पहचान सत्यापन
के लिए बनाया गया कज़ाखस्तान 
कज़ाख आईडी कार्ड (Куәлік), विदेशी पासपोर्ट और ड्राइविंग लाइसेंस एक ही सेशन पर, कज़ाख नियामक वॉचलिस्ट के खिलाफ स्क्रीनिंग, $0.33 पूर्ण KYC, हर महीने 500 मुफ्त।
Robinhood Ventures
दुनिया भर में 2,000+ संगठनों द्वारा विश्वसनीय।
पहचान वेरिफिकेशन कैसे काम करता है कज़ाखस्तान में.
- फ्रॉड लैंडस्केप
- कज़ाखस्तान में पहचान धोखाधड़ी को तीन दबाव प्रभावित करते हैं: AIFC पर केंद्रित तेजी से बढ़ते फिनटेक और क्रिप्टो बाजारों पर डीपफेक और सिंथेटिक-आईडी हमले, चिप-कार्ड फॉर्मेट में आईडी कार्ड जालसाजी, और मध्य एशियाई प्रेषण गलियारे में सीमा पार AML दबाव। Didit हर सेशन पर 200+ रीयल-टाइम धोखाधड़ी संकेतों को स्कोर करता है, फेस मॉर्फ, रीप्ले, इंजेक्शन, दस्तावेज़ छेड़छाड़, डिवाइस इंटेलिजेंस, आईपी जियोलोकेशन।
- कंप्लायंस फ्रेमवर्क
- कानून 191-IV (PLA/FT)
- कानून 94-V (व्यक्तिगत डेटा)
- CDD पर NBRK + AFR विनियम
- AIFC AML/CFT नियम (ऑफ-शोर)
- FATF की 40 सिफारिशें
पहचान वेरिफिकेशन की निगरानी कौन करता है कज़ाखस्तान में.
NBRK
कज़ाखस्तान गणराज्य का राष्ट्रीय बैंक, केंद्रीय बैंक, मौद्रिक-नीति प्राधिकरण, और राष्ट्रीय भुगतान प्रणाली का संचालक।
AFR
कज़ाखस्तान गणराज्य की वित्तीय बाजार विनियमन और विकास एजेंसी, बैंकों, भुगतान संस्थानों, माइक्रोफाइनेंस संगठनों, बीमाकर्ताओं और गैर-बैंकिंग वित्तीय संगठनों की देखरेख करती है।
Financial Monitoring Agency
कज़ाखस्तान गणराज्य की वित्तीय निगरानी एजेंसी, कज़ाखस्तान की वित्तीय खुफिया इकाई। मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवाद के वित्तपोषण का मुकाबला करने पर कानून 191-IV के तहत संदिग्ध लेनदेन रिपोर्ट प्राप्त करती है।
PDP Committee
डिजिटल विकास, नवाचार और एयरोस्पेस उद्योग मंत्रालय के तहत व्यक्तिगत डेटा संरक्षण समिति, व्यक्तिगत डेटा और उसके संरक्षण पर कानून 94-V को लागू करती है।
AIFC
अस्ताना अंतर्राष्ट्रीय वित्तीय केंद्र, अपनी स्वयं की अंग्रेजी-कानून-आधारित नियामक (AFSA) के साथ एक स्वतंत्र वित्तीय-सेवा क्षेत्राधिकार, ऑन-शोर कज़ाख शासन से अलग।
चार मॉड्यूल। एक वेरिफिकेशन।
आईडी कैप्चर करें और पढ़ें.
किसी भी फोन पर कैप्चर किया गया, स्वतः वर्गीकृत, OCR-पार्स किया गया, और टेम्पलेट-सत्यापित।
- चिप-सक्षम आईडी कार्ड (Жеке куәлік), विदेशी पासपोर्ट (Қазақстан паспорты, ई-पासपोर्ट पर चिप पढ़ा गया), ड्राइविंग लाइसेंस और निवास परमिट।
- नाम, 12-अंकीय व्यक्तिगत पहचान संख्या (IIN), जन्म तिथि, जारी करने का स्थान और समाप्ति तिथि लौटाता है।
- कज़ाख आईडी कार्ड (Куәлік)
- विदेशी पासपोर्ट, ई-पासपोर्ट पर चिप पढ़ा गया
- ड्राइविंग लाइसेंस · निवास परमिट
चेहरे का मिलान करें। साबित करें कि यह एक वास्तविक व्यक्ति है।.
