ब्रिटेन का आर्थिक अपराध अधिनियम: अनुपालन मार्गदर्शिका

ब्रिटेन का आर्थिक अपराध अधिनियम 2023 ब्रिटेन के आर्थिक अपराध, जिसमें मनी लॉन्ड्रिंग, प्रतिबंधों का उल्लंघन और कॉर्पोरेट धोखाधड़ी शामिल है, से निपटने के दृष्टिकोण में एक महत्वपूर्ण बदलाव का प्रतिनिधित्व करता है। यह नई законодательство पिछले एएमएल नियमों पर आधारित है और कॉर्पोरेट पारदर्शिता को बढ़ाने और कानून प्रवर्तन को सशक्त बनाने के लिए महत्वपूर्ण बदलाव पेश करती है। ब्रिटेन के आर्थिक अपराध अधिनियम के प्रभावों को समझना सभी आकार के व्यवसायों के लिए महत्वपूर्ण है, खासकर उन लोगों के लिए जो वित्तीय सेवाओं में शामिल हैं या जिनके पास जटिल स्वामित्व संरचनाएं हैं। यह मार्गदर्शिका प्रमुख प्रावधानों को तोड़ती है और एएमएल अनुपालन प्राप्त करने के लिए व्यावहारिक कदम बताती है।

मुख्य निष्कर्ष 1 ब्रिटेन का आर्थिक अपराध अधिनियम 2023 आर्थिक अपराध को रोकने में विफल रहने से संबंधित कॉर्पोरेट आपराधिक अपराधों के दायरे का विस्तार करता है।

मुख्य निष्कर्ष 2 अधिनियम विदेशी संस्थाओं के रजिस्टर में नाटकीय रूप से सुधार करता है, जिसके लिए अधिक विस्तृत लाभकारी स्वामित्व जानकारी की आवश्यकता होती है।

मुख्य निष्कर्ष 3 अवैध संपत्ति को जब्त करने और वसूलने के लिए कानून प्रवर्तन को अधिकृत शक्तियां प्रदान की जाती हैं, जिससे वित्तीय अपराध की जांच को बढ़ावा मिलता है।

मुख्य निष्कर्ष 4 अधिनियम लाभकारी स्वामित्व जानकारी के संबंध में उचित परिश्रम के लिए नई आवश्यकताएं पेश करता है।

ब्रिटेन का आर्थिक अपराध अधिनियम 2023 क्या है?

ब्रिटेन का आर्थिक अपराध अधिनियम को अक्टूबर 2023 में रॉयल असेंट प्राप्त हुआ, देरी और संशोधनों के बाद। यह एक एकल, पृथक कानून नहीं है; बल्कि, यह मौजूदा कानूनों में संशोधन करता है और नई प्रावधानों को पेश करता है जिसे अपराधियों द्वारा उपयोग की जाने वाली कमजोरियों को दूर करने के लिए डिज़ाइन किया गया है। अधिनियम के मूल उद्देश्य आर्थिक अपराध के खिलाफ ब्रिटेन की रक्षा को मजबूत करना, कॉर्पोरेट पारदर्शिता को बढ़ाना और अपराधियों के लिए अवैध धन को छिपाना कठिन बनाना है। अधिनियम वित्तीय अपराध और आपराधिक नेटवर्क की बढ़ती जटिलता के मामलों के बाद एएमएल मानकों को बेहतर बनाने के लिए बढ़ते अंतर्राष्ट्रीय दबाव का जवाब देता है।

