बांग्लादेश में पहचान सत्यापन

बांग्लादेश में पहचान सत्यापन और KYC/AML

बांग्लादेश पंजीकृत उपयोगकर्ताओं और लेनदेन मात्रा के हिसाब से दुनिया का सबसे बड़ा मोबाइल वित्तीय सेवा (MFS) बाजार है, जो bKash, Nagad और Rocket द्वारा संचालित है, जिसमें 2024 में कुल ग्राहक लेनदेन BDT 17.37 लाख करोड़ (~USD 142 बिलियन) से अधिक हुआ। अनुपालन स्टैक चुनाव आयोग के राष्ट्रीय पहचान पंजीकरण विंग (NIDW) द्वारा जारी Smart National ID Card के आसपास संगठित है,

मुफ्त शुरू करें — 500 जांच/माह बिक्री से बात करें

🇧🇩

14K+

समर्थित दस्तावेज़

(220+ देशों से सरकारी आईडी)

<30 सेकंड

औसत सत्यापन समय

220+

कवर किए गए देश

(सरकारी जारी ID सत्यापित)

बाज़ार अवलोकन

बांग्लादेश में KYC, एक नज़र में

बांग्लादेश लगभग 175 मिलियन लोगों का देश है और एशिया की सबसे तेजी से बढ़ती अर्थव्यवस्थाओं में से एक है। इसका परिभाषित वित्तीय-सेवा तथ्य भी KYC के लिए सबसे प्रासंगिक है: बांग्लादेश दुनिया का सबसे बड़ा मोबाइल वित्तीय सेवा बाजार है। MFS उपयोगकर्ता आधार 200 मिलियन पंजीकृत खातों को पार कर गया है और 2024 में कुल MFS ग्राहक लेनदेन BDT 17.37 लाख करोड़ तक पहुंचा, जो 2023 में BDT 13.52 लाख करोड़ से साल-दर-साल 28.4% की वृद्धि है। 2024 के अंत में एक दिन में, MFS प्लेटफॉर्म ने नाश्ते से पहले BDT 5,500 करोड़ (~USD 45 मिलियन) से अधिक स्थानांतरित किया। बाजार तीन नामों का प्रभुत्व है:

समर्थित दस्तावेज़

बांग्लादेश में हर प्रमुख ID

Didit टेम्प्लेट राष्ट्रीय ID, पासपोर्ट, निवास परमिट और क्षेत्रीय दस्तावेज़ कवर करते हैं — साथ ही सीमा पार प्रवाह के लिए विश्वव्यापी 14,000+ दस्तावेज़।

Smart National Identity Card (Smart NID)

National Identity Registration Wing (NIDW), Bangladesh Election Commission

चिप-आधारित पॉलीकार्बोनेट कार्ड, 10-अंकीय NID नंबर (विरासत 13- और 17-अंकीय नंबर अभी भी प्रचलन में), नाम, जन्म तिथि, फोटोग्राफ, फिंगरप्रिंट और आईरिस केंद्रीय रूप से नामांकित

वास्तविक प्राथमिक KYC दस्तावेज़। Smart NID को OCR (सामने) और MRZ के माध्यम से पढ़ा जाता है जहाँ मौजूद है; EC डेटाबेस के विरुद्ध सत्यापन Porichoy के माध्यम से किया जाता है (धारा 4)। विरासत लैमिनेटेड NID

Bangladeshi Passport

Department of Immigration and Passports, Ministry of Home Affairs

2020 से ICAO-9303 ePassport (बायोमेट्रिक); MRP पासपोर्ट अभी भी प्रचलन में

BAC/PACE के साथ चिप-रीड; Smart NID गुम नागरिकों के लिए फॉलबैक और विदेशी फिनटेक के साथ ऑनबोर्डिंग करने वाले बांग्लादेशी प्रवासियों के लिए प्राथमिक दस्तावेज़।

Driving Licence

Bangladesh Road Transport Authority (BRTA)

फोटोग्राफ और श्रेणी के साथ स्मार्ट कार्ड

द्वितीयक दस्तावेज़। कुछ MFS और निम्न-स्तरीय खाता प्रवाह में सहायक ID के रूप में स्वीकृत लेकिन एकमात्र KYC एंकर के रूप में नहीं।