सेल्फी लाइव पुष्टि की गई और आईडी पोर्ट्रेट से मिलान किया गया।
- डुप्लिकेट चेक: मौजूदा उपयोगकर्ताओं में 1:N फेस सर्च। मुफ्त।
- उच्च-जोखिम वाले प्रवाह के लिए सक्रिय लाइवनेस ($0.15), उपयोगकर्ता मुड़ता या पलक झपकता है।
- किसी भी फोन या लैपटॉप कैमरे पर सेल्फी
- मोबाइल-हैंडऑफ QR जब उपयोगकर्ता डेस्कटॉप पर शुरू होता है
प्रतिबंधों, PEPs और प्रतिकूल मीडिया के लिए स्क्रीन करें.
1,300+ वैश्विक प्रतिबंध, PEP और प्रतिकूल-मीडिया सूचियां, साथ ही कज़ाख वॉचलिस्ट:
- कज़ाखस्तान सरकार, राज्य-निवेशित उद्यम (SIE) रजिस्टर, राज्य के लाभकारी स्वामित्व वाली संस्थाएं।
- राज्य राजस्व समिति (KZKGD), SIE रजिस्टर, वित्त मंत्रालय के राज्य-निवेशित इकाई पदनाम।
- भ्रष्टाचार-विरोधी एजेंसी (KZACA), राज्य-निवेशित व्यक्ति (SIP) रजिस्टर, राज्य-स्वामित्व वाली संस्थाओं से संबंध रखने वाले व्यक्ति।
- औद्योगिक संपत्ति वस्तुओं का राज्य रजिस्टर, चेतावनियां, नियामक चेतावनियों का रजिस्टर।
- गणराज्य की विधानसभा, PEP स्तर 1, सीनेटर और वरिष्ठ विधायी अधिकारी।
- प्रतिनिधि सभा, PEP स्तर 3, मजलिस के डिप्टी।
- कज़ाखस्तान रेलवे (KTZ), PEP स्तर 3, राष्ट्रीय रेलवे राज्य उद्यम के वरिष्ठ अधिकारी।
- वित्तीय निगरानी एजेंसी, आतंकवादी-वित्तपोषण नामित संस्थाएं, कानून 191-IV के तहत FMA-अनुरक्षित AML/CFT पदनाम।
- राष्ट्रीय सुरक्षा समिति (KNB), सुरक्षा वॉचलिस्ट, रुचि के व्यक्ति और सुरक्षा-सेवा नोटिस।
गंभीरता-स्कोर किया गया। चल रही निगरानी (प्रति उपयोगकर्ता/वर्ष $0.07) दैनिक रूप से फिर से जांच करती है और नए हिट पर एक वेबहुक फायर करती है।
प्रतिबंधों, PEPs और प्रतिकूल मीडिया के लिए स्क्रीन करें , पूरे मॉड्यूल के लिए डॉक्स देखें।
हर चेक को एक ऑडिटेड सेशन से जोड़ें.
कजाकिस्तान में वर्तमान में सिविल-रजिस्ट्री लुकअप के लिए कोई सार्वजनिक उपभोक्ता सरकारी API उपलब्ध नहीं है, 'गवर्नमेंट फॉर सिटिजन्स' IIN रजिस्टर के लिए कोई डेटाबेस वैलिडेशन सेवा मौजूद नहीं है।
- 12-अंकीय व्यक्तिगत पहचान संख्या (IIN) को हर कैप्चर पर कजाख ID कार्ड से OCR-पार्स किया जाता है और JSON रिपोर्ट पर दिखाया जाता है, इसे अलग से Didit कॉल किए बिना ग्राहक के इन-हाउस रजिस्ट्री के खिलाफ क्रॉस-चेक किया जा सकता है।
- विज़ुअल नो-कोड बिल्डर में वायर ID वेरिफिकेशन + एक्टिव लाइवनेस + फेस मैच + AML को एक सिंगल वर्कफ़्लो में जोड़ें। पूरा बंडल प्रति सेशन $0.33 पर मिलता है, जिसमें टैम्पर-एविडेंट ऑडिट लॉग होता है जिसकी उम्मीद वित्तीय निगरानी एजेंसी कानून 191-IV के तहत करती है।
- eGov.kz के खिलाफ एक आधिकारिक-स्रोत IIN लुकअप आगामी डेटाबेस वैलिडेशन रोडमैप पर है, एंटरप्राइज़ ग्राहक इसे अपने वर्कफ़्लो में जोड़ने के लिए सेल्स से बात कर सकते हैं।
हर चेक को एक ऑडिटेड सेशन से जोड़ें , पूरे मॉड्यूल के लिए डॉक्स देखें।
हर कज़ाखस्तान दस्तावेज़ Didit स्वीकार करता है.