अधिनियम के प्रमुख प्रावधान

विफलता को रोकने के अपराधों का विस्तार

पहले, कंपनियों को केवल तभी आर्थिक अपराध के लिए उत्तरदायी ठहराया जा सकता था जब वरिष्ठ प्रबंधन सीधे तौर पर शामिल होता था। अधिनियम इस 'विफलता को रोकने' के अपराध को पेश करके इसे महत्वपूर्ण रूप से विस्तारित करता है। कंपनियां अब आपराधिक रूप से उत्तरदायी हो सकती हैं यदि व्यवसाय से जुड़ा कोई व्यक्ति प्रासंगिक आर्थिक अपराध करता है, भले ही कंपनी स्वयं सीधे तौर पर शामिल न हो। प्रासंगिक अपराधों में धोखाधड़ी, मनी लॉन्ड्रिंग, रिश्वतखोरी और प्रतिबंधों का उल्लंघन शामिल हैं। कुंजी यह है कि क्या कंपनी ने अपराध को रोकने के लिए उचित प्रक्रियाएं स्थापित करने में विफल रही। इसके लिए मजबूत पहचान सत्यापन प्रक्रियाओं की आवश्यकता होती है, खासकर नए ग्राहकों और भागीदारों को ऑनबोर्ड करते समय।

विदेशी संस्थाओं के रजिस्टर में सुधार

विदेशी संस्थाओं का रजिस्टर (आरओई) 2022 में स्थापित किया गया था ताकि ब्रिटेन में संपत्ति रखने वाली विदेशी कंपनियों को अपने लाभकारी मालिकों का खुलासा करने की आवश्यकता हो। ब्रिटेन का आर्थिक अपराध अधिनियम आरओई को गैर-अनुपालन के लिए दंड बढ़ाकर और कंपनियों हाउस को नियमों की जांच और लागू करने के लिए अधिक शक्तियां देकर मजबूत करता है। अधिनियम कंपनियों हाउस को गैर-अनुपालन के लिए दैनिक जुर्माना लगाने की अनुमति देता है, और गलत जानकारी के कारण अब आपराधिक मुकदमा चलाया जा सकता है। यह खंड लाभकारी स्वामित्व को पारदर्शी सुनिश्चित करने के लिए महत्वपूर्ण है।

कानून प्रवर्तन शक्तियों में वृद्धि

अधिनियम कानून प्रवर्तन एजेंसियों को आर्थिक अपराधों की जांच और मुकदमा चलाने के लिए विस्तारित शक्तियां प्रदान करता है। इसमें जटिल कॉर्पोरेट संरचनाओं में रखी गई अवैध संपत्ति को जब्त करने और वसूलने की बढ़ी हुई शक्तियां शामिल हैं। अनएक्सप्लेन्ड वेल्थ ऑर्डर (यूडब्ल्यूओ) शासन को भी सुधारित किया गया है ताकि कानून प्रवर्तन के लिए यूडब्ल्यूओ प्राप्त करना और लागू करना आसान हो सके, जो व्यक्तियों को अपनी संपत्ति के स्रोत की व्याख्या करने के लिए मजबूर करता है।

यह व्यवसायों को कैसे प्रभावित करता है?

ब्रिटेन का आर्थिक अपराध अधिनियम व्यवसायों पर महत्वपूर्ण नई बाध्यताएं लगाता है। यहां प्रमुख क्षेत्रों का विवरण दिया गया है:

• जोखिम मूल्यांकन: कंपनियों को आर्थिक अपराध के प्रति अपनी भेद्यता की पहचान करने के लिए नियमित जोखिम मूल्यांकन करना चाहिए।
• उचित परिश्रम: उच्च जोखिम वाले ग्राहकों या लेन-देन के साथ व्यवहार करते समय बढ़ा हुआ उचित परिश्रम आवश्यक है। इसमें कंपनियों के लाभकारी स्वामित्व को सत्यापित करना शामिल है।
• मजबूत प्रक्रियाएं: व्यवसायों को आर्थिक अपराध को रोकने के लिए मजबूत प्रक्रियाएं लागू करने की आवश्यकता है, जिसमें कर्मचारियों के लिए प्रशिक्षण और स्पष्ट रिपोर्टिंग तंत्र शामिल हैं।
• अनुपालन कार्यक्रम: एक व्यापक एएमएल अनुपालन कार्यक्रम आवश्यक है, जिसमें चल रही निगरानी और रिपोर्टिंग शामिल है।

