श्रीलंका में पहचान सत्यापन
अंतिम अपडेट: 2026-04-15 · ढांचा: research/identity-verification/framework/research-framework.md · देश कोड: LK
समर्थित दस्तावेज़
(220+ देशों से सरकारी आईडी)
औसत सत्यापन समय
कवर किए गए देश
(सरकारी जारी ID सत्यापित)
बाज़ार अवलोकन
श्रीलंका का AML/CFT शासन संसद के तीन अधिनियमों पर आधारित है: - Convention on the Suppression of Terrorist Financing Act, No. 25 of 2005 (CSTFA) — आतंकवादी वित्तपोषण को अपराधीकृत करता है और UN 1373 और 1267 प्रतिबंध कार्यान्वयन को रेखांकित करता है। - Prevention of Money Laundering Act, No. 5 of 2006 (PMLA) — 6 मार्च 2006 को अधिनियमित; मनी लॉन्ड्रिंग को अपराधीकृत करता है, संपत्ति ट्रैकिंग, फ्रीजिंग, और जब्ती निर्धारित करता है; Act No. 40 of 2011 द्वारा संशोधित। - Financial Transactions Reporting Act, No. 6 of 2006 (FTRA) — FIU स्थापित करता है, "संस्थान" (रिपोर्टिंग संस्थाएं) परिभाषित करता है, और रिकॉर्ड-रखने, STR, और नकद लेनदेन रिपोर्टिंग दायित्व लगाता है।
समर्थित दस्तावेज़
Didit टेम्प्लेट राष्ट्रीय ID, पासपोर्ट, निवास परमिट और क्षेत्रीय दस्तावेज़ कवर करते हैं — साथ ही सीमा पार प्रवाह के लिए विश्वव्यापी 14,000+ दस्तावेज़।
नियामक
AML पर्यवेक्षक
लोक प्रशासन मंत्रालय
नियंत्रित
NIC (राष्ट्रीय पहचान पत्र) का प्रबंधन करता है। सभी 16+ नागरिकों को NIC नंबर असाइन किया गया। अधिकृत संस्थाओं के लिए इलेक्ट्रॉनिक सत्यापन उपलब्ध। चिप के साथ eNIC (इलेक्ट्रॉनिक NIC) रोल आउट किया जा रहा है।
लोक प्रशासन मंत्रालय
प्रतिबंधित
जन्म, मृत्यु, विवाह के लिए नागरिक रजिस्ट्री। कुछ ऑनलाइन सेवाएं उपलब्ध हैं।
सरकारी और नियंत्रित डेटाबेस
अनुपालन ढांचा
AML ढांचा
Financial Transactions Reporting Act द्वारा पर्यवेक्षित
CBSL मौद्रिक प्राधिकरण है और FIU की मेजबान संस्था है। इसके Bank Supervision, Non-Bank Financial Institutions Supervision, और Payments and Settlements Departments लाइसेंस प्राप्त वाणिज्यिक बैंकों (LCBs), लाइसेंस प्राप्त विशेषीकृत बैंकों (LSBs), लाइसेंस प्राप्त वित्त कंपनियों (LFCs), और भुगतान सेवा प्रदाताओं पर विवेकपूर्ण निरीक्षण लागू करते हैं। CBSL चल रहे ग्राहक उचित परिश्रम पर प्रेस नोटिस प्रकाशित करता है और प्रवर्तन पर FIU-SL के साथ समन्वय करता है। FIU-SL ने रिपोर्टिंग पर मौद्रिक दंड लगाया है
डेटा सुरक्षा
National DPA द्वारा पर्यवेक्षित
अनुपालन न करने पर दंड
- लाइसेंस प्राप्त कैसीनो और नए GRA-लाइसेंस प्राप्त ऑनलाइन ऑपरेटर — DNFBPs; मजबूत आयु, प्रतिबंध, और पहचान जांच की आवश्यकता।