Birth Registration Certificate

Office of the Registrar General, Birth and Death Registration, under Local Government Division

कागज़/डिजिटल 17-अंकीय BRN

नाबालिगों के लिए उपयोग (आयु सत्यापन), और NID में द्वितीयक नामांकन इनपुट के रूप में। Birth & Death Registration सिस्टम के माध्यम से और कुछ प्रवाह के लिए Porichoy के माध्यम से सत्यापन योग्य।

e-TIN Certificate

National Board of Revenue (NBR)

12-अंकीय Taxpayer Identification Number के साथ PDF

कंपनियों, एकल स्वामित्व और साझेदारी के लिए KYB एंकर; NBR के e-TIN पोर्टल के विरुद्ध क्रॉस-चेक किया गया।

Trade Licence

City Corporation / Union Parishad

कागज़ प्रमाणपत्र

निगमित संस्थाओं के लिए RJSC एक्सट्रैक्ट के साथ प्राथमिक KYB दस्तावेज़।

RJSC Incorporation Certificate

Registrar of Joint Stock Companies and Firms (RJSC)

PDF प्रमाणपत्र + Form X/XII/अनुसूचियाँ

निजी/सार्वजनिक सीमित कंपनियों के लिए प्राथमिक KYB दस्तावेज़; RJSC पोर्टल के माध्यम से सत्यापन योग्य।

नियामक

बांग्लादेश में KYC/AML की देखरेख कौन करता है

BFIU

AML पर्यवेक्षक

NID

National ID Wing / Election Commission

नियंत्रित

120M+ रिकॉर्ड

TIN

NBR (National Board of Revenue)

प्रतिबंधित

RJSC

खुला

सरकारी और नियंत्रित डेटाबेस

आधिकारिक स्रोत जिनके विरुद्ध Didit क्रॉस-चेक कर सकता है

अनुपालन ढांचा

बांग्लादेश में KYC के पीछे का कानून

AML ढांचा

प्राथमिक AML कानून।

BFIU द्वारा पर्यवेक्षित

प्राथमिक AML कानून। Money Laundering Prevention Act, 2012 (MLPA 2012), जिसने MLPA 2009 को निरस्त किया, बांग्लादेश का छत्र AML कानून है। इसे 2015 में पूर्ववर्ती अपराधों का विस्तार करने, पर्यवेक्षी शक्तियों को सख्त करने और FATF सिफारिशों के साथ संरेखित करने के लिए संशोधित किया गया था। MLPA 2012 के पूरक Anti-Terrorism Act, 2009 (2012 और 2013 में संशोधित) है, जो आतंकवादी वित्तपोषण और लक्षित वित्तीय प्रतिबंधों को नियंत्रित करता है। मिलकर, MLPA 2012 और ATA 2009 परिभाषित करते हैं कि कौन "रिपोर्टिंग संगठन" है — एक सूची

डेटा सुरक्षा

Digital Security Act

Draft Personal Data Protection Act द्वारा पर्यवेक्षित

क्योंकि बांग्लादेश में अभी तक कोई व्यापक डेटा सुरक्षा कानून लागू नहीं है, डेटा-निवास दायित्व वर्तमान में क्षेत्र-संचालित हैं:

उपयोग के मामले

बांग्लादेश को नियंत्रित करने वाले उद्योगों के लिए निर्मित

Fintech

Neobanks, EMIs, भुगतान संस्थान, ऋणदाता, ब्रोकरेज।

बांग्लादेश में रिमोट ऑनबोर्डिंग 8 जनवरी 2020 के BFIU e-KYC दिशानिर्देशों (BFIU परिपत्र संख्या 25) के साथ उसी महीने के Bangladesh Bank e-KYC कार्यान्वयन परिपत्र, और — मोबाइल वॉलेट के लिए — MFS नियम 2022 द्वारा शासित है। कैनोनिकल प्रवाह स्तरित है:

