ब्लॉग · 21 मई 2026

वॉलेट स्क्रीनिंग एपीआई: ऑन-चेन जोखिम का मूल्यांकन मात्र $0.02 में (BYOK) (HI)

किसी भी क्रिप्टो वॉलेट या लेनदेन हैश को ऑन-चेन जोखिम (जैसे प्रतिबंध, मिक्सर, डार्कनेट, रैंसमवेयर) के खिलाफ 0-100 स्कोर और स्रोत-ऑफ-फंड्स विवरण के साथ स्क्रीन करें, केवल $0.02 में अपने स्वयं की कुंजी के साथ।.

द्वारा Didit21 मई 2026अपडेट किया गया 21 मई 2026

एक केवाईसी जांच आपको बताती है कि वॉलेट का मालिक एक वास्तविक व्यक्ति है। यह आपको इस बारे में कुछ नहीं बताती कि उस वॉलेट में सिक्के कहाँ से आए हैं। ऑन-चेन पर, एक सामान्य दिखने वाला वॉलेट प्रतिबंधित पते से एक हॉप दूर, डार्कनेट मार्केट से दो हॉप दूर, या मिक्सर से ताज़ा निकला हुआ हो सकता है। वॉलेट स्क्रीनिंग — अपने लेनदेन को जानें (KYT) — वह परत है जो मूल्य को स्थानांतरित करने से पहले उस इतिहास को पढ़ती है।

डिडिट का वॉलेट स्क्रीनिंग एपीआई किसी भी क्रिप्टो वॉलेट पते या लेनदेन हैश को ऑन-चेन जोखिम खुफिया के खिलाफ स्कोर करता है। आप एक पता भेजते हैं, और यह 0-100 जोखिम स्कोर, एक LOW/MEDIUM/HIGH/CRITICAL बैंड, और जोखिम श्रेणियों का एक विवरण लौटाता है जिनके लिए फंड उजागर होते हैं — प्रतिबंध, मिक्सर, डार्कनेट मार्केट, रैंसमवेयर, चोरी हुए फंड, और बहुत कुछ। इसमें अपने स्वयं की कुंजी (BYOK) के साथ प्रति स्क्रीनिंग $0.02 लगते हैं, जो सीधे ब्लॉकचेन-एनालिटिक्स सदस्यता खरीदने की तुलना में लगभग 10 गुना सस्ता है।

यह मार्गदर्शिका बताती है कि एपीआई किस लिए स्क्रीनिंग करता है, स्कोरिंग कैसे काम करती है, और इसे जमा या निकासी प्रवाह में कैसे जोड़ा जाए।

मुख्य बातें

एक कॉल, ऑन-चेन जोखिम। एक वॉलेट पता (स्थानांतरण से पहले) या एक लेनदेन हैश (स्थानांतरण के बाद) भेजें और जोखिम का फैसला वापस पाएं।
0–100 जोखिम स्कोर चार बैंडों में मैप किया गया है — LOW / MEDIUM / HIGH / CRITICAL — ताकि नीति एक ही सीमा हो, कोई शोध परियोजना नहीं।
14+ स्रोत-ऑफ-फंड्स श्रेणियाँ — SANCTIONED, TERRORIST_FINANCING, RANSOMWARE, DARKNET_MARKET, MIXER, STOLEN_FUNDS, SCAM, और बहुत कुछ — प्रत्येक जोखिम के प्रकार के अनुसार दिखाया गया है।
एक्सपोजर तालिका + नेटवर्क ग्राफ — प्रत्यक्ष और अप्रत्यक्ष (मल्टी-हॉप) एक्सपोजर ताकि आप न केवल प्रतिपक्ष को देखें बल्कि यह भी देखें कि उसके फंड कहाँ से आए हैं।
BYOK प्रति स्क्रीनिंग $0.02 पर। अपनी खुद की क्रिस्टल या मर्कल साइंस कुंजी लाएं; चेनैलिसिस और इलिप्टिक जल्द ही आ रहे हैं। प्रबंधित मूल्य निर्धारण भी उपलब्ध है।
लेनदेन निगरानी में निर्मित — क्रिप्टो लेनदेन स्वचालित रूप से वॉलेट स्क्रीनिंग को ट्रिगर कर सकते हैं, बिना किसी अतिरिक्त प्लंबिंग के।

