूनतम नहीं है।

ग्राहकों की कितनी बार पुनः जांच की जाती है?

हर दिन, सभी 1,300+ वॉचलिस्ट की वर्तमान स्थिति के विरुद्ध।

जब किसी ग्राहक को नया हिट मिलता है तो क्या होता है?

यदि नया मिलान आपकी कॉन्फ़िगर की गई मैच और जोखिम सीमाओं को पार करता है, तो डिडिट स्वचालित रूप से ग्राहक की एएमएल स्थिति को अपडेट करता है और एक वेबहुक सक्रिय करता है ताकि आपके सिस्टम प्रतिक्रिया दे सकें।

मैं निगरानी कैसे चालू करूं?

एएमएल जांच पर save_api_request: true सेट करें। यह उपयोगकर्ता को दैनिक पुनः स्क्रीनिंग के लिए योग्य बनाता है। आप इसे किसी भी समय कंसोल से प्रति उपयोगकर्ता अक्षम कर सकते हैं।

क्या निगरानी झूठे सकारात्मक जोड़ती है?

आपकी ऑनबोर्डिंग ट्यूनिंग से अधिक नहीं — निगरानी वही मैच और जोखिम सीमाओं का उपयोग करती है जिन्हें आपने कॉन्फ़िगर किया था, इसलिए यह केवल उन हिट को उजागर करती है जो ऑनबोर्डिंग के समय मायने रखती थीं।

शुरू करने के लिए तैयार हैं?

दस्तावेजों में एएमएल स्क्रीनिंग अवलोकन पढ़ें, एएमएल स्क्रीनिंग उत्पाद पृष्ठ पर चल रही निगरानी देखें, और मूल्य निर्धारण पृष्ठ पर पारदर्शी मूल्य निर्धारण जांचें। जब आप तैयार हों, तो निःशुल्क शुरू करें — हर महीने 500 निःशुल्क केवाईसी जांच, एएमएल स्क्रीनिंग $0.20 प्रति जांच और प्रति उपयोगकर्ता प्रति वर्ष $0.07 पर चल रही निगरानी के साथ।