Crypto / VASPs

एक्सचेंज, कस्टोडियन, वॉलेट, on/off-ramps।

क्रिप्टो प्रतिबंधित है। Bangladesh Bank की 2014 चेतावनी, 24 दिसंबर 2017 परिपत्र, और बार-बार दोहराव स्पष्ट करते हैं कि बांग्लादेश के अंदर आभासी मुद्राओं को जारी करना, व्यापार करना, निपटान करना, खनन करना या बढ़ावा देना Foreign Exchange Regulation Act 1947, MLPA 2012 और ATA 2009 का उल्लंघन करता है। कोई V नहीं है

iGaming

स्पोर्ट्स बेटिंग, ऑनलाइन कैसीनो, आयु-सीमित प्लेटफॉर्म।

बांग्लादेश में जुआ अवैध है। अंतर्निहित कानून Public Gambling Act 1867 है, जिसे 2020 के उच्च न्यायालय के आदेश द्वारा मजबूत किया गया जो राष्ट्रव्यापी सभी मौद्रिक जुए पर प्रतिबंध लगाता है, और 2025 से Cyber Security Ordinance 2025 द्वारा, जो स्पष्ट रूप से बनाना, संचालित करना, बढ़ावा देना या भाग लेना अपराधी बनाता है

मार्केटप्लेसेस

गिग प्लेटफॉर्म, डिलीवरी, क्रिएटर इकॉनमी, ई-कॉमर्स।

डिजिटल कॉमर्स और गिग प्लेटफॉर्म बिना किसी क्षेत्र-विशिष्ट KYC व्यवस्था के संचालित होते हैं, लेकिन तीन दबाव मार्केटप्लेसेस को सार्थक सत्यापन की ओर धकेलते हैं:

बायोमेट्रिक liveness

ISO 30107-3 PAD Level 2 liveness, बांग्लादेश के लिए तैयार

Bangladesh Bank का e-KYC Circular और BFIU Circular No. 25 रिमोट ऑनबोर्डिंग के लिए बायोमेट्रिक फेस कैप्चर और लाइवनेस डिटेक्शन की आवश्यकता है, और BFIU के क्रमिक मार्गदर्शन नोट्स ने अंतर्राष्ट्रीय प्रथा के अनुसार मानक को कड़ा किया है। बाजार की परंपरा — और निहित BFIU अपेक्षा — यह है: - ISO/IEC 30107-3 Presentation Attack Detection Level 2 (PAD L2) के लिए प्रमाणित पैसिव लाइवनेस, जो प्रिंटेड-फोटो, स्क्रीन-रिप्ले, मास्क और डीपफेक अटैक के खिलाफ प्रतिरोधी है। - सेल्फी-टू-डॉक्यूमेंट फेस मैच w

प्रमाणन

उद्यम विश्वास के लिए प्रमाणित

हमारा प्लेटफ़ॉर्म सूचना सुरक्षा, डेटा गोपनीयता और बायोमेट्रिक सटीकता के लिए उच्चतम अंतर्राष्ट्रीय मानकों को पूरा करता है।

translation_v21.securityCompliance.certifications.items.gdpr.title

GDPR अनुपालित

पूर्ण EU डेटा सुरक्षा अनुपालन

ISO 27001

सूचना सुरक्षा प्रबंधन

translation_v21.securityCompliance.certifications.items.ibeta.title

iBeta Level 1

PAD (लाइवनेस + चेहरा मिलान)

दुनिया भर में भरोसेमंद

हमारे ग्राहक क्या कहते हैं

उन हज़ारों कंपनियों में शामिल हो जाओ जो अपनी वेरिफिकेशन ज़रूरतों के लिए Didit पर भरोसा करती हैं

Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.

Spanish Financial Sandbox

CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report

डिडिट एक अपवाद रूप से मूल्यवान भागीदार है, जो एक स्थिर और अत्यधिक अनुकूलन योग्य समाधान प्रदान करता है।

वुक अडज़िक

क्र्नोगोर्स्की टेलीकॉम में ई-बिजनेस विभाग के प्रमुख

डिडिट ने हमें एक मजबूत तकनीक के साथ एक सरल कार्यान्वयन और विभिन्न बाजारों के लिए अनुकूलन क्षमता प्रदान की।

फर्नांडो पिंटो

टुकनपे में सीईओ और सह-संस्थापक

डिडिट की बदौलत हम मैनुअल प्रक्रियाओं को कम करने और डेटा निष्कर्षण सटीकता में सुधार करने में सक्षम हुए हैं।