सिविल-रजिस्ट्री और AML कवरेज कज़ाखस्तान के लिए.
एक क्लिक में एक नया देश खोलें। हम मुश्किल काम करते हैं।
कज़ाखस्तान के बारे में सामान्य प्रश्न।
Didit क्या डिलीवर करता है?
Didit पहचान और धोखाधड़ी के लिए इंफ्रास्ट्रक्चर लेयर है। एक एप्लीकेशन प्रोग्रामिंग इंटरफ़ेस (API), चार प्रोडक्ट लाइनों में 25+ कंपोजेबल मॉड्यूल:
- यूज़र वेरिफिकेशन (KYC, अपने ग्राहक को जानें), पहचान दस्तावेज़ वेरिफिकेशन, लाइवनेस, फेस मैच, एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (AML) स्क्रीनिंग, इंटरनेट प्रोटोकॉल (IP) विश्लेषण। पूरे बंडल के लिए $0.33।
- बिजनेस वेरिफिकेशन (KYB, अपने व्यवसाय को जानें), रजिस्ट्री, अल्टीमेट बेनिफिशियल ओनर (UBO), अधिकारी, इकाई AML, साथ ही प्रति UBO एक लिंक्ड KYC सेशन।
- ट्रांजेक्शन मॉनिटरिंग, रीयल-टाइम रूल इंजन, केस मैनेजमेंट, संदिग्ध गतिविधि रिपोर्ट (SAR) वर्कफ़्लो।
- वॉलेट स्क्रीनिंग (KYT, अपने लेनदेन को जानें), प्रति चेक $0.15 पर ऑन-चेन वॉलेट जोखिम, या अपना खुद का स्क्रीनिंग प्रोवाइडर लाएं और इसे Didit के अंदर चलाएं।
किसी भी मॉड्यूल को विज़ुअल नो-कोड बिल्डर के साथ एक वर्कफ़्लो में कंपोज़ करें, 5 मिनट में डिलीवर करें, हर महीने 500 वेरिफिकेशन मुफ्त, हमेशा के लिए।
Didit एक सिंगल-प्रोडक्ट नो योर कस्टमर (KYC) वेंडर से कैसे अलग है?
अधिकांश पहचान वेंडर एक ही हिस्सा बेचते हैं, एक KYC चेक, एक एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (AML) सूची, एक वॉलेट स्क्रीन। Didit उन सभी के नीचे का इंफ्रास्ट्रक्चर डिलीवर करता है, और यह अंतर छह मुख्य बिंदुओं पर दिखाई देता है:
- कीमत। हर मॉड्यूल पर सार्वजनिक कीमत, पूरे KYC के लिए $0.33, हर महीने 500 वेरिफिकेशन मुफ्त, कोई न्यूनतम नहीं, कोई अनुबंध नहीं। सिंगल-प्रोडक्ट वेंडर सेल्स कॉल के पीछे छह-आंकड़ा न्यूनतम छिपाते हैं।
- पहुंच। एक क्लिक में सैंडबॉक्स, पहले दिन से सेल्फ-सर्व, साइनअप पर प्रोडक्शन कीज़। सिंगल-प्रोडक्ट वेंडर अनुबंध के पीछे सैंडबॉक्स को गेट करते हैं, मूल्यांकन में महीनों लगते हैं।
- डेवलपर अनुभव। सार्वजनिक डॉक्स, क्लाउड कोड और कर्सर के लिए एक मॉडल कॉन्टेक्स्ट प्रोटोकॉल (MCP) सर्वर, और वेब, iOS, एंड्रॉइड, रिएक्ट नेटिव और फ्लटर के लिए नेटिव सॉफ्टवेयर डेवलपमेंट किट (SDKs)। एक AI एजेंट के साथ 5 मिनट में इंटीग्रेट करें या एक कार्यशील दोपहर में मैन्युअल रूप से।