वॉलेट स्क्रीनिंग क्या करती है

ब्लॉकचेन सार्वजनिक लेजर हैं, लेकिन कच्चा लेनदेन डेटा जोखिम डेटा नहीं है। एक पते को जोखिम के फैसले में बदलने के लिए एक क्लस्टरिंग और लेबलिंग परत की आवश्यकता होती है जो पतों को वास्तविक दुनिया की संस्थाओं — एक्सचेंजों, मिक्सर, प्रतिबंधित वॉलेट, रैंसमवेयर ऑपरेटरों, डार्कनेट मार्केट — से मैप करती है और फिर यह पता लगाती है कि उनके बीच मूल्य कैसे प्रवाहित होता है।

डिडिट का वॉलेट स्क्रीनिंग एपीआई उस खुफिया जानकारी के शीर्ष पर स्थित है। इसे एक वॉलेट पता दें और यह पते के एक्सपोजर का विश्लेषण करता है: इसके इनबाउंड और आउटबाउंड मूल्य का कितना हिस्सा जोखिम भरी संस्थाओं से, सीधे या मध्यस्थ हॉप्स के माध्यम से जुड़ा हुआ है। यह एक एकल जोखिम स्कोर, वह बैंड जिसमें वह स्कोर आता है, और जोखिम को चलाने वाली श्रेणियां लौटाता है — ताकि एक अनुपालन नीति को "CRITICAL को ब्लॉक करें, HIGH की समीक्षा करें, बाकी को पास करें" के रूप में व्यक्त किया जा सके।

यह क्यों मायने रखता है

किसी भी व्यवसाय के लिए जो क्रिप्टो को छूता है — एक एक्सचेंज, एक ऑन/ऑफ-रैंप, एक कस्टोडियन, एक वॉलेट, एक वीएएसपी — फंड स्वीकार करना उनके इतिहास को स्वीकार करना है। प्रतिबंध एक्सपोजर सबसे तेज धार है: प्रतिबंध सूची में एक वॉलेट से या उसमें मूल्य स्थानांतरित करना इरादे की परवाह किए बिना उल्लंघन है। लेकिन व्यावहारिक जोखिम व्यापक है। एक मिक्सर के माध्यम से लॉन्ड्री किए गए फंड, रैंसमवेयर भुगतान की आय, या एक शोषण में निकाले गए सिक्के सभी ऑन-चेन एक्सपोजर के रूप में बहुत पहले ही सामने आ जाते हैं, इससे पहले कि वे कहीं और दिखाई दें।

क्लासिक समस्या लागत है। ब्लॉकचेन-एनालिटिक्स प्लेटफॉर्म को पांच और छह-अंकीय वार्षिक न्यूनतम के साथ एंटरप्राइज़ सब्सक्रिप्शन के रूप में बेचा जाता है — एक ऐसी टीम के लिए एक वास्तविक बाधा जिसे केवल जमा के बिंदु पर वॉलेट स्क्रीन करने की आवश्यकता होती है। डिडिट BYOK के साथ उस बाधा को हटाता है: आप अपनी खुद की प्रदाता कुंजी लाते हैं, डिडिट के एकीकृत एपीआई के माध्यम से प्रति स्क्रीनिंग $0.02 का भुगतान करते हैं, और सीट लाइसेंस को पूरी तरह से छोड़ देते हैं।

तकनीकी विवरण

वॉलेट स्क्रीनिंग एकीकृत /v3/ एपीआई पर लेनदेन निगरानी के अंदर चलती है। जब आप एक क्रिप्टो लेनदेन जमा करते हैं, तो इंजन स्वचालित रूप से प्रतिपक्ष को स्क्रीन कर सकता है; आप एक दिशा के साथ currency_kind: "crypto" सेट करके स्पष्ट रूप से भी स्क्रीन कर सकते हैं।

curl -X POST https://verification.didit.me/v3/transactions/ \
  -H "x-api-key: $DIDIT_API_KEY" \
  -H "Content-Type: application/json" \
  -d '{
    "transaction_id": "txn_5b21fa",
    "category": "finance",
    "amount": 12500,
    "currency": "USDT",
    "currency_kind": "crypto",
    "direction": "INBOUND",
    "wallet_address": "0x9f1c...e3a2",
    "include_crypto_screening": true,
    "subject": { "vendor_data": "user_7781", "role": "RECEIVER" }
  }'

प्रतिक्रिया स्क्रीनिंग का फैसला करती है — एक संख्यात्मक स्कोर, बैंड, और एक्सपोजर विवरण:

{
  "transaction_id": "txn_5b21fa",
  "status": "IN_REVIEW",
  "wallet_screening": {
    "risk_score": 78,
    "risk_band": "HIGH",
    "provider": "crystal",
    "exposure": [
      { "category": "MIXER", "type": "INDIRECT", "hops": 2, "share": 0.34 },
      { "category": "DARKNET_MARKET", "type": "INDIRECT", "hops": 3, "share": 0.11 }
    ]
  }
}