उपयोग के मामले
Neobanks, EMIs, भुगतान संस्थान, ऋणदाता, ब्रोकरेज।
Sri Lanka Asia/Pacific Group on Money Laundering (APG) का सदस्य है। इसका पहला पारस्परिक मूल्यांकन 2006 में हुआ और दूसरा 2014-2015 में, जिसके कारण FATF ग्रे-लिस्टिंग हुई और बाद में Sri Lanka के अपनी कार्य योजना पूरी करने के बाद हटाया गया। नवीनतम APG फॉलो-अप रिपोर्ट (अक्टूबर 2021) में, Sri La
एक्सचेंज, कस्टोडियन, वॉलेट, on/off-ramps।
SEC Securities and Exchange Commission of Sri Lanka Act, No. 19 of 2021 के तहत संचालित होता है, जिसने मूल 1987 अधिनियम को बदल दिया। SEC स्टॉकब्रोकर्स, स्टॉक डीलर्स, निवेश प्रबंधकों, मार्जिन प्रदाताओं, और बाजार अवसंरचना को लाइसेंस देता है, और खातों के लिए निवेशक ऑनबोर्डिंग नियमों को लागू करता है
स्पोर्ट्स बेटिंग, ऑनलाइन कैसीनो, आयु-सीमित प्लेटफॉर्म।
Sri Lanka व्यापक डेटा सुरक्षा कानून बनाने वाला पहला दक्षिण एशियाई देश था। PDPA 19 मार्च 2022 को संसद द्वारा पारित किया गया, इसके तुरंत बाद प्रमाणित किया गया, और चरणों में लागू किया जा रहा है:
गिग प्लेटफॉर्म, डिलीवरी, क्रिएटर इकॉनमी, ई-कॉमर्स।
NIC व्यक्ति पंजीकरण विभाग (DRP) द्वारा लोक प्रशासन मंत्रालय के तहत सभी Sri Lankan नागरिकों को 16 वर्ष की आयु से जारी किया जाता है। 27 अक्टूबर 2017 से, DRP ने सिंहली, तमिल, और अंग्रेजी त्रिभाषी रूप में ICAO फोटो लेजर-प्रिंटिंग के साथ पॉलीकार्बोनेट स्मार्ट कार्ड जारी किया है
बायोमेट्रिक liveness
Sri Lanka में कई उत्पादन में eKYC टचपॉइंट हैं: - मोटर वाहनों के लिए eRL (इलेक्ट्रॉनिक राजस्व लाइसेंस)। - आंतरिक राजस्व विभाग (IRD) TIN पंजीकरण ऑनलाइन। - Colombo Stock Exchange eIPO और स्टॉकब्रोकर्स के लिए eConnect CDS खाता खोलना। - बैंक-विशिष्ट रिमोट खाता खोलना, कुछ मामलों में NIC नंबर + वीडियो सेल्फी + दस्तावेज़ स्कैन पर निर्भर।
प्रमाणन
हमारा प्लेटफ़ॉर्म सूचना सुरक्षा, डेटा गोपनीयता और बायोमेट्रिक सटीकता के लिए उच्चतम अंतर्राष्ट्रीय मानकों को पूरा करता है।
पूर्ण EU डेटा सुरक्षा अनुपालन
सूचना सुरक्षा प्रबंधन
PAD (लाइवनेस + चेहरा मिलान)
दुनिया भर में भरोसेमंद
उन हज़ारों कंपनियों में शामिल हो जाओ जो अपनी वेरिफिकेशन ज़रूरतों के लिए Didit पर भरोसा करती हैं
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
डिडिट एक अपवाद रूप से मूल्यवान भागीदार है, जो एक स्थिर और अत्यधिक अनुकूलन योग्य समाधान प्रदान करता है।
वुक अडज़िक
क्र्नोगोर्स्की टेलीकॉम में ई-बिजनेस विभाग के प्रमुख
डिडिट ने हमें एक मजबूत तकनीक के साथ एक सरल कार्यान्वयन और विभिन्न बाजारों के लिए अनुकूलन क्षमता प्रदान की।