- उपयोगकर्ता अनुभव। बाजार में उच्चतम पास दरें, 2 सेकंड से कम एंड-टू-एंड अनुमान, देश-विशिष्ट कैप्चर प्रवाह, 48+ भाषाएं आउट ऑफ द बॉक्स।
- लचीलापन। एक
/v3/एप्लीकेशन प्रोग्रामिंग इंटरफ़ेस (API) KYC, नो योर बिजनेस (KYB), ट्रांजेक्शन मॉनिटरिंग और वॉलेट स्क्रीनिंग (KYT, अपने लेनदेन को जानें) में 25+ मॉड्यूल को कंपोज़ करता है। एक KYB सेशन हर अल्टीमेट बेनिफिशियल ओनर (UBO) के लिए एक लिंक्ड KYC उत्पन्न करता है; एक फ्लैग किया गया लेनदेन एक स्टेप-अप KYC सुधार उत्पन्न करता है, वही सेशन, वही वेबहुक कॉन्ट्रैक्ट, वही ऑडिट ट्रेल। सिंगल-प्रोडक्ट वेंडर KYC का एक ही रूप बेचते हैं और वहीं रुक जाते हैं। - AI-युग की धोखाधड़ी। हर सेशन पर 200+ रीयल-टाइम धोखाधड़ी संकेतों को स्कोर किया जाता है, डीपफेक, इंजेक्शन, सिंथेटिक-आईडी, दस्तावेज़ जालसाजी, फेस-मॉर्फ, डिवाइस इंटेलिजेंस, रीप्ले। सिंगल-प्रोडक्ट वेंडर डीपफेक और इंजेक्शन डिटेक्शन को रोडमैप आइटम के रूप में मानते हैं, डिफ़ॉल्ट के रूप में नहीं।
फिनटेक और क्रिप्टो में आम, वही आर्किटेक्चर मार्केटप्लेस, iGaming, मोबिलिटी और किसी भी वर्टिकल में फिट बैठता है जहां आपको यह जानने की आवश्यकता होती है कि कोई व्यक्ति कौन है और वे क्या कर रहे हैं।
इसकी लागत कितनी है? क्या कुछ भी वास्तव में मुफ्त है?
हर खाते पर हर महीने 500 वेरिफिकेशन मुफ्त, हमेशा के लिए। कोई क्रेडिट कार्ड नहीं। कोई सेल्स कॉल नहीं। कोई समाप्ति नहीं।
मुफ्त टियर से ऊपर, हर मॉड्यूल की didit.me/pricing पर एक सार्वजनिक प्रति-सफलता कीमत है, पूरे KYC बंडल के लिए $0.33, प्रति पहचान दस्तावेज़ वेरिफिकेशन $0.15, प्रति वॉलेट स्क्रीनिंग $0.15, प्रति एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (AML) स्क्रीनिंग $0.20, प्रति लाइवनेस $0.10, प्रति फेस मैच $0.05, प्रति इंटरनेट प्रोटोकॉल (IP) विश्लेषण $0.03।
पे-एज़-यू-गो, कोई न्यूनतम नहीं, कोई अतिरिक्त शुल्क का आश्चर्य नहीं। जैसे-जैसे आप बढ़ते हैं, वॉल्यूम छूट स्वचालित रूप से लागू होती है।
कौन सा कज़ाख नियामक डिजिटल ऑनबोर्डिंग पर पहचान वेरिफिकेशन को कवर करता है?