जोखिम स्कोर और बैंड। प्रत्येक स्क्रीनिंग 0-100 स्कोर लौटाती है जिसे चार बैंडों में मैप किया गया है:

बैंड	स्कोर	विशिष्ट नीति
`LOW`	0–24	पास
`MEDIUM`	25–49	लॉगिंग / सॉफ्ट रिव्यू के साथ पास करें
`HIGH`	50–79	विश्लेषक समीक्षा के लिए रोकें
`CRITICAL`	80–100	अस्वीकार / फ्रीज करें

स्रोत-ऑफ-फंड्स श्रेणियाँ। एक्सपोजर को विशिष्ट श्रेणियों के लिए जिम्मेदार ठहराया जाता है — SANCTIONED, TERRORIST_FINANCING, CHILD_EXPLOITATION, RANSOMWARE, STOLEN_FUNDS, DARKNET_MARKET, MIXER, SCAM, HIGH_RISK_EXCHANGE, HIGH_RISK_JURISDICTION, GAMBLING_UNLICENSED, P2P_EXCHANGE, EXCHANGE, और UNNAMED_SERVICE — ताकि आप स्कोर का कारण देखें, न केवल संख्या।

एक्सपोजर प्रकार और नेटवर्क ग्राफ। प्रत्येक श्रेणी को प्रत्यक्ष (वॉलेट ने जोखिम भरी इकाई के साथ लेनदेन किया) या अप्रत्यक्ष (मूल्य मध्यस्थ हॉप्स के माध्यम से वहां पहुंचा) के रूप में रिपोर्ट किया जाता है, जिसमें हॉप गणना होती है। एक नेटवर्क ग्राफ पथ को ट्रेस करता है ताकि एक विश्लेषक देख सके कि फंड कैसे जुड़े।

कीमत। BYOK (क्रिस्टल या मर्कल साइंस) के साथ प्रति स्क्रीनिंग $0.02। प्रबंधित मूल्य निर्धारण — जहां डिडिट डेटा प्रदान करता है — क्रिस्टल के साथ प्रति स्क्रीनिंग $0.18 और मर्कल साइंस के साथ $0.15 है।

पूर्व-स्थानांतरण और पोस्ट-स्थानांतरण स्क्रीनिंग

वॉलेट स्क्रीनिंग प्रवाह में दो बिंदुओं पर काम करती है। पूर्व-स्थानांतरण स्क्रीनिंग एक वॉलेट पता लेती है और जमा स्वीकार करने या निकासी जारी करने से पहले उसके जोखिम का आकलन करती है — निर्णय मूल्य स्थानांतरित होने से पहले होता है। पोस्ट-स्थानांतरण स्क्रीनिंग एक लेनदेन हैश (payment_reference_id के रूप में पारित) लेती है और रिकॉर्ड-कीपिंग और चल रही समीक्षा के लिए तथ्य के बाद एक तय किए गए लेनदेन का आकलन करती है। अधिकांश टीमें दोनों चलाती हैं: प्रवाह को गेट करने के लिए पूर्व-स्थानांतरण, एक ऑडिटेबल ट्रेल रखने के लिए पोस्ट-स्थानांतरण।

उपयोग के मामले

क्रिप्टो एक्सचेंज — हर जमा पते को अंदर आते समय और हर निकासी गंतव्य को बाहर जाते समय स्क्रीन करें; CRITICAL को स्वचालित रूप से अस्वीकार करें, HIGH को एक विश्लेषक के पास रूट करें।
ऑन/ऑफ-रैंप — तय करने से पहले प्रतिपक्ष वॉलेट के एक्सपोजर पर फिएट-टू-क्रिप्टो और क्रिप्टो-टू-फिएट रूपांतरणों को गेट करें।
कस्टोडियन — प्रवेश पर वॉलेट स्क्रीन करें और आंदोलन पर फिर से स्क्रीन करें, किसी भी जमे हुए संपत्ति के लिए सबूत के रूप में नेटवर्क ग्राफ के साथ।
वॉलेट — उच्च प्रतिबंधों या घोटाले के जोखिम वाले पतों पर स्थानांतरण को चेतावनी या अवरुद्ध करके उपयोगकर्ताओं की रक्षा करें।
वीएएसपी — वॉलेट स्क्रीनिंग को एफएटीएफ ट्रैवल रूल डेटा एक्सचेंज के साथ मिलाएं ताकि प्रतिपक्ष और मूल जोखिम का एक साथ आकलन किया जा सके।