उदाहरण के लिए, एक वित्तीय संस्थान एक नए कॉर्पोरेट ग्राहक को ऑनबोर्ड करते समय केवल कंपनी के कानूनी अस्तित्व को सत्यापित करने से आगे बढ़ेगा। उन्हें अब परिश्रमपूर्वक अंतिम लाभकारी मालिकों की पहचान करनी और सत्यापित करनी होगी - वे व्यक्ति जो अंततः कंपनी को नियंत्रित करते हैं। ऐसा करने में विफलता के परिणामस्वरूप महत्वपूर्ण जुर्माना और प्रतिष्ठा को नुकसान हो सकता है।

डिडीट कैसे मदद करता है

डिडीट व्यवसायों को ब्रिटेन के आर्थिक अपराध अधिनियम की जटिलताओं को नेविगेट करने में मदद करने के लिए एक व्यापक पहचान मंच प्रदान करता है। हमारे समाधानों में शामिल हैं:

• पहचान सत्यापन: व्यक्तियों और व्यवसायों की पहचान को जल्दी और सटीक रूप से सत्यापित करें।
• लाभकारी स्वामित्व प्रकटीकरण: लाभकारी मालिकों की पहचान और सत्यापन की प्रक्रिया को सुव्यवस्थित करें।
• एएमएल स्क्रीनिंग: वैश्विक प्रतिबंध सूचियों, पीईपी डेटाबेस और वॉचलिस्ट के खिलाफ जांच करें।
• वर्कफ़्लो ऑर्केस्ट्रेशन: अपनी विशिष्ट अनुपालन आवश्यकताओं को पूरा करने के लिए कस्टम सत्यापन प्रवाह बनाएं।
• चल रही निगरानी: जोखिम प्रोफाइल और अनुपालन स्थिति में बदलाव के लिए लगातार निगरानी करें।

डिडीट का ऑल-इन-वन प्लेटफॉर्म जटिलता को कम करता है, दक्षता में सुधार करता है और व्यवसायों को विकसित हो रही नियामक आवश्यकताओं के आगे रहने में मदद करता है।

शुरू करने के लिए तैयार हैं?

अनुपालन उल्लंघन होने तक इंतजार न करें। अपने व्यवसाय की सुरक्षा करें और ब्रिटेन के आर्थिक अपराध अधिनियम का अनुपालन सुनिश्चित करें।

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अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न

विफलता को रोकने के अपराध के तहत 'उचित प्रक्रिया' क्या है?

एचएमआरसी उचित प्रक्रियाओं पर मार्गदर्शन जारी करेगा, लेकिन आम तौर पर इसमें एक व्यापक जोखिम मूल्यांकन, मजबूत उचित परिश्रम प्रक्रियाएं और चल रही निगरानी शामिल होने की उम्मीद है। आपके व्यवसाय का आकार और जटिलता आवश्यक प्रक्रियाओं के स्तर को प्रभावित करेगा।

यह अधिनियम उन कंपनियों को कैसे प्रभावित करता है जिनके पास पहले से ही एएमएल अनुपालन कार्यक्रम हैं?

जबकि मौजूदा एएमएल कार्यक्रम एक अच्छी शुरुआत हैं, ब्रिटेन के आर्थिक अपराध अधिनियम को विफलता को रोकने के अपराध के विस्तारित दायरे और आरओई के लिए सख्त आवश्यकताओं को पर्याप्त रूप से संबोधित करने के लिए एक समीक्षा और अद्यतन की आवश्यकता है।

गैर-अनुपालन के लिए दंड क्या हैं?

गैर-अनुपालन के लिए दंड पर्याप्त जुर्माने से लेकर व्यक्तियों और कंपनियों के लिए आपराधिक अभियोजन तक हैं। दंड की गंभीरता अपराध की प्रकृति और दोषसिद्धि के स्तर पर निर्भर करेगी।

मैं ब्रिटेन के आर्थिक अपराध अधिनियम 2023 के बारे में अधिक जानकारी कहां पा सकता हूं?

आप अधिनियम का पूरा पाठ और संबंधित मार्गदर्शन यूके सरकार की वेबसाइट पर पा सकते हैं: https://www.gov.uk/government/publications/economic-crime-and-corporate-transparency-act-2023