हर कज़ाख पहचान-वेरिफिकेशन प्रवाह के ऊपर पांच नियामक बैठते हैं, और AIFC स्टैक ऑफ-शोर ऑपरेटरों के लिए छठा जोड़ता है:
- कज़ाखस्तान गणराज्य का राष्ट्रीय बैंक (NBRK), केंद्रीय बैंक और राष्ट्रीय भुगतान प्रणाली का संचालक।
- वित्तीय बाजार विनियमन और विकास एजेंसी (AFR), बैंकों, भुगतान संस्थानों, माइक्रोफाइनेंस संगठनों और गैर-बैंकिंग वित्तीय संगठनों की देखरेख करती है।
- वित्तीय निगरानी एजेंसी, कज़ाखस्तान की वित्तीय खुफिया इकाई। PLA/FT पर कानून 191-IV के तहत संदिग्ध लेनदेन रिपोर्ट प्राप्त करती है।
- डिजिटल विकास मंत्रालय के तहत व्यक्तिगत डेटा संरक्षण समिति, व्यक्तिगत डेटा पर कानून 94-V को लागू करती है।
- AIFC AFSA, अस्ताना अंतर्राष्ट्रीय वित्तीय केंद्र का स्वतंत्र अंग्रेजी-कानून-आधारित नियामक। ऑफ-शोर फिनटेक और क्रिप्टो ऑपरेटर ऑन-शोर AFR शासन के बजाय AFSA नियमों के तहत आते हैं।
Didit होस्टेड प्रवाह + ऑडिट लॉग + वॉचलिस्ट कवरेज को डिलीवर करता है ताकि उन सभी को एक ही समय में संतुष्ट किया जा सके, वही POST /v3/session/ वर्कफ़्लो, वही JSON रिपोर्ट, वही SOC 2 टाइप 1 + ISO/IEC 27001 साक्ष्य पैक।
क्या Didit अस्ताना में AIFC फिनटेक और क्रिप्टो शासन को कवर करता है?
हाँ। अस्ताना अंतर्राष्ट्रीय वित्तीय केंद्र अपने स्वयं के नियामक (AFSA), AIFC AML/CFT नियमों और क्रिप्टो-एसेट ऑपरेटरों और डिजिटल-एसेट ट्रेडिंग सुविधाओं के लिए एक अलग लाइसेंस शासन के साथ एक स्वतंत्र अंग्रेजी-कानून-आधारित क्षेत्राधिकार संचालित करता है।
Didit AIFC ऑपरेटरों को ऑन-शोर कज़ाख बैंकों के समान वर्कफ़्लो के साथ कवर करता है:
- हर ऑनबोर्डिंग पर पहचान दस्तावेज़ वेरिफिकेशन + सक्रिय लाइवनेस + फेस मैच 1:1।
- वैश्विक पूल के साथ-साथ नामित कज़ाख नियामक वॉचलिस्ट के खिलाफ AML स्क्रीनिंग (प्रति चेक $0.20)।
- AIFC क्रिप्टो लाइसेंसधारियों को आवश्यक ऑन-चेन एक्सपोजर मूल्यांकन के लिए प्रति चेक $0.15 पर वॉलेट स्क्रीनिंग (KYT)।
- आवधिक-समीक्षा दायित्व के लिए चल रही AML निगरानी (प्रति उपयोगकर्ता / वर्ष $0.07)।
एक ऑडिटेड सेशन, एक JSON रिपोर्ट, वही साक्ष्य पैक AFR और AFSA परीक्षक दोनों की अपेक्षाओं में मैप करता है।
क्या Didit कज़ाख ऑनबोर्डिंग पर IIN (व्यक्तिगत पहचान संख्या) का समर्थन करता है?
हाँ। 12-अंकीय व्यक्तिगत पहचान संख्या (IIN) हर कैप्चर पर कज़ाख आईडी कार्ड से OCR-पार्स की जाती है और दस्तावेज़ के बाकी फ़ील्ड के साथ JSON रिपोर्ट पर दिखाई जाती है।
- IIN सार्वभौमिक कज़ाख कर + नागरिक रजिस्ट्री पहचानकर्ता है, हर बैंक और फिनटेक ऑनबोर्डिंग के दौरान इसकी क्रॉस-चेक करता है।
- स्टेट कॉर्पोरेशन 'गवर्नमेंट फॉर सिटिजन्स' / eGov.kz IIN रजिस्ट्री के खिलाफ एक आधिकारिक-स्रोत लुकअप आगामी डेटाबेस वैलिडेशन रोडमैप पर है।
- आज, IIN ग्राहक की कंप्लायंस पाइपलाइन में प्रवाहित होता है ताकि इसे एक अलग Didit कॉल के बिना इन-हाउस ग्राहक रिकॉर्ड के खिलाफ क्रॉस-चेक किया जा सके।
कज़ाखस्तान में Didit को इंटीग्रेट करने में कितना समय लगता है?