डिडिट के साथ कैसे एकीकृत करें

अपना प्रदाता और डिफ़ॉल्ट सेट करें। बिजनेस कंसोल में लेनदेन → सेटिंग्स के तहत, क्रिस्टल या मर्कल साइंस चुनें, अपनी BYOK कुंजी जोड़ें, और सेट करें कि क्रिप्टो लेनदेन डिफ़ॉल्ट रूप से स्क्रीन हों या नहीं।
क्रिप्टो लेनदेन भेजें। POST /v3/transactions/ के साथ currency_kind: "crypto" और एक दिशा। प्रति कॉल डिफ़ॉल्ट को ओवरराइड करने के लिए include_crypto_screening का उपयोग करें।
फैसला पढ़ें। risk_band और एक्सपोजर विवरण पर कार्य करें — LOW/MEDIUM पास करें, HIGH रोकें, CRITICAL अस्वीकार करें।
कंसोल में अलर्ट पर काम करें। एक उच्च-जोखिम स्क्रीनिंग नेटवर्क ग्राफ के साथ एक अलर्ट खोलती है, जो जांच और एसएआर फाइलिंग के लिए तैयार है।

क्योंकि यह सब एकीकृत /v3/ एपीआई पर है, वॉलेट स्क्रीनिंग, लेनदेन निगरानी, केवाईसी, और एएमएल एक पहचान-और-धोखाधड़ी मंच में संयोजित होते हैं — एक झंडे वाला वॉलेट लेनदेन को रोक सकता है और स्वचालित रूप से एक उपचार कदम को ट्रिगर कर सकता है।

अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न

वॉलेट स्क्रीनिंग की लागत कितनी है?

अपने स्वयं की कुंजी (क्रिस्टल या मर्कल साइंस) के साथ प्रति स्क्रीनिंग $0.02 — सीधे ब्लॉकचेन-एनालिटिक्स सदस्यता खरीदने की तुलना में लगभग 10 गुना सस्ता। प्रबंधित मूल्य निर्धारण प्रति स्क्रीनिंग $0.18 (क्रिस्टल) या $0.15 (मर्कल साइंस) है।

कौन से ब्लॉकचेन-एनालिटिक्स प्रदाता समर्थित हैं?

आज क्रिस्टल और मर्कल साइंस, BYOK या प्रबंधित के माध्यम से। चेनैलिसिस और इलिप्टिक जल्द ही आ रहे हैं, $0.02 BYOK पर भी।

जोखिम स्कोर और जोखिम बैंड में क्या अंतर है?

स्कोर एक 0-100 संख्या है; बैंड (LOW/MEDIUM/HIGH/CRITICAL) वह बाल्टी है जिसमें यह आता है, ताकि आप संख्यात्मक सीमाओं को स्वयं ट्यून करने के बजाय एक लेबल के खिलाफ नीति लिख सकें।

क्या मैं पैसे भेजे बिना वॉलेट स्क्रीन कर सकता हूँ?

हाँ। पूर्व-स्थानांतरण स्क्रीनिंग एक वॉलेट पता लेती है और कोई भी मूल्य स्थानांतरित होने से पहले जोखिम लौटाती है, ताकि आप यह तय कर सकें कि जमा स्वीकार करना है या निकासी जारी करनी है।

क्या यह अप्रत्यक्ष एक्सपोजर को कवर करता है, न केवल प्रत्यक्ष प्रतिपक्ष को?

हाँ। एक्सपोजर को हॉप काउंट के साथ प्रत्यक्ष या अप्रत्यक्ष के रूप में रिपोर्ट किया जाता है, और एक नेटवर्क ग्राफ यह पता लगाता है कि फंड मध्यस्थों के माध्यम से एक जोखिम भरी इकाई तक कैसे पहुंचे।

शुरू करने के लिए तैयार हैं?

डॉक्स में वॉलेट स्क्रीनिंग अवलोकन पढ़ें, वॉलेट स्क्रीनिंग उत्पाद पृष्ठ पर देखें कि यह प्लेटफॉर्म में कैसे फिट बैठता है, और मूल्य निर्धारण पृष्ठ पर प्रति-कॉल पारदर्शी मूल्य निर्धारण की जांच करें। जब आप तैयार हों, तो मुफ्त में शुरू करें — हर महीने 500 मुफ्त केवाईसी जांच, और BYOK के साथ प्रति स्क्रीनिंग $0.02 पर वॉलेट स्क्रीनिंग।