फर्नांडो पिंटो
टुकनपे में सीईओ और सह-संस्थापक
डिडिट की बदौलत हम मैनुअल प्रक्रियाओं को कम करने और डेटा निष्कर्षण सटीकता में सुधार करने में सक्षम हुए हैं।
डायना गार्सिया
शिपली में ट्रस्ट और सुरक्षा कार्यकारी
डिडिट के एकीकरण ने सत्यापन समय और लागत को कम कर दिया, जिससे अन्य परियोजनाओं के लिए संसाधनों को मुक्त किया गया।
गिलेम मेडिना
GBTC फाइनेंस में COO
डिडिट ने KYC लागत को हटा दिया, जिससे तेजी से स्केलिंग के साथ उच्च सत्यापन मानकों और कम धोखाधड़ी के साथ संभव हुआ।
पॉल मार्टिन
बोंडेक्स में मार्केटिंग और वृद्धि के उपाध्यक्ष
डिडिट के सुरक्षित, उपयोगकर्ता-अनुकूल सत्यापन ने ग्राहक विश्वास को बढ़ाया और हमारी प्रक्रिया को अनुकूलित किया।
क्रिस्टोफर मोंटेनेग्रो
अडेलेंटोस में सीईओ के कार्यकारी सहायक
डिडिट एक सटीक, सुरक्षित डिजिटल ऑनबोर्डिंग सुनिश्चित करता है बिना वार्ता या ग्राहक समय को धीमा किए।
अर्नेस्टो बेटनकॉर्थ
क्रेडीडेमो में रिस्क मैनेजर
FAQ
हां। Sri Lanka अपने राष्ट्रीय AML ढांचे के तहत रिमोट KYC ऑनबोर्डिंग की अनुमति देता है, जिसमें दस्तावेज़ सत्यापन, बायोमेट्रिक liveness और वीडियो पहचान शामिल है जहां नियमन द्वारा आवश्यक है।
Didit Sri Lanka में जारी सभी प्रमुख राष्ट्रीय ID, पासपोर्ट और निवास परमिट सत्यापित करता है, साथ ही सीमा पार प्रवाह के लिए विश्वव्यापी 14,000+ दस्तावेज़ प्रकार।
Didit प्रति सत्यापन $0.30 चार्ज करता है और प्रति माह 500 मुफ्त जांच देता है। कोई अनुबंध नहीं, कोई न्यूनतम नहीं। प्रतिस्पर्धी आमतौर पर प्रति सत्यापन $1.00–$2.50+ चार्ज करते हैं।
हां। Didit PEP डेटाबेस, प्रतिबंध सूचियों (EU, UN, OFAC, OFSI), और प्रतिकूल मीडिया सहित 1,000+ वैश्विक वॉचलिस्ट के विरुद्ध स्क्रीन करता है — Sri Lanka में सभी AML दायित्वों को कवर करता है।
Sri Lanka में अधिकांश नियंत्रित क्षेत्रों में रिमोट ऑनबोर्डिंग के लिए बायोमेट्रिक liveness detection की आवश्यकता है या दृढ़ता से सिफारिश की जाती है। Didit ISO 30107-3 PAD Level 2 प्रमाणित liveness प्रदान करता है।
हां। Didit Sri Lanka के crypto नियामक ढांचे के साथ संरेखित दस्तावेज़ सत्यापन, liveness, AML स्क्रीनिंग और निरंतर निगरानी का समर्थन करता है, जिसमें लागू होने पर EU Travel Rule अनुपालन शामिल है।
हां। Didit Sri Lanka की iGaming नियामक आवश्यकताओं के लिए उपयुक्त दस्तावेज़-आधारित आयु सत्यापन और पहचान पुष्टि प्रदान करता है।
प्रति माह 500 मुफ्त सत्यापन। कोई अनुबंध नहीं, कोई न्यूनतम नहीं। मुफ्त टियर के बाद $0.30 प्रति सत्यापन।