डायना गार्सिया

शिपली में ट्रस्ट और सुरक्षा कार्यकारी

डिडिट के एकीकरण ने सत्यापन समय और लागत को कम कर दिया, जिससे अन्य परियोजनाओं के लिए संसाधनों को मुक्त किया गया।

गिलेम मेडिना

GBTC फाइनेंस में COO

डिडिट ने KYC लागत को हटा दिया, जिससे तेजी से स्केलिंग के साथ उच्च सत्यापन मानकों और कम धोखाधड़ी के साथ संभव हुआ।

पॉल मार्टिन

बोंडेक्स में मार्केटिंग और वृद्धि के उपाध्यक्ष

डिडिट के सुरक्षित, उपयोगकर्ता-अनुकूल सत्यापन ने ग्राहक विश्वास को बढ़ाया और हमारी प्रक्रिया को अनुकूलित किया।

क्रिस्टोफर मोंटेनेग्रो

अडेलेंटोस में सीईओ के कार्यकारी सहायक

डिडिट एक सटीक, सुरक्षित डिजिटल ऑनबोर्डिंग सुनिश्चित करता है बिना वार्ता या ग्राहक समय को धीमा किए।

अर्नेस्टो बेटनकॉर्थ

क्रेडीडेमो में रिस्क मैनेजर

FAQ

बांग्लादेश में KYC के बारे में प्रश्न

क्या Bangladesh में रिमोट पहचान सत्यापन कानूनी है?

हाँ। Bangladesh अपने राष्ट्रीय AML ढांचे के तहत रिमोट KYC ऑनबोर्डिंग की अनुमति देता है, जिसमें दस्तावेज़ सत्यापन, बायोमेट्रिक लाइवनेस और वीडियो पहचान शामिल है जहाँ नियमन द्वारा आवश्यक है।

Didit Bangladesh में कौन से पहचान दस्तावेज़ सत्यापित करता है?

Didit Bangladesh में जारी सभी प्रमुख राष्ट्रीय ID, पासपोर्ट और निवास परमिट सत्यापित करता है, साथ ही सीमा-पार प्रवाह के लिए विश्वव्यापी 14,000+ दस्तावेज़ प्रकार भी।

Bangladesh में पहचान सत्यापन की लागत कितनी है?

Didit प्रति सत्यापन $0.30 चार्ज करता है और प्रति माह 500 मुफ्त जांच देता है। कोई अनुबंध नहीं, कोई न्यूनतम नहीं। प्रतिस्पर्धी आमतौर पर प्रति सत्यापन $1.00–$2.50+ चार्ज करते हैं।

क्या Didit Bangladesh के लिए AML स्क्रीनिंग का समर्थन करता है?

हाँ। Didit 1,000+ वैश्विक वॉचलिस्ट के खिलाफ स्क्रीन करता है जिसमें PEP डेटाबेस, प्रतिबंध सूचियाँ (EU, UN, OFAC, OFSI), और प्रतिकूल मीडिया शामिल है — Bangladesh में सभी AML दायित्वों को कवर करता है।

क्या बायोमेट्रिक लाइवनेस आवश्यक है?

Bangladesh के अधिकांश नियंत्रित क्षेत्रों में रिमोट ऑनबोर्डिंग के लिए बायोमेट्रिक लाइवनेस डिटेक्शन की आवश्यकता है या दृढ़ता से सिफारिश की जाती है। Didit ISO 30107-3 PAD Level 2 प्रमाणित लाइवनेस प्रदान करता है।

क्या Didit Bangladesh में क्रिप्टो/VASP अनुपालन में मदद कर सकता है?

हाँ। Didit दस्तावेज़ सत्यापन, लाइवनेस, AML स्क्रीनिंग और निरंतर निगरानी का समर्थन करता है जो Bangladesh के क्रिप्टो नियामक ढांचे के साथ संरेखित है, जिसमें लागू होने पर EU Travel Rule अनुपालन भी शामिल है।

क्या Didit Bangladesh में iGaming के लिए आयु सत्यापन का समर्थन करता है?

हाँ। Didit दस्तावेज़-आधारित आयु सत्यापन और पहचान पुष्टि प्रदान करता है जो Bangladesh की iGaming नियामक आवश्यकताओं के लिए उपयुक्त है।