एक कार्यशील सैंडबॉक्स के लिए 5 मिनट, एक प्रोडक्शन प्रवाह के लिए एक सप्ताहांत।
business.didit.meपर साइन अप करें, एक API कुंजी प्राप्त करें,workflow_idके साथPOST /v3/session/को कॉल करें जो आईडी वेरिफिकेशन + सक्रिय लाइवनेस + फेस मैच + AML को जोड़ता है, हो गया।- AI-एजेंट पथ:
docs.didit.me/integration/integration-promptपर इंटीग्रेशन प्रॉम्प्ट को क्लाउड कोड, कर्सर, कोडेक्स, डेविन, एडर या रेप्लिट एजेंट में पेस्ट करें। एजेंट एप्लिकेशन को प्रोविजन करता है, वर्कफ़्लो बनाता है, वेबहुक को जोड़ता है, और एक स्मोक टेस्ट चलाता है। - पांच SDKs एक ही सेशन मॉडल साझा करते हैं: वेब, iOS, एंड्रॉइड, रिएक्ट नेटिव, फ्लटर।
हर महीने पहले 500 वेरिफिकेशन हमेशा के लिए मुफ्त हैं, प्रोडक्शन ट्रैफिक को फ्लिप करने से पहले शून्य लागत पर पूरे कज़ाखस्तान स्टैक का पायलट करें।
कज़ाख उपयोगकर्ताओं के लिए होस्टेड वेरिफिकेशन प्रवाह किस भाषा का उपयोग करता है?
कज़ाख और रूसी, उपयोगकर्ता के ब्राउज़र / डिवाइस लोकल से स्वतः पता लगाया जाता है। होस्टेड UI 48+ भाषाओं में डिलीवर होता है; कज़ाख उपयोगकर्ता कज़ाख प्रवाह पर उतरते हैं जब उनका डिवाइस लोकल इसे संकेत देता है, और अन्यथा रूसी पर। AIFC के अंतर्राष्ट्रीय समकक्षों के लिए अंग्रेजी भी लाइव है।
दस्तावेज़-पहचान परत UI परत से अलग है, कैप्चर किसी भी भाषा में काम करता है, और एडमिन कंसोल को आपकी कंप्लायंस टीम द्वारा पसंद की जाने वाली किसी भी भाषा में स्वतंत्र रूप से सेट किया जा सकता है।
कज़ाखस्तान वेरिफिकेशन की एंड-टू-एंड लागत कितनी है?
प्रति-मॉड्यूल सार्वजनिक मूल्य निर्धारण, केवल उसी के लिए भुगतान करें जो सेशन पर चलता है:
- आईडी वेरिफिकेशन, प्रति दस्तावेज़ चेक
$0.15। - पैसिव लाइवनेस,
$0.10। सक्रिय लाइवनेस,$0.15। - फेस मैच 1:1,
$0.05। फेस सर्च 1:N, मुफ्त। - AML स्क्रीनिंग, प्रति चेक
$0.20। चल रही AML, प्रति उपयोगकर्ता / वर्ष$0.07।
पूरा KYC बंडल (पहचान + पैसिव लाइवनेस + फेस मैच + आईपी विश्लेषण) `$0.33` है, दुनिया भर में समान एंकर मूल्य, कोई कज़ाखस्तान अधिभार नहीं। हर महीने 500 वेरिफिकेशन मुफ्त, कोई क्रेडिट कार्ड नहीं। मुफ्त टियर से ऊपर वॉल्यूम छूट स्वतः लागू होती है; एंटरप्राइज़ एक कस्टम मास्टर सर्विसेज एग्रीमेंट (MSA) और डेटा-रेजिडेंसी विकल्प जोड़ता है।
पहचान और धोखाधड़ी के लिए इंफ्रास्ट्रक्चर।
KYC, KYB, ट्रांज़ैक्शन मॉनिटरिंग और वॉलेट स्क्रीनिंग के लिए एक API। 5 मिनट में इंटीग्रेट करें।